2022秋个人理财形考答案

题型名称 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 题目内容 股票收益主要来源于( )。 ( )通常是个人理财规划的终点。 下列不属于金融衍生产品功能的是( )。 请对①股票型基金、②混合型基金、③债券型基金、④货币市场型基金按照风险特征由高到低进行排序：( )。 我国债券发行方式不包括( )。 下列选项中不属于人身保险的是( )。 一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是( )。 选项 利息##股利##收入##价差 退休养老规划##保险规划##个人税收筹划##遗产规划 降低交易成本##增强流动性##风险再分配##保障安全 ④①②③##④③②①##④③①②##①②③④ 定向发售##承购包销##招标发行##分销 人寿保险##健康保险##责任保险##意外伤害保险的45岁某公司职员 普通债券、普通股票、国债##国债、普通债券、普通股票##普通股票、国债、普通债券##普通股票、普通债券、国债。 9:00—9:30##9:10—9:20##9:15—9:25##9:30—11:30 保险规划##银行理财##退休养老规划##税收筹划 注重财产传承##保障兼顾投资#

题型名称 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 题目内容 股票收益主要来源于( )。 ( )通常是个人理财规划的终点。 下列不属于金融衍生产品功能的是( )。 请对①股票型基金、②混合型基金、③债券型基金、④货币市场型基金按照风险特征由高到低进行排序：( )。 我国债券发行方式不包括( )。 下列选项中不属于人身保险的是( )。 一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是( )。 选项 利息##股利##收入##价差 退休养老规划##保险规划##个人税收筹划##遗产规划 降低交易成本##增强流动性##风险再分配##保障安全 ④①②③##④③②①##④③①②##①②③④ 定向发售##承购包销##招标发行##分销 人寿保险##健康保险##责任保险##意外伤害保险的45岁某公司职员 普通债券、普通股票、国债##国债、普通债券、普通股票##普通股票、国债、普通债券##普通股票、普通债券、国债。 9:00—9:30##9:10—9:20##9:15—9:25##9:30—11:30 保险规划##银行理财##退休养老规划##税收筹划 注重财产传承##保障兼顾投资#

1. 保险合同当事人即参与订立合同的主体，包括保险人和受益人。（ ）A. 错误 B. 正确 满分：2 分

2. 股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并借以取得股息和红利的一种有价证券。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

3. 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

4. 分红保险是目前保险理财产品中最为灵活的，可以随时增加保费或减少保费。A. 错误 B. 正确 满分：2 分

5. 最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

6. 投资基金可以分散投资，甚至完全消除风险。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

7. 一种投资工具，安全性越高获利也越高。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

8. 因其信用度高，国债又被称为“金边债券”。（ ）

1 / 25

）

（A. 错误 B. 正确 满分：2 分

9. 债券是一种由股东向公司出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。（ ）A. 错误 jklmn

B. 正确 满分：2 分

10. 股票和债券一样，具有可偿还性。（ ）

ijklmn

《个人理财》形考作业一

一、名词解释

1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。

2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。

3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。

4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。

5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。

二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。

2017国开网个人理财形考一答案

所有题目是随机出题所以题目不全但是这个两个考生的形考一的题目答案,请选择正确的答案,选项顺序也是随机的抄答案的时候请注意看清楚.

具有制定和执行货币政策职能的金融机构是（ ）。 A. 中国银行业监督管理委员会 B. 中国人民银行

C. 国有重点金融机构监事会 D. 国家外汇管理局 反馈

Your answer is correct. 正确答案是：中国人民银行

题目2 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

家庭净资产是指（ ）。 A. 流动资产合计-流动负债合计 B. 资产合计-负债合计 C. 资产合计-长期负债合计 D. 资产合计-流动负债合计 反馈

Your answer is correct.

正确答案是：资产合计-负债合计

题目3 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

普通年金终值系数的倒数称为（ ）。 A. 普通年金现值系数 B. 偿债基金系数 C. 复利终值系数 D. 投资回收系数 反馈

Your answer is correct. 正确答案是：偿债基金系数

题目4 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

个人理财风险和报酬的关系是（ ）。 A. 反

个人理财-0004

试卷总分：100

判断题(共10题,共30分)

开始说明： 结束说明：

1.(3分)

财产保险的范围仅限于有客观实体的“物”。

√ ×

2.(3分)

健康保险的基本类型包括医疗保险和生存保险。

√ ×

3.(3分)

在一定条件下，将工资、薪金所得与劳务报酬所得分开、合并或转化，就可以达到节税的目的。

√ ×

4.(3分)

税收筹划要在节税收益和节税风险之间进行权衡，以保证能够真正取得财务利益。

√ ×

5.(3分)

汽车保险的保险标的就是汽车。

√ ×

6.(3分)

出租汽车经营单位将出租车所有权转移给驾驶员的，出租车驾驶员从事客货运营取得的收入，比照“工资、薪金所得”项目征税。

√ ×

7.(3分)

被保险人指购买保险的人，他向保险公司提出购买要求，并负责交纳保险费。

√ ×

8.(3分)

纳税人有依据法律进行税款缴纳的义务，但也有依据法律合理安排以实现尽量少负担税款的权利。

√ ×

9.(3分)

个人所得税实行超额累进税率。

√ ×

10.(3分)

人身意外伤害保险特点是交费少，保障高。

√ ×

单选题(共20题,共40分)

