保险公司业务启动会流程

保险公司业务管理规定 The latest revision on November 22, 2020

X X X X保险销售有限公司

业务管理制度

一总则

第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。

第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行

公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守

本制度。

二业务管理

第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关

管理规定，合规经营。

第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则：

1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利益，

无可保利益的保险业务不得销售。

2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险评

估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上

报并获得保险公司的验险评估批复。

3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实

告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责

任，不得带病投保。投保人、被保

第二节 保险公司业务的核算

一、保险公司业务会计核算相关规定

（二）新会计准则下存款业务核算的主要规定 1．保费收入的确认与计量

根据《企业会计准则第25号——原保险合同》的规定，保险公司的保费收入应在下列条件均能满足时予以确认：原保险合同成立并承担相应保险责任；与原保险合同相关的经济利益能够流入公司；与原保险合同相关的收入能够可靠的计量。不同种类的原保险合同性质不同，其保费收入的计量方法也不相同。根据《企业会计准则第25号——原保险合同》的规定，非寿险原保险合同的保费收入金额，应当根据原保险合同约定的保费总额确定。

2．财产保险业务准备金的确认与计量

财产保险准备金是指保险公司为履行其承担的保险责任或者备付未来赔款，从所收取的保险费中按规定提取的资金准备。财产保险准备金是保险公司的一种资金积累，包括未到期责任准备金和未决赔款准备金。由于财产保险合同保费收入是在满足确认条件时按原保险合同约定的保费总额确定，而没有进行递延处理，因此，根据会计上的配比原则，保险人需要预计该保险合同可能使保险人未来需要履行保险责任而可能出现的保险支出，并按此金额计提保险责任准备金，在保费收入确认的当期计入损益。

3．寿险责任准备金的确认与计量

根据《企业会计准则

民生人寿陕西分公司业务启动大会主持词

８：1０—8：40伙伴进场 暖场音乐（喜洋洋） 8：40--8：55：会前纪律宣导

8：55（登台音乐：拉特斯基进行曲）主持人上场 精英入场：8：55

女：春风拂煦，迎春花撩开了季节的天幕， 男：多情的春雨，轻盈飘落，轻叩季节的心事，

女：在柔柔的春风中，在柳树的绿叶中，在花儿灿烂的笑脸上，我们送走了春的妩媚，迎来了五月火红的骄阳。

男：让我们带着春的温馨，春的希望，静静聆听春天的脚步，用满腔热情去弹奏生命的赞歌！

女：下面，有请全体起立，让我们用暴风骤雨般的掌声欢迎开门红业务精英入场！（获奖人员依次入场）

男：我们一路走来，带着成功者的自信与感慨， 女：我们一路走来，满怀奋斗者的骄傲与豪迈； 男：寿险战场上的摸爬滚打，练就了我们铮铮铁骨， 女：漫漫征程中的重重考验，磨砺了我们百折不挠的品格。 男：如果没有艰辛，收获不会如此美丽， 女：如果没有跌倒，成功不会如此喜悦， 男：多少次跌倒，就有多少次的爬起， 女：多少次的失败，就有多少次的努力，

合：永不言败是我们民生人不变的信念！ （获奖人员入座）

1

一：主持人介绍领导 9：00—9：10 女：尊敬的各位领导 男：亲爱的事业伙伴

保险公司业务部职工演讲稿

演讲的题目是“打造一流的银行保险业务网点”。 我在今年5月初加入公司中介业务部，虽然参加工作时间较短，但是经过省公司的一系列培训与学习，对中国人寿XX公司奉行“成已为人，成人达已”的核心理念，以及“诚信为本，稳健经营”的企业的宗旨，有了深刻的理解，同时也加深了我对银行保险业务的了解。所谓的银保业务就是：银行与保险公司之间开展的一系列业务交叉和合作。客户进入银行就可通过银保业务获得家庭的综合理财建议，办理保单迁移等手续。这样客户可以享受到各种优质的金融服务；保险公司则可以扩大产品销售，同时减低经营成本；而银行则提高了客户忠诚度，增加了利润来源。这就是所说的“三赢”，也是银行保险产生的最主要原因。

