中国证券业发展

篇一：证券业协会后续职业培训考试从业人员远程培训C09002随堂练习答案

证券公司集中交易系统的安全等级应达到《计算机信息系统安全保护等级划分准则》（ ） 答案：四级以上（含四级）+三级以上（含三级）+一级以上（含一级）+二级以上（含二级） 证券公司应建立内部的责任机制，坚持（ ）制度

答案：领导问责+安全事故问责+每周安全通报+专人负责

证券公司集中交易系统最大处理能力应达到日常实际处理量的（ ）倍以上

答案：5+3+9+7

证券公司对集中交易系统提出新的业务或管理需求，应当留有充足的（ ）

答案：应急准备预案+系统建设方案+技术准备期+业务风险准备期

证券公司集中交易是一个完整的集中管理体系，应包含集中的授权管理、客户管理、业务管理、运营管理、（ ）等

答案：资金管理以及风险管理+技术管理以及风险管理+资金管理以及技术管理+财务管理以及风险管理

（ ）负责组织对证券公司集中交易系统的各级事故的调查、鉴定

答案：证券交易所+中国证券业协会信息技术委员会+中国证监会信息中心+辖区证监局 QQ：1595628804 旺旺：tb_7276867 店铺：无忧教育666

开展集中交易的证券公司应实现（ ）之间的相互隔离

答案：灾难备份中心与中心机房+前台业务操作、中台业务管

CRM在证券业的运用（五）：证券业CRM实施方法

在未来，证券电子商务竞争的一个主要方面就是客户个性化服务，也就是基于网络技术和数据仓库的客户关系管理―通过网络与客户的交互，使券商得以更好地为客户服务。如何为每一个客户提供个性化的、有价值的服务？这是券商在引进crm系统之前，首先要考虑的问题。

许多券商缺乏实施一套完整的CRM系统的经验。CRM系统并不像上一套很简单的软件，它首先是理念、组织流程，其次才是技术。在上CRM系统的时候，切忌急急忙忙上项目，而应该先把准备工作做到位。

券商上CRM项目的时候最好从一个比较小的项目开始，比如先从呼叫中心（也可以是网络销售或者业务数据整合，不同的企业可以选择适合自身的不同的切入点）这个点开始，先建立比较完善的呼叫中心，然后再慢慢整合客户信息，再把销售流程、或者是交叉销售融合进去，这样一步一步做会比较有利于客户关系管理项目的开展。这样做可以让用户的队伍得到一定的磨练，知道怎么去做比较大的项目，等到成熟度比较高，就可以慢慢扩展到整个业务流程。

成功的实施全面的银行CRM系统解决方案，通常需要很长的时间。如果仅仅着眼于短期成果，采用一种不健全的体系结构，必将对业务的长远发展造成不利的影响。因此一个综合、清晰的

CRM在证券业的运用（五）：证券业CRM实施方法

在未来，证券电子商务竞争的一个主要方面就是客户个性化服务，也就是基于网络技术和数据仓库的客户关系管理―通过网络与客户的交互，使券商得以更好地为客户服务。如何为每一个客户提供个性化的、有价值的服务？这是券商在引进crm系统之前，首先要考虑的问题。

许多券商缺乏实施一套完整的CRM系统的经验。CRM系统并不像上一套很简单的软件，它首先是理念、组织流程，其次才是技术。在上CRM系统的时候，切忌急急忙忙上项目，而应该先把准备工作做到位。

券商上CRM项目的时候最好从一个比较小的项目开始，比如先从呼叫中心（也可以是网络销售或者业务数据整合，不同的企业可以选择适合自身的不同的切入点）这个点开始，先建立比较完善的呼叫中心，然后再慢慢整合客户信息，再把销售流程、或者是交叉销售融合进去，这样一步一步做会比较有利于客户关系管理项目的开展。这样做可以让用户的队伍得到一定的磨练，知道怎么去做比较大的项目，等到成熟度比较高，就可以慢慢扩展到整个业务流程。

成功的实施全面的银行CRM系统解决方案，通常需要很长的时间。如果仅仅着眼于短期成果，采用一种不健全的体系结构，必将对业务的长远发展造成不利的影响。因此一个综合、清晰的

