声誉风险题库

商业银行声誉风险管理指引

第一条 为引导商业银行有效管理声誉风险，完善全面风险管理体系，维护市场信心和金融稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条 本指引所称声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。

第三条 商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响。

第四条 商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。其主要职责包括：（一）审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件。（二）授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理,配备与本行业

中国银行漯河分行声誉风险应急处置预案

声誉风险是指由于商业银行的经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行进行负面评价的风险。为有效预防、控制、化解声誉风险事件，提高我行声誉风险事件应急处置能力，切实维护我行品牌声誉，特制定本预案。

一、声誉风险应急处置组织体系 （一）组织体系

市行成立声誉风险应急处置领导小组： 组 长：马 骙

副组长：庄丽敏 乔顺清 胡立新 王爱荣 田志伟 成 员：市行各部门主任

声誉风险应急处置领导小组下设办公室，办公室设在市行综合管理部。

主 任：褚卫东

成 员：周 勇 刘冠军 李志强 杨艳丽 郑 涛

王会平 任建新 王宜庆 王朝晖 吴雪红

除上述成员外，在危机处置过程中，应根据实际情况相应调增成员组成。

各单位要按此要求建立本单位声誉风险应急处置领导小组，具体职责为：全面负责本单位声誉风险应急处置工作，对声誉风险事件进行危机研判，明确应对策略，做好媒体维护、舆情监测和整改报备等工作。

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（二）处置原则

声誉风险防范应严格遵循以下原则：

1.预防为主原则：对于客户投诉、法律诉讼、案件等潜在声誉风险，要认真梳理研判，严格做好源头风险控制，把握主动。

2.属地管理原则：“谁主管、谁负责”，一旦

在当前的金融形势下,声誉风险已经成为威胁商业银行生存和发展的八大风险之一,同时也是银行经理人所面临的重大风险。如何建立一套行之有效的管理制度来防范和化解商业银行的声誉风险显得尤为重要。

浅谈商业银行声誉风险管理制度

在当前的金融形势下，声誉风险已经成为威胁商业银行生存和发展的八大风险之一，同时也是银行经理人所面临的重大风险。如何建立一套行之有效的管理制度来防范和化解商业银行的声誉风险显得尤为重要。

二OO九年八月二十五日银监会发布《商业银行声誉风险管理指引》，要求在中华人民共和国境内依法设立的中资商业银行、中外合资银行、外商独资银行适用本指引，政策性银行、金融资产管理公司、城市信用社、农村信用社、农村合作银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、外资银行分行等其他银行业金融机构参照本指引执行。从其适用范围来看，基本上涉及了所有的金融行业，这充分反映了当前的金融形势下，国家监管部门对银行商誉风险的高度重视。如何有效管理声誉风险，积极应对声誉危机，适时建立商业银行声誉风险管理制度，以完善全面风险管理体系，维护市场信心和金融稳定，成为各个商业银行的当务之急。

那么如何才能建立一套行之有效的商业银行声誉风险管理制度

呢？该制度应该包含

在当前的金融形势下,声誉风险已经成为威胁商业银行生存和发展的八大风险之一,同时也是银行经理人所面临的重大风险。如何建立一套行之有效的管理制度来防范和化解商业银行的声誉风险显得尤为重要。

浅谈商业银行声誉风险管理制度

在当前的金融形势下，声誉风险已经成为威胁商业银行生存和发展的八大风险之一，同时也是银行经理人所面临的重大风险。如何建立一套行之有效的管理制度来防范和化解商业银行的声誉风险显得尤为重要。

二OO九年八月二十五日银监会发布《商业银行声誉风险管理指引》，要求在中华人民共和国境内依法设立的中资商业银行、中外合资银行、外商独资银行适用本指引，政策性银行、金融资产管理公司、城市信用社、农村信用社、农村合作银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、外资银行分行等其他银行业金融机构参照本指引执行。从其适用范围来看，基本上涉及了所有的金融行业，这充分反映了当前的金融形势下，国家监管部门对银行商誉风险的高度重视。如何有效管理声誉风险，积极应对声誉危机，适时建立商业银行声誉风险管理制度，以完善全面风险管理体系，维护市场信心和金融稳定，成为各个商业银行的当务之急。

