客户身份识别和交易记录保存

客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

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2020年4月19日

文档仅供参考，不当之处，请联系改正。

客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范公司客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条公司应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第三条公司建立客户身份识别制度，审查在本机构办理贷款等业务的客户的身份。办理具体业务时应严格遵守中国人民银行《个人存款账户实名制规定》及施行后有关问题处理意见的通知等的规定，不得开立匿名贷款账户或假名贷款账户，不得为身份不明确的客户提供贷款服务。

第四条在设立贷款时，应当核对委托人的有效身份证件或者其它身份证明文件，了解贷款财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其它身份证明文件的复印件或者影印件。

公司为自然人客户开立贷款账户的，应当要求其出示本人身份证件，进

客户身份资料和交易记录保存管理制度

第一条 为规范xx市商业银行（以下简称“本行”）客户身份资料和交易记录保存管理，预防和打击洗钱活动，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《xx市商业银行客户身份识别制度》、等规定，特制定本制度。

第二条 本制度所指的客户身份资料和交易记录保存是指按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第三条 保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第四条 营业部门负责各类会计凭证、客户信息资料的收集、整理、装订和本机构保管期限内的保管工作。保管期满的，整理立卷向档案管理部门移交。

科技部负责各类交易记录电子数据的保管，以及采用磁介

质或光盘等载体的备份工作。

档案管理部门负责对营业机构移交的会计档案进行集中保管。

第五条 保存客户身份资料和交易记录必须按照《xx市

金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法

（2007年6月21日 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令 [2007] 第2号）

根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。

第一章 总 则

第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。 （三）保险公司、保险资产管理公司。

（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客

客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法(新保合[2011]16号)

目录1 2

客户身份识别的基础和原则 客户身份基本信息的内容 客户身份识别具体要求

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客户身份资料和交易记录保存其他识别要求

第2页

客户身份识别的基础和原则一个基础：保单实名制 三个原则：客户资料完整 交易记录可查

资金流转规范具体要求： 各分支机构在各销售渠道办理业务时，须提示客户 完整填写身份基本信息，留存客户有效身份证明文件或其 他身份证明文件的复印件，并妥善保存客户身份资料和交 易记录，确保足以重现每项交易，以提供监测分析交易情 况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。第3页

客户身份基本信息的内容自然人客户“身份基本信息”九要素

包括但不限于：居民身份证、户口本、护照、 港澳居民回乡证、军官证等，但出生证、驾 驶员执照等不能作为身份证明文件

客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、 联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

法人、其他组织和个体工商户客户“身份基本信息”十五要素 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号 码；可证明该客户依法设立或者可依法开展

患者身份识别制度和程序

1.在标本采集、给药、输液、手术等各类诊疗活动时，必须严格执行查对制度，应至少同时使用两种患者身份识别方法。要同时查对患者姓名和住院号，不得仅以房间号、床号作为识别的依据。

2.全院各病房、重症监护室的昏迷、神志不清、无自主能力的重症患者在诊疗活动中，必须使用“腕带”作为各项诊疗操作前辨别病人的一种手段。

3.急诊、病房、手术室、等病人的转运交接必须使用腕带作为识别标识。

4.在手术患者转运交接中除查对患者姓名和住院号，同时须有识别患者身份的纸质“腕带”标识。在手术患者进手术室前，由所在科室护士对患者使用纸质“腕带”标识，写明患者身份信息；进入手术室后，手术室护士接收时进行严格查对、记录、签名。

5.急诊科对昏迷、神志不清、无自主能力的重症患者，在诊疗活动中使用“腕带”作为各项诊疗操作前辨识病人的一种手段，在与病房与手术室之间转科时，须填写《患者转科交接本》，交接时严格进行查对和签名。

6. 产房与病房、与ICU转运产妇、新生儿时，应采取两种以上方法识别身份，新生儿佩戴医院统一印制的“腕带”，写明住院号、床号、性别；产房与接收科室人员进行床旁交接、核对并双签名。

7.在实施任何介入或有创诊疗活动前，实施者应亲自与患者（或

家属）沟通，

患者身份识别制度和程序

1.在标本采集、给药、输液、手术等各类诊疗活动时，必须严格执行查对制度，应至少同时使用两种患者身份识别方法。要同时查对患者姓名和住院号，不得仅以房间号、床号作为识别的依据。

2.全院各病房、重症监护室的昏迷、神志不清、无自主能力的重症患者在诊疗活动中，必须使用“腕带”作为各项诊疗操作前辨别病人的一种手段。

3.急诊、病房、手术室、等病人的转运交接必须使用腕带作为识别标识。

4.在手术患者转运交接中除查对患者姓名和住院号，同时须有识别患者身份的纸质“腕带”标识。在手术患者进手术室前，由所在科室护士对患者使用纸质“腕带”标识，写明患者身份信息；进入手术室后，手术室护士接收时进行严格查对、记录、签名。

5.急诊科对昏迷、神志不清、无自主能力的重症患者，在诊疗活动中使用“腕带”作为各项诊疗操作前辨识病人的一种手段，在与病房与手术室之间转科时，须填写《患者转科交接本》，交接时严格进行查对和签名。

