2023年个人理财方向

一、单选

1、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、（D）等管理制度。

A、实践指导 B、跟踪分析 C、定期交流 D、跟踪评价 2、关于信托财产，下列说法错误的是（C）。

A、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权

B、受托人因处理信托事务所支出的费用，对第三人所负债务，以信托财产承担 C、受托人可以再其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产之间进行交易

D、受托人利用信托财产为自己谋利时，所得利益归入信托财产 3、证券投资基金课以通过有效的资产组合最大限度地（B）。 A、降低不可分散风险 B、降低非系统风险 C、降低系统风险 D、规避通货膨胀风险 4、理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤： （1）收集、整理和分析客户的家庭财务状况 （2）制定理财规划方案

（3）接触客户、建立信任关系 （4）明确客户的理财目标 （5）理财规划方案的执行 （6）后续跟踪服务 正确的顺序为（B）。 A、（3）（1）（4）（5）（2）（6） B、（3）（1）（4）（2）（5）（6） C、（1）（3）（6）（5）（4）（2） D、（3）（5

　　尊敬的各位领导、各位同事：

　　大家好！

　　我叫xxx，我在医院的正确领导下，按照医院的总体工作部署和工作要求，认真执行医院的工作方针策，围绕“服务好、质量好、医德好，群众满意”的“三好一满意”要求，在本职工作岗位上认真履行职责，较好地完成工作任务，取得了一定的成绩，获得医院领导的肯定和人民群众的满意。

　　在做好本职日常工作的同时，我认真努力学习，使自己的技术业务水平和工作技能日趋精湛，具备晋升口腔副高职称的资格与条件。

　　下面，根据上级领导的安排和要求，就自己这10年来的工作情况向领导和同志们做如下汇报，如有不当，请批评指正：

　　一、认真学习，提高自己的治思想觉悟

　　10年来，认真学习医院的各项制度规定与工作纪律，认真学习工作业务知识。

　　通过学习，我切实提高了自己的治思想觉悟与业务工作技能，在思想上与医院保持一致，坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观、价值观和荣辱观，树立全心全意为病人服务的思想，增强了履行岗位职责的能力和水平，做到与时俱进，增强大局观，能较好地结合实际情况加以贯彻执行，具有较强的工作能力，能完成较为复杂、繁琐的工作任务，取得良好成绩。

　　同时，我培养自己吃苦耐劳、善于钻

　　时间过得很快，一学年的工作又结束了，回顾这一学年最大的感受是：累并快乐着，最深的体会是：领导的信任+同事的理解+伙伴的支持+岗位锻炼+个人的汗水=收获的欣慰，一年来，本人恪尽职守，勤勤恳恳，踏踏实实做好每一项工作，现将个人工作总结归纳如下：

　　一。用真诚的心去对待同事

　　“真正的快乐来源于宽容和帮助。”这是我工作多年来的岗位誓言。我认为“教师第一”这句话很有道理。因为学校的发展、生存必须有一批高素质的教师队伍，尤其青年教师的生存和发展必须具有过硬的专业本领，因此无形中，教师的压力也就伴随着而来，作为教导主任，我深刻体会到了这一点，于是在工作中我学会了积极换位思考问题，设身处地的、发自内心的去理解每一位教师的言行和喜怒哀乐，体谅每一位教师的苦衷，为他们的发展和成长而快乐和祝愿。因此，我为自己在工作中定下了一条标准：绝不和教师因为工作原因而计较个人得失，绝不滥用自己手中所谓的权利，绝不将自己的不好的情绪带到与教师的交流和交往中。一年来我努力这样要求自己，尽管有时也觉得心力憔悴，但是坦诚待人让我收获了更多的快乐和幸福。

　　二。用踏实的心去对待工作

　　一年来，我主要负责教导处全面管理及学校教学工作，

《个人理财》作业一

一、单项选择题

1、（ A ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（ B ） 举办的补充养老保险计划。 A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ A ） 。 A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的（ B ） ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。

A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（ B ） 。 A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 二、多项选择题

1、政府举办的社会保障计划包括（AC）

A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险 B、旅游补贴C、社会救济、社会福利计划 D、最低工资保障

2、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（

　　硕果累累辞旧岁，精神抖擞战新春。平凡而艰辛、紧张而辉煌的20__年即将落下帷幕，希望与考验同在、机遇与挑战并存的新的一年已经开始。在过去的一年里，医院在集团老总的英明的领导下，在医院全体同仁的共同努力下，圆满的完成了集团交给的全年的任务。在这里我谨代表医院的全体同仁对集团领导长期以来给予我们的大力支持和帮助表示由衷的感谢；同时，我们的医护人员大多来自不同的地方，是缘分让五湖四海的我们走到了一起，有的医护人员忍受着和家人、亲人、爱人分处异地的思念，还有的处在花枝招展的年龄，也忍受着和男女朋友分离的痛苦。大家无论是在那个岗位，你们的辛苦和努力都是值得尊重和肯定的，我代表医院对大家的辛苦努力表示由衷的感谢！

