企业运行操作层的业务

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作者：ZHANGJIAN

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小微企业授信业务操作流程

第一章总则

第一条目的

为了明确业务部小微企业授信业务操作的标准程序和具体步骤，为小微信贷业务人员提供日常工作的依据，根据银监会下发的《银行开展小企业授信工作指导意见》、《个人贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《固定资产贷款管理暂行办法》，结合小微企业授信业务的特点特制定本流程。

第二条适用范围

本流程以简化程序、风险可控、兼顾效率与质量为出发点，规范了九台龙嘉村镇银行小微企业授信常规业务各环节的相互联系，适用于全行小微企业授信常规业务及全行从事信贷授信业务的信贷人员。

小微企业授信业务的宗旨是为客户提供优质、高效的服务并与客户建立长期的业务关系。信贷人员的职业素质、工作态度和工作效率决定了服务的质量。在整个业务流程中信贷人员要提高自我组织与自我管理能力。

第三条宣传与营销

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（一）相关人员:业务部信贷人员。

（二）人员职责：向更多的目标客户（包括存量客户和潜在客户）传递小微企业信贷业务的理念、产品和服务信息。

（三）宣传、营销和推广应贯穿小微企业金融业务发展的各个阶段，并通过有计划、有组织和有针对性的使用宣传

第一篇 存款业务操作流程

第一章 客户信息

第一节 建立客户信息

一、建立对公客户信息

在办理存款业务前，需客户提交以下证明材料：

1、开立单位银行结算账户申请书（以下简称“开户申请书”） 2、法人、经办人有效身份证件 3、组织机构代码证 4、税务登记证 5、其他证明文件 二、柜员审核

1、身份证件是否符合个人存款实名制要求，是否真实、合

法、有效。

2、开户证明文件是否真实、齐全、有效，开户证明文件复

印件是否与原件相符。

3、开户申请书填写是否规范，要素是否齐全，各项内容是

否与开户证明文件一致。

4、是否已按照人民银行和工商局规定做好账户年检和账户

信息变更

通过身份信息联网核查系统，核对身份证件的有效性及真实性。

三、操作流程

? 在开户资料复印件上加盖“复印件与原件核对一致”、支行业务专用章、审核人员名章，交事中柜员审核，审核无误后交账户管理员进行系统录入。

? 在开户申请书上加盖会计经办人员的个人名章，并签署审批或审核意见。

? 柜员根据“开户申请书”及其他开户资料建立相关信息。建立对公客户ID信息，柜员启动“1102-建立对公客户ID号”，为各类存、贷款业务所共用。客户未建立客户ID号时,柜员在办理存款等业务时，系统会联动建立该信

电网运行操作

第一节 操作制度

第1条 电网的运行操作应根据调度管辖范围的划分，实行统一调度，分级管理。

属调度管辖范围内的设备，由其直接进行调度操作和运行调度管理。只有调度值班调度员有权发布其倒闸操作指令和改变运行状态。

省调许可设备，地调在操作前必须经省调值班调度员同意，操作后汇报省调值班调度员。

地调许可设备，县(市)调在操作前必须经地调值班调度员同意，操作后汇报地调值班调度员。

在威胁电网安全，不采取紧急措施可能造成严重后果的情况下，上级调度机构值班调度员可越级对下级调度机构管辖范围内的设备进行操作指挥，但事后应尽快通知下级调度机构值班人员。

第2条 电网的运行操作分为电气操作、工况调整等。电气操作是将电气设备状态进行装换，一次系统运行方式变更，继电保护定值调整、装置的启停用，二次回路切换，自动装置投切、试验等所进行的操作执行过程。工况调整是指将电网或设备由当前运行工况调整到另一个运行工况，主要指调整频率、电压、发电出力、潮流、相角差等。

第3条 值班调度员操作前应充分分析对电网动态、静态稳定的影响，优化操作过程，合理安排操作后的电网运行方式。为此在发

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布调度操作指令前，应认真考虑以下方面：

1.电网接线方式是否合理

律师办理企业破产清算解散业务操作指南

（此操作指南被广东省律师协会采用为《办理企业破产业务操作指引》）

第一章 总 则 第1条 指引的宗旨

为指导律师承办企业破产业务，规范律师执业行为，保障律师依法履行职责，充分发挥律师在企业破产实务中的作用，依据依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国企业破产法》（以下简称“公司法” 、“民事诉讼法” 、“破产法”）及其他相关法律、法规、规章和国家关于规范企业破产的政策文件（以下简称“规范性政策文件”）的规定，制定本指引。 第2条 业务定义及范围