CRM在证券业的运用（五）：证券业CRM实施方法

在未来，证券电子商务竞争的一个主要方面就是客户个性化服务，也就是基于网络技术和数据仓库的客户关系管理―通过网络与客户的交互，使券商得以更好地为客户服务。如何为每一个客户提供个性化的、有价值的服务？这是券商在引进crm系统之前，首先要考虑的问题。

许多券商缺乏实施一套完整的CRM系统的经验。CRM系统并不像上一套很简单的软件，它首先是理念、组织流程，其次才是技术。在上CRM系统的时候，切忌急急忙忙上项目，而应该先把准备工作做到位。

券商上CRM项目的时候最好从一个比较小的项目开始，比如先从呼叫中心（也可以是网络销售或者业务数据整合，不同的企业可以选择适合自身的不同的切入点）这个点开始，先建立比较完善的呼叫中心，然后再慢慢整合客户信息，再把销售流程、或者是交叉销售融合进去，这样一步一步做会比较有利于客户关系管理项目的开展。这样做可以让用户的队伍得到一定的磨练，知道怎么去做比较大的项目，等到成熟度比较高，就可以慢慢扩展到整个业务流程。

成功的实施全面的银行CRM系统解决方案，通常需要很长的时间。如果仅仅着眼于短期成果，采用一种不健全的体系结构，必将对业务的长远发展造成不利的影响。因此一个综合、清晰的

我国证券业营销模式可以概括为以下六种模式: (1)联合营销模式

2000年左右,银证通业务在深圳工商银行与国信证券两家实现成功应用。此业务有效弥补了证券公司营业网点不足的问题。对证券业而言,有利于培养和扩大投资者规模和降低增加证券机构网点的成本,大大提高了市场效率;对银行业来说,“银证通”增加和改善了客户服务,充分利用既有网点资源,避免资金流失。这种“利润共享、客户共享、渠道共享”的营销模式,迅速得到了广泛应用。 (2)客户细分营销模式

2005年国信证券率先在业内成立“金色阳光证券账户”,对客户需求进行了细分,并提供相应投资服务,收费则采用佣金与服务内容挂钩。国信证券则凭借着金色阳光服务产品实现了远超行业平均水平的佣金收入。随后,招商证券“智远理财服务平台”、广发证券“金管家”等经纪业务服务品牌也应运而生,极大地提升了证券经纪业务市场份额。客户细分营销模式,使得证券公司单纯依靠提供交易通道服务的盈利模式得到改善。

(3)差异化产品营销模式

在客户细分基础上,证券业在不断进行金融创新的过程中,努力提供多元化服务产品成为市场服务的基本特征。交易规则也趋于多元化和个性化。业务差异化服务体现之一就是具有专业的、完整的、全

证券业从业人员资格考试

目录

考试介绍 报名条件 报名方式 考试时间 考试科目 考试题型 考试大纲 教材教辅 考场纪律 违纪处理办法 展开 考试介绍 报名条件 报名方式 考试时间 考试科目 考试题型 考试大纲 教材教辅 考场纪律 违纪处理办法 展开 编辑本段考试介绍 中国证券业实行从业人员资格管理制度，由中国证券业协会在中国证监会指导监督下对证券业从业人员实施资格管理。 证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。 考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券业从业资格，符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业人员，可通过所在公司向中国证券业协会申请执业证书。 编辑本段报名条件 报名参加证券业从业人员资格考试，须同时满足以下三个条件： 1．报名截止日年满18周岁； 2．具有高中或国家承认相当于高中以上文凭； 3．具有完全民事行为能力。

股票估值

一、单项选择题

1. 其他条件相同，A股票的市盈率是20倍，B股票的市盈率是30倍，则以下判断一定正确的是（ ）。 A. A股票被低估 B. B股票被高估

C. A股票的估值高于B股票的估值 D. B股票的估值高于A股票的估值 您的答案：D 题目分数：6 此题得分：6.0

2. 可以近似用零增长红利贴现模型进行估值的股票是（ ）。 A. 商业股票 B. 制造业股票 C. 房地产业股票 D. 公用事业股票 您的答案：D 题目分数：7 此题得分：7.0

