证券投资基金考试题

江西省证券从业《证券投资基金》：基金销售机构人员行为

规范考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、某公司有全部参与优先股100万股，普通股200万股，该公司在分派了优先股股息和不少于优先股收益率的普通股股利后，尚余900万元供再次分配，则优先股股票每股可获得__元股息。 A．6 B．4.5 C．3 D．2

2、客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是__。

A．因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失

B．证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失

C．公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损

D．证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失

3、发行申请未获核准的上市公司，应当自收到中国证监会通知之日起——内发出未获准发行新股的公告。 A．2个工作日 B．3个工作日 C．5个工作日 D．6个工作日

4、对于股份有限公司申请股票在主板市场上

2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》测试题

2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》测试题

1按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可以分为很多类型、下列表述中不属于股利贴现模型的是（）、

A：现值增长模型 [对]

B：固定增长模型 [错]

C：三阶段股利贴现模型 [错]

D：随机股利贴现模型 [错]

2、以下关于基金管理公司办事处说法正确的是（）、

A：办事处不得从事经营性活动 [对]

B：办事处经公司授权可以从事公司经营范围以内的经营性活动 [错]

C：办事处经中国证监会批准可以从事公司经营范围以内的经营性活动 [错]

D：办事处的法律责任有公司承担 [对]

3、利率期限结构的完全预期理论认为（）、

A：流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿 [错]

B：远期利率是对未来短期利率的无偏差的估计值 [对]

C：市场对未来利率变动方向的预期会反映在利率曲线的斜率上 [对]

D：利率曲线的斜率为负时，市场预期短期利率会下降 [对]

4、关于基金托管人的内部控制，下列哪项说法是错误的（）、

A：基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开 [错]

B：基金托管人应以自己名义代基金开立账户 [对]

C：基金托管人应行严格的岗位分离制度 [错]

D：基金托管人应建立会

2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》测试题

2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》测试题

1按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可以分为很多类型、下列表述中不属于股利贴现模型的是（）、

A：现值增长模型 [对]

B：固定增长模型 [错]

C：三阶段股利贴现模型 [错]

D：随机股利贴现模型 [错]

2、以下关于基金管理公司办事处说法正确的是（）、

A：办事处不得从事经营性活动 [对]

B：办事处经公司授权可以从事公司经营范围以内的经营性活动 [错]

C：办事处经中国证监会批准可以从事公司经营范围以内的经营性活动 [错]

D：办事处的法律责任有公司承担 [对]

3、利率期限结构的完全预期理论认为（）、

A：流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿 [错]

B：远期利率是对未来短期利率的无偏差的估计值 [对]

C：市场对未来利率变动方向的预期会反映在利率曲线的斜率上 [对]

D：利率曲线的斜率为负时，市场预期短期利率会下降 [对]

4、关于基金托管人的内部控制，下列哪项说法是错误的（）、

A：基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开 [错]

B：基金托管人应以自己名义代基金开立账户 [对]

C：基金托管人应行严格的岗位分离制度 [错]

D：基金托管人应建立会

山东省基金从业证券投资基金基础知识：混合型基金考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金公司的资产管理规模直接关系其__。 A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数

2、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。 A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金组织

D：基金份额持有人

3、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C．银行理财产品的投资门槛比基金更低 D．基金的流动性不及银行理财产品

4、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A：基金运作费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金管理费

5、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。 A．份数 B．比例 C．资金 D．数量

6、下列说法正确的是____

A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，

2014年6月证券投资基金真题及答案解析 一、单选（60题，每题0.5分，共30分） 1.基金管理公司的最高投资决策机构为（ ）。 A、投资决策委员会 B、总经理 C、风险控制委员会 D、股东会 答案：A

解析：投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。 2.关于债券收益率，以下叙述正确的是（ ）。

A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低 B、国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差

C、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差 D、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差 答案：B 解析：

债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；基础利差是投资者要求的最低利率。

3.一般来说，当利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度（ ）短期债券价格的变化幅度。 A、大于 B、等于 C、小于

D、无关于 答案：A

解析：在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。

4.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（ ）。 A、2007年10月 B、2006年10月 C、2004年7

第一章 证券投资基金概述

第一节 证券投资基金的概念与特点 本章共有7节内容。

一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题： 1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。

2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。 3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。 4、基金资产由基金托管人保管。