2.1 本指引所称律师承办企业破产业务，是指律师事务所接受人民法院指定，及受破产企业、债权人、其他相关企业破产当事人的委托，提供与企业破产相关的法律服务，或协助企业在和解、整顿、破产重组、建立和健全现代企业制度及进行企业治理。 2.2 律师承办企业破产业务包括但不限于下列范围：

2.2.1 根据法院指定，担任破产企业管理人，独立管理破产企业财产，客观公正地在法定权限内配合法院开展破产程序，履行破产主协调人责任；

2.2.2 根据债务人委托，向法院提交申请企业破产的材料，申请企业破产。进入破产程序后，监督管理人，协调债务人和

宁夏哈纳斯东部热电股份有限公司制度 Q/ZD-NDP 6006-2012

运行操作票制度

2012-09-30 发布 2012-10-28 实施 宁夏哈纳斯东部热电股份有限公司 发 布

目 录

1 范围 ................................................................................ 1 2 规范性引用文件 ...................................................................... 1 3 管理内容 ............................................................................ 1 4 管理目标 ............................................................................ 1 5 主管、协管部门及岗位 ..........................................................

第三节 CAST池

1.目的

保证CAST池正常运行，使CAST池发挥最大处理效率，最大程度去除污染物质，同时保证设备及人员安全。

2.适用范围

CAST池、鼓风机房、混合液回流泵、剩余污泥泵、潜水搅拌机、双曲面搅拌机等附属设施。

3.职责

3.1运行部主管：负责每日操作指令的制定及操作人员的管理。 3.2操作人员：按照每日操作指令进行操作及巡检，现场设备维护，卫生清理。

3.3分析人员：每天采集CAST池混合液（好氧区中段固定位置处，已曝气1h以上）水样并分析DO、MLSS、MLVSS、SV、SVI等，采集CAST池（滗水器附近固定位置处）出水的COD、NH3-N、TN、TP、NO3-N等。

4.工艺介绍

4.1工艺流程

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回流混合液 剩余污泥 污泥浓缩池 曝气 沉砂 池 进水 生物 选 择 区 厌 氧 区 好氧区 出水 中途提升泵房 空气 鼓风机

污水经曝气沉砂池后，自流进入CAST池，CAST池分为三个部分，第一格为生物选择区，污水和回流混合液在此区均匀混合，微生物利用污水中的碳源发生反硝化反应，将回流液中的硝酸盐和亚硝酸盐反硝化生成N2，从水中逸出，从而起到除氮的作用。第二格为厌氧区，回流混合液中的聚磷菌在此区利用体内合成的

业务规范操作

一、合同签定规范

客户（包括卖方和买方）以交付一定佣金为条件，要求我司提供各项服务（咨询、代理、经纪、办理手续等）时，业务人员要与其签订合同以保证交易的顺利进行。签订的合同分为格式合同和非格式合同。 格式合同： 1、买卖单只允许签订以下四种合同，即：《买卖意向书》、《房屋转让合约》、《委托购（售）楼合同》、《业务委托书》。具体规定如下： 1）《买卖意向书》——客户交小定时（存在价格上的差异或客户过几日补大定的情况下签署）。 2）《房屋转让合约》（即居间合同）——只有双佣或不足双佣时，强制签订本合约。 3）《业务委托书》（样板附后）即买卖双方自行协商，委托我司办手续的单，不允许签订公司印制的格式合同，而须签订《业务委托书》，该业务委托书由区域经理签字确认后客服部方可给予办理。 2、合同中的条款不允许随意修改，如有修改要由合同当事人签字确认，我司盖印校对章后方为有效。如果在确保房款和其他交易条件不变，出现买方姓名变更，在办理国土局过户手续前，须签署《姓名变更声明》，但如果客户为投资客，要求我司在过户到其名下前转卖该物业并赚取利润时，应严词拒绝。 3、格式合同补充条款： 1）如成交物业仍在抵押、按揭、查封、绿本、等非完全所有权状态中，

