金融法规案例操盘手

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

篇一：操盘手日记【三】

第三期

标题：攻击型主板股票

时间：（5.18～5.25）

股票代码：002673

股票名称：西部证券

股票编号：火箭一号

股票买点：待定。（看直播提示）

买点提示：如现价002673，18.53，加减五毛钱，就是我会提示，0.03介入火箭一号，多少仓位。因为这只股票，是上期藏金阁的股票，很多人知道，我不想让人知道，所以，买点提示，为加减0.50元，这样子很容易记，不管是加0.50元也好，减0.50元也好，都是得出一样的价格，不会记错。希望大家看认真了。因为我提示买点的时候，一般就是现价附近，特别容易分辨出来。再次说明，如现价18.53，加减0.50元，都是0.03元。我会提示0.03元介入，就是告诉你们0.53元介入，而且说的时候，肯定是要买的时候。肯定与现价无差。

我对你们的要求，心态好，守纪律，按我说的 仓位分配。切记。不要在互动区说任何话最好，因为你们一问，所有人都能猜出来，即使是增减，也会被人猜出来，你们什么话都不要说最好。不管涨跌，平常心对 待。特别是一些新学生，拜托，涨跌，都不要说话。让我唱独角戏。不要在交流区一直提问。谢谢。

2012.05.20，早上更新。

周五下了几个指令，先是在18.10附近说介入半仓火箭一号00267

操盘手晋升机制不扣除客户收益

操盘手准则

1.操盘手必须保证资金账号及密码安全,不允许在非安全网络（网吧或者其他公用电脑）环境下登录帐号及其密码；

2.每天开盘前20分钟必须到达操盘现场。开盘时间为绝对现场时间；

3.操盘手必须控制单日风险规模在总资金的2%以内；

4.操盘手必须控制单笔风险在总资金的0.5%以内；

5.禁止在劳动合同有效期间和劳动合同解除以后泄露公司的商业机密；

6.禁止将危险品和违法物品带入公司；

7.按时上下班,不可迟到早退；

8.符合下列各项之一者，禁止其工作

A.精神病患者

B.法定传染病及传染性疾病的患者，

C.如果继续工作，病情有恶化可能者，

D.因患传染病或者患重病，健康尚未充分恢复者，

E.医生认为其不适合工作者；

9.在交易时，交易员不得在线听音乐或下载东西，不得浏览大型的图片网站；

10.严禁员工在计算机上安装下列软件：各种BBS软件、各种游戏软件、各种娱乐网站上下载软件（音乐、FLASH等）和其他与工作无关的软件；

11.员工必须妥善保管帐号名称和密码，不得泄露给他人。如发现，将立即收回其使用权，并对其造成的损伤和后果予以追究；

12.交易员不得随意更改系统密码，不得删除系统文件；

13.交易员的QT中股票数量应少于50支，以减少网络流量；

　　4月的下旬，多头阵营进一步出现分化瓦解，多杀多的行情由此再度开始。月底市场上出现较为剧烈的震荡行情，人气涣散而致恐慌性抛售；一时间市场失去理性。股指收于579点，较3月份继续下跌72点，跌幅竟然达到11％，绿色恐怖弥漫着股票市场。

　　这一年的股市，从年初以来，沪市指数走过了4个月的跌跌绊绊的调整路程，可谓风风雨雨，喜怒无常。市场基本面的情况没有太大改善，大盘指数承接了上一年度末期的阴跌走势一路盘下，没有丝毫的转暖迹象，给人的感觉仍将继续呈缓缓下跌的颓势。

　　直到5月中旬上海大盘收市，股指仍在570～590点之间波动。市场上既没有任何令人兴奋的消息，也没有什么可报以希望的炒作题材，技术面上同样分析不出令人看好的地方。在前一段的行情中，乔锋经过几次顺应大盘走势的拉升，虽然成功地把西部明珠的股价拉到了8元上方，有了一定的浮动盈利，但是由于整个市场买盘稀少，出货不是太顺利。这些天他一直在盘面上制造异动，希望吸引一些投资客的注意，同时也一直在动脑筋想一些能够出货的新办法。

