什么是非法集资?如何识别和防范非法集资?

（一）要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 （二）要正确认识非法集资活动，主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

（三）要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

（四）要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金以及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别、谨慎投资。

根据我国法律规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作，社会公众参与非法集资，一旦出险，往往会损失很大，甚至血本无归。

非法集资宣传知识点

非法集资的常见手段

　　一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

典型非法集资活动的“四部曲”

　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、&

识别非法集资，远离诱惑陷阱湖南和润律师事务所李斌全律师

2014-7-4湖南和润律师事务所 李斌全律师2形形色色的非法集资

非法集资的表现形式是五花八门，选择途径是无孔不入。 原先的集资造林、集资开

发房地产项目的手段已经过时。 随着互联网的兴起，和传

销概念的引入，新的非法集资手段更具有诱惑性和隐蔽性。 最常见的手段的是以高息

回报为诱饵的非法集资。

形形色色的非法集资

这是网络上流传的，当年湘西非法集资风险爆发时社会动荡的图片2014-7-4湖南和润律师事务所李斌全律师3

形形色色的非法集资

这是陕西某物流公司

为了高息揽储，在收

取市民的集资款后，

再签署一个聘用协议，

聘用投资人为公司的

社会宣传员，并按月

发放固定费用，实际

就是高额利息。

2014-7-4湖南和润律师事务所李斌全律师4

形形色色的非法集资

最近流行的P2P网络贷

款平台，也是隐藏着

非法集资的可能。

表面上的资金中介，

但是由于信息的严重

不对称，导致出借人

根本无法控制借贷行

为。为非法集资留下

操作空间。

2014-7-4湖南和润律师事务所李斌全律师5

2014-7-4湖南和润律师事务所 李斌全律师6形形色色的非法集资

股权私募和众筹是当下金

景德镇农商银行非法集资风险排查工作方案

为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【2011】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标

坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导

成立景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组。

组 长：袁秀峰行长

副组长：于智德副行长

成员： 齐庆刚、颜雄翔、操建文、涂剑文、黄筱琴、李金刚、刘政、章珉、徐洪、夏金平、张德仁、朱建平

领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由齐庆刚兼任。

三、排查内容

严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重

点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。

四、风险排查时点

根据省联社通知要求，本次风险排查时点为2011年10月

一直以来，天津创造了许多个股权投资方面的第一：率先出台一系列股权投资基金的注册及优惠政策，率先设立股权交易所??但硬币也有另一面。多位人士透露，去年以来约有数十家天津市股权投资基金涉嫌非法集资。这一数字并未得到天津市政府的证实。

今年，天凯、活立木等一批在天津注册的股权投资基金涉嫌非法集资案发生后，天津市众多PE投资企业即将结束“野蛮生长”，迎来全面清查和监管升级。

上周，在天津市第五届私募股权大会上，天津市发改委宣布了即将发布的天津股权投资新政策的主要内容：率先要求所有注册股权投资企业备案，资金进行银行托管。这一要求高于国家发改委最新的股权投资企业管理要求(253号文)，为业内“第一”。

根据天津市政府的要求，除发改委外，各注册地工商局、托管银行、律师事务所、会计师事务所等都将共同负起监管责任，其全面监管力度前所未有。

直接受此政策影响的是将落户天津的企业，但针对以前已经注册1000多家的企业，天津市政府表示也要进行清查，具体处理办法尚未明确。 全部股权投资基金需备案

此番新办法出台的背景是，为防范金融风险和非法集资等非法金融活动，结合253号文，天津市对2008年出台的《天津股权投资基金登记备案管理试行办法》(下称“办法”)进行的一次修订

关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题

一、单选题（共5题，每题5分，共25分）： 1、下列不属于非法集资特征要求的是（C） A、未经有关部门依法批准吸收资金

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C、只承诺在一定期限内返还本金 D、向社会公众（不特定对象）吸收资金 2、非法集资的形式不包括（D） A、通过会员卡、消费卡的形式

B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式

C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式 D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式

3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C） A、编造虚假项目 B、巧接媒体宣传 C、承诺高额回报 D、利用亲情诱惑

