银行网点外拓营销简报

银行网点营销方式转变

随着互联网和电子银行的普及，大多数客户都已开通电子银行并能熟练使用，基础业务都能通过电子银行完成，网点总体客流量呈每年下降趋势，以前的“坐商”营销方式亟待改变。网点客户经理需要调整工作模式，不再是以网点为中心等客户来，而是要多方向、走出去，扩大营销客户群体，从“坐商”向“行商”转变。

1、闲时驻点社区、专业市场

网点可以根据周边情况，以社区、小区或专业市场为单位，创建金融服务群，客户可以在群中提出自己的金融需求，由网点的工作人员进行解答，给客户营造“您身边的银行”的服务体验。网点营销人员也可以不定期将工行的最新产品、最新优惠活动在群里进行推送。同时，可根据群里客户对需求、产品和活动的积极程度，自由安排一周一次或两周一次，到附近的小区或专业市场中进行驻点，集中营销某款产品。例如，最近反响热烈的Apple Pay手机信用卡活动，就可以在金融服务群里整理推送完整的优惠信息，约定好具体的时间和地点，安排专人驻点为客户绑定。

2、微沙龙场地多样化

目前，我行已经开始实行网点微沙龙营销方式，但是大多数网点收效甚微，主要是因为目前的网点微沙龙以举行当时在网点的客户为沙龙对象，客户特征分散，成功率不高。我们可以将微沙龙搬出网点，可以是社区服务过程

望农商银﹝2016﹞138号

望江农商银行客户经理外拓营销实施方案

各支行、各部门（中心）：

为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案：

一、外拓营销组织架构

为保证外拓营销工作的顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。

（一）领导小组： 组 长：章光辉

副组长：章轶、徐文杰、刘学祥

成 员：曹吉林、常皓天、许秀、甘加林

领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。

（二）后勤支持小组： 组长：章轶

成员：常皓天、许秀

后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。

（三）外拓营销工作小组

“外拓

银行网点转型成功营销案例

\您好，请问您要办理什么业务？”

无论什么时候，当您走进邮政储蓄银行府前街支行的大门，您一定会听到这句亲切的问候。

自网点转型工作在我行开展以来，客户的表扬声多了，埋怨声少了，感谢的笑脸多了，不满的冷眼少了......

有很多客户说“你们现在变了，不愧是 银行！”听到这句朴实的话语，我们笑了，是的，只要是客户的认可，我们所有的辛苦和努力就都没有白费。

“从交易核算型转变为服务营销型”这句简单的话做起来却并不容易，我们在摸索中学习、进步。有过向客户介绍了半天客户依旧不为所动的沮丧，也有过成功营销后满心洋溢的喜悦。

最让我难忘的是一次我行大堂经理通过大堂揽客与我行理财经理合作营销理财产品“日日升”三十万元的成功营销案例。

我清楚的记得，2010年12月19日那天周日，李媛媛在担当大堂经理时，发现一位客户正在填写取款凭条，根据我行规定，五万元以下存取款是不需要填写单据的。于是她走上前礼貌问候：“您好，请问您要办理什么业务？”那位女客户拿出几张存单给她看，说：“别人给我付的货款，给了四张存单，我取钱。”李媛媛看了下，那是二十万元，于是再次询问客户：“请问您提前预约了么？”客户说“预约什么，取多少钱需要预约？怎么这么多人，我还

银行网点服务营销与现场管理培训

银行网点服务营销与现场管理培训

银行网点服务营销与现场管理培训讲师：谭小琥

谭小琥老师

老师介绍：

品牌策略营销专家

清华大学特邀讲师

世界华人500强讲师

中国金牌管理咨询师

国际注册企业教练（RCC）

中国式沙盘模拟培训第一人

授课风格：

演说家的风采、战略家的气度、理论家的才华。

谭老师的培训课程：理论与实践相结合，非常有效，使我们受益很多。

——中国移动集团

讲师风格个性化，易听；易懂；易执行。

——南方石化

谭老师很多实用的方法能直接用到工作中，在很大程度上提高了我们的沟通效率与管理能力。我们会再请谭老师给我们进行三天的培训。

——绿城集团

银行网点服务营销与现场管理培训

告别理论讲教、推崇实务操作、亲历案例分享、实战经验传导。

——中海石油

谭老师是集演说家、战略家、学者型于一身的魅力讲师！

——联邦家居

银行网点服务营销与现场管理培训

三、 营业大厅5S管理

5S管理的概念

营业大厅5S管理要点

国内银行5S管理案例分析与点评

四、 员工培养与辅导

营业大厅的现场问题

了解员工的培训和辅导需求

OJT在职辅导技巧的运用

实施教练制度

教练工作流程

如何辅导表现不佳的员工

五、 员工激励与士气管理

什么事激励

员工激励的误区

员工士气低落的表现

员工士气为什么会低落

翼丰行外拓工作梳理与分享

一、前期工作梳理

1、 前期工作内容

? 派单：具有较强时效性的项目单页在霞美、浮桥、丰州、清濛等区域密集式

派发，达到提高项目认知度和增加现场人来量的目的

? 扫街：在派发单页完毕之后，对于意向客户较为集中的街道、居委会等区域

进行地毯式扫街，陌拜，增加意向客户数量

? 大客户拜访：具有一定社会人脉资源及老带新能力的喇叭客户进行定期维护

（送小礼品，邀请来现场参加活动等），保持大客户对项目的好感及介绍热度。

? 企业宣讲：首先是与建发合作单位联系举行宣讲，后期联系业主、意向客户

等关系较为密切的人员，组织去其单位进行宣讲，达到宣传和寻找意向客户目的

? 重点区域渗透：业主工作地点及居住地点统计完成后，对较集中区域结合派

单、扫街、陌拜等进行重点渗透，增加意向客户

? 圈层活动：为宣讲单位及大客户、业主、意向客户等举办专场的圈层活动，

以提高其对项目的认可度

? 外展点拓客：寻找人流集中、意向客户活动频繁的地点，进行驻点式外拓 ? 业务员外拓激励措施：前期有给到外拓成交客户总价1%奖励 ? 业务员外拓工作培训：项目基础知识、竞品分析、外拓心态指导

