银行从业资格考试初级法律法规

2019年初级银行从业资格考试试题及答案：

法律法规（提高练习1）

导读：本文 2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（提

高练习1），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1.银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违规的有)。 A.安排监管人员联欢，并报销费用 B.配合监管，提供检查材料 C.支付监管人员加班费

D.无偿提供办公用品及交通便利 E.向监管人员无偿提供住宿便利

1.【答案】ACDE。解析：根据规定，银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。 2.股份制商业银行的作用有()。

A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白 B.大大丰富了对城乡居民的金融服务

C.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面 D.大大推动了整个中国银行业的改革和发展

E.带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高 2.【答案】ABCDE。解析：以上选项内容均体现了股份制商业银

行的作用。

3.商业银行进行债券投资的目标主要有()。 A.提高资本充足率

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银行从业资格考试《法律法规与综合能力》知识点：经济周期

经济波动的周期性会在很大程度上决定和影响商业银行的经营状况。

在繁荣阶段，失业率下降，收入增加使消费支出增加，社会购买力上升，市场兴旺，产品供不应求，价格上升；市场预期好转，企业投资意愿增强；生产发展迅速，企业的经营规模不断扩大，投资数额显著增加，利润激增，这时，商业银行的资产规模和利润也处于最高水平。

在衰退阶段和萧条阶段，失业人口增加，消费需求减少，商品滞销，生产缩减，企业资金周转困难，从而造成商业银行的负债规模严重下降。企业破产倒闭使银行贷款坏账增加，导致银行贷款收缩，信用投放能力锐减，经营利润也大幅度下降，甚至出现亏损。

在经济复苏阶段，公众对市场信心恢复，企业投资意愿增加，企业开始增加投资并进行固定资产更新，生产经营活动趋于正常，利润增加，对借贷资金的需求也显著扩大，商业银行的资产业务规模和利润也有明显扩大。因此，一般来说，如果经济处于繁荣时期，银行业整体的经营状况就会比较好；如果经济处于严重的衰退与萧条之中，那么银行业整体上也难以保持健康。

当出现经济的严重衰退或大幅度货币贬值时，往往容易引发金融危机。

金融危机是指一个或几个

期货从业资格考试期货法律法规记忆诀窍

一、日期对照

1、结算会员的审批为3个月。 2、期货公司的成立审批为6个月。

3、期货公司成立后无正当理由3个月不开始经营或连续停业3个月的就撤销审批资格。 申请金融结算资格的，受理3个月内作出批复。取得资格6个月内未取得会员的自动失效。 提供IB业务的在20日内作出批复。

4、期货公司那些是证监会审批，在2个月内（2条为20日内），那些是派出机构20日内（1条2个月）审批。见P7

5、调查操纵价格、内幕交易的，可以经批准后对当事人15个交易日限制交易，最长30日

6、期货公司不符合持续性经营、风险指标不合规的2日内上报，整改时间在20日内，自验收完毕后3日内解除措施，连续达标3个月的解除预警期。 7、涉及重大诉讼、仲裁或冻结的，5日内报告。

8、期货交易所管理中的日期基本是10日、但限制会员结算范围和异常情况暂停交易的为3日，按季后15

日、年后30日上报经营情况和工作报告。年后4个月报审计报告。

9、期货公司管理办法中的日期基本为5日，处罚基本为3万以下。股东的股权被质押、冻结、转让变更名称的应3日内报告期货公司，他们应在5日内报告派出机构。

10、高管人员的管理办法基本为5日，首席风险官

期货从业资格考试期货法律法规记忆诀窍

一、日期对照

1、结算会员的审批为3个月。 2、期货公司的成立审批为6个月。

3、期货公司成立后无正当理由3个月不开始经营或连续停业3个月的就撤销审批资格。 申请金融结算资格的，受理3个月内作出批复。取得资格6个月内未取得会员的自动失效。 提供IB业务的在20日内作出批复。