　　一、特色经营、科学管理、创造高效利润

　　我四月就职以来，我以对医务工作的满腔热情，以对瑶医瑶药的浓厚感情，不断的开发、弘扬瑶医院厚重的历史文化底蕴及人文精神，全身心投入到医院的经营管理中。无论是门诊量还是营业额都一破再破记录，我们以最快的速度抢占了市场，服务了社会，业绩也得到了集团其他医院的赞赏和集团领导的认可与肯定。医院的经济指标逐月有提升，全年完成经济指标87.36%，排名集团第三。无论是门诊量还是营业额都一破再破记录，我们以最快的速

　　尊敬的领导、亲爱的同志们：

　　20_年手术室在院领导指导下，在护理部的指导下，在各科室的密切配合支持下，我始终坚持“以患者为中心，以质量为核心，以安全为重心，为手术患者带给优质高效的护理服务”为宗旨，以提高手术患者的手术效果与手术安全为目的，用自我的爱心、热心、诚心带领手术室全体护士满足每一位手术患者的需求，努力争创“社会满意、医院满意、病人满意、自我满意”的科室，针对年初制定的目标计划，经过全科护理人员的不懈努力，圆满完成了各项任务。

　　一、基本状况

　　本人于任手术室护士长。

　　一年来，我始终坚持“以患者为中心，以质量为核心，以安全为重心，为手术患者带给优质高效的护理服务”为宗旨，以提高手术患者的手术效果与手术安全为目的，用自我的爱心、热心、诚心带领手术室全体护士满足每一位手术患者的需求，努力争创“社会满意、医院满意、病人满意、自我满意”的科室，经过全科护理人员的不邂努力，圆满完成各项任务。

　　二、履职状况

　　（一）完善了科室质量监控体系

　　针对科内工作重点，这也就是护理质量与护理安全，将科内的每一项质量指标分别定一名护士负责管理，科室定期与

　　尊敬的领导：

　　您好！

　　本学期我校体育工作在市教育局和学校的总体布署下，在学校行政的.关心支持下，坚持德、智、体全面发展的正确方向，在搞好学校体育工作的同时，全神贯注抓好课堂教学，业余训练，使我校体育工作得到长足的发展，丰富了校园生活，增强了师生的身体素质，健全了学校体育教学制度。现就本学期我校开展的体育工作做如下述职汇报：

　　一、本着“健康第一”的指导思想，切实抓好体育教学工作

　　我组二位专职体育教师能认真贯彻执行新的《体育课程标准》，本着“健康第一”的指导思想，确立“以人为本”的体育教学目标，结合德育、智育和美育，促进学生身心的全面发展，为培养新型、现代的建设者和接班人做准备。

　　全组教师在教学中能以现代课堂理念规范自己，平时能认真加强体育新教育教学理论的学习，进行有目的、有计划的教学实践，教科研意识气氛浓厚，教学质量有明显的提高。本组教师能认真做到经常性地对教学工作进行检查、总结，及时发现问题，解决问题，逐步认识和掌握新课程标准下体育教学新的规律。根据学期初所制定的体育教学工作计划及教学进度，结合教学的实际情况上好每节课，认真写好教学反思。在我校承办的基础课改

2015 年个人理财作业满分答案（由网友骁战提供） 大众理财 大众理财（一）

1 美国从 1900 年到 2000 年间，美元贬值为原来的多少？（） A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案： A

2 诺贝尔基金会成为于哪一年？（） A、1952 年 B、1854 年 C、1863 年 D、1856 年 正确答案： D

3 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（） A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案： D

4 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。 （） 正确答案： × 5 理财等同于投资。 （） 正确答案： ×

1 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（） A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 正确答案： C

2 单身期 20-30 岁，基本的理财目标是什么？（） A、投资房产 B、储 C、炒股 D、股权投资 正确答案： B

3 让钱生钱最快的方式是（） 。 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长 正确答案： C 4 关于“你认为 100 万变成 100

第一次作业答案：

一、判断：

1. 个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品，来管理自己的财

富，进而提高财富效能的活动。（正确）

2. 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。（错误）

3. 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（错误） 4. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。（错误）

5. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（正确）

二、单项选择：1——10题：BAABABBBDA

1.

保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户

选择合适（B），并确定期限和金额。

2.

个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( A )。

家庭净资产是指（ A ）。

狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（ B ）以获取投资

3. 4.

收益的活动。

5.

客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保

证财务状况的（ A ）。

6.

财务信息是指客户目前的（ B ） ，它是个人财务规划师制

定个人财务规划计划的基础和依据。

2015年12月《个人理财》期末复习题

一、名词解释

1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。

2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。

3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。

4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。

5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。

6、基本养老保险--------亦称国家基本养老保险，它是国家为保障广大离