金融证券票据法论文

篇一：金融类毕业论文

目 录

摘 要

随着社会经济的发展和金融市场的繁荣，越来越多的人投入到了金融证券的研究当中。而作为三大金融理论之一的资本资产定价模型（CAPM）理所当然地引起了各国学者广泛的关注并积极对其进行实证研究。由于标准的CAPM是不能适应不同金融环境，所以就展开了国内关于CAPM是否适合国内金融市场的争论。资本资产定价模型（CAPM）能否指导现实中的投资行为，取决于对行为资产定价模型的实证检验结果。在此背景下，本文利用我国沪、深两市的市场数据对行为资产定价模型的适用性进行计量检验，探索行为资产定价模型的适用性及其价值。

本文从资本资产定价模型的起源开始，对资本资产定价模型进行逐步的剖析，得到CAPM最本质的研究对象：?系数。从而将复杂的模型简化为对市场风险系数?的研究。在多尺度方面将日交易数据（收盘价）经多尺度变换得到对原交易数据在多个尺度上的逼近，并用来实证检验资本资产定价模型在中国证券市场多个尺度上的拟合程度。本文详细介绍了资本资产定价模型参数及模型的建立、基本假设和行为因素等，并在模型的基础上进行实证检验，选取沪市股票数据进行汇总、分析、对比、计算，以验证该理论模型在我国证券市场的适用与否。得出在中国股票市场上，标准的CAPM是不

篇一：证券交易金融术语中英对照

安全港 safe harbor

按揭贷款发放者 mortgage loan originator

按揭贷款基准组合 benchmark mortgage pool

按揭证券 mortgage-backed securities

按金 margin

按金比例 margin ratio

按金对销 margin offset

按金间距 margin interval

按金减免 margin relief

按金交易 margin trading

按盘价 nominal price

按市价计值/按市值计价 mark to market / mark-to-market

暗池交易*；黑池交易 dark pool

暗盘价 grey market price

澳洲证券及投资监察委员会（澳洲证监会） Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

澳洲证券交易所 Australian Stock Exchange (ASX)

巴塞尔协定 Basel Concordat

巴塞尔协议 Basel Agreement

巴塞尔银行监管委员会(巴塞尔委员会) Basel Committee on Banking

议尽快修改现行《票据法》：坚持票据的无因性这一基本原则，确立融资性票据的合法地位。统一现行票据法律、法规及司法解释中有关票据无因性的法律规定，确立其适用的合理界限。在票据业务上有条件地允许企业签发融资性票据，适度放开票据的融资功能。同时，为控制法律风险，建立有关融资性票据的发行、监测等一系列配套制度。增加规范票据涂销、空白票据及其补救等行为的规定。确立电子票据、票据影像及支付密码的合法地位。 案由：

《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）颁布于1995年，此后仅在2004年为适应有关行政审批制度改革及《行政许可法》有关规定而做了简单修订。随着市场经济的深入发展，以及信息技术在支付领域的广泛应用，我国票据业务取得了快速的发展，业务规模不断增长，业务处理趋向电子化。然而，我国《票据法》由于颁布时间较早，一些规定与国际通行的票据规则不完全一致。这些规定在一定程度上造成了我国票据流通中的一些问题，限制了我国票据市场的发展。随着我国社会主义市场经济的不断深入，票据业务实践逐渐出现了一些突破现有规范的情况。同时，电子票据的应用以及企业票据融资需求的客观存在，也迫切需要对《票据法》进行修改。 案据：

现行《票据法》主要存在以下不足：

一、单项选择题

1、单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照规定进行，下列签章不符合规定的是（ ）。 A、单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人或授权的代理人的盖章 B、个人在票据上使用该个人的签名

C、银行本票的出票人在票据上只使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章 D、商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章 2、下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（ ）。

A、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起1个月未行使 B、持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月未行使 C、持票人对支票出票人的权利，自出票日起3个月未行使 D、持票人对本票出票人的权利，自票据出票日起2年未行使 3、下列有关汇票的表述中，正确的是（ ）。 A、汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记 B、汇票未记载付款日期的，为出票后10日内付款 C、汇票未记载出票日期的，汇票无效

D、汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

4、对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（ 。 A、该汇票无效 B、该背书转让

甲拾得某银行签发的金额为5000元的本票一张，并将该本票背书送给女友乙作生日礼物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求银行付款。假设银行知晓该本票系甲拾得并送给乙，对于乙的付款请求，下列哪一种说法是正确的？ A．根据票据无因性原则，银行应当支付 B．乙无对价取得本票，银行得拒绝支付 C．虽甲取得本票不合法，但因乙不知情，银行应支付 D．甲取得本票不合法，且乙无对价取得本票，银行得拒绝支付

? 参考答案：D

【练习2】单选 张某向李某背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之间的房屋买卖合同被合意解除，则张某可以行使下列哪一权利？ A.请求李某返还汇票 B.请求李某返还10万元现金 C.请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票 D.请求付款人停止支付票据上的款项 b

甲公司在交易中取得汇票一张，金额10万元，汇票签发人为乙公司，甲公司在承兑时被拒绝。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10万元货款，于是甲公司将该汇票背书转让给丙公司，丙公司承兑时亦被拒绝。下列哪一选项是正确的？（08-3-28，单选） A．丙公司有权要求甲公司给付汇票上的金额 B．丙公

甲拾得某银行签发的金额为5000元的本票一张，并将该本票背书送给女友乙作生日礼物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求银行付款。假设银行知晓该本票系甲拾得并送给乙，对于乙的付款请求，下列哪一种说法是正确的？ A．根据票据无因性原则，银行应当支付 B．乙无对价取得本票，银行得拒绝支付 C．虽甲取得本票不合法，但因乙不知情，银行应支付 D．甲取得本票不合法，且乙无对价取得本票，银行得拒绝支付

