中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务

中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知

（征求意见稿）

各银监局，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行：

为规范农村合作金融机构资金业务行为，有效防控业务风险，根据《关于规范商业银行同业业务的通知》（银发[2014]127号）、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发[2014]140号）等文件精神并结合农村合作金融机构业务实际，现就加强农村合作金融机构资金业务监管有关事项通知如下。

一、严格法人机构资金业务开办品种与条件

法人机构应坚持支农信贷主业，在充分满足“三农”服务要求的前提下，遵循风险控制能力与业务发展相适应的原则，稳妥审慎开展资金业务。

（一）开办同业存款、同业拆借、同业借款、风险权重为零以及AAA级债券投资、以债券为标的的资产回购、保本和保证收益型理财投资业务，应业务制度健全，内部控制严密，部门岗位设臵合理，人员配备齐全，如有交易资格要求，须预先取得市场成员资格。

（二）开办AA+级债券投资、以票据为标的的资金回购、非保本浮动收益型理财投资等业务，除符合（一）款条件外，监管评级应在

三级（含）以上，具有专门的资金业务岗位（部门）且业务人员具有两年（含）以上资金业务工

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中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知

?? 中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知 各银监局，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行： 为规范农村合作金融机构资金业务行为，有效防控业务风险，根据《关于规范商业银行同业业务的通知》、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》等文件精神并结合农村合作金融机构业务实际，现就加强农村合作金融机构资金业务监管有关事项通知如下。 一、严格

法人机构资金业务开办品种与条件 法人机构应坚持支农信贷主业，在充分满足“三农”服务要求的前提下，遵循风险控制能力与业务发展相适应的原则，稳妥审慎开展资金业务。 开办同业存款、同业拆借、同业借款、风险权重

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中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知

（征求意见稿）

各银监局，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行：

为规范农村合作金融机构资金业务行为，有效防控业务风险，根据《关于规范商业银行同业业务的通知》（银发[2014]127号）、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发[2014]140号）等文件精神并结合农村合作金融机构业务实际，现就加强农村合作金融机构资金业务监管有关事项通知如下。

一、严格法人机构资金业务开办品种与条件

法人机构应坚持支农信贷主业，在充分满足“三农”服务要求的前提下，遵循风险控制能力与业务发展相适应的原则，稳妥审慎开展资金业务。

（一）开办同业存款、同业拆借、同业借款、风险权重为零以及AAA级债券投资、以债券为标的的资产回购、保本和保证收益型理财投资业务，应业务制度健全，内部控制严密，部门岗位设臵合理，人员配备齐全，如有交易资格要求，须预先取得市场成员资格。

（二）开办AA+级债券投资、以票据为标的的资金回购、非保本浮动收益型理财投资等业务，除符合（一）款条件外，监管评级应在

三级（含）以上，具有专门的资金业务岗位（部门）且业务人员具有两年（含）以上资金业务工

中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知

（征求意见稿）

各银监局，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行：

为规范农村合作金融机构资金业务行为，有效防控业务风险，根据《关于规范商业银行同业业务的通知》（银发[2014]127号）、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发[2014]140号）等文件精神并结合农村合作金融机构业务实际，现就加强农村合作金融机构资金业务监管有关事项通知如下。

一、严格法人机构资金业务开办品种与条件

法人机构应坚持支农信贷主业，在充分满足“三农”服务要求的前提下，遵循风险控制能力与业务发展相适应的原则，稳妥审慎开展资金业务。

（一）开办同业存款、同业拆借、同业借款、风险权重为零以及AAA级债券投资、以债券为标的的资产回购、保本和保证收益型理财投资业务，应业务制度健全，内部控制严密，部门岗位设置合理，人员配备齐全，如有交易资格要求，须预先取得市场成员资格。

（二）开办AA+级债券投资、以票据为标的的资金回购、非保本浮动收益型理财投资等业务，除符合（一）款条件外，监管评级应

在三级（含）以上，具有专门的资金业务岗位（部门）且业务人员具有两年（含）以上资金业务工

农村中小金融机构案件责任追究指导意见

第一条 为进一步增强农村中小金融机构案件风险责任

意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件发生，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《国务院办公厅转发银监会人民银行关于明确对农村信用社监督管理职责分工指导意见的通知》（国办发[2004]48号）等法律法规和有关规定，结合农村中小金融机构实际，特制定本指导意见。

第二条 本指导意见所称农村中小金融机构包括农村中

小法人金融机构和农村中小非法人金融机构。农村中小法人金融机构包括：

（一）农村信用社：农村信用合作社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社。

（二）农村合作银行。

（三）农村商业银行。

（四）新型农村金融机构：村镇银行、贷款公司、农村资金互助社。

农村中小非法人金融机构指前款各法人机构设置的分支机构。

第三条 本指导意见所称案件包括：农村中小金融机构

从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。

本指导意见所称涉案金额是指案发时犯

急件

中国银行业监督管理委员会办公厅文件

银监办发?２０１１?３２０号

中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构

参与民间融资活动的通知

各银监局：

今年以来，内蒙古、江苏、浙江等地连续出现民间借贷资金链断裂、高利贷崩盘事件，多名当事人自杀、出逃。在事件中，由于部分陷入困境的企业或个人同时在银行借有贷款、个别银行员工私下参与高利贷活动，不仅给银行信贷资金造成风险，而且损害了银行机构信誉，有的甚至形成群体事件，危及当地经济社会和谐稳定。各级监管机构、农村中小金融机构对此要予以高度重视，进一步加强监督管理，防范相关风险。现将有关要求通知如下：