6. 产房与病房、与ICU转运产妇、新生儿时，应采取两种以上方法识别身份，新生儿佩戴医院统一印制的“腕带”，写明住院号、床号、性别；产房与接收科室人员进行床旁交接、核对并双签名。

7.在实施任何介入或有创诊疗活动前，实施者应亲自与患者（或

家属）沟通，

中国银河证券股份有限公司 客户身份识别和洗钱风险分级管理办法

第一章 总则

第一条 为预防违法犯罪分子利用证券业务进行洗钱和恐怖融资活动，规范中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）客户身份识别和洗钱风险分级管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》、《中国银河证券股份有限公司反洗钱和反恐融资工作管理办法》及其他有关法律、法规及规章制度，制定本办法。

第二条 公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“了解你的客户”的原则，严格进行客户身份识别，审查客户提交资料的真实性、准确性、完整性和合法性。

第三条 公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“全面、准确、适时、保密、分级管理”的原则，对客户进行洗钱风险分级，确保对不同洗钱风险等级的客户分级管理。

第四条 公司本部各相关部门、分支机构及其工作人员应对客户身份资料和洗钱风险等级等信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第五条 本办法适用于公司本部各相关部门和分支机构的客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作。

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第二

身份证号码,个人生物识别信息,通信记录

1.身份证件号码、个人生物识别信息、通信记录和内容、健康生理信息等属于哪类信息。

A. 属于个人敏感信息

B. 属于公共信息

C. 属于个人信息

D. 以上都对

答案：A

解析：《GBT 35273-2017 信息安全技术个人信息安全规范》：个人敏感信息（personal sensitive information）是一旦泄露、非法提供或滥用可能危害人身和财产安全，极易导致个人名誉、身心健康受到损害或歧视性待遇等的个人信息。个人敏感信息包括身份证件号码、个人生物识别信息、银行账号、通信记录和内容、财产信息、征信信息、行踪轨迹、住宿信息、健康生理信息、交易信息、14 岁以下（含）儿童的个人信息等。个人信息（personal information）是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。

一、单选题

1. 下面哪些行为可能会导致电脑被安装木马程序

A. 上安全网站浏览资讯

B. 发现邮箱中有一封陌生邮件，杀毒后下载邮件中的附件

C. 下载资源时，优先考虑安全性较高的绿色网站

D. 搜索下载可免费看全部集数《长安十二时辰》的播放器

答案：D

解析：木马程序往往集成到来历

篇一：患者身份识别制度和程序

患者身份识别制度和程序

1.在标本采集、给药、输液、手术等各类诊疗活动时，必须严格执行查对制度，应至少同时使用两种患者身份识别方法。要同时查对患者姓名和住院号，不得仅以房间号、床号作为识别的依据。

2.全院各病房、重症监护室的昏迷、神志不清、无自主能力的重症患者在诊疗活动中，必须使用“腕带”作为各项诊疗操作前辨别病人的一种手段。

3.急诊、病房、手术室、等病人的转运交接必须使用腕带作为识别标识。

4.在手术患者转运交接中除查对患者姓名和住院号，同时须有识别患者身份的纸质“腕带”标识。在手术患者进手术室前，由所在科室护士对患者使用纸质“腕带”标识，写明患者身份信息；进入手术室后，手术室护士接收时进行严格查对、记录、签名。

5.急诊科对昏迷、神志不清、无自主能力的重症患者，在诊疗活动中使用“腕带”作为各项诊疗操作前辨识病人的一种手段，在与病房与手术室之间转科时，须填写《患者转科交接本》，交接时严格进行查对和签名。

6. 产房与病房、与ICU转运产妇、新生儿时，应采取两种以上方法识别身份，新生儿佩戴医院统一印制的“腕带”，写明住院号、床号、性别；产房与接收科室人员进行床旁交接、核对并双签名。

7.在实施任何介入或有创诊疗活动前，实施者

篇一：患者身份识别制度

一 目的：保证患者安全，医、护、技、药、总务后勤人员在为病人服务过程中使用相同的

患者身份识别流程，防止不良事件发生。

二 原则：

1 病人身份识别方式

1.1 患者身份确认必须核对二种身份标识

1.2 病历号和姓名，床号不能作为患者身份确认，病人佩戴的腕带上有该两种身份

识别标识。

2 下列操作前中必须进行病人身份识别。

2.1 给药前；

2.2 输血或血制品前；

2.3 抽血和其他标本采集前；

2.4 进行治疗、手术和检查前；

2.5 发放特殊饮食前；

2.6 转运前。

3 特殊情况下病人身份识别：

急诊身份不明的昏迷病人识别：急诊护士以性别和就诊24小时制时间为患者命名（男/女0531）建立就诊信息和腕带，男/女0531+病历号作为病人的识别。

4 使用“腕带”的相关事项：

4.1 使用腕带的科室

4.1.1 急诊抢救室和留观室病人佩戴蓝色腕带。

4.1.2 14岁以下儿童佩戴粉红色腕带。

4.1.3 每位住院患者(除NICU患儿)使用带有可扫描自动识别的条形码“腕

带”。

4.2 腕带使用规范

4.2.1 佩戴腕带前，应仔细核对患者病历。

4.2.2 要求患者陈述自己的姓名。

4.2.3 对无法沟通的患者，应请在场的家