银行理财销售人员资质

题目内容 基金销售结算专用账户的启用、（ ）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。 （ ）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。 （ ）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。 （ ）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。 选项A 修改 选项B 变更 选项C 转移 选项D 更换 中国证券业协会 中国证监会及其派出机构 基金销售支付结算机构 中国证券登记结算公司 总行 一级分行 二级分行 一级支行 总行 一级分行 二级分行 一级支行 （ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。 一级支行 二级支行 二级分行 一级分行 （ ）依照法律法规和《证券投资基金销售管理办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。 “凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（ ）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。 中国证监会

一、单选题

1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。

答案：

A. 审批、批准

B. 审批、授权

C. 报审、授权 得分：1分

D. 报审、批准

2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（ ）次分红方式变更。

答案：

A. １

B. ２

C. ３ 得分：1分

D. ４

3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（ ）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

答案：

A. 管理人

B. 托管人

C. 投资人 得分：1分

D. 发起人

4. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（ ）。

答案：

A. 代理基金

B. 储蓄国债（电子式）

C. 凭证式国债 得分：1分

D. 人民币理财产品

5. 总行（ ）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认定。

答案：

A. 个人金融部

B. 基金管理处

C. 同业市场部 得分：1分

D. 风险管理部

6. 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项（

金融理财销售人员工作总结 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工

作。以下是11年度个人工作总结报告： 一、11年具体工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

银行理财师：存钱方法不同最终利息收入可差6倍

日前扬子晚报曾报道最近网络热传被奉为“神帖”的理财帖，称很多人存钱一般1个月存够几百、几千等，然后循环1年12单。这无形中浪费了攒钱过程中1个月，甚至几天的利息，帖主号召大家每天存50元，这样利息将增长6倍，可榨干银行。对此，兴业银行南京分行理财师严萍反驳道，这种方式只适合每天有现金进账的生意人，普通人没这个时间和精力，建议购买收益比一年期定存还高的货币基金。

“神帖”称日存50可榨干银行利息

这条名为“\榨干\银行利息”的帖子的发帖者称：不管钱多钱少，只要是闲钱就要充分利用，以前大家很多1个月存几百、几千、几万，然后循环1年12单，3年36单，5年60单，这样，在你那几百形成的时候，是不是也无形浪费了1个月或者半个月，甚至几天的利息呢？所以我就每天都存50元5年定期存款，1天50,30天1500,1年1.8万，现在一年期利息是3.6%，这样50元存进去，59元取出来。第一个5年过去以后，第六年每天都有59元到期，然后连本带息续存，“榨干”银行利息，一天都不要放过。

记者看到，这条帖子引起广大网友的强烈关注，不少人甚至将其视为“银行理财宝典”、“神帖”等等，并表示要按此操作，

大连理工大学专业学位硕士学位论文

目录

摘要..................................................................................................................................... I Abstract ..................................................................................................................................... II

1 绪论 (1)

1.1 系统开发背景 (1)

1.2 银行系统开发现状 (1)

1.3 系统开发的意义和目标 (3)

1.4 本文主要工作与组织结构 (3)

2 系统需求分析 (6)

2.1 系统功能需求分析 (6)

2.2 系统非功能需求分析 (12)

3 系统设计 (14)

3.1 系统功能描述与结构设计 (14)

3.1.1 系统总体架构 (14)

3.1.2 系统建模 (15)

3.2 系统模块详细设计 (17)

3.2.1 系统管理模块详细设计 (17)

3.2.2

银行理财沙龙策划方案

【篇一：理财沙龙活动策划】

12月份理财沙龙活动方案 一、 活动目的

增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。 二、 活动目标

1. 以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。

2. 专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚定客户的理财方向。 3. 通过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，打消对公司安全性的顾虑 三、 活动时间

12月？日 下午2点 四、 活动地点

蓝爵国际？恒隆广场？ 五、 活动流程

1. 会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。

2. 业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。接到客户后领导会议室就坐。

3. 在沙龙开始前，部分人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。

4. 客户到达后上水果，2人/份，让客户尽量集中坐。

5. 2点会议准时开始，经理发言（可以是业绩分享，喜讯报道，业务员介绍等）。

6. 讲师讲自己，讲理财观念，讲公司。

7. 客户提问环节（风险

1你觉得作为一名销售人员，最应具备的特征是什么？

答：首先是做人，要是个高尚的人，高尚，乐于助人（不一定与你的销售有关的帮助）的人销售才会容易成功。 其次，为顾客考虑，就像为自己考虑事情一样。

第三，要努力学习销售和产品的专业知识，真正为顾客考虑和周到的服务，如果没有专业知识，也是没有用的。 第四，坚持，坚持能产生奇迹。

第五，服务，专业、热情、周到的服务是销售的一部分。 第六，脸皮要培养变厚，不要怕拒绝。成功是大量的失败，积累起来的。记住失败的量不够，你就不会成功！ 第八，公司和产品的选择，也很正确，如果公司和产品，不过硬，你怎么努力也是枉然。

2在你的销售生涯中，遇到最大的困难是什么？你是怎样克服这些困难的？

我记得我在岗从事销售的时候，那是2004年的时候，刚从学校中走进社会，什么也不懂，那个时候的目标很简单，就是找一份工作，当我工作了1个月以后，我发现我什么也没有得到，也没有销售业绩，那个时候我很迷茫，考虑自己是不是适合销售这个工作，后来和老员工在一起聊天的时候，老员工开导我，告诉我什么叫坚持，我再给了自己一个月的时间，我下定决心，我一定要做出成绩，在后来的日子里面，我用200%的努力，我知道我只有这样我才会赶上别人，最终功夫不负有心

索引号:717804719/2011-00122 主题分类:法律法规 办文部门:创新监管部 发文日期:2011-08-28 公文名称:中国银行业监督管理委员会令（2011年第5号） 文号:银监会令[2011]5号

中国银行业监督管理委员会 银监会令[2011]5号 《商业银行理财产品销售管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第１０９次主席会议通过。现予公布，自２０１２年１月１日起施行。

主席 刘明康

二○一一年八月二十八日

银监会令[2011]5号商业银行理财产品销售管理办法

第一章 总则

第一条 为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法所称商业银行理财产品（以下简称理财产品）销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。

第三条 商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权

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Section IV. Formulaires de candidature

Nom légal du candidat/partenaire d’un GE : [insérer le nom complet]

Date : [insérer jour, mois, année]

No. AOI et titre : [numéro et titre de l’AOI]

N0. PQ et titre :

Formulaire

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Section IV. Formulaires de candidature

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Nom légal du candidat/partenaire d’un GE : [insérer le nom complet]

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No. AOI et titre : [numéro et titre de l’AOI]

N0. PQ et titre :

53

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Section IV. Formulaires de candidatur

索引号:717804719/2011-00122 主题分类:法律法规 办文部门:创新监管部 发文日期:2011-08-28 公文名称:中国银行业监督管理委员会令（2011年第5号） 文号:银监会令[2011]5号

中国银行业监督管理委员会 银监会令[2011]5号 《商业银行理财产品销售管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第１０９次主席会议通过。现予公布，自２０１２年１月１日起施行。

主席 刘明康

二○一一年八月二十八日

银监会令[2011]5号商业银行理财产品销售管理办法

第一章 总则

第一条 为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法所称商业银行理财产品（以下简称理财产品）销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。

第三条 商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权