证券基础知识书籍

第一讲 证券基础知识手册

1、什么是股票

股票是有价证券的一种主要形式，是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票是一种所有权凭证。股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权力，同时也承担相应的责任与风险

2、股票分类：A股、B股、H股、F股

Ａ股是在我国国内发行，供国内居民和单位用人民币购买的普通股票；

Ｂ股是专供境外投资者在境内以外币买卖的特种普通股票。从今年起我国将允许境内居民以合法持有的外汇开立B股帐户，进行B股交易； Ｈ股是我国境内注册的公司在香港发行并在香港联合交易所上市的普通股票；

F股是我国股份公司在海外发行上市流通的普通股票 3、除权与除息

沪深股市的上市公司进行利润分配一般只采用股票红利和现金红利两种，即统称所说的送红股和派现金。当上市公司向股东分派股息时，就要对股票进行除息；当上市公司向股东送红股时，就要对股票进行除权。除权： 股份制公司在向投资者发放股利时，除去交易中股票配股或送股的权利称为除权。与除息一样，除权时也以规定日在册股东名单为准，并公告在此日以后一段时期为停止股东过户期。除权一般会造成股价的下跌，投资者不能轻易就此做出股价处于低位的判

1

断，而应根据股价的走势，做出正确的判

09年证券从业考试《证券基础知识》精讲班讲义（一）

一、考试简介 1.背景介绍

对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。

1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据上述规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。

中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。 2.考试科目

考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 3.考试方式

全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。 4.报名条件

考试报名条件(含香港地区应考人员) (一)报名截止日年满18周岁;

(二)具有高中或国家承认相当于高中以上文凭; (三

09年证券从业考试《证券基础知识》精讲班讲义（一）

一、考试简介 1.背景介绍

对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。

1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据上述规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。

中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。 2.考试科目

考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 3.考试方式

全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。 4.报名条件

考试报名条件(含香港地区应考人员) (一)报名截止日年满18周岁;

(二)具有高中或国家承认相当于高中以上文凭; (三

证券基础知识培训

尚容宇

国信证券绵阳富乐路证券营业部1

提示本培训内容实用于：

新入职的客户经理以及 新入市的投资者2

内容提要 证券市场简介 证券市场投资品种简介 证券投资交易规则简介 证券投资分析基本知识 交易软件的使用

课时：9节课(每节45分钟)3

市场介绍证券发行人：公司、政府、金融机构 中介机构：证券公司、服务机构 登记结算公司 投资者：机构、个人 自律性组织：交易所、证券业协会 监管机构：证监会及派出机构4

投资咨询公司 会计师 事务所 资产评估机构 律师事务所 证券信用评级机构

一、证券

证券的含义和种类证券:主要指有价证券。是指标明有票面金额， 证明持券人有权按期取得一定收入并可自 由转让和买卖的所有权或债权证券。它本 身没有价值，但有价格。 证券包括股票、债券、基金及其衍生品种。

1.股票股票:是股份有限公司在筹集资金时向 出资人发行的股份凭证，它代表着持有者 (即股东)对股份公司的所有权。 股票具有六个方面的特征：收益性、风 险性、流动性、永久性(不可偿还性)、 参与性和波动性。

股票作为交易对象和抵押品，股票已经成 为金融市场上主要的、长期的信用工具。 对发行者来说，股票是筹措自有资本的手段 对认购者来说，购买股票则是一种

1.假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资（）元。

A100000B.100310C.103100D.93100 试题分析 您的作答： 测试方向： 测试教材:全册

参考答案难易程度教材页码 解析：133100/(1+10%) 3=100000

2.以下关于贝塔系数的说法正确的是（）。

A贝塔系数大于0说明投资组合的价格变动方向与市场一致 B贝塔系数大于1说明投资组合的价格变动幅度比市场小 C贝塔系数等于1说明投资组合的价格变动幅度比市场大 D贝塔系数小于0说明投资组合的价值变动方向与市场一致 试题分析

您的作答：参考答案：A 测试方向：常识题难易程度：易 测试教材：上册教材页码：298

解析：贝塔系数为1即投资组合的价格与市场一同变动。贝塔系数高于1即投资组合价格比总体市场更波动。贝塔系数低于1(大于0)即证券价格的波动性比市场为低。贝塔系数大于0说明投资组合的价格变动方向与市场一致，小于零说明方向相反。

