理财规划师二级

环球天下教育旗下品牌网站 美国纽交所上市公司 理财规划师理论二级理论知识

理论知识单项选择题（第26题~第85题，每题1分，共60分）

26、若道琼斯指数上涨或下跌的概率是66%，那么持平的概率是（ ）。 （A）0 （B）34% （C）54% （D）66%

27、王先生在理财规划师的建议下，准备制定一个养老规划方案，在此过程中，他需要遵循的原则不包括（ ）。 （A）谨慎性原则 （B）弹性化原则 （C）及早规划原则 （D）激进性原则

28、小杜今年11岁，受同学间攀比的心态影响，非常希望购买一部苹果手机。过年时小杜用自己的压岁钱购买了一部，价值5000元，则下列说法中正确的是（ ）。 （A）购买行为无效，因为购买手机属于限制民事行为能力人 （B）购买行为无效，因为小杜没有民事行为能力

（C）购买行为有效，因为小杜的行为符合他主观意愿 （D）购买行为效力未定，需要其监护人追认

29、按照我国现行税率，从价计征的房产税的税率为（ ）。 （A）4% （B）1.2% （C）12% （D）3%

30、2011年中国的CPI同比增速为5.4%，在一定程度上出现了通货膨胀现象，以下（

理财规划师试卷：一级B

一、单项选择（27题，每题1分，共27分）

1、理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下（B）程序进行。

A．收集信息——信息分析——建立目标 B．收集信息——建立目标——信息分析 C．建立目标——收集信息——确立计划 D．建立目标——确立计划——收集信息

2、以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（A）。

A．理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险 B．理财类保险的功能更强大

C．理财类保险的保障功能比传统寿险的保障功能强 D．理财类保险的投资功能比传统寿险的投资功能强 3、保险公司不会承担丢失一辆自行车的风险，是因为（C）。

A．风险所致的损失不可以预测 B．不存在大量同质风险单位 C．损失的程度偏小 D．非纯粹风险

4、王某在1998年购买了一房产，每年年初为其投保为期1年、保额30万的家庭财产险。在2002年中旬将房产转手卖给李某，没有通知保险公司变更投保人。2002年11月，该房产发生了火灾，推定全损，则（C）。

A．王某可以向保险公司索要保险金 B．李某可以向保险公司索要保险金

C．保险公司不用向任何一方提

理财规划师试卷：技能B卷

一、单项选择（27题，每题1分，共27分）

1、理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下（B）程序进行。 A．收集信息——信息分析——建立目标 B．收集信息——建立目标——信息分析 C．建立目标——收集信息——确立计划 D．建立目标——确立计划——收集信息

2、以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（A）。 A．理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险 B．理财类保险的功能更强大

C．理财类保险的保障功能比传统寿险的保障功能强 D．理财类保险的投资功能比传统寿险的投资功能强 3、保险公司不会承担丢失一辆自行车的风险，是因为（C）。

A．风险所致的损失不可以预测 B．不存在大量同质风险单位 C．损失的程度偏小 D．非纯粹风险

4、王某在1998年购买了一房产，每年年初为其投保为期1年、保额30万的家庭财产险。在2002年中旬将房产转手卖给李某，没有通知保险公司变更投保人。2002年11月，该房产发生了火灾，推定全损，则（C）。

A．王某可以向保险公司索要保险金 B．李某可以向保险公司索要保险金 C．保险公司不用向任何一方

二级专业 第七章 综合理财规划测试一（第五版教材） 试卷类型： 学科测试 试卷题数：21 题 试卷总分：100 分 您的答卷时间：2013-8-27 16:15:44 本试卷合格分数为 60.00 分，共 1 人达标；您的得分为 0.00 分，当前排名 5 位， 没有达标，请加强学习。

一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分共15题 。 题目： 第1题 (ID:23109)下列不属于综合理财规划建议书特点的是（ ）选项： A 操作的专业化 B 分析的量化性 C 目标的指向性 D 收益的最大化[ 考点精析23201 ] 正确答案： D 您的选择： 结果判断： 参考解析： 综合理财规划建议书的特点有：操作的专业化、分析的量化性、目标的指向性。理财规划建议书应该强调风险管理优于追求收益，而非单单的收益最大化。 。 题目： 第2题 (ID:23111)下列不属于理财规划建议书的前言中说明的客户的义务是（ ）选项： A 按照合同的约定及时交纳理财服务费 B 向理财规划师及其所属公司提供全部个人及财产信息[ 考点精析23203 ] C 提供的全部信息内容须真实准确 D 如在理财规划的制定及

