国际货币金融法的渊源

第六章 国际货币金融制度

第一节 国际金融法与国际货币体系

一、国际金融法的概念和内容

国际金融法(International finance law)是调整资金跨国流动所产生的各种法律关系的总和。其调整范围广泛，涉及国际货币兑换、借贷、收付方式、结算、金融市场、货币体系以及金融机构等法律制度。

国际货币金融法的内容比较复杂，本章主要包括以下三个方面的问题： （一）国际货币法律制度

1944年签定的《国际货币基金协定》构成国际货币法律体系的基石，确立了战后国际法律体系。各成员国的涉外货币法律制度，以及参加的相关国际条约，均不得与协定相抵触。依《协定》成立的“国际货币基金组织”对国际货币市场具有管理和金融机构等职能。因此，在此主要研究《国际货币基金协定》和国际货币基金组织的有关规定等。

（二）国际资金融通的法律制度

国际融资是国际金融活动的主要内容。国际融资的主要方式有：国际贷款、国际证券投资和国际租赁等。国际融资是融资各方通过签定有关法律协议来实现的。因此，我们要研究国际融资协议的一般法律条款和特殊法律条款的内容；同时，国际融资往往需要担保支持，因此，也要研究常用的融资担保制度，如见索即付保证、备用信用证、浮动抵押

鑫泉出国

英国伯明翰大学商学院的经济系在英国有着极高声望，在经济学科中处于领导地位，尤其在经济学理论、计量经济学、国际贸易、货币与银行学、经济发展等学科领域中颇有建树。在经济系下设各专业中，“国际货币银行学”与“货币银行与金融”是两个最热门的专业，在我院历年来报读伯明翰大学的同学中，这两个专业也是选择人数最多的两个专业。 那么问题来了，很多同学会问，从字面上看，“国际货币银行学”与“货币银行与金融”如此相似，但它们到底有何区别呢? 不同的专业名称解读 国际货币银行学：该专业主要涉及了在全球经济环境下，宏观经济学、银行学、国际金融和金融市场之间的内在联系。 货币银行与金融：货币在金融中扮演着重要地位，而银行在货币产生和发展以后又有着举足轻重的地位。该专业主要研究货币的产生、供求、货币政策以及银行等一些金融机构的运作，在融通货币和货币资金等经济活动中的相互关系。 不同的培养方向 国际货币银行学：培养学生分析及解决问题的能力，朝着经济学家、工商业管理人员、银行或金融服务机构的人才方向发展。本专业与货币银行与金融专业互为补充，尤为适合致力于服务金融机构的同学，充实他们在宏观经济学、银行、国际金融与金融市场等领域的相关知

案例分析 国际货币体系

欧元指导汇率体系(Reference Exchange Rates)是在欧洲央行行长理事会1998年7月的会议上所制定的。根据该会议，在欧元区内欧洲央行和各国央行不会设立官方的欧元定价程序，但为满足每日发布指导汇率的需求，欧洲央行将搭建该体系，负责计算并每日发布欧元兑其他货币的指导汇率。当时纳入该体系的包括美元、日元等17种货币，随后在2000年9月28日，又加入港元等12种货币。该体系的运转过程是这样的：世界各地央行，包括欧元区国家央行每天在欧洲中部时间(C.E.T)下午2:15左右有一个协调定价机制(Concertation Procedure)，基于此，欧洲央行计算并通过电子交易系统和网站发布欧元兑这些货币的指导汇率。

从2005年4月1日开始，欧洲央行将在其每日统计并发布的欧元指导汇率体系中加入人民币等7种新货币，即将每日发布欧元兑人民币、泰国铢、马来西亚林吉特、印尼卢比和菲律宾比索等5种亚洲货币，以及俄罗斯卢布和克罗地亚库纳等2种欧洲货币的指导汇率。至此，该体系纳入的货币达到30多种。据欧洲央行的官员介绍，这次选择这7种货币，是“基于交易量等因素”的考虑。欧洲央行的官

