关于实行市场准入负面清单制度的意见

兼谈完善我国银行市场准入的政策建议

银 行 牌 照 管 理 研 究

――兼谈完善我国银行市场准入的政策建议

厦门银监局课题组

（中国银行业监督管理委员会厦门监管局，福建省厦门市，361004）

内容摘要：当前，在利率非市场化与银行市场退出机制不完善的情况下，我国银行业竞争的结构性矛盾以及中小企业的融资问题日益突显，银行监管部门面临着越来越大的市场准入压力。本课题通过对现有银行市场准入制度的检讨，并借鉴发达国家和地区在银行牌照管理（市场准入）方面的做法或得失，提出完善我国银行牌照管理的思路，以期能发挥银行牌照在区分银行层次、促进银行市场定位、提升银行竞争力和整体效率等方面的作用。 主题词：金融监管、市场准入、银行牌照、中小企业

一、问题的提出

中国目前有4家国有商业银行、11家股份制商业银行、112家城市商业银行、700多家城市信用社、3万多家农村信用社。由此不少人认为我国已基本建立了层次分明的银行业体系，并开始进入“日益激烈的充分竞争格局”；但也有相当部分的人认为中国银行业并非过度竞争，而是竞争不足。对此，笔者认为，市场中竞争者的数量与市场竞争是否充分并无直接关系。尤其是在我国金融市场利率尚未放开的前提下，相对固定的利率政策基本界定了商业银行的中介利差水

本规程所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行。

一、市场准入的程序规定

行政许可实施程序分为申请与受理、审查、决定与送达三个环节。 根据监管职责分工规定，监管机构对申请人需要事先获得行政许可的项目采取以下四种方式之一进行受理、审查和决定：

1. 由银监局受理并初步审查，报送银监会审查并决定。 2. 由银监局受理、审查并决定。

3. 由银监分局受理并初步审查，报送银监局审查并决定。 4. 由银监分局受理、审查并决定。 （一）申请与受理。 1. 申请。

（1）申请人应按照《中国银行业监督管理委员会浙江监管局中资商业银行市场准入申请材料目录及格式要求》提交申请材料，并应按银监会“1104工程”的要求，在提交纸质申请材料的同时，在金融机构和业务市场准入管理系统、银行业金融机构董事、监事及高级管理人员监督管理系统导入相关的电子信息，电子信息与纸质申请材料共同构成完整的申请材料。

（2）申请人向受理机关提交申请材料的方式为邮寄或当面递交。 申请材料中应当注明详细、准确的联系方式和送达行政许可决定的邮寄地址。当面递交申请材料的，经办人员应当出示单位介绍信和合法身份证件。

（3）由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请人应向受理

兼谈完善我国银行市场准入的政策建议

银 行 牌 照 管 理 研 究

――兼谈完善我国银行市场准入的政策建议

厦门银监局课题组

（中国银行业监督管理委员会厦门监管局，福建省厦门市，361004）

内容摘要：当前，在利率非市场化与银行市场退出机制不完善的情况下，我国银行业竞争的结构性矛盾以及中小企业的融资问题日益突显，银行监管部门面临着越来越大的市场准入压力。本课题通过对现有银行市场准入制度的检讨，并借鉴发达国家和地区在银行牌照管理（市场准入）方面的做法或得失，提出完善我国银行牌照管理的思路，以期能发挥银行牌照在区分银行层次、促进银行市场定位、提升银行竞争力和整体效率等方面的作用。 主题词：金融监管、市场准入、银行牌照、中小企业

一、问题的提出

中国目前有4家国有商业银行、11家股份制商业银行、112家城市商业银行、700多家城市信用社、3万多家农村信用社。由此不少人认为我国已基本建立了层次分明的银行业体系，并开始进入“日益激烈的充分竞争格局”；但也有相当部分的人认为中国银行业并非过度竞争，而是竞争不足。对此，笔者认为，市场中竞争者的数量与市场竞争是否充分并无直接关系。尤其是在我国金融市场利率尚未放开的前提下，相对固定的利率政策基本界定了商业银行的中介利差水