唐山理财规划师随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识 的增强，国内个人理财业务呈现出巨大的发展 潜力，在日前国家人力资源和社会保障部公布 的第五批53项职业标准中，"理财规划师"已作 为一种新认定职业名列其中，理财规划师这一 新兴职业在我国将首次纳入国家职业资格证书 认证范畴。预测2年内，理财规划师将成为继 律师、注册会计师后最热门的黄金职业

招生对象【招生对象】 ● 银行的个人业务部管理人员、 培训经理、客户经理和理财专员； ● 证券、基金公司的销售经理、 投资顾问和客户经理； ● 保险公司的培训经理、营销部 管理人员、营业部经理、高级业务员； ● 投资中介公司、咨询公司及经 纪公司专业人员； ● 提供理财咨询的其他专业人员 如注册会计师、律师等。 ★ 根据国家人力资源和社会保障 部的最新规定，凡获得技师或高级技 师证书者，将享受工程 师或高级工程师待遇。

报名条件【报名条件】: 理财规划师(二级) 助理理财规划师(三 级) 本科学历+5年本职业工作证明 中专及以下学历+ 6 6年本职业工作证明 专科以下学历+13年本职业工作证明 专科学历+1年本 职业工作证明 中专科以下学历+13年本职业工作证明 本科学历+1年 本职业

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人力资源和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定 卷册三：综合评审

案例分析题（共3道题，第1~2题每题20分，第3题60分，共100分）

一、2001年郑先生与刘女士相识，并于同年7月登记结婚，婚前郑先生收付15万元贷款购买了房屋一套，价值60万元，为祝贺二人结婚，郑先生的父亲给二人10万元结婚贺礼。二人生有一女郑婷。2003年郑先生外出时结识韩女士，两人很快发展成情人关系，并生有一子郑峰。郑先生为韩女士母子购买了一套价值40万元的房屋，用于居住。2008年郑先生因意外去世，留有一份自书遗嘱，将遗产中的30万元留给了韩女士。郑先生去世时与刘女士结婚购买的房屋已增值至100万元，婚姻期间共同还贷20万元。除房产与贺礼外郑先生家庭

理财规划师课件

《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

《理财规划师—基础

理财规划师课件

《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

《理财规划师—基础

二级专业 第七章 综合理财规划测试一（第五版教材） 试卷类型： 学科测试 试卷题数：21 题 试卷总分：100 分 您的答卷时间：2013-8-27 16:15:44 本试卷合格分数为 60.00 分，共 1 人达标；您的得分为 0.00 分，当前排名 5 位， 没有达标，请加强学习。

一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分共15题 。 题目： 第1题 (ID:23109)下列不属于综合理财规划建议书特点的是（ ）选项： A 操作的专业化 B 分析的量化性 C 目标的指向性 D 收益的最大化[ 考点精析23201 ] 正确答案： D 您的选择： 结果判断： 参考解析： 综合理财规划建议书的特点有：操作的专业化、分析的量化性、目标的指向性。理财规划建议书应该强调风险管理优于追求收益，而非单单的收益最大化。 。 题目： 第2题 (ID:23111)下列不属于理财规划建议书的前言中说明的客户的义务是（ ）选项： A 按照合同的约定及时交纳理财服务费 B 向理财规划师及其所属公司提供全部个人及财产信息[ 考点精析23203 ] C 提供的全部信息内容须真实准确 D 如在理财规划的制定及

一、职业道德基础理论与知识部分 答题指导：

（一）单项选择题（第 1~8 题） 1、关于道德的说法中，正确的是（）。 A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化 B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的 C、道德是处理人与其他事物之间关系的特殊行为规范 D、道德有时威力巨大，有时则毫无功用 2、企业文化的激励功能的根本表现是（）。 A、把追求经济效率作为员工的最大动力

B、通过树立正确人生观、价值观，增强企业的发展动力 C、刺激员工的冒险精神，推动企业发展 D、对员工的欲望，有求必应

3、关于协调与上司之间的关系，职工比较正确的做法是（）。 A、信任上司，无条件执行上司的指令 B、维护上司的权威，绝不越级汇报工作 C、尊重上司的人格，不在背地讲上司的不是 D、把握上司的脾气秉性，以有效干预上司

4、美国 IBM 公司宣称，“IBM 就是服务”。你对这句话的感受是（）。 A、IBM 公司对市场经营的理解比较深入客观 B、IBM 公司的战略定位缺乏应有的高度和新意

C、IBM 公司在经营上走的是“服务高于技术”的道路 D、IBM 公司缺乏创新意识和创新能