3.统一公债估值公式为（） 试题分析 您的作答：

测试方向：常识题测试教材:

参考答案：B难易程度：易教材页码：211

解析：统_公债的内在价值的计算公式为：V=C/r。C表示每期支付的利息，r表

证券基础知识培训

尚容宇

国信证券绵阳富乐路证券营业部1

提示本培训内容实用于：

新入职的客户经理以及 新入市的投资者2

内容提要 证券市场简介 证券市场投资品种简介 证券投资交易规则简介 证券投资分析基本知识 交易软件的使用

课时：9节课(每节45分钟)3

市场介绍证券发行人：公司、政府、金融机构 中介机构：证券公司、服务机构 登记结算公司 投资者：机构、个人 自律性组织：交易所、证券业协会 监管机构：证监会及派出机构4

投资咨询公司 会计师 事务所 资产评估机构 律师事务所 证券信用评级机构

一、证券

证券的含义和种类证券:主要指有价证券。是指标明有票面金额， 证明持券人有权按期取得一定收入并可自 由转让和买卖的所有权或债权证券。它本 身没有价值，但有价格。 证券包括股票、债券、基金及其衍生品种。

1.股票股票:是股份有限公司在筹集资金时向 出资人发行的股份凭证，它代表着持有者 (即股东)对股份公司的所有权。 股票具有六个方面的特征：收益性、风 险性、流动性、永久性(不可偿还性)、 参与性和波动性。

股票作为交易对象和抵押品，股票已经成 为金融市场上主要的、长期的信用工具。 对发行者来说，股票是筹措自有资本的手段 对认购者来说，购买股票则是一种

【证券资格考试资料】－基础知识 第一章 证券市场概述（1-3）

第一节 证券与证券市场

1、证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券的票面要素主要为四个：第一，持有人；第二，证券的标的物；第三，标的物的价值；第四，权利。证券的两个基本特征为：第一，法律特征；第二，书面特征。

有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债券凭证。有价证券本身没有价值，但由于代表了一定的权益，所以有交易价格。有价证券可分为：商品证券、货币证券和资本证券。有价证券的特征：第一，证券的产权性；第二，证券的收益性；第三，证券的流通性；第四，证券的风险性。有价证券的功能：第一，筹资功能，是指为经济的发展筹集资本；第二，配置资本的功能，是指通过有价证券的发行和交易，按利润最大化的要求对资本进行分配。 2、证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它的三个显著特征是：第一，证券市场是价值直接交换的场所；第二，证券市场是财产权利直接交换的场所；第三，证券市场是风险直接交换的场所。从纵向来划分，证券市场可以分一级市场和二级市场。从横向来

红色为重点，蓝色次之，棕色一般掌握（考前冲刺可不看）

第一章、证券市场概述 知识点101（P1）：证券的含义（多选）

□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。

知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）

有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

□有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）

狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。

商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（

第一章 证券市场概述——大纲要求

掌握证券与有价证券定义、分类和特征;掌握证券市场的定义、特征和基本功能。掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构;了解多层次资本市场的含义;了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义、证券市场自律性组织的构成。了解证券发行人所采用的证券发行方式、个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责。了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。 熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势;掌握我国证券市场历史发展过程中的主要特点和对外开放的进程。了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场;了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。了解国外证券市场发展的历史和我国证券市场与西方国家证券市场的差距。了解股权分置改革的发展进程。

第一节 证券与证券市场 一、有价证券

1、证券定义： 记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

2、证券分类：证券

一、单项选择题

1.以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本是 ________. A.实际资本 B.虚拟资本 C.生产资本 D.货币资本

2.按________，我们可以把金融市场分为货币市场和资本市场。 A.交易的对象 B.交易的性质 C.交易对象的期限 D.交割的时间

3.在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是________的买卖。 A.债券 B.股票 C.商业票据 D.国家债券

4.美国的证券市场是从买卖________开始的。 A.商业票据 B.企业债券 C.政府债券 D.股票

5.1952年中国最后被关闭的证券交易所是________. A.天津证券交易所 B.北平证券交易所 C.上海股份公所

D.青岛市物品证券交易所

6.在证券市场发展初期股票在企业内部的发行方式是________. A.定向募集 B.认购证

B.与储蓄存单挂钩

D.上网定价

7.1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过___