那么如何才能建立一套行之有效的商业银行声誉风险管理制度

呢？该制度应该包含

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有效管理银行声誉风险的重大意义

2005年5月6日美国货币监理署（0CC ）代理署长朱莉??威廉姆斯（JulieL.Williams ）在芝加哥联邦储备银行银行结构与竞争会议上就大银行的声誉风险管理问题发表了演讲内容如下

在今天的演讲中我想继续探讨一个传统的话题即大银行风险管理问题这一问题是去年会上由OCC 大银行监管部高级副署长道格??罗德（DougRoeder ）提出的去年道格阐述了大银行风险管理的发展情况介绍了当今几大家银行如何运用复杂的量化技术为各种风险情景建模以及巴塞尔新资本协议将如何进一步推动风险管理体系的发展

道格还谈到几家大银行如何运用发达的二级贷款和衍生产品市场缓释信用风险以及他们如何提高产品线和贷款组合的多样化他还说明了几家大银行如何聘用高水平的风险管理专业的人员远远超过十年前水平的专业水平

今天我将从不同的角度探讨大银行风险管理首先我将着眼于当今最令人困惑最难管理也许是最令人畏惧的风险声誉风险其次我将从OCC 的角度谈一谈银行监管当局期待大银行如何通过职能部门和制衡机制来管理声誉风险最后我将谈一谈道德和公司价值的作用

为什么要谈声誉风险呢根据普华永道最近的一次调查134家银行的高级风险管理人员表示总体上声誉风险是他们所面临的最大

四、风险题

一、（工程）风险题（15题）

1、依照《2016年鄂尔多斯分公司集客家客工程设计管理办法》，集客设计原则应包含那些内容，至少答出4项？

一、集客业务设计原则

（一）设计时限要求：专线、一网通设计方案反馈时限统一为3天；如紧急需求，需按照旗区分公司要求完成；设计方案变更需在2个工作日内完成。

（二）设计方案应包括：投资预算表、拓扑图、路由图、配线图、基站平面图（标注设备安装位臵）、物料信息导入表、设计确认单、共建共享或管道租赁相关手续。

（三）投资预算表编制要求：按国标预算表模板编制，其中设备预算须清楚标明具体设备型号和配臵，包括电源类型、板卡配臵等，特殊要求需特别说明。预算表中需标明监理费用、特殊赔补费用。

（四）设计图编制要求：设计图按照国标进行编制，其中需明显标注共建共享或第三方传输、特殊赔补段落。

（五）组网方式：

1、互联网专线：优先采用GPON方式接入，其次采用PTN或SDH方式接入。

2、IMS集团组网：用户需要实现32部以上固话3位短号互播时，需采用IPPBX方式接入，设计方案需旗区分公司及集团客户部审核确认。32部以下仅采用IAD接入。

3、传输专线客户侧设备除客户特殊要求使用metro 100外，其他场景

四、风险题

一、（工程）风险题（15题）

1、依照《2016年鄂尔多斯分公司集客家客工程设计管理办法》，集客设计原则应包含那些内容，至少答出4项？

一、集客业务设计原则

（一）设计时限要求：专线、一网通设计方案反馈时限统一为3天；如紧急需求，需按照旗区分公司要求完成；设计方案变更需在2个工作日内完成。

（二）设计方案应包括：投资预算表、拓扑图、路由图、配线图、基站平面图（标注设备安装位臵）、物料信息导入表、设计确认单、共建共享或管道租赁相关手续。

（三）投资预算表编制要求：按国标预算表模板编制，其中设备预算须清楚标明具体设备型号和配臵，包括电源类型、板卡配臵等，特殊要求需特别说明。预算表中需标明监理费用、特殊赔补费用。

