保险公司合规管理办法实施时间

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关于保险公司合规管理办法(2016)的解读

标签:文库时间:2025-02-15
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保险公司合规管理办法 保监发〔2016〕116号

第一章 总 则

第一条 为了加强保险公司合规管理,发挥公司治理机制作用,根据

《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章,制定本办法。

第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险

经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

解读:原《保险公司合规管理指引》(保监发[2007]91号,简称《指引》)(本《保险公司合规管理办法》(简称《办法》)下发后将于2017年7月1日起实施,该《指引》同时作废)第二条规定:

本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

对比前后两条规定可以看出,第一款中,《办法》将原“员工和营销员”修改

关于保险公司合规管理办法(2016)的解读

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保险公司合规管理办法 保监发〔2016〕116号

第一章 总 则

第一条 为了加强保险公司合规管理,发挥公司治理机制作用,根据

《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章,制定本办法。

第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险

经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

解读:原《保险公司合规管理指引》(保监发[2007]91号,简称《指引》)(本《保险公司合规管理办法》(简称《办法》)下发后将于2017年7月1日起实施,该《指引》同时作废)第二条规定:

本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

对比前后两条规定可以看出,第一款中,《办法》将原“员工和营销员”修改

关于保险公司合规管理办法(2016)的解读

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保险公司合规管理办法 保监发〔2016〕116号

第一章 总 则

第一条 为了加强保险公司合规管理,发挥公司治理机制作用,根据

《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章,制定本办法。

第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险

经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

解读:原《保险公司合规管理指引》(保监发[2007]91号,简称《指引》)(本《保险公司合规管理办法》(简称《办法》)下发后将于2017年7月1日起实施,该《指引》同时作废)第二条规定:

本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

对比前后两条规定可以看出,第一款中,《办法》将原“员工和营销员”修改

保险公司合规绩效考核办法

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根据公司“稳增长、重价值、强基础”转型发展要求,为强化合规经营导向,增强各级机构合规经营意识,减少行政处罚、司法案件,防范重大经营风险,结合公司《ⅩⅩ 年度湖北分公司绩效考核办法》,制定《ⅩⅩ 年度中支公司绩效考核合规经营指标及评分标准》。

一、合规经营考核得分与分公司年度绩效分值对应关系

ⅩⅩ 年,合规经营考核指标作为中支公司绩效考核监测指标,采用扣分制,根据本办法计算中支公司ⅩⅩ 年合规经营扣分,相应扣减中支公司绩效考核总分。 (一)合规经营考核内容

合规经营考核主要分为合规经营管理和客户服务管理两大类指标。

1、合规经营管理类:考核行政处罚、法律事务管理、风险 管理、反洗钱、公司制度等5 个指标,根据实际情况进行扣减分汇总;

2、客户服务管理类:考核犹豫期内电话回访率、新契约回 访完成率、投诉案件及时结案率、客户投诉率、重大上访及群体性事件发生量等5 个指标,总减分分值为5 分。 (二)扣减中支公司绩效考核总分值

合规经营管理和客户服务管理两大类指标,合规经营管理类扣分以10 分为限,客户服务管理类扣分以5 分为限,扣满即不再扣减。

(三)与中支公司经营班子绩效奖金挂钩

合规经营指标扣分与中支公司经营班子绩效奖金挂钩,绩效奖金包括绩效工

保险公司合规工作总结

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保险公司合规工作总结

Summary of work for reference only

姓名:XXX 职务:XXX

时间:20XX年XX月XX日

保险公司合规工作总结

保险公司合规工作总结(一)

一年来,在公司总的指挥下,团险部全体同仁用心领会总公司工作意图和指示,在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务,为完成公司下达的任务指标而努力,现将总结如下:

一、员工管理、业务学习工作:

1、年初按公司总公司工作意图,在团险部内部人员重新进行配置,用心调动团险业务员和协保员的展业用心性。

2、制定贴合团险实际状况的管理制度,开好部门早会、及时传达上级指示精神,商讨工作中存在的问题,布置学习业务的相关新知识和新承保事项,使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识,以减少业务的逆选取,降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通,统一了思想和工作方法,督促部门人员做好活动量管理,督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案,经总公司批复后,及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订xxx年团险业务员的管理和考核办法,并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

保险公司客户投诉管理办法

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××××保险股份有限公司 理赔客户投诉处理实施细则

第一章 总 则

第一条 为切实有效提高投诉案件处理时效,维护公司的整体利益和形象,保证投诉案件及时、有效地得以处理、解决,结合工作实际特制定本细则。

第二条 本细则适用于总、分、支理赔追偿事业部所有部门和人员。

第三条 本细则根据总公司相关要求制定了对工作人员的奖惩制度,并从本办法发布之日起正式实施。

第四条 投诉处理的基本原则

(一)保密原则。公司对投诉人及相关案件信息进行严格保密; (二)合法原则。应当遵照法律、法规和监管政策要求,以合同约定为基础,查明事实、分清责任、公平协商;

(三)合理原则。以事实为依据,综合考虑多重因素,合理妥善解决;

