反洗钱培训资料

篇一：反洗钱培训 编号001

测试成绩：100.0 分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 洗钱一般包括几个阶段 （ ） √ A 一个； B 二个； C 三个； D 四个； 正确答案： C 2. 洗钱的以下哪种方式与金融没有直接联系（ ） √ A 借用金融机构 B 伪造商业票据 C 利用犯罪所得直接购买不动产和动产 D 通过证券和保险业洗钱等 正确答案： C 多选题 3. 我国现行《刑法》规定的洗钱罪的 7 类上游犯罪有（ ） √ A 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B 恐怖活动犯罪、走私犯罪 C 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 D 抢劫罪 正确答案： A B C 4. 洗钱一般包括以下几个阶段（ ） √ A 处置 B 离析 C 归并 D 以上都不对 正确答案： A B C 5. 在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点（ ） √ A 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱 B 洗钱组织越来越专业化 C 洗钱活动日益复杂

D 洗钱的隐蔽性越来越强 正确答案： A B C D 判断题 6. 洗钱， 通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质， 把它变成看似合法资金的行为和过程。 （ ） √ 正确 错误 正确答案： 正确

目 录

1、山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（试行）??????????????????????2 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法????????12 3、金融机构反洗钱规定中国人民银行令〔2006〕第1号???.?17 4

、

中

华

人

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共

和

国

反

洗

钱

法?????????????????24

5、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法???????????????????????????..33

6. 银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)..?42

7. 山东省农村信用社反洗钱信息监控报送系统管理办法????46 8. 山东省农村信用社反洗钱信息监控报送系统操作规程????51 9. 山东省农村信用社反洗钱重点可疑交易报告管理办法（暂行）..57

1

山东省农村信用社

客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为预防洗钱和恐怖融资活动，规范全省农村信用社的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

一、反洗钱基础知识

掌握：洗钱的危害、主要方式、我国对洗钱犯罪的定义

重点了解：金融特别行动工作组、我国反洗钱组织体系、我国现行的反洗钱法律制度要求

洗钱罪的认定4要素：

1、行为主体：在中国，法人可以成为洗钱犯罪的主体，上游犯罪行为人不能成为洗钱犯罪的主体；

2、行为方式：中国等对各种洗钱行为规定了不同罪名；

3、主观要件：中国过失洗钱不构成洗钱犯罪；

4、上游犯罪：

（一）洗钱的危害：

1、为其他犯罪活动提供资金支持；

2、严重危害经济健康发展；

3、助长和滋生腐败；

4、影响金融市场的稳定：增加金融机构的运营风险，大量的资金跨境流入流出也容易引起市场的动荡和汇率波动。

5、损害合法经济体的正当权益；

6、破坏境融机构稳健经营，加大法律和运营风险。

（二）洗钱的主要方式：

1、原始方式：隐匿在家中、购买奢侈消费品、存入银行生息；

2、利用金融机构：

（1）银行（柜面业务、现金交易、票据业务、银行贷款、网银等）；

（2）证券市场；

（3）保险市场；

（4）国际金融市场（金融衍生品）；

（5）离岸金融中心（原因：自由风人公司法、严格的公司保密法、严格的银行保密法、宽松的金融规则）。

3、产业投资（洗钱的最好掩护？）

（1）成立空壳公司（匿名公司制度使投资来源和投资人真实身份无从追查）；

（2

第一章 反洗钱内部控制

第一节 认识反洗钱内部控制

一、反洗钱内部控制的含义 1.一般含义

·为保证反洗钱工作有效展开而制定并组织实施；

·制约内部个部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序、方法（静态形式），以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关事件进行事前防范、事中控制、事后纠正的动态过程。

6个方面理解：

①谁对反洗钱内部控制负责？ 管理层：最终责任； 一般员工：执行责任。

②金融机构内部控制与日常经营管理有何关系？

反洗钱内部控制与日常经营管理相结合，与金融机构的经营管理、风险控制、业务流程相结合。

③反洗钱内部控制的动态过程是什么样的？

反洗钱内部控制过程是不断发展的。发现问题→解决问题→在发现问题→?? ④反洗钱内部控制如何发挥其控制作用？

反洗钱内不控制发挥的作用具有“软控制”特征。

精神层面：高级管理层的管理风格、风险意识、合规文化?? ⑤反洗钱内部控制能向金融机构提供绝对保障吗？

不能，只能做到合理保证。受内部系统的局限性、其他客观条件限制，但反洗钱内控制度是一种基础性的重要保障。

⑥如何理解反洗钱内控的成本与效益？

最小的控制成本达到最大的控制效果。对反洗钱持有过高的、不现实的要求，认为反洗钱内控能够解决一切问

第一章 反洗钱内部控制

第一节 认识反洗钱内部控制

一、反洗钱内部控制的含义 1.一般含义

·为保证反洗钱工作有效展开而制定并组织实施；

·制约内部个部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序、方法（静态形式），以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关事件进行事前防范、事中控制、事后纠正的动态过程。

6个方面理解：

①谁对反洗钱内部控制负责？ 管理层：最终责任； 一般员工：执行责任。

②金融机构内部控制与日常经营管理有何关系？

反洗钱内部控制与日常经营管理相结合，与金融机构的经营管理、风险控制、业务流程相结合。

③反洗钱内部控制的动态过程是什么样的？

反洗钱内部控制过程是不断发展的。发现问题→解决问题→在发现问题→?? ④反洗钱内部控制如何发挥其控制作用？

反洗钱内不控制发挥的作用具有“软控制”特征。

精神层面：高级管理层的管理风格、风险意识、合规文化?? ⑤反洗钱内部控制能向金融机构提供绝对保障吗？

不能，只能做到合理保证。受内部系统的局限性、其他客观条件限制，但反洗钱内控制度是一种基础性的重要保障。

⑥如何理解反洗钱内控的成本与效益？

最小的控制成本达到最大的控制效果。对反洗钱持有过高的、不现实的要求，认为反洗钱内控能够解决一切问

反洗钱培训测试题

姓名： 分数：

一、 单项选择题（每题2分，共40分） 1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、5 B、10 C、15 D、20 4、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年 B、每季度 C、每年

【银行反洗钱宣传总结】反洗钱宣传总结三

篇

【宣传标语】

反洗钱宣传总结三篇

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。下面是小编整理的反洗钱宣传总结三篇，供大家参考!

反洗钱宣传总结一

为全面推进××市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行××市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活

动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，××联社于200×年×月×日--×日在全市所辖网点开展了”金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易

、

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ）

对√ 错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√ 错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√ 错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√ 错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对

错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家