银行反洗钱和反恐怖融资管理办法

　　10月10日，中国人民银行网站发布消息指出：由央行、银保监会、证监会等三部委共同制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)，目的在于规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动。

　　《管理办法》将从2019年1月1日起施行，对于互联网金融从业机构提出更深层次的合规要求。同时，明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则，实现监管和自律管理的有效衔接。

　　一、明确界定大额交易报告提交要求

　　《管理办法》指出：“客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告”。本次规范大额交易报告的提交要求，是对互联网金融机构的一次合规整治升级，涉及的机构主体包括但不限于：网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。

　　二、设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台

　　根据《管理办法》中提出的反洗钱反恐怖融资要求，下一步央行将设立互联网金融

第一章总则

第一条 为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令【2010】第2号发布）等有关法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。

第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：

（一）制定支付机构反洗钱和反恐怖融资具体办法； （二）负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测； （三）监督、检查支付机构履行反洗钱义务的情况； （四）在职责范围内调查可疑交易活动； （五）国务院规定的其他有关职责。

第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责支付机构可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。

第五条 支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：

（一）客户身份识别措施；

（二）客户身份资料和交易记录保存措施； （三）可疑交易识别、分

第一章总则

第一条 为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令【2010】第2号发布）等有关法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。

第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：

（一）制定支付机构反洗钱和反恐怖融资具体办法； （二）负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测； （三）监督、检查支付机构履行反洗钱义务的情况； （四）在职责范围内调查可疑交易活动； （五）国务院规定的其他有关职责。

第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责支付机构可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。

第五条 支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：

（一）客户身份识别措施；

（二）客户身份资料和交易记录保存措施； （三）可疑交易识别、分

XX银行反洗钱管理办法

第一章总则

第一条为防范洗钱和恐怖融资活动，规范反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律、法规，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称反洗钱系指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照有关规定采取相关措施的行为。

第三条本办法所称反洗钱工作包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、洗钱风险评估、客户洗钱风险分类管理、反恐怖融资等预防和控制工作。

第四条本行各级机构、部门及相关人员应按照法律法规、监管规定及《XX银行保密工作制度》的要求，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，及配合人民银行调查、现场检查等活动了解到的有关反洗钱工

作信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位或个人提供。

第五条全行员工不得参与洗钱，不得为洗钱提供任何方便。

第六条

中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法

（试行）》的通知

银发〔2007〕175号

中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货公司、基金管理公司、各保险公司、保险资产管理公司： 为规范反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等有关法律法规和规章的规定，人民银行研究制定了《反洗钱现场检查管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。执行过程中遇到问题，请及时报告人民银行总行。

中国人民银行 二○○七年六月四日

反洗钱现场检查管理办法（试行）

第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民

【银行反洗钱宣传总结】反洗钱宣传总结三

篇

【宣传标语】

反洗钱宣传总结三篇

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。下面是小编整理的反洗钱宣传总结三篇，供大家参考!

反洗钱宣传总结一

为全面推进××市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行××市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活

动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，××联社于200×年×月×日--×日在全市所辖网点开展了”金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重

中铁七局三公司广大铁路项目部民用爆炸物品储存库

反恐怖应急预案

一、编制目的及依据

1、编制目的

今年以来，我国境内接连发生恐爆事件，特别是云南昆明火车站“3.01恐爆事件”，造成29死143伤重大惨案，境内一些敌对势力和恐怖分子兴风作浪，企图制造事端，造成社会混乱。为此，根据党中央、国务院的指示精神，要求各级政府部门高度警惕，严加防范，切实防止各类恐怖袭击事件的发生。

我项目民爆物品储存库位于云南省楚雄州南华县，是恐怖活动可能涉及的区域，为了有效预防、及时控制、妥善处置恐怖袭击事件对我项目部的破坏，做到减少人员伤亡和财产损失，按照楚雄州南华县治安大队反恐怖工作的要求，结合我标段的实际情况，编制本预案。

2、编制依据

依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《国家突发事件总体应急预案》、《国家处置大规模恐怖袭击事件应急预案》，编制本预案。 二、适用范围

本预案适用于预防和处置针对我标段的恐怖袭击事件，主要包括:

（1）企图偷盗、抢劫我项目部民爆物品储存库，利用劫取的民爆物品制造恐怖事件。

（2）利用引火的方式造成我项目部民爆物品储存库爆炸，以制造恐怖事端。

（3）对我项目民爆物品储存库值守人员等实施恐怖袭击。 三、反恐怖组织机构及职责、任务

中铁七局三公司广大铁路项目部民用爆炸物品储存库

反恐怖应急预案

一、编制目的及依据

1、编制目的

今年以来，我国境内接连发生恐爆事件，特别是云南昆明火车站“3.01恐爆事件”，造成29死143伤重大惨案，境内一些敌对势力和恐怖分子兴风作浪，企图制造事端，造成社会混乱。为此，根据党中央、国务院的指示精神，要求各级政府部门高度警惕，严加防范，切实防止各类恐怖袭击事件的发生。

我项目民爆物品储存库位于云南省楚雄州南华县，是恐怖活动可能涉及的区域，为了有效预防、及时控制、妥善处置恐怖袭击事件对我项目部的破坏，做到减少人员伤亡和财产损失，按照楚雄州南华县治安大队反恐怖工作的要求，结合我标段的实际情况，编制本预案。

2、编制依据

依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《国家突发事件总体应急预案》、《国家处置大规模恐怖袭击事件应急预案》，编制本预案。 二、适用范围

本预案适用于预防和处置针对我标段的恐怖袭击事件，主要包括:

（1）企图偷盗、抢劫我项目部民爆物品储存库，利用劫取的民爆物品制造恐怖事件。

（2）利用引火的方式造成我项目部民爆物品储存库爆炸，以制造恐怖事端。

（3）对我项目民爆物品储存库值守人员等实施恐怖袭击。 三、反恐怖组织机构及职责、任务

反洗钱知识题库

（共410题）

判断题（163题）

1、 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）

2、 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（对）

3、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对）

4、 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错）

5、 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对）

6、 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对） 7、 客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错）

8、 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。（错）

9、 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对）

1

10、 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（对）

11、 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更

银行反洗钱工作总结

2010年，我行在人行的正确领导下，站在 2009 年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2010年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2009年我行反洗钱工作、安排布署我行2010年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人）、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基础。我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别