4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）

A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资 B、是赵某实现自我价值的一种途径

C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法

D、赵某无奈之举

5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B） A、不法分子承担 B、参与者

篇一

1、提高法律意识，警惕非法集资！

2、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。

3、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。

4、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。

5、打击非法集资犯罪，维护金融管理秩序。

6、加强法制宣传，提高广大市民防范非法集资意识。

7、珍惜一生血汗，远离非法集资。

8、自觉抵制非法集资，努力实现保增长，渡难关，上水平！

9、打击非法集资，共创社会和谐。

10、维护金融稳定，共创和谐社会。

11、参与非法集资，自己承担损失。

12、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。

13、打击非法集资，维护群众利益。

14、打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益。

15、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠。

16、防范非法集资，人人有责。

17、加大打击非法集资力度，促进经济平稳较快发展。

18、严厉打击非法集资，建设和谐平安天津。

19、在全市掀起防范和打击非法集资法制宣传新高潮！

20、警惕非法集资，避免财产损失。

21、远离非法集资，拒绝高利诱惑。

22、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。

23、积极参与打击非法集资行动，努力营造富民平安环境。

24、抵制非法集资，勿入陷阱！

25、远离非法集资，建设美好生活。

26、提高风险防范能

大湾柳树小学

开展防范和打击非法集资宣传活动工作总结

为了严厉打击非法集资活动，维护正常的社会稳定，保

护广大人民群众的切身利益，根据《玉田县防范和打击非法集资宣传活动实施方案》的精神，进一步从源头上做好处理非法集资相关宣传工作，提高学校教师和学生防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，结合我校实际情况，开展了防范打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下：

一、领导重视，认真组织

让师生充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由学校领导班子统一部署，组织实施。我校成立了由校长任组长，主任为副组长，班主任为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组。组织和协调、督促顺利完成工作。 二、积极实施，注重效果 （一）活动形式

1、充分利用多媒体，广泛开展宣传。利用学校广播、集会、板报等形式广泛开展宣传教育活动。

2、，张贴《提高风险防范能力，自觉抵制非法集资》宣传标语。印发宣传资料，做到师生家长人手一份。 3、开展主题活动，派发宣传资料。利用升旗仪式、教职工会议等途径，开展主题教育活动，利用班队会活动，宣传

防范和打击非法集资的内容，让广大师生深切的了解非法集资

第一篇：乡镇防范非法集资宣传工作总结

为使广大群众认清非法集资的本质和社会危害，树立自我防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法权益，我镇认真扎实开展防范和打击非法集资法制宣传教育活动，现将工作总结如下：

一、周密部署、精心组织

我镇高度重视此次防范非法集资宣传活动，严格按照江处非领办4号文件开展宣传工作。成立了防范非法集资宣传活动工作小组，由同志牵头负责，镇党建办工作人员、镇社会治理和应急管理办工作人员负责具体落实宣传工作，镇派出所、司法所协助开展工作，合理制定防范非法集资宣传活动工作实施方案。

二、突出重点，增强针对性

1.突出重点领域

此次防范非法集资宣传活动主要围绕非法集资的社会危害性、主要表现形式和特征展开，广泛宣传防范非法集资相关的法律法规、网络借贷造成的各类事故、金融欺诈法律制度，增强群众注重防范利用疫情、复工复产、献爱心等噱头进行非法集资。

2.针对重点人群

我镇深入研分析非法集资的特点，分析受害人的特点，注意区分对象，用不同的方式进行宣传教育。针对受害人文化水平较低的特点，编制了以防范和打击非法集资活动为主要内容的宣传资料100份，分发给不同群众。

3.着眼重点区域

我镇采取场镇集中宣传与进村入户宣传相结合的方式开展此次宣传活动。

利用场镇逢场人

充分发挥信访维稳部门职能作用 有效防范处置非法集资引发的不稳定事件

1.绪论

近年来，随着社会主义市场经济的飞速发展，各种融资公司披着五色的外衣粉墨登场，在“上市公司”、“跨国项目”的掩饰之下，开始了非法集资的活动；也有别有居心之人以经营公司、搞工程项目等为名，向公众非法集资。这既损害非法集资参与者的自身权益，同时也干扰破坏正常的金融秩序，并严重影响社会稳定。如何有效防范处臵非法集资引发的不稳定事件，是当前信访维稳部门面临的新的挑战。

2.非法集资易引发不稳定事件

2.1非法集资的概念

非法集资具体解释为是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息，向社会公众筹集资金的行为，并往往以合法形式掩盖其非法集资的实质。

2.2非法集资的危害

非法集资通常涉及面广且金额巨大、利益受损群体人数众多，故容易引发集访、非访甚至群体性事件，严重影响社会稳定。

2.3引发不稳定事件的相关案例

2.3.1合川王天贵非法集资案引发集访。

2013年11月26日至12月23日，合川云门中学、云门小学教师陆续到合川区公安局经侦支队报案称：自2011年开始，王天贵以做工程需要资金为名，以每月2.5分或3分利息为诱饵，向两所学校教师40余人共计借款700余万