食品质量安全市场准入制度

食品质量安全市场准入制度就是，为保证食品的质量安全，具备规定条件的生产经营活动、具备规定条件的食品才能允许生产销售的监管制度。

食品质量安全市场准入制度包括3项具体制度。 1）对食品生产企业实施生产许可证制度。 2）对企业生产的食品实施强制检验制度。

3）对实施食品生产许可制度的产品实行市场准入标志制度。 一、目的

为切实从源头加强食品质量安全的监督管理，规范食品企业生产加工过程，提高我国食品质量安全水平

二、宗旨

鼓励具备食品生产加工能力的企业通过整改获得QS认证，取消不具备或者现有的资源不能够满足食品生产的需求又无能力进行整改的小规模作坊式企业进行食品生产加工的资格

三、企业实施QS认证的意义

1.获得入市资格：通过认证，是产品进入市场的有效通行证。 2.规范食品生产：依照产品良好生产操作规程规范产品的生产过程。

3.提高产品质量：通过质量体系的建立和有效运行，对产品实现全过程实施控制，减少质量波动、减少不合格品，从而有效的保证产品质量，提高产品质量的稳定性。

4.提高管理水平：规范化管理，对每一项生产活动实施控制。 5.降低成本：通过管理体系文件的制定，规范每一位员工的行为，科学、合理的运用资源，减少返工，降

劳务派遣市场准入法律制度研究

作者：苗圯

来源：《法制博览》2012年第05期

【摘要】劳务派遣作为我国劳动力市场上一种新型的就业服务方式和企业用工制度，在我国发展迅速，其市场准入制度十分重要，但目前我国这方面立法十分笼统和粗糙，缺乏现实可操作性，导致实践中劳务派遣的市场准入缺乏统一标准，本文通过与国外的制度比较，找到可借鉴之处，并提出了关于劳务派遣市场准入的立法建议。

【关键词】劳务派遣机构；市场准入

劳务派遣公司的主要业务是经营人力资源管理，因而雇员集中并且风险较大，由于劳务派遣公司不经营具体业务，通常有资本不补充的特点，一旦派遣公司无法给付雇员工资和其它福利，将严重影响雇员的权益，因而国家需要通过严格细致的立法来控制劳务派遣公司进入市场的门槛，防止这一特殊行业的任意准入。一、劳务派遣机构市场准入立法的不足

劳动合同法第五十七、五十八条分别规定了劳务派遣单位的市场准入条件和市场主体地位，但目前劳动派遣市场仍缺乏统一的准入机制，劳务派遣企业整体质量不高。

（一）仅对注册资本的规定，过于简化，尚不足以规范劳务派遣企业

虽然《劳动合同法》规定劳务派遣单位的注册资本应不能低于50万元，但是这样的规定十分笼统，没有对劳务派遣机构的市场准入条件进行细致规定。因为注册

食品质量安全市场准入制度

食品质量安全市场准入制度就是，为保证食品的质量安全，具备规定条件的生产经营活动、具备规定条件的食品才能允许生产销售的监管制度。

食品质量安全市场准入制度包括3项具体制度。 1）对食品生产企业实施生产许可证制度。 2）对企业生产的食品实施强制检验制度。

3）对实施食品生产许可制度的产品实行市场准入标志制度。 一、目的

为切实从源头加强食品质量安全的监督管理，规范食品企业生产加工过程，提高我国食品质量安全水平

二、宗旨

鼓励具备食品生产加工能力的企业通过整改获得QS认证，取消不具备或者现有的资源不能够满足食品生产的需求又无能力进行整改的小规模作坊式企业进行食品生产加工的资格

三、企业实施QS认证的意义

1.获得入市资格：通过认证，是产品进入市场的有效通行证。 2.规范食品生产：依照产品良好生产操作规程规范产品的生产过程。

3.提高产品质量：通过质量体系的建立和有效运行，对产品实现全过程实施控制，减少质量波动、减少不合格品，从而有效的保证产品质量，提高产品质量的稳定性。

4.提高管理水平：规范化管理，对每一项生产活动实施控制。 5.降低成本：通过管理体系文件的制定，规范每一位员工的行为，科学、合理的运用资源，减少返工，降

第三方支付行业市场准入制度研究

摘要：在今天网络交易市场愈发健全的今天，第三方

支付行业作为网络交易的一个中间环节自然存在着重要的研究意义。但目前支付的系统风险，信息风险与社会影响各不相同，因而存在了对于推行第三方市场准入制度的研究，目前该领域作为一个新兴的市场，仍然存在较多制度上和程序上的问题，必须完善和改进制度，保证利益平衡原则与控权和促进原则，同时也应该在重视国内市场发展的同时，促进外资市场准入制度的发展，优化各项制度的发展，增强市

