2022年私人银行报告

私人银行在中国的出现是与中国加入世贸组织相伴而生的。2005年瑞士友邦银行进入上海，成立了境外私人银行中国代表处。2006年3月，花旗银行上海分行成立了私人银行部。2007年6月，渣打银行在北京启动私人银行业务。与此同时，中资银行也在与外资银行的竞争与合作中拉开了筹备私人银行的大幕。2007年3月，中国银行与其战略投资者苏格兰皇家银行合作，在中资银行中率先推出了私人银行服务。

一、中国工商银行

中国工商银行私人银行部总部设在上海，目前在北京、上海、广州、深圳、太原、南京、杭州、济南、郑州与成都已设立了私人银行分部。

总 部 电话：021-23229500 北京分部 电话：010-59801500 上海分部 电话：021-38509500 广州分部 电话：020-85588888 深圳分部 电话：0755-82661022 太原分部 电话：0351-8687600 南京分部 电话：025-51807773 杭州分部 电话：0571-87259288 济南分部 电话：0531-86057936 郑州分部 电话：0371-65776118 成都分部 电话：028-85185000

2011年私人银行峰会_参会汇报

第四届亚太财富管理与私人银行2011峰会于11月28日、29日两天召开，参会人员大都

来自国内外私人银行、信托公司、投资管理公司、房地产基金公司等金融同业，并包含有高净值客户增值服务合作公司，包括：红酒类公司、私人飞机类公司、投资移民公司等。此次会议采用了各种不同的讨论方式，其中包括演讲、论坛、讨论小组、酒会交流，在会议过程中还穿插茶歇，参会人员可相互认识、交流、交换名片，通过此次峰会，可以对目前国内从事高净值客户开拓的金融同业有较好的了解，增进合作机会，并对华鑫国际信托营销业务开展起到一定的帮助作用。

经过与多家私人银行、信托公司的讨论，感到国内对高净值客户的争夺已经愈演愈烈，商业银行私人银行面临两大问题：

1. 人才匮乏：商业零售银行向财富管理业务转型始于2008年左右，大部分理财经理从业不到4年，年龄结构较轻，商业银行私人银行财富顾问大部分从此类员工进行提拔，但从专业知识、资历、阅历等方面，目前财富顾问很难达到维护高端客户的能力，并且市场高净值客户数量增长较快，有能力的私人银行客户经理数量又增长缓慢。未来私人银行的或高净值客户的竞争，应该主要集中于Banker团队的竞争，客户私有化与客户忠诚度之间的

国外文献综述

目前国内外金融学里还没有把私人银行业务的理论和内容作为一个学术分支进行系统研究，

国内文献综述

早在 1998 年，史建彤介绍了美国私人银行开展的现状，并提出我国应借鉴国外的成功经验开展私人银行业务，向个人提供综合性的金融服务。随着我国金融环境的变化，银行只靠存贷款业务已经越来越难以生存，对中间业务的研究成为我国金融研究的一大热点，正是在这一背景下，我国越来越多的学者投入到了对私人银行的研究中来。纵观国内对于私人银行的文献，研究主要集中在以下两大方面：一是对于国外开展私人银行业务的经验总结；二是对于我国开展私人银行业务的探讨。

1．国外开展私人银行业务的经验总结

谢国梁（2004）分析了瑞士发展私人银行特点及其的成功的要素，如保密制度、币值稳定、税率低、银行体系稳健、拥有丰富的人才等，并提出了香港须加强的工作：拓展金融产品、培养金融人才、加强金融基础建设等。吴斌（2001）介绍了卢森堡私人银行业务，作者在工商银行卢森堡分行工作，所以介绍的非常详细，包括产品和服务、经营运作与监控系统、管理模式、私人银行网络化发展等。

朱军林（2005）研究了卢森堡作为离岸私人银行中心的成功经验，提出：资本市场的发达和成熟是卢森堡能够成为国际金融中心的一大原因

2012私人银行财富管理方案

私人银行财富管理方案2012组员肖昀陈星丞吴志明林夏菲陆璐袁丽婷

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的细分市场–大纲：–1.沃德财富所选择的目标市场–2.目标消费者的特点(追求、想法、行为……)–3.针对目标市场的战略–4.沃德财富在广告时如何诉求

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的目标市场 市场细分按客户储蓄资产细分：高端优质客户(资产在100万元以上);中端发展型客户(资产30~100万元);潜在目标客户(5~30万);普通客户(资产5万元以下)按年龄段分;未成年客户；青年客户；中年客户；老年客户。按客户受教育程度细分：硕士以上；大学、大专；高中、中专、技校；初中及以下

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的目标市场 目标市场：根据目标市场的选择标准，可确定交通银行应选择潜在客户和中高端客户、中年客户和教育程度为大学/大专客户为目标市场。而其中，交通银行又精选出金融资产季度日均大于50万元 (含)的个人客户作为“沃德财富”的目标客户群。

