基金从业资格考试时间基金

第一章 证券投资基金概述

第一节 证券投资基金的概念与特点 本章共有7节内容。

一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题： 1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。

2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。 3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。 4、基金资产由基金托管人保管。

5、基金资产由基金管理人进行组合投资。 6、基金投资者是基金的所有人。

7、基金盈余全部归基金投资者所有。 8、证券投资基金是一种间接投资工具。

9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。

10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。 11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。

二、证券投资基金的特点（重要考点，经常以多项选择题出现） （一）集合理财

基金从业资格考试易错题100道.doc

2016-04-20金融周末嗨

“ 拿去不谢！ ”

1. 以下不属于金融市场的是（B）

A.上海黄金交易所 B.北京石油交易所 C.中国外汇交易中心 D.银行间同业拆解中心

2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）

A.投资未来收益具有不确定性

B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D.投资的产出会大于投入

3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）

A.票据市场

B.黄金市场 C.艺术品市场 D.外汇市场

4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）

A.基金投资者是基金公司的股东 B.依据基金合同成立

C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）

A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要 B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户 C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证 D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做

基金从业资格考试易错题100道.doc

2016-04-20金融周末嗨

“ 拿去不谢！ ”

1. 以下不属于金融市场的是（B）

A.上海黄金交易所 B.北京石油交易所 C.中国外汇交易中心 D.银行间同业拆解中心

2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）

A.投资未来收益具有不确定性

B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D.投资的产出会大于投入

3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）

A.票据市场

B.黄金市场 C.艺术品市场 D.外汇市场

4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）

A.基金投资者是基金公司的股东 B.依据基金合同成立

C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）

A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要 B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户 C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证 D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做

第五章股权投资基金的投资

第一节股权投资的一般流程

考点：股权投资基金的一般流程

股权投资基金投资流程围绕投资决策展开，通常包括项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、签署投资框架协议、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资交割等主要环节。

1.项目开发主要解决股权投资基金的项目来源问题。主要包括：

（1）行业研究：跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息；

（2）中介机构推荐：包括律师、会计师、证券公司、商业银行、财务顾问等；

（3）天使投资人或者同行推荐；

（4）企业家联盟及各级商会组织推荐；

（5）行业专家推荐；

（6）政府机构推荐：如中国各地方政府金融办、上市办、各级高新技术开发区管委会等；

（7）行业展会、创业计划大赛、创投论坛等。

2.初步尽职调查的核心是对拟投资项目进行价值判断，并非详尽调查或投资风险评估。初步尽职调查阶段，主要从以下方面对目标公司进行初步价值判断：管理团队；行业进入壁垒、行业集中度、市场占有率和主要竞争对手；商业模式、发展及盈利预期、政策与监管环境等。

初步尽职调查前，通常与目标公司签订保密协议，双方承诺对在投融资业务沟通过程中接

触到的对方商业秘密负有一定期限的保密义务。

基金从业资格考试每日一练（十四）

基金法律法规

【单项选择题】以下关于基金的直销和代销说法正确的是( )。 A.代销机构只能销售一家基金公司的产品

B.代销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强 C.直销机构的营业网点数量众多

D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本

正确答案:D 知识点：销售方式 答案解析 :

在基金产品方面，直销机构仅销售一家基金公司的产品;代销机构往往同时销售多家基金公司的产品，故A选项错误;在销售人员方面，代销机构则通过且销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些;故B选项错误;在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限;而代销机构的营业网点数量众多，受众的范围广，故C选项错误;在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成术，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本，本题答案为D选项。

证券基金基础

【单项选择题】下列关于大宗商品的说法，错误的是( )。 A.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用 B.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到

投资基金模拟试题（3）—证券从业资格考试

一、单选题

1、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场

2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国

3、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高

4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。 A.分红再投资 B.1元投资

C.100元投资 D.基金份额净值投资 益率的标准方法。

5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元

6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要

D.基金持有人结构及前十名基金持有人

7、通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是( )。 A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C.董事会

D.基金份额持有人大会

8、马柯威茨均值方差模型所需要的基本输入变量不包括( )。 A.证券的期望收益率 B.收益率的方差

C.证券间的协方

基金从业资格考试每日一练（十四）

基金法律法规

【单项选择题】以下关于基金的直销和代销说法正确的是( )。 A.代销机构只能销售一家基金公司的产品

B.代销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强 C.直销机构的营业网点数量众多

D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本

正确答案:D 知识点：销售方式 答案解析 :

在基金产品方面，直销机构仅销售一家基金公司的产品;代销机构往往同时销售多家基金公司的产品，故A选项错误;在销售人员方面，代销机构则通过且销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些;故B选项错误;在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限;而代销机构的营业网点数量众多，受众的范围广，故C选项错误;在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成术，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本，本题答案为D选项。

证券基金基础

【单项选择题】下列关于大宗商品的说法，错误的是( )。 A.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用 B.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到

基金从业考试《证券投资基金》计算题习题及答案(1)--(2)

1.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2%B.3.5%C.4%D.5.01% 答案：D 参考解析：

2.顾先生希望在第5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下。顾先生现在应当存入银行(??)元。 A.19801B.18004C.18182D.18114 答案：C 参考解析：

3.假设某企业2015年1月1日借入一笔长期借款，年利率为10%，5年后需要还3000万元。

若企业2017年1月1日打算一次付清该笔借款，大约需要支付( )万元。

A.2220B.2254C.2304D.2400 答案：B 参考解析：

4.投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，期望收益率分别为10%，18%，20%，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%，则该投资者持有的股票组合的期望收益率为( )。 A.14.7%B.15.2%C.15.7%D.16.2%

1

答案：B 参考解析：

5.若企业从2015年12月31日开始，每年等额偿还欠款，每年应支付的金额为( )万元。

A.471.31B.49

科目二 证券投资基金基础 根据考试大纲考点排序

第六章、投资管理基础

1.财务报表

理解资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息：

资产负债表：报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。（权责发生制） 利润表：反映一定时期的总体经营成果。 现金流量表（财务状况变动表）：表示特定时间内企业现金的增减变动等情况。（收付实现制）

理解资产、负债和权益：

资产：表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。 负债：表示企业所应支付的所有债务。

权益：是指企业总资产中扣除负债所余下的部分。

理解利润和净现金流：

利润：收入减去成本和费用后的余额。

现金流：企业在某一会计期间内现金收入和现金支出的情况。

了解营运现金流、投资现金流和融资现金流： 营运现金流：是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量。 投资现金流；包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权和债券。

融资现金流：是企业长期资本（股票和债券、贷款等）筹集资金的状况。

2.财务报表分析

理解财务报表分析的概念 ：

是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业

2011年证券从业人员资格考试时间

复习方法：

1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。

3、复习流程。第一阶段，

①自主快速浏览全书一遍；

②在记忆三色重点一遍，了解和记忆重要知识点；

③认真做习题和模拟真题

④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。

4、模拟测试中各项目单独列分。

5、（1、6、7、8）章是一个知识体系：证券市场。（2、3、4、5）章是另一个知识体系：证券产品。请分别连续复习。

6、从业基础的复习以理解为主。

复习重点内容：

第一章、证券市场概述

知识点101（P1）：证券的含义（多选）

□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的