一、严格遵守国家有关金融业务管理规定和监管要求，严禁直接或间接参与各种民间借贷、融资活动

农村中小金融机构必须严格按照业务范围和业务管理规定合规经营。银行间同业往来、存放业务必须严格按规定范围、渠道、程序、方式办理。开展融资、授信业务必须严格遵循“了解你的客户”原则，认真建立客户“信用等级评定”、“黑名单”制度，并实施动态管理。对不符合贷款条件、不具备贷款资质的企业坚决不贷款，对从事违法违规、投机

套利活动的客户坚决不融资。自觉维护金融秩序，积极履行金融机构的社会责任和义务。

二、牢固树立审慎经营理念，进一步

中国银监会办公厅关于做好当前农村中小金融机构监管工作

的通知

【法规类别】银行类金融机构 【发文字号】银监办发[2009]136号

【失效依据】中国银行业监督管理委员会公告[2014]第2号——关于规范性文件清理结果

的公告

【发布部门】中国银行业监督管理委员会 【发布日期】2009.04.02 【实施日期】2009.04.02 【时效性】失效

【效力级别】部门规范性文件

中国银监会办公厅关于做好当前农村中小金融机构监管工作的通知

（银监办发〔2009〕136号）

各银监局（西藏除外）：

自2003年深化农村信用社改革以来，全国农村中小金融机构在支持“三农”发展的同时，自身综合素质有了很大提高，在监管、改革和发展方面均取得突出成绩。当前，面对严峻的国际国内经济金融形势，农村中小金融机构监管工作的总体思路是：按照银监会2009年工作会议和全国农村中小金融机构监管工作会议精神，以保持农村中小金融机构持续稳定和健康发展为中心任务，增强有效监管的科学性与针对性，提高应对金融危 1 / 4

机和防范化解区域性、系统性风险能力，确保农村中小金融机构稳健高效运行。现就有

关事项通知如下：

一、坚守风险监管底线，科学把握监管尺度，切

[九种人]

中国银行业监督管理委员会办公厅关于深入推进农村合作金

融机构案件专项治理工作的通知

银监办发〔2006〕256号 2006年10月12日）

各银监局（西藏除外）：

今年以来，各地认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，案件专项治理工作取得一定成效。陈年旧案得以集中暴露，1-8月全国案件自查发现率达到76%。但是，各地案件专项治理工作进展不平衡。部分地区农村合作金融机构案件持续高发，重大、特大案件频发，案件治理形势依然严峻。为此，各地必须认真贯彻落实银行业案件专项治理第九次工作会议以及全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作。现将当前需要落实的几项工作通知如下：

一、加大力度，在深挖陈案的基础上严控新案

各银监局要督促农村合作金融机构及时传达贯彻银行业案件专项治理第九次工作会议精神，切实做到思想认识到位，治理措施到位，案件查处到位。各地要加大力度，狠抓落实，采取有力措施排查案件，充分暴露陈案，坚决控制新案，加大查处问责力度，着力加强长效机制建设，推动案件专项治理工作不断深入。

各地要认真组织完成案件专项治理大检查，对重点地区、重点机构实现自查、

中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包监管评估工作的通知

中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构信息科技非驻场

集中式外包监管评估工作的通知

【法规类别】银行综合规定

【发文字号】银监办发[2014]272号

【发布部门】中国银行业监督管理委员会

【发布日期】2014

【实施日期】2014

【时效性】现行有效

【效力级别】XE0303

中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包监管评估工作的

通知

（银监办发[2014]272号）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》（银监办发〔2014〕187号），为进一步做好对非驻场集中式外包服务的风险评估，加强监督管理，防范银行业区域性、系统性信息科技风险，现就开展非驻场集中式外包服务监管评估工作有关事项通知如下：

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中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包监管评估工作的通知

一、本通知中监管评估是指根据非驻场集中式外包服务商接受风险监督的主动申请，银监会

中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包监管评估工作的通知

中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构信息科技非驻场

集中式外包监管评估工作的通知

【法规类别】银行综合规定

【发文字号】银监办发[2014]272号

【发布部门】中国银行业监督管理委员会

【发布日期】2014

【实施日期】2014

【时效性】现行有效

【效力级别】XE0303

中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包监管评估工作的

通知

（银监办发[2014]272号）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》（银监办发〔2014〕187号），为进一步做好对非驻场集中式外包服务的风险评估，加强监督管理，防范银行业区域性、系统性信息科技风险，现就开展非驻场集中式外包服务监管评估工作有关事项通知如下：

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中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包监管评估工作的通知

一、本通知中监管评估是指根据非驻场集中式外包服务商接受风险监督的主动申请，银监会