证券从业资格知识点总结

证券从业资格考试——证券交易重难点

第一章 证券交易概述

证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。（□证券发行与交易的相互关系在基础复习中已有）。

□证券交易的三特征：证券的流动性、收益性和风险性。特征互相联系（不包括期限性）。证券之所以能够流动，是因为它可能带来一定得收益。

新中国证券交易市场的建立始于1986年。1988年我国开放了国库券转让市场。1990年12月19日和1991年7月3日，上交所和深交所先后正式开业。1992年B股在上交所上市。1999年7月1日，《证券法》开始实施。2005年4月启动股权分置试点改革。2006年1月1日，新修订《证券法》开始实施。 □证券交易遵循三公原则：

1、公开原则。信息公开，其核心要求是实现市场信息的公开化。1934年美国《证券交易法》确定。

2、公平原则。□（公平与公正的区别）指参与交易的各方获得平等的机会。交易主体的资金数量、交易能力可能不同，但不能因此而给予不公平的待遇或歧视。

3、公正原则。指公正地对待交易的参与各方。（注意同公平原则的区别，公正原则一般会有公正两字，公平原则一般有公平或平等的字眼）

知识点102（P3-6）：证券交易的种类及方式。

□按照证券交易对象的品种划分，

证 券 交 易

第一章 证券交易概述

§1（P1）证券交易的概念、基本要素和交易机制

知识点101（P1）：证券交易的概念、特征及原则

一．概念：□证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。证券发行是证券交易的前提，证券交易有利于证券发行的顺利进行。

二．特征：□证券交易的三特征：证券的流动性、收益性和风险性。（不包括期限性）。证券之所以能够流动，是因为它可能带来一定得收益。 三．历史：

1.□新中国证券交易市场的建立始于1986年

2.1988年我国开放了国库券转让市场 3.1990年12月19日和1991年7月3日,上交所和深交所先后正式开业。 4.1992年B股在上交所上市 5.1999年7月1日，《证券法》开始实施 6.2004年5月中小板上市；

6.2005年4月启动股权分置试点改革； 7.2005年10月重新修订的《证券法》于2006年1月1日实施； 8.2009.10.30创业板开市；

9.2010.3.31融资融券开始申报；

10.2010.4.16股指期货开始上市交易。 四．□证券交易遵循三公原则：

1、公开原则：又称“信息公开原则”，指证券交易是一种面向社会的公开

2011年证券从业资格考试《证券发行和承销》考前突击冲刺知识点精华

（本讲义适合考试最后10天左右使用）

第一章 证券经营机构的投资银行业务

一、投资银行的含义：

狭义着重指一级市场上的承销、并购和融资活动的财务顾问；广义的包括公司融资、兼并顾问、股票和债券等金融产品的销售和交易、资产管理和风险投资业务等。

二、国外投资银行业的发展历史

1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定，银行业的两个领域重合。 1933年的《证券法》和《格拉斯·斯蒂格尔法》从法律上规定分业经营。

1999年11月《金融服务现代化法案》放松金融管制，意味着20世纪影响全球各国金融业的分业经营制度框架的终结，美国乃至全球金融业真正进入了金融自由化和混业经营的新时代。

三、我国投资银行业务的发展历史：（具体表现在发行监管、发行方式和发行定价三个方面）

（一）发行监管制度的演变

发行监管制度的核心内容是股票发行决定权的归属。核准型和注册型。我国的股票发行监管制度是政府主导型，即核准制。

1998年以前，发行规模和发行企业数量双重控制（行政推荐）。→ 1998年以来《中华人民共和国证券法》出台（核准制度）,

2012年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导基础知识点精要

（根据2011年6月考试新教材编写 适用2011年9月-2012年6月考试）

前 言

一、教材变更及考试变动情况

《证券投资基金》课程教材来说，也随着市场实践的发展而不断发生更新与变化，内容也不断丰富。这就要求同学们要紧扣本教材内容。

随着教材内容的变更，知识点与考试点也相应发生变化，这些变化将随着课程的深入再逐步向同学们加以介绍与讲解。

新教材中的新内容：2011年教材章节改动相对较少，第二章多了第九节。 二、应试技巧

1.不纠缠难题。原因是单题分值小，时间紧，题量大。 三种题型：单、多选、判断

单选60道0.5分；多选40道1分；判断60道0.5分

在每次考试做题之前，应花20秒时间快速浏览每种题型的具体说明，以防出现预料之外的题型变化。 2.不漏答题。

3.考前不押题。猜题、押题，适得其反。 4.考前安排适当时间学习。 5.根据常识答题。

三、关于学习的建议（寻找适合的方法） 由戒生定，由定生慧

《大学》中指出：知止而后能定，定而后能静，静而后能安，安而后能虑，虑而后能得。

四、考试要分析大纲的要求

第一章 证券市场概述——大纲要求

掌握证券与有价证券定义、分类和特征;掌握证券市场的定义、特征和基本功能。掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构;了解多层次资本市场的含义;了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义、证券市场自律性组织的构成。了解证券发行人所采用的证券发行方式、个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责。了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。 熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势;掌握我国证券市场历史发展过程中的主要特点和对外开放的进程。了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场;了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。了解国外证券市场发展的历史和我国证券市场与西方国家证券市场的差距。了解股权分置改革的发展进程。