　　5月17日，星期三，股市风平浪静。晚上，新闻媒体突然公布，“经国务院同意，决定在全国范围内暂停国债期货交易试点。”这一消息在当天晚上便飞速传遍全国各地。第二天，也即5月18日，

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期货操盘手自我介绍

给大家提供一篇一名期货操盘手的自我评价范文。

我的理想是：做一名优秀的期货操盘手。

我有多年的期货实盘经验，良好的心态，较强的风险控制能力，和完善的系统操作方法。能够稳定赢利。做期货不是追求一段时间的暴利，而是追求长久的生存，我现在能够每月稳定赢利10%。我的交易系统包括： 一，成熟的理念。 二，良好的心态： 1。心态稳定。

2。勇于认错，敢于止损。 3。稳重自信，敢于盈利。

-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------

MAC指标用法

DIFF线收盘价短期、长期指数平滑移动平均线间的差

DE戲DIFF线的M3指数平滑移动平均线

MAC线DIFF线与DEAfe的差，彩色柱状线

参数：SHORT短期）、LONG长期）、M天数，一般为12、26、9

用法：

1. DIFF、DEA匀为正，DIFF向上突破DEA买入信号。

2. DIFF、DEA匀为负，DIFF向下跌破DEA卖出信号。

3. DEA线与K线发生背离，行情反转信号。

4. 分析MAC柱状线，由红变绿（正变负），卖出信号；由绿变红，买入信号

DM指标用法用法：市场行情趋向明显时，指标效果理想。

PDI（上升方向线）MDI（下降方向线）ADX（趋向平均值）

1. PDI线从下向上突破MD线，显示有新多头进场，为买进信号;

2. PDI线从上向下跌破MD线，显示有新空头进场，为卖出信号;

3. ADX直持续高于前一日时，市场行情将维持原趋势；

4. ADX直递减，降到20以下，且横向行进时，市场气氛为盘整；

5. ADX直从上升倾向转为下降时，表明行情即将反转。参数：N 统计天数；M 间隔天数，一般为14、6

DM指标用法

1. DMA 向上交叉其平均线时，买进；

2. DMA 向下交叉其平均线时，卖出；

3. DMA 的交叉信号比MAC、D TR

期货操盘手的独家心得： 忍、准、狠

1、 趋势第一

多空游戏中胜率50%，如果顺势走就增加胜率，变为60%或者80%。 “雨天不出门”，操作中必须注意到趋势第一的原则，绝对不要逆市操作。 “君子不立危墙之下”空头中就逢高放空，绝不做多；多头就逢低做多，绝不做空；如果判断为横盘震荡，就高抛低吸。

遭受损失时候，切忌赌徒式加码，以谋求摊低成本，应立即止损，从新找点位进场，避免更多的筹码卷入逆势操作，遭受更大损失。

永不对冲、锁仓，这样的操作等于更多的占用了资金。

2、仓位

大行情重仓，小行情轻仓，无行情就观望。宁可放弃机会少操作，也要把风险控制在最小。期货市场可以天天看，但绝对不能天天做，避免你支付的手续费超过你的赢利。期货交易不要考虑效率，不要去设定每月赢利目标，期货交易是纪律的考场，不是效率的竞赛场。

每笔交易必须挂上止损。在大行情中止损点位需要放大两倍，以防主力在午盘中突然一波洗盘失去筹码。如胶日常设置50点位止损，在大行情中必须设置100—150点止损。

经验证明：散户偶尔也会赚钱，但缺乏资金管理和风险控制，导致必然的失败。

3、主力和庄家

庄家是我们这个游戏中最重要的参与者，是我们做期货时候必须考虑的。一方面，主力是风向标，另一方面