根据银团贷款业务指引

银监会关于印发《银团贷款业务指引》（修订）的通

知

银监发〔2011〕85号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中国银行业协会： 修订的《银团贷款业务指引》已经中国银行业监督管理委员会第103次主席会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内城市商业银行、城市信用社、农村中小金融机构、外资银行、非银行金融机构。

银 监 会 二○一一年八月一日

银团贷款业务指引

第一章 总 则

第一条 为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险，推动银行同业合作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条 本指引适用于在中国境内依法设立并经营贷款业务的银行业金融机构（以下简称银行）。

第三条 银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

第四条 银行开

银监会关于印发《银团贷款业务指引》（修订）的通

知

银监发〔2011〕85号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中国银行业协会： 修订的《银团贷款业务指引》已经中国银行业监督管理委员会第103次主席会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内城市商业银行、城市信用社、农村中小金融机构、外资银行、非银行金融机构。

银 监 会 二○一一年八月一日

银团贷款业务指引

第一章 总 则

第一条 为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险，推动银行同业合作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条 本指引适用于在中国境内依法设立并经营贷款业务的银行业金融机构（以下简称银行）。

第三条 银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

第四条 银行开

银团贷款业务操作流程文件编号：

银团贷款业务操作流程

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”)银团贷款业务操作规范和控制要点，旨在规范银团贷款业务发展，充分利用和发挥银团贷款业务优势，更好地为规模较大的客户和重点项目提供金融服务。

2适用范围

本文件适用于本行成员行、牵头行、代理行办理银团贷款的业务。

3定义、缩写与分类

3.1定义

1）银团贷款：是指由两家或两家以上银行，采用同一借款合同，按照相同贷款条件，按约定时间和比例，向借款人发放的贷款。

2）牵头行：是指经借款人同意接受借款人委托，负责组织银团，分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织安排者。

3）代理行：是指接受牵头行、成员行或双方共同委托，负责在授权范围内协调和代理参加银团相关事项的一家银行。

4）成员行：是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。

3.2缩写与分类

无

4职责与权限

第 1 页共16 页

银团贷款业务操作流程文件编号：

5原则与基本规定

5.1原则

办理银团贷款业务应遵循“自愿协商、权责明晰、严控风险、讲求效益、利益共享、风险共担”的原则。

5.2.基本规定

5.2.1职责

1）牵头行的主要职责：

a）发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额；

c）对借款人进行

1，银团贷款是指由两家或两家以上银行或金融机构基于相同贷款条件，依据各自融资合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本、外币贷款或授信业务。

正确 错误,

2，在银团贷款中，为避免利益冲突，按照国际惯例，顾问行一般不再作为贷款

人提供融资。

正确 错误

3，银团贷款中，借款人全部提款完成后，无需再缴纳承诺费。

正确 错误,

4，银团贷款中，信息备忘录中应包含牵头行的免责声明。

正确 错误

5，银团贷款对于借款人的优势包括降低融资成本。

正确 错误,

6，银团贷款的代理行可由银团成员协商指定另外的机构担任，但不得由牵头行

担任。

正确 错误,

7，银团贷款的安排费只能由牵头行前端一次性收取。

正确 错误,

8，银团贷款中的市场测试需要在获得借款人委托书之前进行。

正确 错误

9，银团贷款中，潜在参加行承诺中可以出现“有待于本行审批”的表述。

正确 错误,

10，银团贷款出现认购不足，通常会采取“先高层、后低层”的减法,即牵头行

带头减少保留额, 其次是经理行、副经理行及一般参加行的顺序。

正确 错误

11，以下哪项的描述符合银团贷款的发展第三阶段的特征？

支持基础设施为主的项目融资 并购杠杆交易 二级交易市场快速发展 广泛与

1，银团贷款是指由两家或两家以上银行或金融机构基于相同贷款条件，依据各自融资合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本、外币贷款或授信业务。