第一节 证券与证券市场 一、有价证券

1、证券定义： 记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

2、证券分类：证券

2012年证券从业资格考试《证券交易》考前辅导基础知识点精要

前 言

一、2011年考试大纲及教材的变化情况 （一）考试大纲变化情况

第四章部分考点发生变化，其余章节考点均未发生变化。 （二）教材变化情况

二、考试题型（供参考）

1.单项选择题60道（一个0.5分，共30分） 2.多项选择题40道（一个1分，共40分） 3.判断题60道（一个0.5分，共30分）

三、历年来考试出题规律 1.均为客观题，难度不大。 2.根据数字出题。

3.根据重大时间、地点、人物、事件出题。 4.根据重要规则、规章制度出题。 5.根据容易使学员混淆的内容出题。

四、学习建议 1.学习思维路线

▲抓住考题均是客观题的特点，在日常学习过程中理论联系实际进行理解掌握，不要死记硬背。

▲抓住教材的行文逻辑路线，关注数字和日期。 2.学习战略安排

▲以教材为基础，以听课为重点，以做题为巩固。

五、报名时间和报名方式 1.每年四次考试。

2.报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站，按照要求报名。

第一章 证券交易概述

本章主要考点：

1.掌握证券交易的定义、特征和原则。 2.熟悉证券交易的种类。 3.熟悉证券交易的方式。 4.熟悉证券投资

第一章 银行个人理财业务概述

考点1.1 银行个人理财业务概述（P1-4) ★

定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 性质：1.商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；

2.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。 个人理财业务是建立在委托--代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的。 考点1.2 银行个人理财业务分类（P4-7) ★ 按照运行方式的不同分为两大类：

1.理财顾问服务：指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；这是一种针对个人客户的专业化服务。客户接受服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

2.综合理财服务：指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担，这是与理财顾问服务

中华会计网校银行从业资格考试知识点学习资料

银行从业资格考试《个人理财》知识点：证券投资基金销售管理办法

《证券投资基金销售管理办法》

1.证券投资基金销售的概念

2.商业银行从事基金代销业务的准入标准

商业银行、证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售公司可以申请基金代销业务资格，有利于建立多层次的基金销售体系。

商业银行可以向证监会申请基金代销业务资格，应当具备以下条件：

（1）资本充足率符合银监会的有关规定；

（2）有专门负责基金代销业务的部门；

（3）财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；

（4）法人治理结构、内部控制和风险管理制度；

（8）公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历。

3.关于基金宣传推介材料的具体要求

（1）基金宣传推介材料的界定。基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息。

（2）事前报备程序。基金管理人和基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人的督察长检查，出具合

2011年证券从业资格考试《证券交易》考前突击基础知识点精华

第一章证券交易概述

本章主要考点

1.掌握证券交易的定义、特征和原则；

2.熟悉证券交易的种类；

3.熟悉证券交易的方式；

4.熟悉证券投资者的种类；

5.掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务；

6.熟悉证券交易场所的含义；

7.掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能；

8.熟悉证券交易机制的种类、目标；

9.掌握证券交易所会员的资格、权利和义务；

10.熟悉证券交易所会员的日常管理；

11.熟悉对证券交易所会员违规行为的处分规定；

12.熟悉证券交易所交易席位、交易单元的含义、种类和管理办法。

第一节证券交易的概念、基本要素和交易机制

一、证券交易的概念及原则

（一）证券交易的概念及其特征（掌握）

1.证券交易的概念

▲证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。

▲证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖或转让的活动。

▲证券交易与证券发行的关系：

一方面，证券发行为证券交易提供了对象，决定了证券交易的规模，是证券交易的前提；另一方面，证券交易使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。

2.证券交易的特征

▲主要表现为证券的流动性、收益性和风险性。

【例1】证券是用来证明证券（）有权取得相应权益的凭证。

科目二 证券投资基金基础 根据考试大纲考点排序

第六章、投资管理基础

1.财务报表

理解资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息：

资产负债表：报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。（权责发生制） 利润表：反映一定时期的总体经营成果。 现金流量表（财务状况变动表）：表示特定时间内企业现金的增减变动等情况。（收付实现制）

理解资产、负债和权益：

资产：表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。 负债：表示企业所应支付的所有债务。

权益：是指企业总资产中扣除负债所余下的部分。

理解利润和净现金流：

利润：收入减去成本和费用后的余额。

现金流：企业在某一会计期间内现金收入和现金支出的情况。

了解营运现金流、投资现金流和融资现金流： 营运现金流：是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量。 投资现金流；包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权和债券。

融资现金流：是企业长期资本（股票和债券、贷款等）筹集资金的状况。

2.财务报表分析

理解财务报表分析的概念 ：

是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业