银行从业资格证书个人理财

第一章 银行个人理财业务概述

考点1.1 银行个人理财业务概述（P1-4) ★

定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 性质：1.商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；

2.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。 个人理财业务是建立在委托--代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的。 考点1.2 银行个人理财业务分类（P4-7) ★ 按照运行方式的不同分为两大类：

1.理财顾问服务：指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；这是一种针对个人客户的专业化服务。客户接受服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

2.综合理财服务：指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担，这是与理财顾问服务

百度文库- 让每个人平等地提升自我

1 会计从业资格证书办理流程图

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2 会计代理记账机构审批流程图

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3

百度文库 - 让每个人平等地提升自我

4

国际金融组织及外国政府贷款项目流程图

根据省财政厅发布的外国政府及金融组织对华提供官方发展援助

贷款规模、领域、贷款条件、采购条件等信息，组织有关单位编制备选项目规划

项目单位编制备选项目规划，上报市发展改革委

见 市发展改革委向省发展改

革委提出列入国际金融或外国政府贷款备选项目规划的申请

省发改委对市发展改革委上报的贷款备选项目进行审核，向市级发展改革委下达外国政府贷款备选项目规划

已列入备选项目规划的项目，由项目单位通过所在地财政部门向省级财政部门提出拟利用贷款申请

1、财政部根据贷款方对项目领

域的要求及贷款可用额度对项

目进行审核，对符合各项要求

的项目，纳入备选项目清单 2、列入备选项目清单的项目，如调整项目类别、贷款国别、转贷银行或增加贷款金额，由

省级财政部门核准后，向财政

部申请批准调整方案 3、列入备选清单的项目超过18个月未签商务合同，除有特殊原因外，财政部将审核后列入取消清单

省级财政部门对项目申请进行评审 财政部向外国政府和贷款机构提交项目

1.《中华人民共和国人民币管理条例》是于 D 起实施的。

A.2000年10月1日 B.2001年5月1日 C.1999年5月1日 D.2000年5月1日 2.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》由 C 负责解释。

A.国务院 B.全国人大常委 C.中国人民银行 D.全国人民代表大会 3.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指 B 。

A.人民币的纸币和硬币B.人民币和外币C.人民币纸币和外币纸币D.人民币硬币和外币硬币 4. C 依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币收缴、鉴定实施监督管理。 A.中国人民银行总行 B.国务院 C.中国人民银行及其分支机构 D.金融机构 5.《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》所称外币是指在 D 。 A.其他国家或地区流通的法定货币 B. 特别提款权

C.自由兑换货币和 D.我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币 6.未经 B 批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺

秘书资格证书专题之一秘书职业道德测试

一、 单项或多项选择题(请将正确答案以相应的字母填入括号中)。 1．新时期的秘书依然要保持( C )的美德。

A．谨小慎微 B．惟命是从 C．谦虚谨慎 D．居安思危

2．秘书是上级的有力助手，所以，秘书在工作中要( A )。 A.服从上级，当好参谋 B．卑尊有别，忠顺为怀 C.关心上级，安排娱乐 D．荣辱与共，不分你我

3．要求秘书做到( A )是秘书工作的特殊性决定的，它体现了秘书的法纪观念和道德素养。 A.严守机密 B．公开公正 C．实事求是 D. 以理服人

4．秘书职业道德要求秘书在工作中应服从领导，当好参谋，兢兢业业，( C )。 A．完成任务 B．不断创新 C．甘当无名英雄 D．刻苦钻研 5．唯有在工作中学习。在学习中工作，终身学习，( C )的人才能较好地适应秘书这一职业的要求。 A．克己奉公 B．遵守纪律 C．终身实践 D．忠于职守 6．对秘书工作来说，职业道德的要求包括：( ABCD )。 A、克勤克俭，力戒骄傲自满 B．廉洁奉公，反对营私舞弊

C．遵纪守法，不假借上级名义以权谋私 D．服从上级，任劳任怨 二、判断题(请将判断结果填在括号中，正确的填“√”，错误

中国银行湖南省分行尽责审查资格证书考试试题（2008年）

（A卷）

一、单选题（25分，每题0.5分）

1._____是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险 D.流动性风险

2._____是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险 D.流动性风险

3._____不包括在市场风险中。 A.利率风险

B.汇率风险

C.操作风险 D.商品价格风险

4._____是由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 A.市场风险

B .操作风险

C. 流动性风险 D.国家风险

5._____是指银行掌握的可用于

会计从业资格证书有关问题解答

一、有关换证问题。

1.问：换证收费吗？费用多少？ 答：换证是完全免费的。

2.问：身份证丢了，用临时身份证或者户籍证明可以办理换证吗？ 答：不行。您的新会计从业资格证书中有关您本人的基本信息要与您的二代身份证的信息完全一致，我们采用二代身份证读卡器来采集您的基本信息，没有二代身份证就无法采集到您本人的信息。

3.问：提交申请后不提示打印申请表，怎么办？

答：首先请您使用IE6.0以上浏览器进行个人信息填写。如还存在问题可能是①所填写的信息不完整；②证书号中包含中文字符。

4.问：申请表打印出来了，我该到哪个财政局去换证？ 答：请到旧证书上的签发机关（×××财政局）去办理，也可以参阅个人界面基本资料中的属地规划。具体办理地址可在待办事宜中查询。 5.问：我有会计师证书（助理会计师证书），专业技术职务这里是否要填写？

答：“专业技术职务”一栏，须有工作单位的聘书或者聘任文件才可以填写，否则只能填写“无”；如果有专业技术资格证书，可以填写在“专业技术资格级别”一栏。 6.问：换证申请上面是否需要上传照片？

