银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格考试

《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第125次主席会议于2012年6月20日通过。现予公布，自2013年12月18日起施行。

中国银监会主席 尚福林

2013年11月18日

银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法

第一章 总则

第一条 为完善银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称银行业金融机构(以下简称金融机构)，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省(自治区)农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。

第三条 本办法所称高级管理人员，是指金融机

《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第125次主席会议于2012年6月20日通过。现予公布，自2013年12月18日起施行。

中国银监会主席 尚福林

2013年11月18日

银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法

第一章 总则

第一条 为完善银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称银行业金融机构(以下简称金融机构)，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省(自治区)农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。

第三条 本办法所称高级管理人员，是指金融机

中国银监会令

２０１３年第３号

《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。

中国银监会主席 尚福林 ２０１３年１１月１８日

银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法

第一章 总则

第一条 为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款

的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任

中国银监会令

２０１３年第３号

《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。

中国银监会主席 尚福林 ２０１３年１１月１８日

银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法

第一章 总则

第一条 为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款

的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任

考试题库：中国银监会

单选：

1.为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业（B ）运行，制定《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。

A高效稳健

B合法稳健

C合法高效

2.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构（以下简称金融机构），是在中华人民共和国境内设立的（）

A商业银行

B农村合作银行

C外国银行分行

D以上都是

3.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员，是指（B ）中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

A金融机构总部

B金融机构总部及分支机构管理层

C分支机构基层

D以上都是

4.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称任职资格管理，是指（D ）规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

A 银监会

B 银监局

C 银监分局

D监管机构

5.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称监管机构，是指（A ）及其派出机构。

A银监会

B人民银行

C银监会和人民银行

6.银监会及其派出

金融机构高级管理人员任职资格谈话提纲

一、个人及家庭成员基本情况（包括个人主要工作经历）；

二、个人和家庭经济状况以及社会关系情况，个人或直系亲属有无到期未偿还的大额负债或正从事高风险的投资活动；个人有无在党政机关任职，或兼任其他企事业单位高级管理人员，有否从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动；

三、个人在遵纪守法、诚实守信、勤勉尽职、职业操守、廉洁自律等方面的情况；

我在工作中，以科学发展观为行动指导，以八荣八耻为道德指南，遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，坚守气节，以榜样的标准要求自己，以廉洁的作风自律行为。

四、个人专业素质方面的情况（与拟担任职务相适应的专业知识、工作经验、组织管理能力和业务能力）；

五、对金融监管及金融法律、法规的认识、熟悉与遵守情况； 我觉得：金融监管简单来说就是金融监督与金融管理的复合，是指国家相关部门依据法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理。由于金融业是现代经济的核心，同时又是一个复杂的高风险行业，维护金融稳定，关系到千家万户和国民经济的方方面面，所以金融监管意义重大。基于以上认识，在实际的工作中，我行严格按照上级相关监管要求开展业务，认真学习和履行相关法律法规制度，不断加强自己和员工的合规意识，按章办事，合规经

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论述题 第一部分

1. 507 谈谈如何落实稳健货币政策

2 507 分析推动本轮物价上涨地主要因素以及应采取哪些措施来稳定物价

3 508 谈谈2005年我国人民币汇率形成机制改革及其对商业银行地影响

4 508 谈谈社会融资总量地内涵、提出背景和实践意义 5 509 论述我国应如何建立符合市场化改革要求地存款保险制度 6 509 论述在宏观和微观层面上利率地经济杠杆功能，以及影响利率发挥作用地因素

7 510 谈谈对亲周期问题地理解，以及我们应当采取哪些措施来弱化金融体系与实体经济之间地正反馈效应.文档来自于网络搜索 8 510 谈谈对金融创新地看法，并展望未来我国银行金融创新地趋势.

9 511 谈谈发展中国家在金融深化改革中为避免发生系统性风险应注意地问题

10 511 谈谈对我国“影子银行”地看法和如何加强管理. 11 512 谈谈对金融脆弱性地看法，以及如何增强我国银行业应对冲击地能力

12 512 谈谈可以用哪些指标来评价商业银行体系竞争力 13 513 谈谈大型银行如何处理好支持经济增长与防范金融风险地关系

个人收集整理 勿做

中国保险监督管理委员会令

（2010年第2号）

《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》已经2009年12月29日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吴定富

二○一○年一月八日

保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定

第一章 总则

第一条 为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进

保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和有关法律、行政法规，制定本规定。

第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司董事、

监事和高级管理人员任职资格实行统一监督管理。

中国保监会的派出机构根据授权负责辖区内中资保险公司分支机构高级管理人员任职资格的监督管理，但中资保险公司新设省级分公司总经理任职资格核准除外。

第三条 本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部以及各类专属机构。

专属机构高级管

公司董事、监事、 第六节 公司董事、监事、高级管理人员的资 格和义务 任职条件( 147条 一、任职条件(第147条)有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、 第一百四十七条 有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理 人员： 人员： 无民事行为能力或者限制民事行为能力； (一)无民事行为能力或者限制民事行为能力； 因贪污、贿赂、侵占财产、 (二)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩 被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利， 序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满 未逾五年； 未逾五年； 担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、 (三)担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企 业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年； 业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年； 担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人， (四)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人， 并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年； 并负有个人责任的，自该公司、

中国保险监督管理委员会保险机构高级管理人员任职

资格考试题库（附答案）

单选题

1、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（A）。 A、应当订立书面劳动合同 B、可以订立书面劳动合同 C、应当订立无固定期限劳动合同

D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同

2、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪

或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起（）内，向中国保监会报告。A

A、10日 B、20日

C、30日 D、40日

3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（C）测试。

A、保险法律法规 B、保险业务知识 C、保险法规及相关知识 D、保险监管政策

4、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事和高级管理人员的任职资格，并在（C）内不再受理其任职资格的申请。

A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

5、【单选】保险机构临时负责人临时负责时间不得超过（C）。

A、1个月 B、2个月 C、3个月 D