银行信贷档案管理办法

某某农村商业银行股份有限公司信贷档案管理办法

（草案）

第一章总则

第一条为实现信贷业务档案的科学管理，做好信贷管理基

础工作，促进信贷业务档案管理工作制度化、规范化，有效防范

信贷风险，加强信贷业务档案管理，确保信贷资料的完整性，根

据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业

银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和信贷管理的相关规定，

结合我行实际，特制定本办法。

第二条信贷档案是指在信贷工作中形成的具有保存价值的

文字、图表、盘片、声象等不同载体和不同门类的文件材料，它

是信贷工作的历史记录，是维护农村金融工作历史真实面貌的重

要资料。

第三条信贷档案管理，是对各支行、分理处在信贷业务经营管理活动中对所形成的文字材料、图表、声像、各项合同、协议、文件、函电、账表、记要、记录、发票、法律文书、通知、证件等形态的历史真迹资料进行收集、整理、立卷归档和保管的过程。信贷档案管理工作是农村商行信贷工作的一个非常重要的组成部分，也是维护信贷历史真实面貌的重要基础性工作。

第二章信贷档案分类

第四条信贷档案应分为信贷管理档案和贷款资料档案两大类，即：

（一）信贷管理档案：包括：

1

1、信贷管理相关法律法规：如《贷款通则》、《担保法》、《商业银行法》等；

2、信贷管理规章

农村信用社、农村合作银行、农村商业银行信贷档案管理办法

**联社信贷档案管理办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为实现信贷档案的科学管理，促进信贷档案管理工作制度化、规范化，确保信贷资料完整性，根据《中华人民共和国档案法》、《担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》、“河南省农村信用社个人贷款管理指引（试行）三个指引”等有关法律法规和信贷管理的相关规定，并结合全县农村信用社实际，特制定本办法。

第二条 信贷档案是指各信用社（部）在办理信贷业务过程中形成的用以记录和反映信贷业务全过程及与信贷客户关系的重要文件、凭据、图表、声像等资料。主要由借款人及担保人的基础类资料、借款担保类资料、不良资产类资料等组成。

第三条 信贷档案管理是综合档案管理体系的一部分，会计部门是档案管理部门，对信贷档案按照“集中统一”的原则进行规范化管理。信贷部门负责信贷档案移交前的收集、整理、装订、立卷、归档等工作，并对所移交档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。会计部门负责信贷档案移交后的整理、保管和日常维护工作，并对移交后的信贷档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。

第四条 各县联社要制定相关信贷档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁

银行信贷独立审批人管

理办法

Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#

某银行信贷独立审批人管理办法

第一章总则

第一条为进一步完善信贷审批体制，提高审批质量和效率，规范信贷业务独立审批人管理，根据《某银行信贷业务审批管理办法》及相关制度规定，制定本办法。

第二条本办法所称独立审批人是指根据行长授权，专职独立从事信贷业务审批的专业人员。

第三条按设立方式分为本级行独立审批人、上级行派驻独立审批人。

本级行独立审批人是指从本级行辖属范围内具备资格的人员中选拔设立独立审批人，并在本级行任用，该审批人由本级行选拔、聘任、考核和管理，其审批权限由本级行行长转授；

上级行派驻独立审批人是指上级行对下级行以派驻方式设立独立审批人，该审批人由上级行选拔、聘任、考核和管理，其审批权限由上级行行长转授，下级行行长不具有单独审批该类信贷业务的权限。

第四条独立审批人实行专业岗位管理，可以按个人、法人、三农业务等分别设相应的独立审批人岗位。

第五条独立审批人岗位序列由低到高设置初级、中级、高级和资深四个级别。

第六条独立审批人数量根据业务需要配置，成立信贷业务审查审批中心（以下简称中心）的，独立审批人设在中心

公安消防监督执法档案管理办法

第一条 【目的】为了加强消防监督执法档案管理工作，有效保护和利用消防监督执法档案，促进消防监督执法规范化，根据《中华人民共和国档案法》、公安部《公安档案管理规定》、《公安专业档案管理办法》和公安部消防局《公安消防执法档案管理规定》制定本办法。