答：无需上传照片，我们将从您的二代身份证上自动采集照片。 7.问：我的旧证书已经丢失，怎么换证

职业资格认证情况 计算机硬件知识 计算机基本组成 基本外部设备及使用 计算机软件知识 软件基础知识 计算机常用软件 计算机网络基础知识

职业资格鉴定报名

为了适应市场需求，增强学生动手能力，合理规划大学生的职业生涯，促进大学生就业，我综合部举办计算机操作员高级工职业资格证考试考核，现将有关事项通知如下：

一、复习范围及基本要求

（一）计算机概述：计算机一般知识。

（二）计算机硬件知识：（1）计算机基本组成。（2）基本外部设备及使用。

（三）计算机软件知识：（1）软件基础知识。（2）计算机常用软件。

（四）计算机操作系统：（1）操作系统基础知识。（2）计算机常用操作系统的使用。（3）计算机文件系统的结构。（4）计算机文件系统的使用与管理。

（五）文字处理基础知识：（1）汉字信息处理基础知识。（2）汉字输入技术。（3）常用文字处理、排版软件的使用。（4）常见排版物的格式规范。（5）排版工艺基础知识。（6）文字信息处理工艺与质量管理。

（六）多媒体基础知识：（1）多媒体常识。（2）多媒体信息处理。（3）多媒体基本应用。

（七）计算机网络基础知识：

（1）计算机网络常识。（2）局域网络的组成。（3）因特网基础知识。（4）常用浏览器的功能与使用。

（八）计算机安全知识

（1）计

秘书资格证书考试概况

秘书职业概况秘书职业主要指从事办公室程序性工作、 协助领导处理行政事务及日常事务，并为领导决 策及其实施提供服务的人员，包含了从企业基础 文书、专职文秘、到高级行政助理等一个完整的 行政辅助人员体系，是实行就业准入的职业之 一。

考试内容

秘书职业资格考试的内容将以《秘书国 家职业标准》和《秘书国家职业资格培训 教程》为依据，主要考核完成秘书职业功 能和工作内容所必备的技能和知识要求。

一、职业道德 二、基础知识 1、文书基础 2、办公自动化基础 3、沟通基础 4、速记基础 5、企业管理基础 6、法律与法规 三、专业知识 1、会议管理 2、事务管理 3、文书拟写与处理

秘书职业等级

秘书职业标准中，划分出四个等级： 初级(国家职业资格五级) 中级(国家职业资格四级) 高级(国家职业资格三级) (国家职业资格二级)

申报条件

具备以下条件之一者 ，可申报秘书职业资格鉴定： 1、初级秘书(五级秘书) (1)连续从事本职工作1年以上。 (2)具有中等职业学校本专业(职业)或相关专业毕业 证书. (3)经五级秘书正规培训达规定标准学时数，并取得结 业证书。 2、中级秘书(四级秘书) (1)连续从事本职业工作3年以上。 (2)连续从

职业资格认证情况 计算机硬件知识 计算机基本组成 基本外部设备及使用 计算机软件知识 软件基础知识 计算机常用软件 计算机网络基础知识

职业资格鉴定报名

为了适应市场需求，增强学生动手能力，合理规划大学生的职业生涯，促进大学生就业，我综合部举办计算机操作员高级工职业资格证考试考核，现将有关事项通知如下：

一、复习范围及基本要求

（一）计算机概述：计算机一般知识。

（二）计算机硬件知识：（1）计算机基本组成。（2）基本外部设备及使用。

（三）计算机软件知识：（1）软件基础知识。（2）计算机常用软件。

（四）计算机操作系统：（1）操作系统基础知识。（2）计算机常用操作系统的使用。（3）计算机文件系统的结构。（4）计算机文件系统的使用与管理。

（五）文字处理基础知识：（1）汉字信息处理基础知识。（2）汉字输入技术。（3）常用文字处理、排版软件的使用。（4）常见排版物的格式规范。（5）排版工艺基础知识。（6）文字信息处理工艺与质量管理。

（六）多媒体基础知识：（1）多媒体常识。（2）多媒体信息处理。（3）多媒体基本应用。

（七）计算机网络基础知识：

（1）计算机网络常识。（2）局域网络的组成。（3）因特网基础知识。（4）常用浏览器的功能与使用。

（八）计算机安全知识

（1）计

区域经济一体化

区域经济一体化

主要内容国家职业资格证书制度 职业分类 职业的变迁及新职业发展 国家职业标准 职业技能鉴定考评人员 职业技能鉴定考务管理 职业资格全国统一鉴定 新职业介绍

区域经济一体化

了解时代背景

区域经济一体化

当前改革开放形势经过近三十年的高速经济增长，中国已经 成为世界第三大经济和贸易大国；最大的 外汇储备国；第二大汽车生产国(世界工 厂) 经济领域国际化，其他领域逐步国际接轨。 踏上全面现代化征程 改革开放从个别领域项全面 入世五周年金融业全面开放

区域经济一体化

当前人才发展形势2003年12月中共中央国务院召开全国人才工作 会议，建国以来新中国历史上第一次高规格人 才工作会议。 12月26日《中共中央国务院关于进一步加强人 才工作的决定》颁布，提出了科学的人才观； 要大力实施人才强国战略。提出了“人才资源 是第一资源”,确立尊重劳动、尊重知识、尊 重人才、尊重创造的方针；

区域经济一体化

中国人才资源基本状况——到2005年，全国有各类人才7390.3万人。其 中，党政人才663.9万人，企业经营管理人才 1770.3万人，事业单位管理人才453.6万人，专 业技术人才4195.6万人，高技能人才835.5万人， 农村实用人才57