我经营的银行保险业务网点是××县农行城关分理处，该分理处位于城关镇解放街十字路口，位与商业区与居民区之间，东邻县委大院，北靠商业步行街，地理位置较好。该网点设有6个储蓄窗口，共有员工21名，年青人占大部分，思维方式灵活，接受新鲜事物较快。原创，而且也是银行业务的一个重要组成部分，更是现代银行多样化经营的必由之路，关系到每一个员工的切实利益。这样就使银行员工更好的了解银行保险业务，支持银行保险工作，从而与银行员工建立牢固

保险公司理赔业务基本内容和业务流程

一、 理赔业务基本内容 1、登记立案

保险标的发生保险事故时，被保险人或受益人有义务将事故发生的时间、地点、原因及其他有关情况及时通知保险公司或保险代理人。被保险人或受益人在损失通知后，应向保险人提供索赔必需的各种单证。 2、单证审核

保险公司接到被保险人或受益人的损失通知和索赔单证后，保险内勤人员要立即进行单证的审核，以决定是否有必要全面开展理赔工作。包括：审核保险单的有效性；审核损失是否是由保险责任范围内的原因造成的；审核索赔人在索赔当时对保险标的有无可保利益；审核有关单证的有效性；损失财产是否为保险财产；损失发生是否在保险的有效期内。

在初步确定保险责任后，保险公司根据损失通知编号立案，把保单副本与出险通知单核对，为现场勘查作准备。 3、现场勘查

A、查明出险的具体时间和地点 B、调查和核实出险的原因

C、查清受损标的的名称、数量和施救整理的过程，以核实保险标的的损失程度和范围以及支出的施救费用。

D、妥善处理受损的保险标的，处理受损标的的损余物资，尽量

减少保险损失。

E、取得有关行政主管部门出具的事故证明，作为保险事故举证材料。

根据现场勘查和现场记录，保险理赔人员要做出保险事故的勘查报告或

保险公司工作必须要知道

第五章 保险公司业务经营的 主要环节

保险公司工作必须要知道

第一节 第二节 第三节 第四节

保险销售 保险承保 保险理赔 保险客户服务

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第一节 保险销售

一、保险销售的含义 二、保险销售的主要环节 三、保险销售渠道

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一、保险销售的含义(一)保险营销与保险销售保险营销： 1、定义：保险营销是指以保险产品为载体，以消 费者为导向，以满足消费者的需求为中心，运用整 体手 段，将保险产品转移给消费者，以实现保险公 司长远经营目标的一系列活动。

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2、理念： 消费者导向型 3、内容： 市场调研 产品构思 开发设计 费率厘订 渠道选择 销售与售后服务

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保险销售

将保险产品卖出的一种行为，是保险营 销过程中的一个环节。

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(二)保险销售的意义保险销售是保险经营中至关重要的一个 环节。1、只有通过销售才能达到保险公司的生产目的； 2、保险产品只有通过销售才能转移到消费者手 里； 3、保险销售是实现保险经营目标的重要条件；

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第一节 保险销售

一、保险销售的含义 二、保险销售的主要环节 三、保险销售渠道

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二、保险销售

十三、口岸公司业务运作流程

第一章、公司是一个完整的运作系统

公司在确定基本发展战略框架和近期组织结构之后，最重要的工作是结合各项基本管理制度制订企业内部业务流程，以指导公司日常经营工作的顺利进行。

制订业务流程，首先要明确公司是一个有机的整体，更是一个完整的运作系统，各个部门是运作系统中的子系统。这个有机整体的运作系统能否实现正常运作，关键在于纵向和横向总体上的各自以及相互的运作与控制，保证公司的运作基本能够做到正常有序，象一台机器一样有机地运转。

