交易风控考核评分

交易风控部考核试题

一、选择题

(一)单选题在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项最符合题意。

1．( )是期货区别于其他投资工具的主要标志，也是导致期货市场高风险的主要原因。 A．期货价格波动B．人为的非理性投机

C．期货交易的杠杆效应D．期货市场机制不健全

2．期货合约无法及时以合理价格建立或了结头寸所造成的风险属于( )。 A．信用风险 B．操作风险 C．市场风险D．流动性风险

3．期货市场的风险管理重点放在( )上。 A．可控风险 B．政治风险 C．政策性风险D．灾害风险

4．下列属于期货市场不可控风险的是( )。

A．投资者在合约到期之前未及时进行平仓 B．投资者选择某管理不善的期货公司 C．政府颁布了新的农产品税收政策D．投资者将大部分资金投入大豆期货市场

5．我国期货市场的监管机构是( )。

A．中国期货业协会B．中国期货交易委员会 C．中国期货交易所联合委员会D．中国证监会

6．期货交易所的主要风险源是( )。

A．监控执行力度问题和异常价格波动风险 B．保证金制度和每日无负债制度C．交易所的监管条例和监管机构的行政法规 D．资本充足性和交易持仓限额

房贷风控部薪资及绩效考核方案 一、房贷风控部职位工资

1、 部门经理：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇 2、 风控专员：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇 3、 风控助理：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇 4、 权证组长：月薪＝基本工资+计件工资100\\1单+其它福利待遇 5、 权证专员：月薪＝基本工资+计件工资100\\1单+其它福利待遇 注： 工资总数=基本工资+岗位经贴+绩效工资 基础绩效=工资总数 × 20% 其他福利待遇=餐补+交通补 二、 房贷风控部绩效考核办法 1、 部门经理：

绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数附件2（按部门总量计算） 2、 风控专员：

绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数（按个人工作量计算） 3、 风控助理：

绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数

注：部门经理及风控专员岗位绩效考核系数请参照《房贷风控部风险控制部绩效考核表》附件1

风控助理岗位绩效考核系数请参照《公司内勤绩效考核标准》 权证组长：

计件工资=（当月完成抵押总量×100-计件罚扣）×（100%-部门 扣罚次数×100%） 4、 权证专员：

计件工资=当月完成抵押总量×100-计件罚扣 三、房贷风控部薪资标准 1、风控专员：4

项目经理绩效考核

第一章总则

第一条考核目的为了加强公司内部管理, 完善激励与约束机制,充分调动员工工作积极性,提高经济效益, 实现公司经营目标, 制定本管

理办法。

第二条适用范围本管理办法适用于风控岗。

第三条考核原则以正向激励为主,严格遵循“公平、公正、公开、科学”的原则,真实地反映被考核人员的实际情况,避免因个人和其他主观因

素影响绩效考核的结果。

第四条考核方法绩效管理与目标管理相结合。

第五条考核周期考核周期分为月度和年度考核。

第二章考核组织

第六条考核组织和分工

1、公司总经理办公会下设的考核委员会负责制定薪酬方案和审议绩效考核方案, 由公司总经理办公会议审议通过后执行;

2、公司总经理办公会根据方案分工组织考评,承办人向公司总经理办公会报告考评结果。

第三章考核实施

第七条绩效考核

1、考核主体风控部考核

2、考核主体风控岗由公司风控部门和公司总经理共同负责考评。

3、考核结果应用风控岗的月度考核结果作为月绩效工资发放的依据, 年度考核结果作为年终奖分配和晋升、降级、任免及调整的依据。

4、月度考核

风控岗的季度绩效考核主要针对财务绩效制定指标和管理绩效定型指标构成, 财务绩效定量指标为资产质量,管理绩效定性指标作为日常工作表现。

.1

项目经理绩效考核

5、月度绩效

职能类岗位说明书

岗位姓名 修订日期 版本号 岗位编码 直属上级职位 1 建立公司风险控制体系，制定风险管理制度； 集团总裁 系列 直接下属岗位 职能性工作职责 S 岗位（职员类） 无 朱锦农 2016-9-1 01 风控经理 2 负责公司投资业务的合规风险、市场风险及操作风险的日常监控和分析、跟进工作； （按照重要程度排序）3 4 5 6 7 8 可独立完成对投资标的的法律尽职调查，出具风险评估报告，并对投资建议报告等相关文件进行合规 审核； 参与新产品的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持； 参与已投资项目的投后管理工作，负责项目资料文件的归档审核，并定期出具项目运营； 对公司内外部往来文书、合同及项目投资协议等文件，进行审查、修订与备案； 发现和报告公司存在的违法违规行为和合规风险隐患； 参与公司其它日常风险控制、法律咨询及相关培训； 9 协助其他部门处理相关事务，完成领导临时交办任务。 任职资格条件 1 2 3 4 知识技能水平 : 金融、财经类 相关专业 外语水平: 无

（一）部门说明：风险控制部是运用全程风险控制管理的理念，以审慎为原则，对公司战略发展及业务开展进行全面动态风险监控的职能部门。其基本职能是通过开展对公司主营业务的风险控制，建立风险预控、风险预警、风险监管、风险化解、风险处置后评价的完善的业务监管体系，以及时、有效地防范和化解公司经营风险，保障公司稳健持续发展。同时对公司已担保的逾期贷款客户通过依法行使债务追偿、债务重组、资产变现、法律诉讼等手段，迅速有效地主张公司债券，盘活不良资产，化解担保风险，维护公司合法权益。