正确 错误,

2，在银团贷款中，为避免利益冲突，按照国际惯例，顾问行一般不再作为贷款

人提供融资。

正确 错误

3，银团贷款中，借款人全部提款完成后，无需再缴纳承诺费。

正确 错误,

4，银团贷款中，信息备忘录中应包含牵头行的免责声明。

正确 错误

5，银团贷款对于借款人的优势包括降低融资成本。

正确 错误,

6，银团贷款的代理行可由银团成员协商指定另外的机构担任，但不得由牵头行

担任。

正确 错误,

7，银团贷款的安排费只能由牵头行前端一次性收取。

正确 错误,

8，银团贷款中的市场测试需要在获得借款人委托书之前进行。

正确 错误

9，银团贷款中，潜在参加行承诺中可以出现“有待于本行审批”的表述。

正确 错误,

10，银团贷款出现认购不足，通常会采取“先高层、后低层”的减法,即牵头行

带头减少保留额, 其次是经理行、副经理行及一般参加行的顺序。

正确 错误

11，以下哪项的描述符合银团贷款的发展第三阶段的特征？

支持基础设施为主的项目融资 并购杠杆交易 二级交易市场快速发展 广泛与

交通银行办公室文件

交银办?2010?196号

关于印发《交通银行银团贷款业务

管理办法》等的通知

各省分行、直属分行，总行各部门：

现将《交通银行银团贷款业务管理办法》、《交通银行银团贷款业务会计核算办法（试行）》印发给你们，请遵照执行，并将有关事项通知如下：

一、应坚持积极、稳健的原则，严格按照本办法要求，规范办理银团贷款业务。

二、各分行公司业务部门必须落实专人，负责指导和组织授信经营部门开展银团贷款业务。

— 1 —

三、相关银团费用费率的收取标准按本办法规定执行。若低于最低标准，各分行须通过中间业务收入定价管理系统上报总行批准。

四、中国银行业协会发布的银团贷款示范文本将另行下发，各分行在银团贷款筹组、叙做、转让交易时应尽可能采用示范文本，并在该等示范文本的基础上，结合具体项目的要求和特点，制作贷款合同和其他相关融资文件。示范文本如有更新，总行将及时下发。

五、原《转发中国银行业协会关于大力推进银团贷款有效防范信贷集中度风险的通知》（交银办函?2009?448号）自本办法印发之日起废止。

六、在业务开展过程中遇有问题，请及时与总行公司部联系。联系人：经荧，电话：021-58781234*2033。

交通银行办公室 二○一○年

基本信息

通知

银监发〔2011〕85号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中国银行业协会： 修订的《银团贷款业务指引》已经中国银行业监督管理委员会第103次主席会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内城市商业银行、城市信用社、农村中小金融机构、外资银行、非银行金融机构。

2内容

第一章 总则

第一条 为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险，推动银行同业合作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条 本指引适用于在中国境内依法设立并经营贷款业务的银行业金融机构（以下简称银行）。

第三条 银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。 第四条 银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律法规，符合国家信贷政策，坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。

第五条 银行业协会负责维护银团贷款市场秩序，推进市场标准化建设，推动银团贷款与交易系统平台搭建，协调银团贷款与交易中发生的问

对国际直接银团贷款协议的法律性质和法律问题的讨论

国际直接银团贷款协议法律问题探讨

孙 翠

(沈阳航空学院经济管理学院,辽宁沈阳110136)

摘 要:当今世界还没有调整国际银团贷款交易关系的统一法,而这必将引入大量的不确定因素导致防不胜防的法律风险。只有确定国际银团贷款所应适用的法律即准据法,才能将国际银团贷款交易的法律风险减到最低限度。以国际银团贷款协议中法律适用问题作为研究对象,从准据法的确定和使用来探讨国际直接银团贷款中这一国际私法问题。

关键词:国际直接银团贷款;准据法;适用

中图分类号:F830.51 文献标识码:A 文章编号:1672 3198(2009)04 0258 01

1 国际直接银团贷款协议准据法的确定

1.1 当事人自主选择的准据法

当事人在国际银团贷款协议中就适用的法律作出明示的选择,既可以只对整个合同关系的各个方面选择一个法律,又可以把合同关系加以分割而选择几个法律,这就是国际经济合同法律选择的基本原则 当事人意思自治!原则在国际银团贷款中的具体运用。从我国 民法通则#、 合同法#等法律规定和司法解释来看,当事人自主选择合同准据法必须以明示的方式

合同编号：YT-FS-7845-61

国际银团贷款合同范本

(完整版)

Clarify Each Clause Under The Cooperation Framework, And Formulate It According To The Agreement Reached By The Parties Through Consensus, Which Is Legally Binding On The Parties.

互惠互利共同繁荣

Mutual Benefit And Common Prosperity

第2页/总18页

国际银团贷款合同范本(完整版)

备注：该合同书文本主要阐明合作框架下每个条款，并根据当事人一致协商达成协议，同时也明确各方的权利和义务，对当事人具有法律约束力而制定。文档可根据实际情况进行修改和使用。

１．定义与释义

１．１定义为合同目的，下列术语具有所指

明的含义：

“美元”或“￥”指美国的合法货币。

“付款日”具有第２．２条中该术语的含义。

“付息日”就利息期而言，指这种利息期的最后

一天。

“违约事件”具有第１１．１条中主语的含义。

“利息期”指在付款日开始（就首个利息期而言），

或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期

而言，并且在与

第四章 银团贷款管理办法

第一节 总则

第一条 为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险，更好地为重点企业和项目提供融资服务，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《银团贷款业务指引》等相关法律法规，特制定本办法。

第二条 银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

第三条 总行公司业务部是全行银团贷款的主管部门，负责指导全行开展银团贷款业务，代表我行参加全国性银团贷款行业自律组织。

第二节 银团贷款的成员地位

第四条 我行按照“信息共享、独立审核、自主决策、风险自担”的原则参与银团贷款，按实际承贷份额享有银团贷款项下相应的权利，履行相应的义务。

第五条 按照在银团贷款中的职能和分工，我行可担任牵头行、代理行和参加行等角色，也可根据实际规模和需要以副牵头行、联合牵头行等名义参加银团，并按照银团贷款合同履行相应职责。

第六条 银团贷款牵头行是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。

第七条 牵头行的主要职责是：

（一）发起和