打击治理电信网络诈骗犯罪心得体会

XXXX农村商业银行股份有限公司 关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关

工作开展情况自查工作的汇报

永州市办事处：

为落实打击治理电信网络新型违法犯罪的有关工作，我行根据《XX省农村信用社联合社办公室转发关于对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展督导检查的通知》（XXX[2016]52号），结合我行实际情况，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作，现将自查情况报告如下：

一、基本情况

我行下辖XXX个营业网点，至2016年3月末共发行各类银行卡XXXX张，其中，发行福祥借记卡XXXX张，福祥便民卡XXXX张，福祥福农卡XXXX张，福祥借记IC卡XXXX张，社保IC卡XXXX张，福祥医疗卡XXXX张，福祥惠民卡XXXX张。

二、自查情况

为严厉打击电信网络新型违法犯罪，有效遏制此类违法犯罪活动蔓延势头，我行根据银监会《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》及上级行相关工作要求，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为当前的一项重点工作来抓，确保相关工作落到实处。

一是加强组织领导。为提高全行对打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动有关工作的认识，增强配合打击治理电

信网络新型违法犯罪专项行动的责任感和自觉性，按照银

XXXX农村商业银行股份有限公司 关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关

工作开展情况自查工作的汇报

永州市办事处：

为落实打击治理电信网络新型违法犯罪的有关工作，我行根据《XX省农村信用社联合社办公室转发关于对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展督导检查的通知》（XXX[2016]52号），结合我行实际情况，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作，现将自查情况报告如下：

一、基本情况

我行下辖XXX个营业网点，至2016年3月末共发行各类银行卡XXXX张，其中，发行福祥借记卡XXXX张，福祥便民卡XXXX张，福祥福农卡XXXX张，福祥借记IC卡XXXX张，社保IC卡XXXX张，福祥医疗卡XXXX张，福祥惠民卡XXXX张。

二、自查情况

为严厉打击电信网络新型违法犯罪，有效遏制此类违法犯罪活动蔓延势头，我行根据银监会《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》及上级行相关工作要求，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为当前的一项重点工作来抓，确保相关工作落到实处。

一是加强组织领导。为提高全行对打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动有关工作的认识，增强配合打击治理电

信网络新型违法犯罪专项行动的责任感和自觉性，按照银

　　“网络诈骗”与“校园不良借贷、网贷”事件在大学校园里频发，已给广大师生的人身财产安全带来严重危害，必须加强教育，引起广大师生警惕。下面是小编为您推荐的预防电信网络诈骗培训学习心得体会范文四篇，希望能对大家有所帮助。

预防电信网络诈骗培训学习心得体会范文【一】

　　珍爱生命，远离诈骗

　　在我们耳畔，曾经想起过无数个因电信诈骗而付出惨痛代价的案例。生命可贵，珍爱生命，提高自我防范意识，失去生命便是无可弥补的损失，为了自己，为了亲朋，我们一定要防患于未然。

　　在互联网快速发展的时代，大学生群体更是与电子产品密不可分，尽管不断看到诈骗案例，尽管它曾经发生在我们身边，但随着骗子的诈骗技术不断提高，心理战术也步步紧逼，还是有不少防范不到位的同学落入诈骗犯的大网中，身体和心灵受到了伤害，更是使钱财受损。享受大数据带来的便利，同时也承担了信息泄露的风险，最终还是要自己扛下所有。在这种鱼和熊掌不可兼得的情况下，在大家都电子化的大趋势下，我们也只能去预防骗子找上门来，和不陷入一个个骗局之中。

　　骗子们精心制作着一个个精美的网站，真假难辨，并试图突破以及打败我们的心理防线，引诱我们入网，我们在不断学习防诈骗知识，了解

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浅谈网络诈骗犯罪及其对策

作者：刘海楠

来源：《大东方》2015年第10期

摘 要：计算机网络技术自产生以来不断地完善，为人们提供了许多学习、娱乐和交流的平台，但是随着网络技术的优势发挥的同时，也产生了相对地负面作用，其中利用网络实施的诈骗犯罪尤为突出。基于此，必须对网络诈骗犯罪进行深入研究，通过完善相关的法律法规，改进司法不利的局面，加强网络安全技术防范和宣传教育，以期能够严厉打击网络诈骗犯罪，为我国的网民创造良好的网络环境，维护人民的合法权益。 关键词：网络；诈骗罪；对策 一、网络诈骗犯罪的基本概念

网络诈骗犯罪最大的特点是以计算机网络系统为中介，利用计算机网络系统虚构事实或者隐瞒真相，非法占有他人财产。网络诈骗犯罪虽然本质上仍然是行为人采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，使得被害人产生错误认识并交出财物，但是，行为人和被害人一般没有面对面地交流，他们的中介是计算机网络系统。所以网络诈骗犯罪是在诈骗犯罪的基础上，更加着重网络的媒介性，是普通诈骗犯罪与网络犯罪的有机结合。总的来说，网络诈骗犯罪是指以非法占有为目的，利用计算

　　一、打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展情况

　　（一）为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展，我行成立打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，由行长任组长，副行长、行长助理任副组长，各部室负责人为领导小组成员，负责统筹协调打击治理电信网络新型犯罪工作，主要职责包括：