3. 与绝对估值法相比，相对估值法（ ）。 A. 能够较为精确地揭示公司的内在价值 B. 操作复杂 C. 估值成本较高 D. 更加简化实用 您的答案：D 题目分数：6 此题得分：6.0

4. 在会计净利润中扣除股权资本成本之后的余额是（ ）。 A. 销售净额 B. 营运利润 C. 税后净营运利润 D. 经济附加值

您的答案：D 题目分数：7 此题得分：7.0

5. 某公司股票的基期现金股利为每股3元，预计该股票的

中国证券业协会公告第2号——2015年香港证券及期货从业

员资格考试公告

【法规类别】证券综合规定

【发文字号】中国证券业协会公告第2号 【发布部门】中国证券业协会 【发布日期】2015.05.26 【实施日期】2015.05.26 【时效性】现行有效 【效力级别】行业规定

中国证券业协会公告

（第2号）

2015年香港证券及期货从业员资格考试公告

在《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》框架下，中国证券监督管理委员会与香港证券及期货事务监察委员会（以下简称“香港证监会”）确定了两地证券、期货及基金从业人员资格互认的具体安排。

按照上述安排，内地证券期货基金专业人员（指拥有有效的内地证券、期货或基金执业资格的中国公民）通过由香港证券及投资学会主办、中国证券业协会承办的香港证券及 1 / 4

期货从业员资格考试（以下简称“香港资格考试”）卷一（基本证券及期货规例）、卷

二（证券规例）、卷六（资产管理规例）、卷十六（保荐人（代表）） ，并符合香港证监会所列的发牌条件，即可申请相关牌照。通过上述相关考试，并持有内地高管人员任职资格，将被视作符合香港负责人员的行业资格；持有内地一般的执业资格，将被视作符合香港代表的行业

对中国证券市场的认识

证券是多种经济权益凭证的统称，它主要包括资本证券，货币证券，和商品证券等。狭义上，证券主要指证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产品如债券，衍生市场产品如股票期货，期权，利率期货等。

1990年，上海证券交易所正式开市营业，标志着中国新资本市场的诞生。1992年，中国证监会宣告成立，标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。中国证监会历任主席分别是刘鸿儒，周道炯，周正庆，周小川（现任中国央行行长），尚福林，郭树清，肖钢七任主席。他们旨在营造出健康的资本市场氛围，促进中国资本市场发展，不断完善监管机制。监管理念是监管者开展监管工作的行动指南，是证券监管工作的指导思想。解决证券市场存在的系列问题必须以树立正确的监管理念为前提。暂且先来谈谈股票市场，股票市场的监管个人认为应包含上市公司IPO的监管和企业上市后对信息披露的监管。

对于IPO的监管，新股的发行监管制度主要有审批制，核准制和注册制。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是成熟的资本市场普遍采用的发行体制。每一种发行制度都对应一定的市场发展状况，目前，我国的新股发行制度实行核准制。新股的发行与审核目前有愈发严格的趋势

对中国证券市场的认识

证券是多种经济权益凭证的统称，它主要包括资本证券，货币证券，和商品证券等。狭义上，证券主要指证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产品如债券，衍生市场产品如股票期货，期权，利率期货等。

1990年，上海证券交易所正式开市营业，标志着中国新资本市场的诞生。1992年，中国证监会宣告成立，标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。中国证监会历任主席分别是刘鸿儒，周道炯，周正庆，周小川（现任中国央行行长），尚福林，郭树清，肖钢七任主席。他们旨在营造出健康的资本市场氛围，促进中国资本市场发展，不断完善监管机制。监管理念是监管者开展监管工作的行动指南，是证券监管工作的指导思想。解决证券市场存在的系列问题必须以树立正确的监管理念为前提。暂且先来谈谈股票市场，股票市场的监管个人认为应包含上市公司IPO的监管和企业上市后对信息披露的监管。

对于IPO的监管，新股的发行监管制度主要有审批制，核准制和注册制。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是成熟的资本市场普遍采用的发行体制。每一种发行制度都对应一定的市场发展状况，目前，我国的新股发行制度实行核准制。新股的发行与审核目前有愈发严格的趋势