第一章 金融法概述

教学重点 金融法及其调整对象、金融法的渊源与立法及体系 教学内容

? 金融法的相关概念

金融法：调整金融关系的法律规范的总称。 金融关系的两层含义：①金融关系是以银行等金融机构为中心的经济关系，这种经济关系发生在金融监管、调控活动和金融业务活动过程中，是与银行等金融机构的活动分不开的，是一种与银行信用和货币流通密切相关的经济关系，资金的财政分配关系、民间借贷关系，虽然也在融通资金，但不属于此处所称的金融关系；②金融关系的参与者，除了银行、非银行金融机构外，还有其他金融主体，包括国家、工商企业、公民个人等，但金融机构是金融关系的必然主体，而工商企业、个人等则是非必然主体，只有当他们参与到了金融活动中，并与金融机构之间发生资金融通关系时，才能成为金融关系的主体。 金融法律体系、金融法律责任 ? 金融法的调整对象

金融法的调整对象即金融活动中各种主体之间产生的金融关系 金融宏观调控关系——中央银行 金融监督管理关系——各监管机关

金融业务经营关系（直接金融关系、间接金融关系和金融中介服务关系） 金融机构的内部关系 ? 金融立法的基本原则

（一）国际上来看：1、促进金融业发展2、适度竞争3、保护投资利益4、分业、混业经营与管

人民币计价结算问题的研究

内容提要：次债危机爆发以来，以美元为主的国际货币体系暴露出诸多的弊端，构建新的国际货币体系成为世界各国人民的广泛呼声。而我国于去年7月份进行人民币跨境结算试点，人民币在周边地区逐渐得到认可和接受，人民币国际化再次成为关注焦点。本文以国际货币的三大职能入手分析三者之间的关系，并得出目前人民币国际化的着力点在于推进人民币的计价结算职能。为此，应顺应趋势，从清算支付体系建设，发展人民币债券市场等多方面，扩大海外人民币的获得性，支持人民币计价结算的开展。

关键词：货币国际化；人民币；国际货币；计价结算

一、货币国际化的内涵

对于货币国际化的含义，Cohen(1971)最早从货币职能的角度定义国际货币，他认为国际货币的职能是货币国内职能在国外的扩展。当私人部门和官方机构出于各种各样的目的将一种货币的使用扩展到该货币发行国以外时，这种货币就发展到国际货币层次。Hartmann(1998) 进一步扩展了Cohen的定义，对国际货币的不同职能进行了分类。他认为，作为支付手段，国际货币在国际贸易和资本交易中被私人用于直接的货币交换以及两个其他货币之间间接交换的媒介货币，也被官方部门用作外汇市场干预和平衡国际收支的工具；作为记账单位，

第一章 中央银行与银行业监管法律制度

2. [领会]简述中国人民银行贷款的条件与用途是什么？[200810简答] 3. [识记]中国人民银行贷款禁止用于哪些用途以及主要投向哪些方面 ？ 4. [识记]简述经理国库业务？

5. [识记]我国国库的存款货币以什么计算？[201001单选] 6. [识记]我国清算系统的结算工具有哪些？ 7. [领会]办理业务限制性规定的理由是什么？

8. [识记]办理业务的限制性规定有哪些？[200901简答，201010简答] 9. [领会]金融监管的目的是什么？[201101简答] 10. [领会]防范金融风险主要有哪几道防线？ 11. [应用]银监会设立的理由是什么？

12. [领会]银监会的监管范围包括哪些？[200910单选] 13. [领会]银监会的监管职责包括哪些？

14. [领会]中国人民银行保留的监管职责有哪些？

15. [领会]中国人民银行有权对哪些行为进行检查监督？

16. [领会]中国人民银行与银监会之间的监管合作包括哪些内容？ 17. [识记]持续监管措施的形式有哪些？ 18. [领会]特别限制措施的必要性是什么？ 19. [领会]特别限制措施的形式有哪些？

20. [识记]接管、重组与

金融法

第一章 金融法基本原理 ................................................................................................................................................... 5

第一节 金融与金融法 ............................................................................................................................................... 5

一、金融 ............................................................................................................................................................... 5 二、金融法 ...............................

