企业资金理财方案

单选题 正确

1.现代管理中的根本的东西：

1. 2. 3. 4.

A 以人为本

B 做大，做强，做久

C 以盈利为目的，以扩张市场为宗旨 D 以统计掌握真实，以财务来管理结果

正确

2.企业的运行管理实际上是：

1. 2. 3. 4.

A 以会计为主导的 B 以管理为主导的 C 以财务为主导的 D 以效率为主导的

正确

3.市场价值最重要的衔接点是：

1. 2. 3. 4.

A 顾客利益 B 市场营销

C 产品和市场的关系 D 培育新的市场

正确

4.产品成本和营业额的关系实际上是：

1. 2. 3.

A 企业管理的能力 B 企业创造价值的能力 C 领导的组织能力

4. D 员工的创造能力

正确

5.股东回报率首先取决于：

1. 2. 3. 4.

A 成本 B 管理 C 人才 D 竞争

正确

6.企业的战略能否实施取决于：

1. 2. 3. 4.

A 人力资源的支撑力和财务支撑力 B 成本资源的压缩力 C 生产新产品的能力 D 营销系统的亲和力

正确

7.把昨天、今天和明天联系起来，那才是一个非常具有：

1. 2. 3. 4.

A 面性思维的管理者 B 点线性思维的管理者 C 立体性思维

敬请参阅报告结尾处免责声明

华宝证券 1/7 [table_page] 资管政策研究报告

[table_research] 分析师：艾潇潇

执业证书编号：S0890513060001

电话：021-********

邮箱：aixiaoxiao@8d8fa3d9b42acfc789eb172ded630b1c58ee9b70 研究助理：项飞燕

电话：021-********

销售服务电话：

021-********

[table_product] 《集合理财信托产品月报》2012/06

《集合理财信托产品月报》2012/07

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《集合理财信托产品月报》2013/03

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《集合理财信托产品月报》2013/12

《2014

集团企业资金集中管理

资金集中管理 目录 方案简介 资金结算 ( 帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 ( 信贷融资 资金计划) 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍 FIV2软件产品介绍

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集团企业资金集中管理

简介资金集中管理 简介-由来 集团企业发展面临的某些问题 集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、 不统一等问题，制约企业集团化发展。 各方行为 政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司； 银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务， 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户); 企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、 结算中心、内部银行、财务公司 详细信息 需求及效益 1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统； 2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行 获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务 获取投资收益； 3 资金调拨、分配、归

银行理财沙龙策划方案

【篇一：理财沙龙活动策划】

12月份理财沙龙活动方案 一、 活动目的

增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。 二、 活动目标

1. 以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。

2. 专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚定客户的理财方向。 3. 通过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，打消对公司安全性的顾虑 三、 活动时间

12月？日 下午2点 四、 活动地点

蓝爵国际？恒隆广场？ 五、 活动流程

1. 会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。

2. 业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。接到客户后领导会议室就坐。

3. 在沙龙开始前，部分人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。

4. 客户到达后上水果，2人/份，让客户尽量集中坐。

5. 2点会议准时开始，经理发言（可以是业绩分享，喜讯报道，业务员介绍等）。

6. 讲师讲自己，讲理财观念，讲公司。

7. 客户提问环节（风险

企业基金理财风险收益评价研究

证券投资基金，是一种现代化的投资工具，从上世纪90年代开始在我国得到了较为迅速的发展，这种投资方式利益共存、风险共担，它是通过发行基金份额，将资金集中起来，然后再由基金托管人托管，委派基金管理人对资金进行管理和运用。基金有效支持了我国经济建设的发展和改革开放事业的深入，同时也向广大投资者提供了一种新型的金融投资选择，有利于保持金融市场的丰富性和活跃性，有助于金融市场的发展和完善。企业可以通过投资基金，进行理财，获取投资收益。不过投资伴随着风险，企业在进行基金理财时，应当注意基金投资风险管理，评估基金风险收益，选择适当的投资策略，控制基金理财风险，提高基金理财收益。

一、企业基金理财的可行性

在探讨企业基金理财的可行性时，首先需要了解基金的特征，而基金特征主要体现为三个方面：集合投资、分散风险和专业理财。

（一）集合投资

基金这种投资方式，最广泛地吸收社会闲散资金，汇集成规模巨大的投资资金，然后由专业的机构进行专业理财，投资于各种金融工具，试图获取资产的有效增值。通常情况下，基金投资的最低限额并没有特别高的要求，因此投资者可按照自身经济实力，自行确定基金的购入量。在证券市场上某些基金对投资额的大小是完全没有限制的，

个人理财规划方案 ------外贸老板的家庭理财计划 东亚银行（中国）有限公司 上海静安支行 刘 宇 2008年8月 【目录】 【第一部分 前言 理财声明】 【第二部分 客户家庭及财务情况分析】 一、客户家庭情况 二、客户财务经济状况 三、客户理财目标 1、理财变量假设 2、客户当前理财模式评估 3、客户理财目标的确立 【第三部分 理财规划方案】 一、增值资产，优化配置方案 二、长期保障方案 第一部分 理财声明 “和谐理财 美好生活” 理财的意义不是简单的金钱积累，而是在财务保值增值的基础上达到财务自由、资产合理配置，并最终实现经济和精神双重发展的高质量美好生活。理财的宗旨就是“和谐理财 美好生活”。 本理财规划方案是以客户目前家庭及经济财务等基本状况为依据，希望帮助客户实现现有资金有效增值,长期生活有所保障,在物质生活以及精神生活方面都得到发展。该方案按照以下逻辑线索制定： 实现目标 制定并执行新的理财方案，并及时调整 确定适合客户的理财目标 有效分析客户目前的理财配置 充分了解客户的个人