已核销贷款还原原贷款业务的操作流程

一、核心核销呆滞呆账类贷款（非应计贷款）核算

新核心核销非应计贷款交易代码：核销\\\\置换贷款 (131008)交易。

核销贷款本金及利息账务处理 核销贷款本金会计分录：

借：贷款模块与核心系统中转（30490101科目） 贷：贷款-本金（XX贷款） 核销贷款利息表外帐务会计分录： 借：表外应收利息（表外当期利息）

借：表外应收利息（含复利）--累计余额（红字） 借：已核销资产-已核销贷款利息--累计余额 借：已核销资产--已核销贷款

建立已核销贷款的备查登记簿，同时停止计息 二、核心呆滞呆账类核销贷款（非应计贷款）还原原贷款核算

（一）还原非应计贷款表外应收利息操作

1、销记已核销贷款本金、已核销贷款利息，还原表外应收利息会计分录：

借：表外应收利息（含复利）--累计余额（蓝字） 借：已核销资产-已核销贷款利息--累计余额（红字）

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借：已核销资产--已核销贷款（红字）

2、系统操作界面：选择132018贷款手工冲账交易

输入贷款账号，第一个账户形态选择“核销本金”，交易类型选择“借方红字”，交易金额输入核销本金金额；第二个账户形态选择“核销利息”，交易类

审计业务操作流程

第一条 为了规范我所的执业行为，依据《中国注册会计师执业准则》、《中兴财光华会计师事务所质量控制制度》及相关政策制定本业务操作流程，本业务操作流程适用于我所所有的审计业务，其他鉴证业务、相关服务业务参照执行。

本流程所称的合伙人是指事务所股东。其中：首席合伙人指主任会计师，管理合伙人指合伙人管理委员会成员，主管合伙人指负责业务部室的合伙人和负责分所的合伙人，项目合伙人指负责某项业务及其执行并在报告上签字的合伙人。

第二条 业务风险分类

根据项目性质、客户规模、业务风险的高低，以及是否涉及公众利益等，本所将项目划分为A、B、C三类，对各类项目分别实施不同的质量控制政策和控制程序。

符合下列条件之一的项目划分为A类项目： （一）A类上市业务

上市公司（包括拟上市公司，下同）及其重大子公司（指资产或收入、利润占合并总资产或合并总收入、总利润20%以上的子公司）的鉴证业务

（二）A类非上市业务

1、除上市公司（包括拟上市公司，下同）以外的证券、期货业务，包括证券公司、期货公司、证券登记结算机构、基金管理人（基金托管人）、证券、期货投资咨询机构、证券交易所、期货交易所等及其重大子公司（指资产或收入、利润占合并总资产或合并总收入

LNG储罐安全运行操作规程

液化天然气储罐(简称(LNG)储罐)及其他压力容器应符合GBl50、《压力容器安全技术监察规程》。《锅炉压力容器使用登记管理办法》的规定。并向地、市级质量技术监督部门申办使用登记手续。 储罐的设计外套温度为50℃，内容器温度为一196。储罐的设计压力为1．3Mpa．

LNG储罐运行操作规程

1、 储罐在首次使用前必须用氮气进行吹扫及预冷。最大吹扫 压力应相当于最大工作压力的50％，或者低于这个压力。

2、 首次充液时，应注意以下事项：

1) 打开上、下进液阀，顶、底部同时充装，

同时，打开液体充满溢流口阀， 排放储罐内的气体，直至 有LNG的气体排出时，立即关闭充满溢流口阀；

2) 充装至储罐的50％以上容积时，应关闭下进液阀；

3) 当充装到储罐容积的85％时，应关闭上进液阀，并停止充装3分钟以使罐内液面镇静，然后打开上进液阀继续充装，

直到有液体从充满溢流口阀流出时，立即关闭充满溢流口阀，停止充装及关闭上进液阀；

4)在开始充液时，应拧松液位计两端的接头，完全打开液位显示液相阀和液位显示气相阀，检查排放的气流中是否含有水份。如有水份应继续排放，直到无水份时停止排放。并将液位计两端的接头拧紧，并关闭平衡阀，使液位计处于正