4、期货公司那些是证监会审批，在2个月内（2条为20日内），那些是派出机构20日内（1条2个月）审批。见P7

5、调查操纵价格、内幕交易的，可以经批准后对当事人15个交易日限制交易，最长30日

6、期货公司不符合持续性经营、风险指标不合规的2日内上报，整改时间在20日内，自验收完毕后3日内解除措施，连续达标3个月的解除预警期。 7、涉及重大诉讼、仲裁或冻结的，5日内报告。

8、期货交易所管理中的日期基本是10日、但限制会员结算范围和异常情况暂停交易的为3日，按季后15

日、年后30日上报经营情况和工作报告。年后4个月报审计报告。

9、期货公司管理办法中的日期基本为5日，处罚基本为3万以下。股东的股权被质押、冻结、转让变更名称的应3日内报告期货公司，他们应在5日内报告派出机构。

10、高管人员的管理办法基本为5日，首席风险官

期货从业资格考试期货法律法规记忆诀窍

一、日期对照

1、结算会员的审批为3个月。 2、期货公司的成立审批为6个月。

3、期货公司成立后无正当理由3个月不开始经营或连续停业3个月的就撤销审批资格。 申请金融结算资格的，受理3个月内作出批复。取得资格6个月内未取得会员的自动失效。 提供IB业务的在20日内作出批复。

4、期货公司那些是证监会审批，在2个月内（2条为20日内），那些是派出机构20日内（1条2个月）审批。见P7

5、调查操纵价格、内幕交易的，可以经批准后对当事人15个交易日限制交易，最长30日

6、期货公司不符合持续性经营、风险指标不合规的2日内上报，整改时间在20日内，自验收完毕后3日内解除措施，连续达标3个月的解除预警期。 7、涉及重大诉讼、仲裁或冻结的，5日内报告。

8、期货交易所管理中的日期基本是10日、但限制会员结算范围和异常情况暂停交易的为3日，按季后15

日、年后30日上报经营情况和工作报告。年后4个月报审计报告。

9、期货公司管理办法中的日期基本为5日，处罚基本为3万以下。股东的股权被质押、冻结、转让变更名称的应3日内报告期货公司，他们应在5日内报告派出机构。

10、高管人员的管理办法基本为5日，首席风险官

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1、某大豆经销商做卖出套期保值，卖出10 手期货合约建仓，基差为-30元/吨，买入平仓时的基差为-50元/吨，则该经销商在套期保值中的盈亏状况是（）。 A、盈利2000 元 B、亏损2000元 C、盈利1000 元 D、亏损1000 元 答案：B

解析：如题，运用“强卖盈利”原则，判断基差变强时，盈利。现实际基差由-30 到-50，在坐标轴是箭头向下，为变弱，所以该操作为亏损。再按照绝对值计算，亏损额=10×10×20=2000。

2、3 月15 日，某投机者在交易所采取蝶式套利策略，卖出3 手（1 手等于10 吨）6 月份大豆合约，买入8 手7 月份大豆合约，卖出5 手8 月份大豆合约。价格分别为1740 元/吨、1750 元/吨和1760元/吨。4 月20 日，三份合约的价格分别为1730元/吨、1760 元/吨和1750 元/吨。在不考虑其他因素影响的情况下，该投机者的净收益是（）。 A、160 元 B、400 元 C、800 元

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2019年初级银行从业资格模拟试题及答案：法律法规(备考习题6)

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考习题6)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