第二条 【适用范围】本办法适用于支队、大队和公安派出所在消防监督活动中形成的，记载执法过程和执法结果的法律文书及相关材料的档案管理。

第三条 【原则和责任制】消防监督执法档案管理应当遵循客观、科学、完整、安全、有效利用的原则，落实逐级责任制和岗位责任制，实行集中统一管理，定期和离任移交制度。

第四条 【基本管理要求】支、大队消防监督执法档案，除主管公安机关统一归档管理的外，应当分别由支、大队统一集中管理。公安派出所以自己的名义实施消防监督执法所形成的档案资料，由公安派出所根据本办法建档和保管，辖区消防大队予以指导；公安派出所以公安机关消防机构名义实施消防监督执法所形成的档案资料，由公安派出所建档，每季度移交辖区消防大队保管。

支队、大队和公安派出所应当建立健全消防监督执法档案管理制度和台帐。

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第五条 【领导职责】支（大）队长是本单位执法档案管理第一责任人，履行下

档案管理办法

1 目的和范围

1.1 目的：建立健全公司档案管理网络，维护公司档案的完整、准确与安全，使公司档案管理工作基本实现制度化、规范化、标准化。

1.2 范围：适用于公司党群工作类、行政管理类、经营管理类、生产技术管理类、产品类、科学技术研究类、基本建设类、设备类、会计类及声像照片类归档文件的建档工作。 2 术语定义

2.1 归档文件：指公司在其职能活动中形成的、办理完毕、应作为管理类档案保存的各种文件材料。

2.2 归档文件整理：指将归档文件以件为单位进行装订、分类、排列、编号、编目、装盒，使之有序化的过程。 3 职责

3.1 公司办公室是档案工作的归口管理部门，负责统一管理本公司档案工作，建立健全档案管理网络，维护本单位档案的完整、准确与安全。

3.2 公司各职能部门根据职责分工负责及时做好文件材料的收集、整理和归档工作。

4 文件材料的归档及日常管理

4.1 文件材料的收集、整理和归档应当依据《东风汽车公司档案整理规则及分类建档规范》，以确保归档的各类文件材料完整、准确和系统。

4.2 各职能部门对文件材料的收集、归档工作要列入各项工作的管理程序；列入生产、经营和管理等各项活

银行会计档案管理办法

第一条为规范银行会计档案管理，维护银行会计档案的安全完整，根据财政部、国家档案局颁布的《会计档案管理办法》和中国人民银行颁布的《银行会计基本规范指导意见》，制定本办法。

第二条中国人民银行、政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行和城乡信用社(以下统称银行)实施会计档案管理适用本办法。

第三条银行会计档案是银行各项业务活动的会计记录和重要史料，是金融档案的重要组成部分。

银行会计档案包括会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料。

第四条银行应建立会计档案的归档、保管、查阅和销毁制度，做到会计档案的妥善保管、有序存放、方便查阅，防止会计档案毁损、散失、泄密。

银行应改善保管设施，采用先进技术，实现会计档案管理现代化。

第五条银行会计档案可采用纸、磁、光盘、缩微胶片等方便实用、易于保管的介质保存。原始凭证、票据、合同等具有法律效力的资料，应保存纸质档案。

第六条银行会计档案应按内容和形成时间分类索引，以便查阅。采用非纸介质存储会计档案的，应能满足阅读及打印要求。

第七条银行会计档案保管地点应具备防盗、防火、防潮、防尘、防有害生物等条件，磁介质档案保管应具备防磁条件。按规定需双备份的会计档案应异地分别存放。

四、电子文件的归档和管理的具体原则及方法

制订电子文件的归档和管理办法，是当代档案管理的当务之急。我们必须依据国家有关档案管理的标准，结合本单位的实际情况，从电子文件的产生途径、类型和特点出发，以集中统一为原则，明确归档电子文件的管理机制，以完善齐全为宗旨，全面划定归档电子文件的范围，以电子文件的著录和组盘为主要内容进行归档电子文件的整理，以脱机载体为重点加强归档电子文件的保护，以确保真实、有效为目的把好归档电子文件的质量检验关，从归档电子文件的特点出发，自己开发或购入电子档案的管理系统软件，形成一套包括电子文件的形成、整理、鉴定、归档、利用、保护等内容的管理办法。为确保电子文档具有较强的可操作性，使电子档案的管理工作有章可循，笔者认为，在电子文件的归档和管理上需明确以下几方面的做法：

