村镇银行管理办法

村镇银行押品评估管理办法(试行)

第一章 总 则

第一条 为规范XXXX村镇银行押品管理，提高抵押物风险管理水平，有效防范信贷风险，根据国家有关法律、法规及银监会《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》、《XXXX村镇银行授信业务担保管理办法（试行）》，制定本办法。

第二条 本办法所称押品是指根据国家有关法律、法规，由借款人或第三人为担保银行债权实现而抵押或质押给XX村镇银行的财产或权利。

押品管理是指对押品分类、价值评估、抵（质）押担保设立与变更、押品和权属证书保管、贷后监管、风险预警、押品返还与处臵等全流程管理。

押品价值评估是指评估人员按照国家有关法律、法规和相关制度，遵循客观、独立、审慎原则，运用适当的评估方法，对评估基准日押品价值进行分析、估算并发表评估意见的行为和过程。

权属证书是指确保银行实现抵（质）押权利的重要凭证，包括：他项权证、产权证明和其他能够证明银行拥有合法抵（质）押权利的书面凭证。

押品贷后监管是指信用发放后，对押品进行现场核查、价值重估、抵（质）押合同履约管理等一系列活动的统称。

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押品风险预警是指针对押品贷后监管过程中发现的风险，发布风险信号进行风险预警或风险提示

XXX公司网上银行管理办法

第一章 总则

第一条 为加强公司资金安全管理，提高工作效率，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法。

第二条 本办法适用于XXX公司，XXX支公司参照本办法执行。

第三条 基本原则：确保安全、分级负责、集中管理、讲求效率。

（一）确保安全：网银USBKEY（网银盾）分开保管、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（二）分级负责：操作员及各级授权人对各自操作承担责任，保证公司资金安全。操作员并负责日常网上银行的维护与管理。

（三）集中管理：网银业务的操作员和授权人权限开通及变更，须经公司领导审批同意；

（四）讲求效率：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率的最大化。

第二章 网银的安全管理

第四条 安装了对公网上银行控件的计算机为网银支

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付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。网银业务操作时，严禁其他人员旁观。禁止所有操作员、各级授权人在公司以外使用对公网银USBKEY（网银盾）进行操作和审核，网银USBKEY（网银盾）也不能携带离开公司。

第五条 操作员、各级授权人所管辖的网银USBKEY（网银盾）应视作财务印章进行管理，并将不同操作级别的网银USBKEY（

XXX公司网上银行管理办法

第一章 总则

第一条 为加强公司资金安全管理，提高工作效率，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法。

第二条 本办法适用于XXX公司，XXX支公司参照本办法执行。

第三条 基本原则：确保安全、分级负责、集中管理、讲求效率。

（一）确保安全：网银USBKEY（网银盾）分开保管、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（二）分级负责：操作员及各级授权人对各自操作承担责任，保证公司资金安全。操作员并负责日常网上银行的维护与管理。

（三）集中管理：网银业务的操作员和授权人权限开通及变更，须经公司领导审批同意；

（四）讲求效率：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率的最大化。

第二章 网银的安全管理

第四条 安装了对公网上银行控件的计算机为网银支

4

付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。网银业务操作时，严禁其他人员旁观。禁止所有操作员、各级授权人在公司以外使用对公网银USBKEY（网银盾）进行操作和审核，网银USBKEY（网银盾）也不能携带离开公司。

第五条 操作员、各级授权人所管辖的网银USBKEY（网银盾）应视作财务印章进行管理，并将不同操作级别的网银USBKEY（

内蒙古农村信用社自助银行管理办法

第一章 总 则

第一条 为规范自助银行管理，根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《银行卡联网联合技术规范》、《银联卡业务运作规章》、《内蒙古农村信用社金牛借记卡业务管理办法》等有关规定，制定本办法。

第二条 本办法适用范围包括：归属于内蒙古自治区农村信用社联合社（以下简称自治区联社）管理的开办自助银行业务的农村信用合作社（以下简称单一法人信用社）、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社（以下简称县级联社）、农村合作银行（以下简称农合行）、农村商业银行（以下简称农商行）。本办法适用上述机构在其营业场所以外设立、具有独立营业场所，提供存、取款、贷款、转账、货币兑换和查询等金融服务功能的无人值守营业网点，但在商场、酒店、企事业单位等建筑内放置的仅提供取款、转账、查询服务的自动柜员机除外。

