银行业反洗钱培训阶段性测试答案

第一章自测题 （一）判断改错题

1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。 对

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。对 3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。 错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对

5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 对

6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 错

7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。 对 8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 错

9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。 错 10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 错 11、反洗钱内部审计是银行及时发

反洗钱知识题库

（共410题）

判断题（163题）

1、 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）

2、 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（对）

3、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对）

4、 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错）

5、 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对）

6、 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对） 7、 客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错）

8、 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。（错）

9、 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对）

1

10、 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（对）

11、 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更

反洗钱知识题库

（共410题）

判断题（163题）

1、 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）

2、 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（对）

3、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对）

4、 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错）

5、 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对）

6、 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对） 7、 客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错）

8、 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。（错）

9、 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对）

1

10、 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（对）

11、 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√

3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。× 6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。×

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。×

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√ 13.银行反洗钱合规管理部

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√

3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。× 6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。×

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。×

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√ 13.银行反洗钱合规管理部

2016年反洗钱岗位准入培训

阶段性考试题库

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ）

对√ 错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√ 错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√ 错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√ 错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告

可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√ 错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地

反洗钱阶段性测试（二）

一、判断（共 10 题， 20 分） 1 、

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、 实施到管理、

监督的一个完整的运行机制。 √ 2

、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 √ 3 、

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分 支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动， 从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法 律依据。 √ 4

、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动 中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 √ 5

、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 √ 6

、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。 √ 7

、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款， 并对直接负责的董事、

高级管理人员和其他责任人员， 处一万元以上

2016年反洗钱岗位准入培训

阶段性考试题库

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ）

对√ 错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√ 错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√ 错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√ 错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告

可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√ 错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ）

对√ 错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√ 错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√ 错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√ 错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对

错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地

篇一：反洗钱培训 编号001

测试成绩：100.0 分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 洗钱一般包括几个阶段 （ ） √ A 一个； B 二个； C 三个； D 四个； 正确答案： C 2. 洗钱的以下哪种方式与金融没有直接联系（ ） √ A 借用金融机构 B 伪造商业票据 C 利用犯罪所得直接购买不动产和动产 D 通过证券和保险业洗钱等 正确答案： C 多选题 3. 我国现行《刑法》规定的洗钱罪的 7 类上游犯罪有（ ） √ A 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B 恐怖活动犯罪、走私犯罪 C 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 D 抢劫罪 正确答案： A B C 4. 洗钱一般包括以下几个阶段（ ） √ A 处置 B 离析 C 归并 D 以上都不对 正确答案： A B C 5. 在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点（ ） √ A 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱 B 洗钱组织越来越专业化 C 洗钱活动日益复杂

D 洗钱的隐蔽性越来越强 正确答案： A B C D 判断题 6. 洗钱， 通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质， 把它变成看似合法资金的行为和过程。 （ ） √ 正确 错误 正确答案： 正确