个人理财形考作业1

《个人理财》形考作业一

一、名词解释

1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。

2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。

3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。

4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。

5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。

二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。

1. 保险合同当事人即参与订立合同的主体，包括保险人和受益人。（ ）A. 错误 B. 正确 满分：2 分

2. 股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并借以取得股息和红利的一种有价证券。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

3. 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

4. 分红保险是目前保险理财产品中最为灵活的，可以随时增加保费或减少保费。A. 错误 B. 正确 满分：2 分

5. 最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

6. 投资基金可以分散投资，甚至完全消除风险。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

7. 一种投资工具，安全性越高获利也越高。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

8. 因其信用度高，国债又被称为“金边债券”。（ ）

1 / 25

）

（A. 错误 B. 正确 满分：2 分

9. 债券是一种由股东向公司出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。（ ）A. 错误 jklmn

B. 正确 满分：2 分

10. 股票和债券一样，具有可偿还性。（ ）

ijklmn

个人理财-0004

试卷总分：100

判断题(共10题,共30分)

开始说明： 结束说明：

1.(3分)

财产保险的范围仅限于有客观实体的“物”。

√ ×

2.(3分)

健康保险的基本类型包括医疗保险和生存保险。

√ ×

3.(3分)

在一定条件下，将工资、薪金所得与劳务报酬所得分开、合并或转化，就可以达到节税的目的。

√ ×

4.(3分)

税收筹划要在节税收益和节税风险之间进行权衡，以保证能够真正取得财务利益。

√ ×

5.(3分)

汽车保险的保险标的就是汽车。

√ ×

6.(3分)

出租汽车经营单位将出租车所有权转移给驾驶员的，出租车驾驶员从事客货运营取得的收入，比照“工资、薪金所得”项目征税。

√ ×

7.(3分)

被保险人指购买保险的人，他向保险公司提出购买要求，并负责交纳保险费。

√ ×

8.(3分)

纳税人有依据法律进行税款缴纳的义务，但也有依据法律合理安排以实现尽量少负担税款的权利。

√ ×

9.(3分)

个人所得税实行超额累进税率。

√ ×

10.(3分)

人身意外伤害保险特点是交费少，保障高。

√ ×

单选题(共20题,共40分)

开始说明： 结束说明：

11.(2分)

下列属于工资、薪金所得项目的是（ ）。 A、独生子女补贴

个人理财-0004

试卷总分：100

判断题(共10题,共30分)

开始说明： 结束说明：

1.(3分)

财产保险的范围仅限于有客观实体的“物”。

√ ×

2.(3分)

健康保险的基本类型包括医疗保险和生存保险。

√ ×

3.(3分)

在一定条件下，将工资、薪金所得与劳务报酬所得分开、合并或转化，就可以达到节税的目的。

√ ×

4.(3分)

税收筹划要在节税收益和节税风险之间进行权衡，以保证能够真正取得财务利益。

√ ×

5.(3分)

汽车保险的保险标的就是汽车。

√ ×

6.(3分)

出租汽车经营单位将出租车所有权转移给驾驶员的，出租车驾驶员从事客货运营取得的收入，比照“工资、薪金所得”项目征税。

√ ×

7.(3分)

被保险人指购买保险的人，他向保险公司提出购买要求，并负责交纳保险费。

√ ×

8.(3分)

纳税人有依据法律进行税款缴纳的义务，但也有依据法律合理安排以实现尽量少负担税款的权利。

√ ×

9.(3分)

个人所得税实行超额累进税率。

√ ×

10.(3分)

人身意外伤害保险特点是交费少，保障高。

√ ×

单选题(共20题,共40分)

开始说明： 结束说明：

11.(2分)

下列属于工资、薪金所得项目的是（ ）。 A、独生子女补贴

题型名称 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 题目内容 股票收益主要来源于( )。 ( )通常是个人理财规划的终点。 下列不属于金融衍生产品功能的是( )。 请对①股票型基金、②混合型基金、③债券型基金、④货币市场型基金按照风险特征由高到低进行排序：( )。 我国债券发行方式不包括( )。 下列选项中不属于人身保险的是( )。 一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是( )。 选项 利息##股利##收入##价差 退休养老规划##保险规划##个人税收筹划##遗产规划 降低交易成本##增强流动性##风险再分配##保障安全 ④①②③##④③②①##④③①②##①②③④ 定向发售##承购包销##招标发行##分销 人寿保险##健康保险##责任保险##意外伤害保险的45岁某公司职员 普通债券、普通股票、国债##国债、普通债券、普通股票##普通股票、国债、普通债券##普通股票、普通债券、国债。 9:00—9:30##9:10—9:20##9:15—9:25##9:30—11:30 保险规划##银行理财##退休养老规划##税收筹划 注重财产传承##保障兼顾投资#

题型名称 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 题目内容 股票收益主要来源于( )。 ( )通常是个人理财规划的终点。 下列不属于金融衍生产品功能的是( )。 请对①股票型基金、②混合型基金、③债券型基金、④货币市场型基金按照风险特征由高到低进行排序：( )。 我国债券发行方式不包括( )。 下列选项中不属于人身保险的是( )。 一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是( )。 选项 利息##股利##收入##价差 退休养老规划##保险规划##个人税收筹划##遗产规划 降低交易成本##增强流动性##风险再分配##保障安全 ④①②③##④③②①##④③①②##①②③④ 定向发售##承购包销##招标发行##分销 人寿保险##健康保险##责任保险##意外伤害保险的45岁某公司职员 普通债券、普通股票、国债##国债、普通债券、普通股票##普通股票、国债、普通债券##普通股票、普通债券、国债。 9:00—9:30##9:10—9:20##9:15—9:25##9:30—11:30 保险规划##银行理财##退休养老规划##税收筹划 注重财产传承##保障兼顾投资#