金融

第一章 金融法概述

第一节 金融法的概念及调整对象

一、金融法的概念

金融法是调整金融关系的法律规范的总称。具体来说，金融法是调整货币资

金的流通、融通和信用关系的法律规范的总称。

二、金融法的调整对象

（一）金融监督管理关系

1、货币管理关系

货币法是调整在货币发行、流通及其管理中所发生的社会关系的法律规范的

总称。

货币法可以从不同的角度，根据不同的标准进行分类，主要有以下两个方面：

一是从静态的角度，根据所调整货币种类的不同，货币法可以划分为通货法管理、

外汇管理法和贵金属管理法。二是从动态的角度，根据所调整货币运动的层次和

顺序不同，货币法可以划分为货币发行法和货币流通法。

（1）人民币的法律地位：《中国人民银行法》第16条规定：中华人民共和国

的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的

债务，任何单位和个人不得拒收。

（2）人民币的发行管理制度：包括人民币的发行权与发行机关、人民币的发

行原则、人民币的发行管理等内容。

（3）人民币的流通管理制度：包括现金管理制度、对人民币的出入境管理制

度等内容。

（4）人民币的保护制度：包括依法维护人民币的流通秩序；禁止损害人民币；

禁止印刷、发售代币票券代替人民币在市场上流通；禁止伪造、变造人民币，

第一章 中央银行与银行业监管法律制度

2. [领会]简述中国人民银行贷款的条件与用途是什么？[200810简答] 3. [识记]中国人民银行贷款禁止用于哪些用途以及主要投向哪些方面 ？ 4. [识记]简述经理国库业务？

5. [识记]我国国库的存款货币以什么计算？[201001单选] 6. [识记]我国清算系统的结算工具有哪些？ 7. [领会]办理业务限制性规定的理由是什么？

8. [识记]办理业务的限制性规定有哪些？[200901简答，201010简答] 9. [领会]金融监管的目的是什么？[201101简答] 10. [领会]防范金融风险主要有哪几道防线？ 11. [应用]银监会设立的理由是什么？

12. [领会]银监会的监管范围包括哪些？[200910单选] 13. [领会]银监会的监管职责包括哪些？

14. [领会]中国人民银行保留的监管职责有哪些？

15. [领会]中国人民银行有权对哪些行为进行检查监督？

16. [领会]中国人民银行与银监会之间的监管合作包括哪些内容？ 17. [识记]持续监管措施的形式有哪些？ 18. [领会]特别限制措施的必要性是什么？ 19. [领会]特别限制措施的形式有哪些？

20. [识记]接管、重组与

人民币计价结算问题的研究

内容提要：次债危机爆发以来，以美元为主的国际货币体系暴露出诸多的弊端，构建新的国际货币体系成为世界各国人民的广泛呼声。而我国于去年7月份进行人民币跨境结算试点，人民币在周边地区逐渐得到认可和接受，人民币国际化再次成为关注焦点。本文以国际货币的三大职能入手分析三者之间的关系，并得出目前人民币国际化的着力点在于推进人民币的计价结算职能。为此，应顺应趋势，从清算支付体系建设，发展人民币债券市场等多方面，扩大海外人民币的获得性，支持人民币计价结算的开展。

关键词：货币国际化；人民币；国际货币；计价结算

一、货币国际化的内涵

对于货币国际化的含义，Cohen(1971)最早从货币职能的角度定义国际货币，他认为国际货币的职能是货币国内职能在国外的扩展。当私人部门和官方机构出于各种各样的目的将一种货币的使用扩展到该货币发行国以外时，这种货币就发展到国际货币层次。Hartmann(1998) 进一步扩展了Cohen的定义，对国际货币的不同职能进行了分类。他认为，作为支付手段，国际货币在国际贸易和资本交易中被私人用于直接的货币交换以及两个其他货币之间间接交换的媒介货币，也被官方部门用作外汇市场干预和平衡国际收支的工具；作为记账单位，