（一）明确电子文件的责任者在产生、传递电子文件的同时必须转发一份到本单位的档案室备份。这包括两方面的含义：一是本单位（本级）制作的电子文件，必须由电子文件的制作者在定稿后传递一份给档案室；二是非本单位、上级或下级传递的电子文件即通过公文流转系统或政府上网工程系统，由档案室在分发前备份一份。

（二）明确档案室的责任，即收集备份本单位产生的电子文件和非本单

企业档案管理办法

2005-11-24

第一章 总则

第一条 根据国务院关于加强企业管理和改善档案工作的要求，为进一步加强企业档案工作，更好地为企业提高经济效益服务，特制定本规定。

第二条 企业档案是企业在各项活动中形成的全部档案的总和。其构成是以科学技术档案为主体，包括计划统计、经营销售、物资供应、财务管理、劳动工资、教育卫生和党、政、工、团工作等方面档案。

第三条 企业档案工作是企业管理基础工作的组成部分，是维护企业经济利益、合法权益和历史真实面貌的一项工作。

第四条 企业档案工作要坚持集中统一的管理原则。

第二章 文件材料的形成与归档

第五条 企业要根据国家法规和有关部门的规定，制定文件材料形成、积累、整理和归档的制度。

文件材料的运转要遵循计划、生产（施工）、技术、经营等项工作（以下简称生产活动）和文书处理的程序。

第六条 企业生产（施工）活动中形成的科技文件材料（含缩微胶片，照片，录音、录像和计算机磁带等，以下同），由产品试制、科研课题和工程项目负责人指定有关人员负责积累、整理后归档。

各项管理工作中形成的文件材料，由各职能部门按其业务范围，指定有关人员负责积累、整理后归档。

第七条 企业文件材料归档的基本要求

1、归档的文件材料必须完整。

2、归档的文件材料

档案管理办法

文件代码：QCR/D·03Z·2202 页码：1/20

1 目的和适用范围

为加强集团公司档案管理，实现档案工作标准化、规范化、制度化，更好地为企业生产经营、开发建设服务，根据《中华人民共和国档案法》及《企业档案管理规定》，特制定本办法。

本办法适用于公司各类档案的管理。 2 职责

总经理办公室负责本办法的编写、解释；负责集团公司档案工作的综合管理；负责机关各部门文件的归档管理；负责档案信息资源的开发；负责对各单位档案工作进行监督、指导、检查；文书、业务部门负责文件的形成、积累、整理、归档；各单位办公室负责本单位文件的归档、保管、利用。

3 工作流程

3.1 档案工作的组织管理

3.1.1 集团公司档案工作实行“统一领导、分级管理”的原则，维护档案的完整、准确、系统、安全，实现档案的有效利用。

3.1.2 总经理办公室负责机关各部门档案的综合管理，并对分公司、子公司、辅助生产单位（以下简称各单位）档案工作实行统筹规划，组织协调，监督、检查和指导。

3.1.3 机关各部门、各单位要指定专（兼）职档案人员，负责本部门、本单位文件的收集

2013年新疆阿克苏继续教育《会计档案管理办法》

一、单项选择题（本类题共8小题，每小题5分，共40分。单项选择题 (每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，请选择正确选项。）

1.下列选项中，属于单位月度财务会计报告及其说明文字应保管的期限是（ ）。 A. 3年 B. 5年 C. 15年 D. 25年

A

B

C

D

答案解析：单位月度财务会计报告及其说明文字应保管的期限是3年。

2.会计档案由单位会计机构负责整理归档并保管一定期限，移交单位的会计档案管理部门或指定专人继续保管。该期限是指（ ）。 A． 1年 B． 2年 C． 3年 D． 6个月

A

B

C

D

答案解析：1999年实施的《会计档案管理办法》规定，当年形成的会计档案，在会计年度终了后，可暂由会计机构保管一年，期满之后，应当由会计机构编制移交清册，移交本单位档案机构统一保管。

3.根据《会计档案管理办法》规定，单位现金日记账和银行存款日记账的保管期限为（ ）。 A. 5年 B. 10年 C. 15年 D. 25年