（四）设计图编制要求：设计图按照国标进行编制，其中需明显标注共建共享或第三方传输、特殊赔补段落。

（五）组网方式：

1、互联网专线：优先采用GPON方式接入，其次采用PTN或SDH方式接入。

2、IMS集团组网：用户需要实现32部以上固话3位短号互播时，需采用IPPBX方式接入，设计方案需旗区分公司及集团客户部审核确认。32部以下仅采用IAD接入。

3、传输专线客户侧设备除客户特殊要求使用metro 100外，其他场景

云南省2017年银行职业资格《风险管理》：声誉危机考试

试题

一、单项选择题

1、个人耐用消费品贷款起点一般为人民币__元，最高额不超过__元。A．1000、5万

B．2000、5万

C．2000、10万

D．5000、10万

2、担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括（）。

A．以外币计值

B．可能被动使用

C．数额较大

D．不可撤销

3、在债务人所有的下列财产中，一般不能作为抵债资产的是__。

A．专利权

B．土地使用权

C．公益性质的职工住宅

D．股票

4、由于贷款组合中的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性，因此贷款组合的整体风险通常__单笔贷款信用风险的简单加总。

A．大于

B．小于

C．等于

D．不确定

5、在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级分别属于__。

A．基本面指标和财务指标

B．财务指标和财务指标

C．基本面指标和基本面指标

D．财务指标和基本面指标

6、《汽车贷款管理办法》为便于对汽车贷款进行风险管理，首次明确除中国公民以外，在中国境内连续居住__的港、澳、台居民以及外国人均可申请个人汽车贷款。

A．1年以上(含1年)

B．2年以上(含2年)

C．3年以上(含3年)

D．5年以上(含5年)

7、下列选项中，属于商业银行可以接受的财产质押的有__。

A．不可转让的财产

B．国家

新 题 库

一、填空题

1、《青岛农商银行信贷管理基本制度》中所指信贷人员是指各级行信贷经营管理人员，包括信贷业务营销、 、调查、 、评审、 、信贷业务实施、贷后经营管理、不良信贷资产管理等各个环节的经办人员和管理人员。答案：受理 审查 审批 2.《青岛农商银行信贷管理基本制度》中所指信贷业务是青岛农商银行对客户评级、授信及提供各类信用的总称，包括 、 、 及 等表内外业务。答案：贷款、贴现、银行承兑汇票、贸易融资 3.《青岛农商银行信贷管理基本制度》按照信贷业务对象的不同，将企（事）业法人、 、 以及其他经济组织的信贷业务统称为对公客户信贷业务；将 、 、 等自然人信贷业务统称为对私客户信贷业务。答案：合伙企业 个人独资企业 农户 个体工商户 城镇居民 4.为自然人生产经营周转性资金需求发放的贷款，坚持 、 、 、 、 原则。答案：一次核

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一、填空题

1、《青岛农商银行信贷管理基本制度》中所指信贷人员是指各级行信贷经营管理人员，包括信贷业务营销、 、调查、 、评审、 、信贷业务实施、贷后经营管理、不良信贷资产管理等各个环节的经办人员和管理人员。答案：受理 审查 审批 2.《青岛农商银行信贷管理基本制度》中所指信贷业务是青岛农商银行对客户评级、授信及提供各类信用的总称，包括 、 、 及 等表内外业务。答案：贷款、贴现、银行承兑汇票、贸易融资 3.《青岛农商银行信贷管理基本制度》按照信贷业务对象的不同，将企（事）业法人、 、 以及其他经济组织的信贷业务统称为对公客户信贷业务；将 、 、 等自然人信贷业务统称为对私客户信贷业务。答案：合伙企业 个人独资企业 农户 个体工商户 城镇居民 4.为自然人生产经营周转性资金需求发放的贷款，坚持 、 、 、 、 原则。答案：一次核