5、基金资产由基金管理人进行组合投资。 6、基金投资者是基金的所有人。

7、基金盈余全部归基金投资者所有。 8、证券投资基金是一种间接投资工具。

9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。

10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。 11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。

二、证券投资基金的特点（重要考点，经常以多项选择题出现） （一）集合理财

第1章 概述

1.1红外线概述

1.1.1红外线简介

近二十年来，红外辐射技术已成为一门迅速发展的新兴技术科学。它已广泛应用于生产，科研，军事，医学等各个领域。红外辐射技术是发展测量技术、遥感技术和空间科学技术的重要手段。

红外辐射俗称红外线，又称红外光，它是一种人眼看不见的光线。但实际上它和其他任何光线一样，也是一种客观存在的物质。任何物体，只要它的湿度高于绝对零度，就有红外线向周围空间辐射。它的波长介于可见光和微波之间，它的波长范围大致在0.75??~1000??的频谱范围之内。相对应的频率大致在

4?1014~3?1011??之间，红外线与可见光、紫外线、χ射线、γ射线和微波、

无线电波一起构成了整个无限连续的电磁波谱，在红外技术中，一般将红外辐射分为四个区域，即近红外区、中红外区、远红外区和极远红外区。0.77??~3??为近红外区，3??~30??为中红外区，30??~1000??为远红外区。这里所说的远近是指红外辐射在电磁波谱中与可见光的距离。

红外辐射的物理本质是热

红外辐射的能量就越强。研究发现，太阳光谱各种单色光的热效应从紫色光到红色光是逐渐增大的，而且最大的热效应出现在红外辐射的频率范围内，因此人们又将红外辐射称为热辐射或热

投资基金模拟试题（3）—证券从业资格考试

一、单选题

1、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场

2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国

3、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高

4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。 A.分红再投资 B.1元投资

C.100元投资 D.基金份额净值投资 益率的标准方法。

5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元

6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要

D.基金持有人结构及前十名基金持有人

7、通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是( )。 A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C.董事会

D.基金份额持有人大会

8、马柯威茨均值方差模型所需要的基本输入变量不包括( )。 A.证券的期望收益率 B.收益率的方差

C.证券间的协方

浅谈证券投资基金的运作

中图分类号：f832 文献标识：a 文章编号：1009-4202（2013）06-000-01

摘 要 随着我国资本市场及金融改革的不断发展以及证券投资基金在经济发展和广大投资者投资中起着越来越重要的作用，笔者认为，理清证券投资基金的运作方式，对于投资者投资和金融市场发展意义重大。

关键词 证券投资基金 基金发行 上市交易 申购和赎回 收益分配变更终止

证券投资基金是投资基金的一种主要类型，是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金与股票、债券相比，既有区别又有联系。投资者地位不同：股票投资者是公司的股东，对公司有决策权；债券持有人是债券发行人的的债券人，享有到期收回本息的权利；基金单位持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。风险风险程度不同：股票的风险一搬大于基金，基金的风险一搬大于债券。收益情况不同：基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益情况是确定的。投资方式不同：证券投资基金是一种间接地投资方式，基金的投资者不能直接参与有价证券的买卖活动，不再直接承担投资风险，而是由专家负责投资方向的确定、投资对象的选择。价格取向不同：基金的价格主要取决于资产净值；而债券价格受利率影响，股票价格受供求关系影响。联系：

第一章 第一章 证券投资基金的基本概念

（一）：单项选择题

1．现代美国各金融产业中资产规模最大的是（ ）。

A：国债 B：股票 C：企业债券D：封闭式基金 E：开放式基金 [参考答案] E

2．下列（ ）筹资方式是投资基金证券。

A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中B：商业银行发行大额定期存单 C：投资公司发售基金证券D：保险公司出售人寿保险单 [参考答案] C

3．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( ）所获得的管理运作基金的报酬。 A：《基金契约》B：《基金章程》C：《基金信托契约》D：《基金托管契约》 [参考答案] A

4．以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（ ）。 A：公募基金 B：私募基金C：非上市基金D：上市基金 [参考答案] B

5．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（ ）。

A：股票基金 B：债券基金C：国债基金D：货币市场基金E：期权基金 [参考答案] D

6．最大程度分散了风险的基金是（ ）。

A：离岸基金 B：在岸基金C：国际基金 D：国家基金 [参考答案]