2012私人银行财富管理方案

目标消费者的特点 中高端客户比例虽少，但是利润的重要来源，这类客户的生活需求已经满足了，需要银行为他们提供增值性的理财服务。

私人银行客户资产配置模版

一、 客户分析 1、 客户的基本情况

客户刘总，已婚，两个儿子，相差十岁，大儿子在英国留学，小儿子目前正在小学读书。与丈夫共同经营一家以钢材销售为主的贸易公司，且同时派生出很多关联企业。同时，该客户也是其他银行的股东，每年享受银行的分红。该客户个人理财业务主要在中行和招行进行，目前在我行资产1100万元，购买了我行产品600万元，其余资产以活期形式存在；在招行购买了短期理财和私募产品。刘总平时工作繁忙，周末一般陪伴儿子。主要需要高收益的固定收益产品或值得信赖的浮动收益产品使自身的资产得到保值增值。

2、主要投资目的。例如：财富保值、财富增值、财富传承、

获取日常收入等。

刘总09年7月在我行购买了以公募基金作为投资管理人的信托产品，但是由于产品触及止损条件，提前终止，使得资产受到损失，因此目前需要通过后续的产品获得稳定高收益来弥补前期的损失。另外刘总也在选择产品的时候更加谨慎，需要定期提供投资收益回报报告。 刘总的日常收入主要来源于企业经营及股权投资回报，目前刘总主要希望将自身的财富和企业的财富分离，每年增加对于自身财富的投入，通过理财的收入使自身的财富保值增值，同时在近3年内准备为大儿子回国后

上海交通大学MBA学位论文中资银行私人银行的资产配置实践研究

目录

第一章绪论 (1)

1.1选题背景和研究意义 (1)

1.1.1选题背景 (1)

1.1.2研究意义 (3)

1.2研究内容与研究方法 (4)

1.2.1研究内容 (4)

1.2.2研究方法 (4)

1.3本文的创新点 (5)

第二章文献综述与理论基础 (6)

2.1文献综述 (6)

2.1.1国外相关研究成果综述 (6)

2.1.2国内相关研究成果综述 (7)

2.2理论基础 (8)

2.2.1资产配置的定义及相关理论研究 (8)

2.2.2资产配置的重要性 (11)

第三章问卷调查及国内资产配置实践 (14)

3.1国内私人银行业务的开展情况 (14)

3.2资产配置问卷调查及结果分析 (15)

3.3两家中资私人银行的资产配置实践 (19)

3.3.1招商银行私人银行的资产配置 (19)

3.3.2兴业银行私人银行的资产配置 (20)

第四章私人银行资产配置案例分析 (23)

4.1某私人银行资产配置案例 (23)

4.2对资产配置方案的分析及改进 (28)

4.2.1配置方案的不足之处分析 (28)

4.2.2资产配置方案的优化 (29)

4.3中资银行资产配置实践中存在的问题 (31)

第五章资产配置优化及展望 (36)

2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分

析及市场前景预测报告

报告编号：601453

中国市场调研在线

www.cninfo360.com 中国市场调研在线

2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分析及市场前景预测报告

行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：

一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。

一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在

阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。

中国市场调研在线cninfo360.com基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。

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2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分析及市场前景预测报告

一、基本信息

报告名称 2017-2025年中国私人银

2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分

析及市场前景预测报告

报告编号：601453

中国市场调研在线

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2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分析及市场前景预测报告

行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：

一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。

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阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。

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2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分析及市场前景预测报告

一、基本信息

报告名称 2017-2025年中国私人银

2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分

析及市场前景预测报告

报告编号：601453

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2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分析及市场前景预测报告

行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：

一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。

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2017-2025年中国私人银行服务行业现状调研分析及市场前景预测报告

一、基本信息

报告名称 2017-2025年中国私人银

我国商业银行发展私人银行业务研究

杭州金融研修学院课题组

［摘要］本文从我国商业银行开展私人银行业务的背景出发，对私人银行的发展模式和策略进行了探讨。

作者指出，改革开放以来我国经济金融的快速发展，造就了中国富人阶层的崛起和资本市场的快速发展，这为私

人银行业务的开展提供了条件。通过对瑞士和美国私人银行模式的比较，认为我国发展私人银行应更多地借鉴

美国的发展经验。本文最后针对存在的问题提出了相应的策略：健全相关法律政策和监管体系；培育高素质的符

合私人银行业务需要的人才；推进商业银行综合化经营，为私人银行业务提供产品支持；根据我国的实际，定位客

户市场；转变理念，创新组织架构；转变传统的营销服务理念；建立健全和完善个人信用体系。

［关键词］商业银行；私人银行业务；个性化服务；资产管理；综合经营

中国经济的崛起为中国银行业拓展一个崭新的领

域———私人银行提供了契机。面对陌生的领域，如何开

展私人银行业务成为摆在我国银行业从业人员面前的

一个现实的课题。私人银行业务是专门针对富有阶层

的个人财产提供投资与管理服务，根据客户需求量身

定做的金融服务。私人银行业务具有低成本，高收益的

特点，已成为中资与外资金融机构竞争的焦点之一。近

年来，外资银行凭借其在财富管理、私人银行业务等