? 参考答案：D

【练习2】单选 张某向李某背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之间的房屋买卖合同被合意解除，则张某可以行使下列哪一权利？ A.请求李某返还汇票 B.请求李某返还10万元现金 C.请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票 D.请求付款人停止支付票据上的款项 b

甲公司在交易中取得汇票一张，金额10万元，汇票签发人为乙公司，甲公司在承兑时被拒绝。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10万元货款，于是甲公司将该汇票背书转让给丙公司，丙公司承兑时亦被拒绝。下列哪一选项是正确的？（08-3-28，单选） A．丙公司有权要求甲公司给付汇票上的金额 B．丙公

票据法

票据法习题

1根据我国《票据法》，以下各项对票据的表述，不正确的是（ ）

A票据是一种有价证券

B 票据是无条件支付或无条件委托支付一定金额的凭证

C收款人是票据上记载的权利人，是票据上的最初的权利人

D 票据都有三方基本当事人

2甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，乙公司工作人员不慎将汇票遗失，张某拾得汇票后，伪造乙公司的签章将汇票背书转让给自己，张某将汇票转让给丙公司，丙公司不可以向谁主张票据权利（ ）

A甲公司 B 乙公司 C银行 D张某

3出票人以自己为付款人的汇票是（ ）

A付受汇票 B 指已汇票 C 对已汇票 D 已付已受汇票

4以下各项关于票据的当事人的叙述，哪一项是错误的（ ）

A根据是否随出票行为出现，可分为基本当事人和非基本当事人

B 承兑人是基本当事人

C自付票据具有两方基本当事人，而委托票据通常具有三方当事人

D 基本当事人欠缺，票据无效

5下列说法不正确的是（ ）

A 附条件的背书，所附条件无效，背书有效

B 附条件的承兑，所附条件无效，承兑有效

C附条件的保证，所附条件无效，保证有效

D 票据上如果记载法定必要记载事项

《票据法》课程介绍

课程名称：票据法

课程类别：专业选修课

学分：2

周学时：2节课

考核办法：考查

预修课程：法律基础、法理学、商法、金融法、经济法等。

修读对象：本科生

主要内容：票据法原本是商法的一部分，随着商品经济的发展，大量的票据不断出现并迅速流通，票据法便从商法中独立出来，成为独立的部门法。它主要包括四个部分：票据总论、汇票、本票、支票。其中总论部分是本课程的基础和核心，由票据概述、票据法概述、票据关系、票据行为、票据权利、票据抗辩、失票及救济等内容组成。汇票部分是“三票”中的重点，它包涵了全部的票据行为，且汇票的许多规定适用于本票和支票。

教材：《票据法》，刘心稳著，中国政法大学出版社。

参考书：

1、《票据法概论》，谢怀栻著，法律出版社。

2、《票据权利研究》，赵威著，法律出版社。

3、《支付结算制度汇编》，中国人民银行会计司编，新华出版社。

《金融法》课程介绍

课程名称：金融法

课程类别：专业选修课

学分：2

周学时：2节课

考核办法：考查

预修课程：法律基础、法理学、合同法、经济法等。

修读对象：本科生

主要内容：金融是国民经济的核心，金融活动能否正常直接关系到国家经济

的发展。国内的经济体制改革和国际金融发展的趋势使我们学习金融法成为当务之急。本课程共有七个部分组成

单选题

1、下列何种类型的债券具有较高的内在价值（ B ）。 A、具有较高提前赎回可能性 B、流通性好 C、信用等级较低 D、高利付息债券

2、市场总体利率水平的上升会使债券的收益率水平相应的（ A ）。 A、上升 B、下降 C、不变 D、不受影响

3、甲、乙两种债券，具有相同的息票利率、面值和收益率，甲的期限较乙的长，则（ C ）的价格折扣会较小。

A、两者一样 B、甲

C、乙 D、不能判断

4、以下关于NPV（净现值）的描述，正确的有（ B ）。 A、等于股票面值减去成本 B、NPV大于0时有投资价值 C、NPV小于0时有投资价值 D、NPV取0时没有意义

5、在市场价格不变的情况下，每股收益的下降，会导致该股票的市盈率（ A ）。

A、上升 B、下降 C、不变 D、无法判断

6、假设某公司在未来无限时期每期支付的每股股利为5元，必要收益率为10%。当前股票市价为45元，该股是否具有投资价值。（ B ）

A、可有可无 B

经济法《票据法、税法》试题

总分：100分 时间：60分钟

一、单选题（本题型共12小题，每小题2分，共24分。）

1、甲公司向乙公司购买货物，收到乙公司发来的货物后，甲公司给乙公司开出了一张支票。上述行为充分体现了票据的（ ）。

A、支付功能 B、信用功能 C、结算功能 D、融资功能

2、下列各项中，不属于《票据法》规定的票据是（ ）。

A、国库券 B、银行汇票 C、银行本票 D、支票

3、出纳人员在支票上标明的支票编号属于（ ）。

A、绝对记载事项 B、相对记载事项 C、任意记载事项

D、记载不产生票据法上的效力的事项

4、持票人对前手的追索权，因自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（ ）不行使而消灭。

A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月

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5、下列关于在中国境内填写票据和结算凭证的表述中，不正确的是（ ）。

A、票据和结算凭证的中文大写金额数字应用正楷或行书填写，用繁体字，也应受理 B、阿拉伯数字小写金额数字前面，均应填写人民币符号“￥”

C、少数民族地区和外国驻华使馆，金额大写必须使用少