下图是口岸公司现阶段运作过程中应采用的基本控制模式。

总经理 投资部 贸易部 研究部 财务部 项目小组/论证分析小组 由总经理牵头，以投资部为核心，组织有关人员以及外聘专家，组成项目小组或论证分图例 ： 析小组；其中的“有关人员”可能涉及到各实线为向下的直线命令和指导 个部门的负责人 虚线为向上的直线汇报和请示 点划线为部门间横向协调与交流

办公室 横向的协调交流 在这个基本的运作与控制的模式之下，关键的问题是遵循组织控制的三个基本原则：

···向上的汇报请示向下的命令指导控制三原则

? 自上而下的命令与指导。 ? 自下而上的请示与

公司业务贷款操作流程

贷前阶段

贷中阶段

贷后阶段

附件1： 法人客户申请贷款提交资料清单

3、担保材料为选交材料，按照具体的担保方式提供相应的材料。

注：

1、以上资料请按序号顺序整理；所提供资料须加盖单位公章。

2、提供复印件资料的，须提供原件备查；我们对您提供的所有资料保密。

附件2：

天津燕山小额贷款有限公司

贷款申请表

单位名称：______________________________

法定代表人：____________________________

填报日期：年月日

本单位郑重承诺：所提供的全部资料和所作陈述内容真实可靠。如在评审中发现有虚假或隐瞒的情况，由此引起的一切后果和责任，全部由本单位承担。本单位同意本申请表及有关担保资料的复印件，无论放款与否，均由天津燕山小额贷款有限公司保留。

特此承诺。

单位（公章）：法定代表人（签章）：

一、申请贷款

二、企业基本情况

三、法定代表人情况表

四、全资子公司及控股公司清单

五、企业不动产情况

六、担保情况

附件3：

ABC(2008)5082-2

授权书（企业征信业务）

中国农业银行：

本单位不可撤销地授权贵行（包括贵行各分支机构）在办理下列信用业务时，可以根据中国人民银行有关规定，通过企业信用信息基础数据库查

公司业务决策管理流程

一、股权投资类业务决策管理流程

本流程主要包括股权投资项目机会研究、立项审批、可行性研究、项目评审、项目决策、合同签署、项目实施方案制定、过程控制和项目投后管理等。

（一）业务流程图

相关制度：《股权投资管理办法》

（二）主要内控节点

?股权投资项目立项评审

?股权投资项目审批决策

?股权投资项目合同协议法律审查

?对被投资企业三会议案等重大事项的审议?对被投资企业的日常监管

?股权投资项目退出方案审议与实施（三）内控罚则

二、固定收益类业务决策管理流程

固定收益类投资业务包括：国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、银行理财、货币型基金、货币型券商理财以及委托贷款和信托产品等其他具有固定收益预期的金融类投资产品业务。

（一）业务流程图

相关制度：《固定收益类投资业务管理办法》

保险公司业务员述职

述职

尊敬的各位领导、各位同事：

XX年来，在上级公司及地方政府的正确领导下，在公司经理室及全体员工的大力支持下，我本人坚持加强党的理论知识学习，全面提高政治素质，始终把业务工作同党风廉政建设同步推进。一方面以经理室为核心，以维护公司形象和班子团结为出发点，以发展为第一要务，在自己分管的工作内履行职责，大胆管理，使自身素质、业务发展和管理水平都有了新的提高；另一方面从严要求自己，严格执行廉洁自律的各项规定及上级党委的各项决议和精神，各项工作再上新台阶。 根据班子分工，XX年我主要分管团险销售、纪检监察，下面就一年来的思想工作、业务发展、廉政建设向各位领导和同志们作以汇报。

一、主要工作成绩

1、政治思想方面：一年来我积极参加各项政治学习和业务学习，坚持科学发展观，思想上坚定不移和党中央保持高度一致，时时处处以一个共产党员的班子成员的标准严格要求自己，不断改进自己的世界观、人生观，能正确处理个人得失，自觉维护班子团结，尊敬领导，团结同志。

2、以业务发展为根本，以经济效益为中心，努力拓展业 务，抢占市场。关于团险方面：面对队伍人力不足及保源匮乏的情况下，不等不靠寻找业务保源，加强行代线维护开发，以**险为突

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