个人理财规划答案

答案不全,等待更新

大众理财（一）已完成

1

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）

A、人生规划、风险管理规划

B、投资规划

C、养老规划、遗产规划

D、财产增值、财务整合

我的答案：C

2

美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）

A、1/54

B、1/57

C、1/45

D、1/52 我的答案：A

3

诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）

我的答案：×

4

理财等同于投资。（）

我的答案：×

大众理财（二）已完成

1

答案不全,等待更新

让钱生钱最快的方式是（）。

A、股权投资

B、银行存款

C、投资房产

D、工资增长

我的答案：C

2

关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（） A、一年之内

B、五年之内

C、十年之内

D、三十年之内

我的答案：D

3

单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）

A、投资房产

B、储蓄

C、炒股

D、股权投资

我的答案：B

4

投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

A、固定的投资

答案不全,等待更新

B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 我的答案：C

5

储备是

大众理财（一）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）

? ? ? ?

A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合

我的答案：D得分： 33.3分

2

【判断题】诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 我的答案：×得分： 33.3分

3

【判断题】理财等同于投资。（） 我的答案：×得分： 33.3分

大众理财（二）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】让钱生钱最快的方式是（）。

? ? ? ?

A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长

我的答案：C得分： 20.0分

2

【单选题】单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）

? ? ?

A、投资房产 B、储蓄 C、炒股 ? D、股权投资

我的答案：B得分： 20.0分

3

【单选题】关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）

? ? ? ?

A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内

我的答案：D得分： 20.0分

4

【单选题】投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

? ? ?

答案不全,等待更新

大众理财（一）已完成

1

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）

A、人生规划、风险管理规划

B、投资规划

C、养老规划、遗产规划

D、财产增值、财务整合

我的答案：C

2

美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）

A、1/54

B、1/57

C、1/45

D、1/52 我的答案：A

3

诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）

我的答案：×

4

理财等同于投资。（）

我的答案：×

大众理财（二）已完成

1

答案不全,等待更新

让钱生钱最快的方式是（）。

A、股权投资

B、银行存款

C、投资房产

D、工资增长

我的答案：C

2

关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（） A、一年之内

B、五年之内

C、十年之内

D、三十年之内

我的答案：D

3

单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）

A、投资房产

B、储蓄

C、炒股

D、股权投资

我的答案：B

4

投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

A、固定的投资

答案不全,等待更新

B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 我的答案：C

5

储备是

毕 业 论 文

论文题目 个人理财规划研究 学 院 经济与管理学院 专 业 国际经济与贸易学院 年 级 2010级 学 号 201024041324 学生姓名 关俊朗 指导教师 宋华兵 完成时间 2014 年 4 月

肇庆学院教务处制

个人理财规划研究

关俊朗

摘 要 林先生购买了福利彩票获得头等奖，扣除各项税款后获得一笔数额为M元的资金,打算将其存入银行或购买国库券，用部分本息作为奖学金，不同的理财方式当然有不同的最终奖金数额，本论文就是根据数学建模思想及最优化思想，通过建立线性方程组，利用LINGO软件对其进行编程求解，解出每年基金的最佳投资方式实现奖金最大化，根据题目中的不同利率找出最好的处理方式. 关键词 理财；投资组合；线性规划

1 引言

林先生购买了福利彩票获得头等奖，扣除各项税款后获得一笔数额为M元的资金，打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表1、表2.假设国库券每年至少发行一次，发行时间不定。取款政策参考银行的现行政

个人理财规划书

邮 箱：413553037@qq.com 地 点：哈尔滨金融学院

规划日期：2012年12月7日

理财二班-马综

规划声明

尊敬的客户：

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建

1 / 9

家庭、孩子出生、创建企业等。

对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如

个人理财策划书

目录

1、 理财寄语和声明 …………… 3

2、 客户资料 …………… 4

2.1、家庭简况 …………… 4

2.2、风险容忍程度 …………… 4

2.3、基本需求评估 …………… 5

3、 理财规划 …………… 5

3.1、 收入来源结构 …………… 5

3.2、 职业寿命 …………… 6

3.3、结合生命周期的收入分析和支出的财务分

析 …………… 6

3.4、转型 …………… 10

3.4.1、养老规划 …………… 10

3.4.2、遗产规划 …………… 11

3.4.3、职业规划 …………… 12

4、理财目标设

个人理财规划书

邮 箱：413553037@qq.com 地 点：哈尔滨金融学院

规划日期：2012年12月7日

理财二班-马综

规划声明

尊敬的客户：

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建

1 / 9

家庭、孩子出生、创建企业等。

对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如

[1.1节] 1

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（） A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划

C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合

正确答案： D 我的答案：D 得分： 25.0分 2

美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（） A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52

正确答案： A 我的答案：A 得分： 25.0分 3

诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 25.0分 4

理财等同于投资。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 25.0分 [1.2节] 1

让钱生钱最快的方式是（）。 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长

正确答案： C 我的答案：C 得分： 16.7分 2

关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内

正确答案： D 我的答案：D 得分： 16.7分 3

单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（） A、投资房产 B、储蓄 C、炒股

D、股权投资

正确答案： B 我的答案：B 得分

一、单选题（题数：50，共 50.0 分）

1 世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。（1.0分） 1.0 分 A、7万亿 B、9万亿 C、11万亿 D、13万亿 我的答案：B

2 关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。（1.0分） 1.0 分

A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。 C、对国家没有意义

D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。 我的答案：C

3 以下说法不正确的是（）。（1.0分） 1.0 分

A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济

B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策 C、宏观调控的双子星座，只能综合采用

D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡 我的答案：C

4 货币金融管理的最高机构是（）。（1.0分） 1.0 分 A、中央 B、邮储 C、央行 D、发改委 我的答案：C

5 我国人均GDP大约多少余美元？（）（1.0分） 1.0 分 A、800.0 B、1000.0

大众理财（一）已完成成绩： 0.0分

1

【多选题】理财在追求投资收益的同事，需要更多注重哪些内容？

? ? ? ?

A、财产增值、财务整合 B、投资规划

C、养老规划、遗产规划

D、人生规划、风险管理规划

我的答案：得分：BCD 0.0分

2

【判断题】至今为止，诺贝尔基金每年的投资形式只包括银行存款和公债，尚没有参与风险更大的股票投资等形式。（） 我的答案：×得分： 0.0分

3

【判断题】理财就是投资。（） 我的答案：×

大众理财（二）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时，（）是其正确的基本理财目标。

? ? ? ?

A、炒股 B、股权投资 C、投资房产

D、储蓄

我的答案：D得分： 20.0分

2

【单选题】根据调查，大多数人认为100万变成1000万需要多长的时间？（）

? ?

A、十年 B、三十年

? ?

C、五十年

D、一百年

我的答案：B得分： 20.0分

3

【多选题】投资理财需要具备哪三个基本条件？（）

? ? ? ?

A、长期等待 B、追求高报酬 C、积极的投资观念

D、固定的投资 我的答案：ABD得分： 20.0分

4

【判断题】理财不能从退休时再开始。（） 我的答案：√得分