助理理财规划师考试科目

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2012年助理理财规划师考试法律基础辅导

目录

2012年助理理财规划师考试法律基础辅导(1) .............................................................. 2 2012年助理理财规划师考试法律基础辅导(2) .............................................................. 4 2012年助理理财规划师考试法律基础辅导(3) .............................................................. 5 2012年助理理财规划师考试法律基础辅导(4) .............................................................. 6 2012年助理理财规划师考试法律基础辅导(5) .............................................................. 8 2012年助理理财规划师考试法律基础辅导(6) ......................

资料：刘先生，某外企员工。2005 年 9 月，刘先生在某高档小区购买了一处住宅，房屋总 价 120 万元，贷款 70 万元。刘先生听说等额本金法还利息较少，遂决定按照等额本金方式还款，贷款期限 15 年，按月还款，贷款利率为固定利率 6.84%。 根据资料回答 17—23 题

17、刘先生每个月所还的本金约为（ ） A3889 B6229 C289 D422 答案：A

解析：等额本金还款法每月本金偿还计算过程，700000/（15*12）=3889 18、刘先生第一个月所还利息约为（ ） A3690 B3790 C3890 D3990 答案：D

解析：等额本金还款法第一个月所还利息计算过程，700000*6.84%/12=3990 19、刘先生第二个月所还的利息约为( ) A3690 B3790 C 3968 D 7850 答案：C

解析：等额本金还款法第二个月所还利息计算过程，（700000-3889）*6.84%/12=3968 20、刘先生第一年所还利息之和约为（ ）

A26，417.02 B 36,417 C46,416 D56,41

第一部分 职业道德

（第1～25题，共25题）

一、 职业道德基础理论与知识部分 （一） 单项选择题（第1～8题）

1、 关于职业道德，正确的说法是( ) 。

（A）对职业道德的理解无一定规 （B）职业道德是从业人员就业的道德资格 （C）职业道德总是不断变化、难以捉摸的 （D）职业道德是一种人为的主观要求 2、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。 （A）职业化管理是一种不再强调过程的管理 （B）职业化管理本质上是一种法治化管理

（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤 （D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施

3、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（ ）。

（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 （B）职业道德对职业技能具有统领作用 （C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高 （D）职业道德与职业技能无关联性 4、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（ ）

（A）多休息对身体健康十分重要 （B）学习时要专心致志

（C）节省开支，不浪费任何资源 （D）时时反思自己的道德修养 5、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（ ）。 （A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业” （B）“当一天和尚撞一天钟” （C）“给钱就要好好干，否则对

2011年5月助理理财规划师考试专业能力复习题

第一部分 单项选择题 第一章现金规划

1、小张希望获得短期的资金，可以采用保单质押的方式融资，介是不是所有的保单都可以质押，下列四项中，可以作为质押品的保单为（ ）。 A 医疗保险保单B 意外伤害保单C 养老保险保单D 财产保险保单

2、小王为了得到小额的周转资金到典到行办理典当。下列四项关于典当的描述中不正确的是（ ）。A 典当期限最长不得超过6个月B 绝当物典当行可以自行处理C 未流通股一般不作典当物D 典当资金两个工作日到账

3、理财规划师通常需要给客户做现金规划，其中需要编制客户的家庭收入支出表，下列四项中不属于编制家庭收入支出表需要遵循的原则是（ ）。

A 真实可靠原则 B 明晰性原则 C 充分反应原则 D 预测性原则 4、刘先生2007年8月1日以存本取息的方式在存了2万元，当时约定的存期为3年，在2008年5月1日，他由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这1万元适用的计息利率为（ ）。A 一年期整存整取利率B 活期储蓄的利息计息C 一年期整存整取利率打6折D 两年期整存整取利率打6折

5、考虑到要保证收益而

2015年台湾省助理理财规划师考试重点和考试技巧

1、关于合作，正确的说法是（ ）
（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段
（C）合作是打造优秀团队的有效途径
（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要

2、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（ ）。
（A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业” （B）“当一天和尚撞一天钟”
（C）“给钱就要好好干，否则对不起良心” （D）“领导要求咱干啥，咱就干啥”

3、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6
个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息利率为（）。
（A）整存整取利率 （B）整存整取利率六折计息
（C）当日挂牌活期存款利率 （D）可以与银行协商解决

4、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（ ）
（A）多休息对身体健康十分重要 （B）学习时要专心致志
（C）节省开支，不浪费任何资源 （D）时时反思自己的道德修养