场可操作性。

关键词：第三方支付市场准入改进方式

1第三方支付行业市场准入的现实依据从现实依据而

言，考察第三方支付行业的市场准入首先

应该确定第三方支付行业与一般市场的差异所在，并且以此作为判断是否应当推行其特殊市场准入制度。

1.1支付系统风险第三方支付目前作为广泛使用的

项网络支付手段，由于其新颖性，暂时没有完整的法律法规进行规制。其存在着各种隐藏的风险，涵盖网络安全，资金

滥用，诈骗，信用卡恶意支付等等方面的金融风险，以及注

册者的账号，身份证，电话等个人隐私泄露的风险。因此要

应付这种风险需要有雄厚的安全实力与法律经验和技术经

验丰富的工作人员进行配合，才可能完成网络系统安全和金融法律安全的保护。因此，在一个全新的第三方支

关于建立水利建设工程安全生产条件市场准入制度的通知

（2005年3月9日 水利部水建管〔2005〕80号）

各流域机构，各省、自治区、直辖市水利（水务）厅（局），各计划单列市水利（水务）局，新疆生产建设兵团水利局，各有关单位：

为进一步加强水利建设工程安全生产监督管理，保障施工安全和人民群众生命财产安全，根据《建设工程安全生产管理条例》（国务院令第393号）、《安全生产许可证条例》（国务院令第397号），我部决定从即日起，在水利工程招标投标活动中，建立水利建设工程安全生产条件市场准入制度。现将有关事项通知如下：

一、各级水行政主管部门、各有关单位除继续加强对投标施工企业的能力（如资质、业绩等）审查外，还必须增加对投标施工企业是否取得建设行政主管部门颁发的安全生产许可证的审查，凡未取得安全生产许可证的施工企业不得参加水利工程的投标。

二、各级水行政主管部门、各有关单位除继续加强对投标施工企业有关人员（如项目经理）的能力（如项目经理证书或建造师执业资格证书、业绩等）审查外，还必须增加对投标施工企业主要负责人、项目负责人和专职安全生产管理人员是否取得水行政主管部门颁发的安全生产考核合格证书的审查，凡未取得安全生产考核合格证书的施工企

关于请求解除限制市场准入的申请报告

江苏省建设厅市场监督处

兹有江苏首天建设发展有限公司承接镇江新区工程技术创新园创载体一期目标项目。于2014年春节，由于因拖欠部分农民工工资事件。受到省限制市场准入的处理。事件发生后，我公司立即采取措施，统筹资金，合理安排了。现已全部妥善处理。针对该事件，我公司总结如下：

一．事件责任人处理情况

事件责任人、项目经理马圣起同志。由于未及时上报应付账款，同时也未能做好维持社会秩序的稳定工作，受到公司通报批评和一定的经济处罚。

二．从中吸取的教训：

虽然该项目为BT工程，资金较为紧张。但如果我们及早统筹安排，合理分配，即可避免该类事件的发生。因此，从该事件中，我们吸取了教训会加以改正。在今后的项目管理中，对应付工程款及早调配安排，维定社会秩序。

三．企业内部整改，情况及加强管理措施。

①加强项目部成本管理和核算。②严格按照合同约定，支付工程款。③确定了支付工资的流程。④进行农民工进场情况备案制。落实确保工资发放到位。⑤对各分包劳务班组工资发放情况进行定期检查，如有问题进行经济处罚，情节严重，解除合约。

四．执行维护农民工权益各项制度情况。为保护农民工权益，我公司在项目部设置民工意见箱和各监管部门的监督电话。让

广西水运行业市场准入问题研究

水运行业市场准入作为政府相关部门对水运企业或个体工商户进入水运市场进行干预的基本制度，是政府批准水运企业或个体工商户进入水运市场，从事水运相关经营活动的准入条件、准入程序和准入规则的法律规范的总称。广西水运行业市场准入在一定时期内有效促使水运经济提速升级，但随着政治、经济和社会环境的变化，其部分内容已不适合甚至阻碍水运行业的发展，亟待政府对其进行进一步创新研究，加强引导，促使广西水运经济健康发展。

1广西水运行业市场准入实施现状

早在1999年10月颁布实施的《广西壮族自治区水路运输管理条例》（期间于2021年1月21日、2021年6月3日、2021年3月23日、2021年11月30日经自治区人大常委会四次修改）中，广西就对从事营业性水路运输进行了规定。在2021年自治区人民政府印发的《广西壮族自治区内河水运发展规划》中，广西明确指出：建立内河水运市场准入制度，保证内河水运安全，提高内河水运服务水平。

广西水运行业市场准入主要涉及两个方面：一是水路运输业务，广西水路运输业务市场准入的现行相关规定主要集中于《国内水路运输管理规定》和《广西壮族自治区水路运输管理条例》，其市场准入程序包括申请、审核与决定、发证，其中申请程序中