开始说明： 结束说明：

11.(2分)

下列属于工资、薪金所得项目的是（ ）。 A、独生子女补贴

个人理财-0004

试卷总分：100

判断题(共10题,共30分)

开始说明： 结束说明：

1.(3分)

财产保险的范围仅限于有客观实体的“物”。

√ ×

2.(3分)

健康保险的基本类型包括医疗保险和生存保险。

√ ×

3.(3分)

在一定条件下，将工资、薪金所得与劳务报酬所得分开、合并或转化，就可以达到节税的目的。

√ ×

4.(3分)

税收筹划要在节税收益和节税风险之间进行权衡，以保证能够真正取得财务利益。

√ ×

5.(3分)

汽车保险的保险标的就是汽车。

√ ×

6.(3分)

出租汽车经营单位将出租车所有权转移给驾驶员的，出租车驾驶员从事客货运营取得的收入，比照“工资、薪金所得”项目征税。

√ ×

7.(3分)

被保险人指购买保险的人，他向保险公司提出购买要求，并负责交纳保险费。

√ ×

8.(3分)

纳税人有依据法律进行税款缴纳的义务，但也有依据法律合理安排以实现尽量少负担税款的权利。

√ ×

9.(3分)

个人所得税实行超额累进税率。

√ ×

10.(3分)

人身意外伤害保险特点是交费少，保障高。

√ ×

单选题(共20题,共40分)

开始说明： 结束说明：

11.(2分)

下列属于工资、薪金所得项目的是（ ）。 A、独生子女补贴

(1/20)、在社交场合，下列一般介绍顺序，哪个是错误的 ( ) (2分)

? A、将男性介绍给女性

? B、将先到的客人介绍给晚到的客人

? C、先将外人介绍给自家人

? D、将年轻的介绍给年长的

(2/20)、邀请客户参加公司会议时,如果总经理坐在会议桌的末端,客户应该坐在哪里？（ ） (2分)

? A、客户应该坐在经理的左边

? B、客户应该坐在经理的对面

? C、客户应该坐在经理的右边

(3/20)、在接待工作中，一切具体的接待事务均应依据（ ）原则来依次确定。 (2分)

? A、身份对等

? B、礼宾秩序

? C、热情接待

? D、宾主双方关系

(4/20)、签字时各方代表的座次合乎礼仪的安排是（ ）。 (2分)

? A、客方签字人在签字桌右侧就座

? B、助签人应站立于签字人的身后

? C、助签人应站立于签字人的右侧

? D、客方签字人在签字桌左侧就座

(5/20)、接受别人递给你名片之后，你应把它放在哪里？( ) (2分)

? A、名片夹里或者上衣口袋

? B、裤袋里面

? C、夹在书本里

? D、西装内侧的口袋里

(6/20)、双边会谈中，通常用长方形、椭圆形或圆形桌子，宾主相对而坐，以正

南开大学16秋学期（清考）《个人理财》在线作业 满分标准答案

16秋学期（清考）《个人理财》在线作业

1：贷款额度与收入能力紧密相关，通常以收入()为合理的还款上限。 A：10% B：20% C：30% D：40% 正确答案：C

2：某人在银行存款30万，年利率3%，大约()年后他可收回60万元本金 A：24 B：30 C：12 D：20

正确答案：A

3：有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是() A：已实现资本利得是收入科目 B：财产险保费是负债科目

C：每月房贷缴款额，利息部分是支出科目 D：预收款是负债科目 正确答案：B

4：一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为() A：20% B：30% C：50% D：70% 正确答案：B

5：A方案在3年中每年年初付款200元，B方案在3年中每年年末付款200元，若利率为10%，则二者在第三年末时的终值相差()元 A：66.2 B：62.6 C：266.2 D：26.62 正确答案：A

6：申请小额信贷须年满()岁。 A：16岁 B：18岁 C：20岁

D：无年龄限制 正确答案：C

7：某人在银行存入10000元，年利率4%，半年计息。其有效年利率为() A：8.16% B：4.0

个人理财-0001 试卷总分：100

判断题(共10题,共30分) 开始说明： 结束说明： 1.(3分)

个人理财的风险承担能力较弱，在进行风险、收益权衡时，安全性一般放在收益性前面考虑。

√ × 2.(3分)

个人资产负债表是指报告个人在某段时间内资产和负债状况的财务报表。

√ × 3.(3分)

现代意义的个人理财其实就是单纯的储蓄、消费或者投资。

√ × 4.(3分)

资产－负债余额＝净资产

√ × 5.(3分)

在现值和利率一定的情况下，计息期数越少，则复利终值越大。

√ × 6.(3分)

个人或家庭持有的现金总额可以小于各种动机所需现金总额之和。

√ × 7.(3分)

如果家庭开支稳定，意外大项支出较少，也可以少留现金。

√ × 8.(3分)

稳健型理财模式适合经济实力强、收入丰厚、闲置资金充裕、抗风险能力较强的家庭。

√ × 9.(3分)

个人理财起源于20世纪30年代的美国。

√ × 10.(3分)

风险偏好低的家庭，可以预留较少现金。

√ ×

单选题(共20题,共40分) 开始说明： 结束说明： 11.(2分)

下列描述净现金流量错误的是（ ）。

A、若净现金流量＜0，说明个人日常有一定的积累 B、若净现金