(四)诚信原则。不得曲解合同约定,损害客户及销售人员的正当权益;投诉处理中不得向客户作出不能兑现的承诺和超越权限的承诺;

(五)效率原则。投诉处理遵循时限规定,事实清楚、要求合理的需投诉迅速解决。

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第二章 组织架构和职责分工

第五条 组织架构

客户理赔投诉管理体系,组织架构与组成如下: 一、投诉管理领导小组: 组 长:

副组长: 成 员: 二、投诉处理小组:

组 长:总公司相关部门负责人、分公司理

保险公司合规风险管理体系构建研究

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保险公司合规风险管理体系构建研究.txt男人的承诺就像80岁老太太的牙齿,很少有真的。你嗜烟成性的时候,只有三种人会高兴,医生你的仇人和卖香烟的。??

保险公司合规风险管理体系构建研究

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[摘要]目前,我国保险公司现行的合规管理体制缺乏系统性,没有专职机构负责,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;设置统一的合规规划和合规管理部门;加强对一线员工的系统培训和指导;确保检查部门独立于业务活动,以保证合规管理的有效性。只有建立符合保险公司自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。

[关键词]合规风险,法律风险,管理体系,合规队伍,合规机构,合规制度,合规文化

20世纪90年代以来,国际金融保险市场上相继发生了一系列重大财务丑闻和操作风险案件。这些案件的产生大多是由于企业自身合规风险管理失控所致,因此,国际金融保险业纷纷整合内部资源,组建专职部门以强化合规管理,控制风险。同时,各国金融保险监管机构也认识到,外部的合规性监管不应该、事实上也

《保险公司合规管理指引》(保监发【2007】91号)

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保险公司合规管理指引

第一章 总则

第一条 为了规范保险公司治理结构,加强保险公司合规管理,根据《中华人民共和国公司法》、《保

险公司管理规定》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》等法律法规,制订本指引。

第二条 本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监

管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

第三条 合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位,制定和执行合规政策,开展合规监

测和合规培训等措施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

保险公司应当按照本指引的要求,建立健全合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营。

第四条 合规人人有责。保险公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育全体员工和营销员的合规

意识,并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。

合规应当从高层做

《保险公司服务评价管理办法试行》.doc

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《保险公司服务评价管理办法(试行)》

第一章总则

第一条为科学评价保险公司服务质量,促进保险公司改进服务,提升保险业社会信誉,增强保险消费者信心,推动保险行业持续健康发展,制定本办法。

第二条服务评价工作遵循下列原则:

(一)消费者导向。服务评价以消费者体验与感受为核心,引导保险公司树立客户至上的经营理念。

(二)全流程覆盖。服务评价覆盖保险服务的各个环节,全方位、多角度评价保险公司服务水平。

(三)客观公正。服务评价力求过程科学规范,结果客观公正。

(四)持续改进。适应形势变化,逐步完善评价体系。同时发挥服务评价导向作用,引导保险公司不断改善服务水平。

第三条设立“保险公司服务评价委员会” (以下简称“评委会” )。评委会由保监会分管消费者权益保护工作的领导担任主任,成员包括:保监会机关有关部

门及部分保监局,中国消费者协会、中国保险行业协会,中国保险信息技术管理

有限责任公司(以下简称“中国保信” ),中国保险报业股份有限公司,有关专家

学者、新闻工作者及保险消费者代表等。

评委会主要职责是组织开展服务评价工作,具体包括:制定服务评价工作方案;确定评价指标体系及评分规则;明确重大服务创新及重大负面事件加减分标

准;审定服务评价结果。

第四条评价工作每年开展一次。评价

保险公司理赔档案管理实施办法

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理赔档案管理实施办法

第一条理赔档案归档范围

(一)理赔过程中涉及的包括客户提供的各种文件材料,如咨询或理赔申请、客户申诉、就医证明、就医单据等;

(二)公司调查员或委托的具有法定资格的人员进行调查时所搜集到的各种调查材料以及据以做出的调查报告,如询问笔录、物证、书证等;

(三)公司委托的具有法定资格的检验人、鉴定人做出的检验或鉴定结论;

(四)理赔处理结束后,所生成的相关书面文档,如理赔决定通知书、相关明细表、理赔协议书、法律文书等;

(五)公司内部进行理赔质量管理过程中,进行案件的复核、抽捡和稽查工作时制作的相关书面处理文件。

第二条理赔案件归档类型

理赔案件分为五类:咨询类、通知类、申请类、申诉类和纠错类,归档时按类别分别存放。

第三条理赔归档案卷编码规则

同一类理赔案卷在归档时,每一个案件按理赔案件号形成相对应的案卷,其理赔案件号就是归档案卷编号。

理赔案件号由业务系统产生,编码规则如下:由1个字母和16位数字构成,按照“案件类型+受理机构编码+案件

受理日期+顺序号”的规则排列,首位字母表示理赔案件的类型(Z-咨询类、T-通知类、C-申请类、S-申诉类、R-纠错类),前四位数字表示受理机构,中间六位表示案件受理日期,最后六位表示当日的案件序号,例:C110