企业货币资金内部控制

作者：刘飞

[摘要] 伴随中国的企业制度转型变革不断推进，新的大型企业集团日益增多，生产社会化现象越发明显，强化对于企业自身之管理变得尤为关键，有着巨大意思。企业自身控制属于企业核心，其对企业的成长以及日常经营管理有着巨大的控制与指导意义。货币资金一直都是企业进行内控的核心所在，其属于整个资产的主要构成之一，横贯了企业经济行为的全过程，属于企业日常经营当中的血液，是维系一个企业存活与成长的根本。当前，因为有些企业自身管理能力匮乏，在资金内控方面有着众多的弊端。所以，一定要构建完善的资金内控机制，强化企业自己内控，确保经营管理高效开展以及整个资金的安全。文章就企业资金内控所具有之不足，探讨其产生的原因，同时给出了部分针对性的应对建议。

[关键字] 企业货币资金 内部控制 问题 对策

企业货币资金内部控制

The enterprise internal control of monetary fund

[Abstract] with the gradually deepening of China's enterprise management system reform,

enterprise groups,

十五、企业诚信管理制度

企业资金管理规划计划书

资金是企业从事各项经济活动的基本要素，是企业发展的必备要素。企业的资金状况既表明了企业的资源配置、数量和质量，同时也反映了企业的资本构成和产权关系。企业的生产经营、筹资投资和利润分配都是以资金为纽带，从起点到终点，贯穿于企业经营活动的全过程。资金流量指标已经成为企业信誉评价、发展潜力、价值评估的重要指标，在有些地方，银行已开始把企业现金流量情况作为是否给企业提供信用的重要依据，有的甚至把企业未来的现金流量作为还款的担保。因此，加强资金管理，提高资金运营效益是企业在竞争中立于不败之地和保持可持续发展的重要保证。

如何加强现金管理呢？应从以下三个方面入手：

一、推行全面预算管理

预算是一种控制机制和制度化的程序，是实施资金集中管理的有效保证，是企业生产经营活动有序进行的重要保证，是企业进行监督、控制、审计、考核的基本依据。企业的全面预算管理是对生产经营各个环节实施预算的编制、分析、考核，把企业生产经营活动中所有的资金收支均纳入严格的预算管理之中。企业的预算应以资产为纽带，实行分级预算，母公司应侧重搞好投资、融资预算，以资本经营预算为主，实行资金的统一筹划，集中管理；子公司则以生产经营预算为主，加强成本费用和资

企业营运资金管理问题分析

赵红娟 当代经理人 2006第21期

营运资金管理是企业财务管理中非常重要的组成部分，营运资金管理不善，企业不但将造成资金浪费，还可能无法偿还到期债务而导致破产。目前我国一些企业普遍存在营运资 金短缺问题，大大限制了生产经营的发展，而企业的生存与发展在很大程度上，可以说是维系于营运资金的管理和运转情况的。因此，研究营运资金的管理问题是有着重要意义的。

一、企业营运资金管理存在的主要问题

目前的国内企业，很多面临着企业负担重、效益低、资金短缺、资产结构和负债结构不合理的问题。许多企业在缓解资金紧张局面、调整资本结构方面运用了很多方法，虽然取得了很有效的成果，但是仍旧存在一些问题。主要原因在于：

（一）固定资产比重过大，资本结构失调，营运资金严重短缺

由于某些企业在经营策略上的失误，不考虑自己本身的投资能力而盲目投资建设，造成了大量的资产闲置，导致运营效率低，此外难以变现的固定资产以及长期资产急剧增加，同时流动资产和收益性资产不断减少，短期借款不断增加，形成了高风险的资本结构。这种不合理的资本结构造成了企业财务状况的恶化，变现能力和支付能力差，企业的营运资金十分紧张。流动资产比重过小，同时还存在大量的不良资产，这些都直接造成了企业资

企业基金理财风险收益评价研究

证券投资基金，是一种现代化的投资工具，从上世纪90年代开始在我国得到了较为迅速的发展，这种投资方式利益共存、风险共担，它是通过发行基金份额，将资金集中起来，然后再由基金托管人托管，委派基金管理人对资金进行管理和运用。基金有效支持了我国经济建设的发展和改革开放事业的深入，同时也向广大投资者提供了一种新型的金融投资选择，有利于保持金融市场的丰富性和活跃性，有助于金融市场的发展和完善。企业可以通过投资基金，进行理财，获取投资收益。不过投资伴随着风险，企业在进行基金理财时，应当注意基金投资风险管理，评估基金风险收益，选择适当的投资策略，控制基金理财风险，提高基金理财收益。

一、企业基金理财的可行性

在探讨企业基金理财的可行性时，首先需要了解基金的特征，而基金特征主要体现为三个方面：集合投资、分散风险和专业理财。

（一）集合投资

基金这种投资方式，最广泛地吸收社会闲散资金，汇集成规模巨大的投资资金，然后由专业的机构进行专业理财，投资于各种金融工具，试图获取资产的有效增值。通常情况下，基金投资的最低限额并没有特别高的要求，因此投资者可按照自身经济实力，自行确定基金的购入量。在证券市场上某些基金对投资额的大小是完全没有限制的，