（二）部门编制：风险控制部本年度编制4人，其中部门总经理1人，法务专员1人，风险经理2人。

（三）部门主要职责

1．根据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政策和制度，并负责组织实施； 2．制定公司担保授信业务工作指引及评审程序，并组织实施； 3．以风险为基础，设定业务风险评价分类体系并组织实施；

4．受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查意见，从风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见；

5．负责召集业务审查会议，对已批准项目，负责通知业务部门及时办理；

6．负责组织、督促业务对已保项目进行日常保后检查，发现问题及时提出风险化解方案； 7．负责客户风险报表的编制以及对担

股指期货套利风控策略使用说明书

一、 功能与适用范围

本策略适用于查看股指期货套利持仓（包括期现套利稳健型、期现套利平衡型、期现套利进取型以及跨期套利稳健型）的当前风险水平及风险预估状况报告。

股指期货套利-风控为用户的使用界面。

二、 总体思路

股指期货套利-风控提供当前的实际风险水平报告，现有持仓各种信息数据的统计汇总，以及各种假设情况下风险水平的预估，以总量、变化量等数据来表现。共提供5种假设条件，分别对应基价差改变/不变/保证金变化等，各参数可按用户需求自行调整，设计为反映当前实际风险水平，并提供假设条件下的风险水平数据供风险管理者参考，来调整交易策略及持仓状况。

三、 具体使用说明

股指期货套利-风控

1、 界面截图

界面由以下四部分组成：

(1) 实际持仓汇总信息表(RISK-GUI)

a) 组合总头寸：总头寸市值＝多头市值绝对值+空头市值绝对值，包括现货和期

货；

b) 现货总头寸市值：现货总头寸市值＝现货多头市值绝对值+现货空头市值绝对

值；占比=现货总头寸市值/组合总头寸；

c) 期货总头寸市值：期货总头寸市值＝期货多头市值绝对值+期货空头市值绝对

值；占比=期货总头寸市值/组合总头寸；

d) 现货多(空)头头寸市值：占比=现货多(空)头市值/现货总头寸市值

风控法务简述报告

公司以前格局从重订立、轻履行，重实体、轻程序，重业务、轻法务的模式下逐渐转变。法务工作人员所扮演的角色也不再是救火者，而是向防火者方向转变。以前担保公司的法务工作人员参与风控的环节较单一，更多的依赖于诉讼手段参与。而当下的法务人员，主要经历的法务须在业务阶段，资产、征信调查阶段，资产权属设定阶段，信审、复核阶段全程参与，保驾护航。即要参与贷前、贷中、贷后三阶段的工作。

第一，贷前风控法务工作。1、初审相关手续的签署，法务要做的事情就是保证具有法律效益的资料，能将一切有利证据留下（比如照相、摄像、录音、核实证件等）。可以再次证明客户已阅读本合同所有条款，对本合同条款的含义及相应的法律后果已充分理解并愿意遵守。2、合同的复审，由于贷款平台对应签署相关合同版本较多，且每个环节中工作人员知识结构不一样，对合同中相关问题点、侧重点的理解不同，再加上工作人员离职、易岗等问题，导致合同在执行的过程中，有可能完全偏离制作时的初衷。3、合同的再审，在完全按第一项操作执行的情况下，合同及相关手续顺利签署，但法务工作人员还应当最后进行复查。将有关资料整理归档（不一定要法务工作人员做档案管理员、资料员的事

篇一：风控部岗位职责 5.4 风控部

第一节 部门工作职能：

一、 制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议； 二、 完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担

保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施； 三、 根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施；

四、 根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即

在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复 核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。 五、 协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见；

六、 根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，

参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；

七、 配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识； 第二节 岗位说明书 一、风控总

　　pandas对象是Python常用的数据分析模块，它主要包括series对象，dataframe对象和index对象。每种对象都有自己所特有的方法和属性。今天小编更新下建模中常用的pandas语句。

　　导入pandas和numpy模块

　　import pandas as pd

　　import numpy as np

　　import os
 

　　查看并更改工作路径

　　pwd

　　os.chdir('更改的路径')
 

　　读入数据集

　　df = pd.read_csv(r'文件路径')
 

　　查看列数、行数

　　print(df1.columns.size,df.iloc[:,0].size)
 

　　查看列名

　　df.columns.tolist()
 

　　查看每个特征的类型

　　for col in fk_df.columns:

　　print(col, fk_df[col].dtype)
 

　　计算坏账率

　　badRate = df['target'].sum()/df['target'].cou

风控工作的开展设想

风控工作对金融企业的作用举足轻重，现就本岗位对风控概念作一些概述，对风控工作提出一些设想，以呈与管理层修正调整，使我司能稳健地开展业务。

风控概念的概述： 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失，以最小的风险代价达到效益最大化。

风险控制的划分有多种，在此我概述相关的五种划分方式： 按性质划分，有信用风险控制、市场风险控制、操作风险控制之分。这是最基础的分类，也是最重要的控制划分，也是最复杂的部分，将另外详述；

按关系划分，有对外投资风险控制和对内管理风险控制之分。 投资风险控制内容包括：投资决策体制风险、决策风险、项目可行性研究风险、投资成本控制风险、投资体制风险、项目法人责任制风险、项目建设考核风险、项目建设后评估制度、投资前的风险控制措施、投资中的风险控制实施及风险发生后的补救措施、制定内部风险控制制度等方面。

管理风险控制内容包括：风控理念的共识、风控指标的确立、风控模型的摸拟、风控管理体制的建设、风控流程的安排、风控工作的监管、风控效果的考核、风控人员的培训凝聚等。

按范围划分，有大风控和小风控之分：

大风控是指企业围绕总体经营目标，对企业