　　负责牵头组织执行领导小组的各项决议；负责协调配合监管部门及总行相关部门做好通知落实工作；负责组织展开自查；负责牵头处理网点上报的可疑交易情况及风险账户、重大事项及时采取应急措施并上报领导小组；其他涉及电信网络诈骗的事项等。

　　（二）建立及完善账户管理相关制度。

　　一是我行认真核实，严格执行实名制管理规定。

　　根据《个人存款账户实名制规定》，我行在客户开立银行卡前做好在核心系统联网核查工作，对于不能识别身份的要求客户出具驾照、户口本等辅助证件，杜绝为客户开立假名、匿名账户。

　　二是在开卡数量方面，我行系统自动控制个人名下开卡数量不得超过3张。

　　对于同一代理人，要求其代理开卡不得超过3张。

　　目前为止，我行存量客户中无客户开卡超过3张。

　　（三）协助做好涉案账户的查询工作，防止风险事件发生。我行积极配合公安机关做好涉案工作的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。

　　（

关于预防网络诈骗心得体会范本【一】

　　通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。 而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。

　　工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。

　　所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵

预防网络诈骗心得体会精选模板【一】

　　对虚假链接钓鱼方式，支付平台目前采用的“防火墙”有：“时间戳”、确认正确域名、设定交易时间敏感值、核实过滤支付来源的网址等。“‘时间戳’就是，在支付各个环节中都加入时间记录，当时间间隔超过预设的范围时，订单将被判定为无效，无法进行支付，需要重新生成订单才能完成支付。并且，当支付来源网址与商户在支付平台登记的IP不一致时，交易也会被阻止。

　　对木马病毒这种更加隐性而高级的手段，支付平台一般使用加验证码和二次确认等方法，识别人工操作和木马的机器操作行为。用这样的方式，虽然用户的便利性受到影响，但对打击木马型钓鱼收到了明显效果。

　　所以，网络买家们在购物时不要埋怨支付平台一道又一道的繁琐验证程序，这些都是他们为了保护你的权益而设置的措施，另外，也要谨慎面对网上的一些低价商品信息，比如免费送，

防范电信网络诈骗宣传活动总结 ----计科1302

为贯彻落实学校保卫处、学生处和团委对于防范电信网络宣传周的活动要求，增强同学们的自我防范意识，使同学们认清当前电信网络诈骗犯罪的严重危害性，及时识别诈骗犯罪伎俩，计科1302班各班委积极宣传，同学们也积极参加（制作宣传海报）并于3月11日在理工南楼105举办“青春安全伴我行”主题班会。

此次班会由班长朱亮亮主持。首先，班级同学集体观看防诈骗专题微电影《不要上当》，并由此引入关键字--网络诈骗犯罪。其次，班长通过PPT向同学们展示了网络诈骗犯罪的种种现象及原因，生动形象地告诉大家如何预防诈骗。接着，同学们以抢答的方式指出校园内常见诈骗方式，由班长最后总结。最后，参加制作海报的同学在讲台前向大家展示自己的作品，以不记名投票方式选出4幅优秀作品并在班级群相册展示。最后，王颖，张静等4位同学的作品获得大家的一致认可，团支书向这4位同学颁发奖品，此次“青春安全伴我行”主题班会圆满结束。

学习预防网络诈骗心得体会精选模板【一】

　　通过学习《信息安全》，我了解到信息化是社会发展的趋势。随着我国信息化的不断推进，信息技术的应用已经渗透到工作与生活的各个方面。尤其是密码学，在我们的生活中无处不在。例如银行卡，现在几乎人手一张，那么所对应的密码数量，可想而知，是个多么庞大的数字。还有在这个网络发达的信息社会中，我们注册的各类账号，其对应的密码数量也是个巨大的数字。信息技术是新型的科学教育技术，能弥补过去工作方法的不足，只有在实践中充分利用现代化信息技术，才能在应用中发现问题、分析问题、解决问题，才能在不断总结经验、吸取教训中学习并提高自身工作能力。只有充分把现代化信息技术应用于各类工作中，才能有助于整合资源以及提高工作效能。 信息安全，顾名思义，是指所掌握的信息不被他人窃取的安全属性。由于现代社会科技高速发展，信息的数量以指数级别增加，而科技的进步也催生出很大窃取信息的技术方法，给我们信息安全带来了极大的威胁，不光说我们的个人隐私我发得到合理的保障，甚至一些商业

预防网络诈骗心得体会范例五篇【一】

　　“网络诈骗”与“校园不良借贷、网贷”事件在大学校园里频发，已给广大师生的人身财产安全带来严重危害，必须加强教育，引起广大师生警惕. 网络信贷典型模式为：网络信贷公司提供平台，资金借出人获取利息收益；资金借入人到期偿还本金，网络信贷公司收取中介服务费.一些p2p网络借贷平台不断向高校拓展业务，以“零首付”“零利息”“免担保”等虚假宣传方式和降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等手段，诱导学生过度消费，甚至陷入“高xx”陷阱，给广x学和家长带来了巨大的负担和痛苦

　　校园不良网络借贷存在诸多风险：

　　1.多为非法民间借贷组织，借贷手续不规.树立科学的消费观，不盲从、不攀比、不炫耀，合理、适度、理性消费；不追求超出自己经济承受能力的物质享受，尽量不要在网络借款平台和分期购物平台借款和购物；