形考作业1 姓 名 学 号 得 分 教师签名 《素质与思想政治教育》第一次作业 （第1—3章） 一、判断题（每小题2分，共20分） 1.理想就是空想和幻想。（ ）

2.毛泽东思想是毛泽东同志关于中国革命和建设的智慧的结晶。（ ） 3.科学发展观是在借鉴国外发展经验的基础上提出来的。（ ）

4.任何一种价值观归根结底反映的都是一种主体利益、条件和需要。（ ） 5.发展绝不仅仅是经济的增长。（ ） 6.中华民族精神的核心是爱国主义。（ ）

7.经济社会发展与资源环境保护之间的矛盾不可调和。（ ） 8.民主需要通过一定的形式来实现。（ ） 9.在任何社会公平正义都是永恒不变的原则。（ ）

10.社会主义社会的活力应体现在，放手让一切劳动、知识、技术、管理和资本的活力竞相迸发，让一切创造社会财富的源泉充分涌流。（ ） 二、单选题（每小题2分，共40分） 1.下面这些说法正确的是：（ ）

A.世界观决定人生观、价值观，人生观、价值观不可能对世界观产生积极作用。 B.中国特色社会主义道路就是以改革开放为中心的道路。 C.对于每一个人来说，人生观都是无法回避的实质性问题。 D.马克思主义价值观是一种完

2017国开网个人理财形考一答案

所有题目是随机出题所以题目不全但是这个两个考生的形考一的题目答案,请选择正确的答案,选项顺序也是随机的抄答案的时候请注意看清楚.

具有制定和执行货币政策职能的金融机构是（ ）。 A. 中国银行业监督管理委员会 B. 中国人民银行

C. 国有重点金融机构监事会 D. 国家外汇管理局 反馈

Your answer is correct. 正确答案是：中国人民银行

题目2 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

家庭净资产是指（ ）。 A. 流动资产合计-流动负债合计 B. 资产合计-负债合计 C. 资产合计-长期负债合计 D. 资产合计-流动负债合计 反馈

Your answer is correct.

正确答案是：资产合计-负债合计

题目3 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

普通年金终值系数的倒数称为（ ）。 A. 普通年金现值系数 B. 偿债基金系数 C. 复利终值系数 D. 投资回收系数 反馈

Your answer is correct. 正确答案是：偿债基金系数

题目4 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

个人理财风险和报酬的关系是（ ）。 A. 反

形考作业1 姓 名 学 号 得 分 教师签名 《素质与思想政治教育》第一次作业 （第1—3章） 一、判断题（每小题2分，共20分） 1.理想就是空想和幻想。（ ）

2.毛泽东思想是毛泽东同志关于中国革命和建设的智慧的结晶。（ ） 3.科学发展观是在借鉴国外发展经验的基础上提出来的。（ ）

4.任何一种价值观归根结底反映的都是一种主体利益、条件和需要。（ ） 5.发展绝不仅仅是经济的增长。（ ） 6.中华民族精神的核心是爱国主义。（ ）

7.经济社会发展与资源环境保护之间的矛盾不可调和。（ ） 8.民主需要通过一定的形式来实现。（ ） 9.在任何社会公平正义都是永恒不变的原则。（ ）

10.社会主义社会的活力应体现在，放手让一切劳动、知识、技术、管理和资本的活力竞相迸发，让一切创造社会财富的源泉充分涌流。（ ） 二、单选题（每小题2分，共40分） 1.下面这些说法正确的是：（ ）

A.世界观决定人生观、价值观，人生观、价值观不可能对世界观产生积极作用。 B.中国特色社会主义道路就是以改革开放为中心的道路。 C.对于每一个人来说，人生观都是无法回避的实质性问题。 D.马克思主义价值观是一种完

形考作业1 姓 名 学 号 得 分 教师签名 《素质与思想政治教育》第一次作业 （第1—3章） 一、判断题（每小题2分，共20分） 1.理想就是空想和幻想。（ ）

2.毛泽东思想是毛泽东同志关于中国革命和建设的智慧的结晶。（ ） 3.科学发展观是在借鉴国外发展经验的基础上提出来的。（ ）

4.任何一种价值观归根结底反映的都是一种主体利益、条件和需要。（ ） 5.发展绝不仅仅是经济的增长。（ ） 6.中华民族精神的核心是爱国主义。（ ）

7.经济社会发展与资源环境保护之间的矛盾不可调和。（ ） 8.民主需要通过一定的形式来实现。（ ） 9.在任何社会公平正义都是永恒不变的原则。（ ）

10.社会主义社会的活力应体现在，放手让一切劳动、知识、技术、管理和资本的活力竞相迸发，让一切创造社会财富的源泉充分涌流。（ ） 二、单选题（每小题2分，共40分） 1.下面这些说法正确的是：（ ）

A.世界观决定人生观、价值观，人生观、价值观不可能对世界观产生积极作用。 B.中国特色社会主义道路就是以改革开放为中心的道路。 C.对于每一个人来说，人生观都是无法回避的实质性问题。 D.马克思主义价值观是一种完