一、单项选择题

1、经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约

定的利率和期限还本付息的货币资金指的是()。

A、贷款

B、存款

C、储蓄

D、货款

2、贷款业务有多种分类标准，按照()可划分为个人贷款和公司

贷款。

A、客户类型

B、贷款期限

C、有无担保

D、贷款方式

3、贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营

等用途的本外币贷款，指的是()。

A、个人贷款

B、公司贷款

C、短期贷款

D、信用贷款

4、下列属于个人消费贷款的是()。

A、二手房贷款

B、个人住房按揭贷款

C、公积金个人住房贷款

D、个人权利质押贷款

5、以企事业单位为对象发放的贷款，指的是()。

A、个人贷款

B、公司贷款

C、短期贷款

D、长期贷款

6、用于经国家有权部门批准(或核准、备案)的基础设施、市政工程、服务设施和以外延扩大再生产为主的新建或扩建生产性工程等基本建设而发放的贷款，指的是()。

A、基本建设贷款

B、技术改造贷款

C、科技开发贷款

D、商业网点贷款

7、环境问题已经成为当今影响我国国计民生的重大问题，中国银监会

证券市场法律法规１５年９月

一、单项选择题（本大题共５０小题，每小题１分，共５０分。只有一个选项符合题目要求）第１题

下列关于公司法的规定中，说法错误的是（）。

Ａ．公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额５％以上１５％以下的罚款Ｂ．股东大会是股份有限责任公司的最高权力机关

Ｃ．以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送中国证券业协会的核准文件Ｄ．经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权【正确答案】　　Ｃ【你的答案】　　　

【答案解析】　　以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送国务院证券监督管理机构的核准文件。故Ｃ项说法错误。本题　１　分第２题

《中华人民共和国证券法》明文列示的证券公司操纵市场行为是（）。Ａ．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量Ｂ．依法拓宽资金入市渠道，禁止资金违规流入股市

Ｃ．证券内幕信息的知情人和非法获取证券内幕信息的人，在内幕信息公开前，不能买卖该公司的证券Ｄ．经客户的委托为客户买卖证券【正确答案】　　Ａ【你的答案】　　　

【答案解析】　　只有Ａ项属于《中华

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2016期货从业资格考试《期货法律法规》知识点：股票期权

1.股票期权是以股票为标的资产的期权。股票看涨期权给予其持有者在未来确定的时间，以确定的价格买入确定数量股票的权利；股票看跌期权给予其持有者在未来确定的时间，以确定的价格卖出确定数量股票的权利。

2.CBOE股票期权基本条款

标的资产 合约规模 执行类型 到期月 执行价格间距 最后交易日 交割方式 交易时间 标的股票或ADRs 100股 美式 两个近期月和两个在1月、2月或3月的季度周期中的月份 在一般情况下，当定约价在5美元与25美元之间，定约价间隔为2.5点，如果定约价在25美元与200美元之间，定约价间隔为5点，如果定约价高于200美元，间隔为10点。定约价会因为分股和重组等公司事件而调整 个股期权的交易通常终止于到期日之前的那个交易日（一般是星期五） 实物交割 08：30－15：00（美国中部时间） 3.我国现有上海证券交易所和深圳证券交易所进行的个股期权仿真交易。目前，我国设计的期权都是欧式期权。

合约名称 合约标的 合约类型 行权方式 报价单位 最小变动价位 涨跌停板 上海证券交易所个股期权合约 大盘蓝筹股或ETF 认购期权

2016年最新银行从业资格考试《法律法规》第三章真题汇编

及答案

（一）单选题

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1．在我国目前情况下，商业银行的经营业务不包括（）

A．存款业务

B．贷款业务

C．债券业务

D．股权投资

2．属于商业银行的传统业务的是（）。

A．货币市场基金

B．期货投资

C．存款业务

D．国债业务

3．下列不属于定期存款的是（）。

A．整存整取

B．零存整取

C．通知存款

D．存本取息

4．下列不属于单位活期存款的是（）。

A．基本存款帐户

B．单位协定存款

C．一般存款帐户

D．专用存款帐户

5．对于基准利率，2004年10月29日，中国人民银行决定放开（）。

A．存款利率上限

B．存款利率下限

C．贷款利率上限

D．贷款利率下限

6．下列关于个人存款业务的描述错误的是（）。

A．个人存款又称储蓄存款，是银行对存款人的负债

B．银行办理储蓄业务当遵循“存款自由、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则

C．个人存款利息税已经取消

D．个人开立个人存款帐户时必须使用实名

7．下列关于活期存款的论述错误的是（）。

A．活期存款不规定存款期限，客户可随时存取

B．在现实中活期存款通常1元起存

C．从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按半