第三条 自助银行按是否与营业网点分离分为依附式自助银行和离行式自助银行。

第四条 自助银行管理主要包括设立管理、业务管理、运行管理、设备维护管理、安全管理、营销管理。 第五条 自助银行业务管理的基本原则是：

（一）统一规划原则。自治区联社

标题：紧急放行管理办法 版本/次：A

文件编码： 页次：1/2

一、目的：

为满足客户要求，避免因采购计划、零部件进料检验/试验周期而影响出货或生产。 二、范围：

凡与生产有关的物料，委外加工品等均适用。 三、权责单位：

1. PMC：负责对零部件因进料检验/试验而与生产、出货发生时间冲突时提出紧急放行申请。 2. 品质部：负责根据到货零部件产品质量及前期供货状态，对紧急放行可行性进行判定。 3. 仓库：负责对紧急放行物料的点收、标示及发料管理。 四、名词定义：（无） 五、作业流程图：附件一 六、作业说明：

1. 紧急放行申请时机： 1.1现有物料不充足，新到货零部件因进料检验/试验周期而与生产、出货发生时间冲突时。 2. 紧急放行申请之原则：

2.2同一供应商上批次到货零部件，如存在安全、环保性能等项目(即国家强检项目)不合格

情况，不予办理紧急放行。 3. 紧急放行申请之处理： 3.1.

从江月明村镇银行支农联络员管理办法

第一章 总则

第一条 为了进一步加大服务“支农”工作力度，更好地发挥村镇银行联系农民金融纽带的作用，加强支农联络员的管理，根据《从江月明村镇银行支农联络员管理办法》的有关规定，制理本办法。 第二条 本办法适用于从江月明村镇银行及其分支机构支农联络员

第二章

原则和数量

第三条 从江月明村镇银行及分支机构委托支农联络员的原则是“稳定、精简、专业、规范”及不产生任何劳动合同

第四条 从江月明村镇银行及分支机构支农联络员的人数主要是考虑贷款户数的多少，贷款余额的大小，按照片区管理的实际需要确定支农联络员人数。

第三章 条件

第五条 支农联络员必须具备以下条件：

（一）具备“三熟”，即人熟、地熟、情况熟，有群众基础，在群众中威信高、人品好、作风正派，有事业心、群众拥护、执心为民办事；

（二）有一定的政策水平、组织能力、工作能力、责任心强 （三）在当地属“勤劳致富”的先进典型，家庭条件好，有一定经济收入，有固定住房；

（四）年龄控制在60岁以下，身体健康，具有一定文化知识；

第四章 选拔程序

第六条 从江月明村镇银行及分支机

武汉太和服饰有限公司预算执行管理办法

一、目的

为确保完成公司经营目标，规范经营管理预算的执行、控制、考核，使公司的整体经营在预算范围内有序进行，特制定本预算管理办法。

二、费用预算的责任部门

服饰各部的所有人员均纳入预算考核范围。总经理对整个公司的费用预算的考核指标负责；各部、各营销管理部的负责人对本部门费用预算的考核指标负责。

三、费用预算考核期限及编制时间要求 考核期限：每月1日—31日（以自然天数为准）

编制时间：各部、各营销管理部每月的22日须上交财务部，财

务部每月24日上报总经理审批，延迟一天考核部门负责人100元。

四、预算的编制

〈1〉各营销部门的预算编制：

1． 根据公司下达的预算月度经营目标的要求，结具体情况编

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制销售计划。销售计划包括各直销网点零售计划、应结计划、销售毛利、营业利润及利润总额

2． 结合月度经营计划和目标，确定月度费用预算总额，并根

据各项费用总额和相应的经营收入确定目标费用率。 〈2〉各管理部门（后台）的费用预算编制：

综合分析上期及上年同期的费用发生额，结合实际情况，本着节约增效的原则上报费用额度。

〈3〉财务部门根据各部门上报的费用项目预算，结合历史资料和

公司总体预算，经与各费用项目预算制定部门充

目录

村镇银行规范化管理暂行办法 (1)