2、 前期工作成果

工作 派单 留电 拜访客户 企业宣讲 1200 105 圈层场

附件2 网点建设基本模块参考

（一） 营业网点选址参考

网点分类选址是一项复杂的工作，应收集大量数据并结合科学的模型进行详尽分析，确保每个网点的设置建立在现实需求之上。为优化网点的布局，并使到达网点的客户数量最大化，有的银行使用了专门的网点地理分析系统，用于计算网点地域的最优分布和员工的优化分布方案。该系统可以显示当地银行网点的分布情况，竞争者银行的网点分布情况和客户量，以及当地的社会人口统计情况、客户流量和客户到达网点时间，市场占有率和增长潜力等。因此，下文将只提供有关四类网点选址一般性建议。 1、综合全能型网点

综合全能型网点通常位于城市商业中心或副商业中心、城市核心商务、高档社区、工业区、开发区等综合型区域中心，面向所有客户（含公司客户和零售客户），提供全部金融产品和服务，内部划分功能区，分流各类客户群体，实行差别化服务。

该类型网点设立的宗旨是需要纵向提升对公业务经营重心，将城区内重点客户原则上上移到综合型网点直接经营。综合型网点布局旨在提升公司业务经营集约化水平和营销服务能力，需对现有公司类机构经营功能和交易处理功能进行整合，先集中、后提升，形成合理高效的综合业务经营布局。

2、综合服务型网点

综合理财型网点通常位于城市商业区、

行销团队建设及管理体系

目 录

行销工作操作模式

行销团队组织架构及薪酬标准

行销团队考核办法

行销工作开展计划

后勤保障系统

行销工作操作模式

模式构建

行销模式构建

方式： 电 CALL \\ 派单 \\ 巡展 \\ 大客户拜访 A 、纵向网点布局

关键动作 ：目标分解到人到天、反馈 \\ 总结调整

行销团队建设及管理体系

目 录

行销工作操作模式

行销团队组织架构及薪酬标准

行销团队考核办法

行销工作开展计划

后勤保障系统

行销工作操作模式

模式构建

行销模式构建

方式： 电 CALL \\ 派单 \\ 巡展 \\ 大客户拜访 A 、纵向网点布局

关键动作 ：目标分解到人到天、反馈 \\ 总结调整

银行标杆网点建设项目

华智中道管理咨询讲师团队

银行标杆网点建设项目

华智中道管理咨询讲师团队是一支专业从事咨询式培训项目、课程研发的团队。以“企业满意是最大的乐趣”为宗旨，以“低调做人、高调做事、博纳众长、厚积薄发”的做事风格得到了国内众多咨询机构的认可并成为合作伙伴。近几年来，华智中道以企业规范化管理和企业职业化塑造为主要研究课题，结合银行业市场竞争的日趋激烈，产品、竞争手段越来越同质化的现状，研究开发了银行标准化服务与管理提升训练的系列课程，从而帮助银行系统建立差异化的核心竞争优势。

【项目背景】

随着银行业市场竞争的日趋激烈，产品、竞争手段越来越同质化，客户消费习惯、消费特点、消费心理不断变化，客户接收服务的意识也越来越强，对服务的要求也越来越高，传统的观念、服务模式及管理方式均受到了极大的挑战。在产品和价格的差异已不能凸现优势的竞争中，服务将是企业挖掘利润的新渠道。银行网点人员服务能力的提升，是银行业在激烈的市场上进行竞争的立足之本，银行服务逐渐成为决定客户去留的关键因素。银行网点转型进程的日益推进要求银行不断提升网点服务水平，规范网点的服务营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品的销售能力，提升客户满意度。

银行标杆网点建设项目

银行网点党支部汇报材料

银行党支部高度重视党建工作，始终坚持以党建引领业务发展的指导纲领，从思想建设、组织建设、制度建设和反腐倡廉建设四个方面全面落实党建工作目标责任书。通过多措并举，将理论与实践有机结合，将网点的党建工作提高到一个新高度，亦帮助和指导网点的经营业绩取得新的突破，现就具体情况汇报如下：

一是定期开展集中性学习，按期组织党员参加党员大会，通过集中学习和讨论党章党规，全面把握党章党规的各项内容和规定，增强党章党规意识，把思想和行动统一起来；集中学习习近平总书记系列重要讲话，深入研究蕴含其中的丰富内涵、精神实质和精髓要义，掌握其中关于党建组织工作的新观点、新任务和新要求，通过交流学习心得、接受党性教育、进行专题研讨等方式，不断强化理论武装效果；就上半年以来“两学一做”学习内容，组织党员撰写学习心得，总结学习成果；组织党员集中学习和讨论我行的《员工违规行为处理规定（2017年版）》，牢牢把握“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”这一主题，对处理规定的总则和修订内容对照表进行了重点学习，确保各党员重点了解和掌握新修订规定的主要内容，熟知各自岗位行为规范和职责，牢固树立制度观念，增强依法合规、风险防范和自我保护意识，提高遵规守纪、规范操作