5、职业道德的特征包括（ ）
（A）适用范围上的有限性 （B）一定的强制性
（C）绝对稳定性 （D）利益相关性

6、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，

2012年云南省助理理财规划师一点通

1、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1．5％，当日基金单位净值为1．78元，则用价内法计算他能申购的份额为（）份。
（A）5533．71 （B）5431．28 （C）4975．19 （D）4885．20

2、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人 （B）70人 （C）30人 （D）100人

3、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施

4、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人 （B）70人 （C）30人 （D）100人

5、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估 （B）低估 （C）合理 （D）无法判断

6、公道的社会特征（ ）
（A）标准的时代性 （B）观念的多元性
（C）意识的社会性 （D）判定的主观性

7、

2012年云南省助理理财规划师一点通

1、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1．5％，当日基金单位净值为1．78元，则用价内法计算他能申购的份额为（）份。
（A）5533．71 （B）5431．28 （C）4975．19 （D）4885．20

2、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人 （B）70人 （C）30人 （D）100人

3、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施

4、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人 （B）70人 （C）30人 （D）100人

5、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估 （B）低估 （C）合理 （D）无法判断

6、公道的社会特征（ ）
（A）标准的时代性 （B）观念的多元性
（C）意识的社会性 （D）判定的主观性

7、

国家助理理财规划师专业能力考试模拟题一

一、单项选择题（1-70题，每题1分，共70分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

1. 王女士购买了10 万元的货币市场基金，该基金不能投资于（D）。 A. 一年以内的大额存单 B. 1年以内的债券回购 C. 可转换债券

D. 剩余期限在397 天以内的债券

2. 住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的

消费

这种消费的实现形式是（C）。 A. 买房 B. 租房 C. 买房或租房 D. 房贷和租金

3. 在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素所决定。其中，

空间需求的决定因素主要是（ A ）。 A. 家庭人口 B. 生活品质 C. 交通便利性 D. 生活配套设施

4. 在住房抵押贷款的还款方式中，主要适合目前还款能力较强，但预期收入将减少，

或

者目前经济很宽裕的人，如中年人或未婚白领人士的还款方式为（ B ）。 A. 等额本息还款法 B. 等额递减还款法 C. 等比递增还款法

D. 等额递增还款法

5. 保险合同恢复的时间不是无限期的，只能是在保险合同中止之日起（ A ）内恢复，

如果投保人与保险人没有达成恢复

国家助理理财规划师专业能力考试模拟题一

一、单项选择题（1-70题，每题1分，共70分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

1. 王女士购买了10 万元的货币市场基金，该基金不能投资于（D）。 A. 一年以内的大额存单 B. 1年以内的债券回购 C. 可转换债券

D. 剩余期限在397 天以内的债券

2. 住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的

消费

这种消费的实现形式是（C）。 A. 买房 B. 租房 C. 买房或租房 D. 房贷和租金

3. 在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素所决定。其中，

空间需求的决定因素主要是（ A ）。 A. 家庭人口 B. 生活品质 C. 交通便利性 D. 生活配套设施

4. 在住房抵押贷款的还款方式中，主要适合目前还款能力较强，但预期收入将减少，

或

者目前经济很宽裕的人，如中年人或未婚白领人士的还款方式为（ B ）。 A. 等额本息还款法 B. 等额递减还款法 C. 等比递增还款法

D. 等额递增还款法

5. 保险合同恢复的时间不是无限期的，只能是在保险合同中止之日起（ A ）内恢复，

如果投保人与保险人没有达成恢复

2011年助理理财规划师考前复习题

第6章退休养老规划（含答案及解析）

一、单项选择题

1( )是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立尊严、高品质的生活。 A投资规划 13退休养老规划 c风险管理规划D银行储蓄存款规划 (一)根据材料回答2-10题

客户李先生，目前就职于一家大型国企，但对养老保险知识知之甚少。随着年龄的增长，李先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活，于是就相关知识向理财规划师进行咨询。

2退休养老规划中首先要考虑的问题是( )。 A家庭结构 B退休年龄

C影响退休养老规划其他因素 D预期寿命

3国家法定的企业职工退休年龄是男工人年满( )周岁。 A 45 B 50 C 55 D 60

4国家法定的企业职工退休年龄是女工人年满( )周岁。 A 45 B 50 C 55 D 60

5国家法定的女干部退休年龄是年满( )周岁。 A 45 B 50 C 55 D 60

6现代社会保障制度的直接渊源的《伊