村镇银行劳动人事、薪酬管理指引 (7)

xxxxxxxxx股份有限公司控股公司董事会尽职指引 (11)

xxxxxxxxx股份有限公司参股公司董事会尽职指引 (17)

村镇银行风险管理实施办法 (22)

xxxxxxxxx股份有限公司控参股公司派驻人员管理办法 (31)

村镇银行报表报送办法 (34)

xxxxxxxxx村镇银行人员招聘办法 (41)

村镇银行信息科技建设及运维服务收费管理办法 (44)

xxxxxxxxx村镇银行会计基本制度 (50)

村镇银行财务管理制度 (64)

xxxxxxxxx村镇银行贷款管理基本规程 (70)

xxxxxxxxx村镇银行现金出纳业务暂行办法 (75)

xxxxxxxxx村镇银行安全保卫工作规定 (82)

xxxxxxxxx村镇银行文明优质规范化服务实施细则 (86)

xxxxxxxxx村镇银行财务报表非现场管理与监督核对办法 (102)

村镇银行规范化管理暂行办法

第一章总则

第一条为充分发挥主发起行作用，规范村镇银行的行为，加强管理，促进村镇银行持续、稳健发展，根据?中华人民共和国银行业监督管理法?、?村镇银行管理暂行规定?等有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于村镇银行。村镇银行是指经

医疗器械产品放行管理办法

第一章 总 则

第一条 为进一步促进医疗器械生产企业规范化运行，提高

企业的质量管理水平，拥有医疗器械产品注册证的第二、三类医疗器械生产企业推行产品放行制度。

第二条 产品放行制度的核心思路是记录审核放行。产品放

行前，原辅料检验记录、生产记录和成品检验记录必须审核通过，三者缺一不可；产品放行（出厂销售）时，必须做好销售记录，并附上销售凭证。

第三条 产品放行制度的核心要素是产品放行受权人。产品

放行受权人是指具有相应专业技术资格和工作经验，经企业法定代表人授权，负责企业成品放行并对企业全过程管理负有直接责任的关键管理人员。

第四条 产品放行制度重点加强生产记录的管理。生产记录

的规范化程度是企业质量管理水平的最直接体现。通过生产记录的严格审核提高其规范性和可追溯性，使生产记录管理成为生产过程管理的有效手段。

第五条 医疗器械生产的企业和产品放行受权人，必须遵守

本办法。医疗器械生产企业必须配备同生产规模及生产管理相适应的产品放行受权人，并制定配套程序文件。

第六条 市食品药品监督管理局负责对医疗器械生产企业实

施本办法进行监督管理。

第二章 程序文件

第七条 企业在实施产品放行制度时，应根据自身实际，制

定并执行以下配套程序文件：

1、产品放行程序

特需医疗服务暂行管理办法

为了实现医疗卫生的多元化，延伸医疗服务内容，保证患者的基本医疗服务服务，控制特需服务规模，结合本院的实际情况，特制定本管理办法。

一、定义

特需医疗系指具有一定条件的医疗单位在保证广大群众获得基本医疗保健服务的前提下，为满足部分高收入人群对医疗保健高层次的特殊需要而提供的多样化、高层次的全程医疗保健优质服务。

二、特需服务项目

1.门诊预约诊疗服务和特需门诊服务

2.特需病房

3.院际会诊服务

三、特需医疗服务的对象：外宾、部分领导干部、有特需医疗服务需求的患者。

四、特需医疗服务内容和规范

（一）门诊预约诊疗服务和特需门诊服务

1.参加特需门诊的专家必须是理论基础扎实、临床经验丰富、医疗技术精湛、医德高尚、具有高级专业技术职称的医师；

2.开展电话预约、现场预约等形式的门诊预约诊疗服务；

3.对急危重症、疑难患者开展全程陪同检查、检查绿色通道等医疗服务；

4.对患者进行全面健康教育和预防保健指导。

（二）特需病房

1.特需病房除具备基本医疗配备要求以外，应设立单独卫生间，并配备其他相关服务设施，为病人提供舒适、安静、优美的治疗、休息环境。

2.各病区应牢固树立以“以人为本”服务理念，为病员提供优质、高效、快捷、个性化的服务。

3.病人入院后可根据患者