项目融资报告

第一节 项目资金筹措与融资 一、项目资本金制度

各种经营性固定资产投资项目必须实行资本金制度。所谓投资项目资本金，是指在投资项目总投资中，由投资者认缴的出资额，对投资项目来说属于非债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务。投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回。 (一)实施范围

各种经营性固定资产投资项目，包括国有单位的基本建设、技术改造、房地产项目和集体投资项目，都必须首先落实资本金才能进行建设。主要用财政预算内资金投资建设的公益性项目不实行资本金制度。

实行资本金制度的投资项目，在可行性研究报告中要就资本金筹措情况做出详细说明。 计算资本金基数的总投资，是指投资项目的固定资产投资与铺底流动资金之和。 (二)项目资本金来源

项目资本金可以用货币出资，也可以用实物、工业产权、非专利技术、土地使用权、资源开采权作价出资，但除国家对采用高新技术成果有特别规定的外，其比例不得超过投资项目资本金总额的20%。

二、项目资金筹措的渠道与方式

从总体上看，项目的资金来源可分为投入资金和借入资金，前者形成项目的资本金，后者形成项目的负债。 (一)项目资本金

天津财经大学

项目融资结课论文

中文题目： “财子万能”校园助手APP商业计划书

院系名称：商学院管理科学与工程系 专业班级： 管科1201班 指导教师： 赵艳华 组 员： 杨成、王翰博、符

2015年11月 日

作业分工

杨成：产品概述、市场分析与项目定位

目 录

APP商业计划书

“财子万能”校园助手

一、 项目概述

（一） 项目背景 （二） 产品概述

二、 APP设计方案

（一） 产品简介

APP板块：1、兼职 2、一元购 3、交流圈子 4、活动专区 5、美食 6、娱乐

7、本地服务（一元速递以及 学生生活需要的其它的产品和服务 ） 8、跳蚤市场 （以物易物、学生可以将自己的产品，在平台上开设店铺，能够给学生一种参与感，增加平台与学生之间的粘性） APP宗旨：为学生省钱，让学生挣钱，让学习生活更方便！

“财子万能”APP是一个依托第三方平台（IOS平台，安卓平台），针对财大在校生，聚合财大周边衣食住行等信息，分类集中

关于河南臵业有限公司X00万元融资担保借款项目的 风险评估报告 公司项目评审委:

六月十一日，根据河南祥奕臵业有限公司的申请，我部组织人员配合公司客户业务部，本着“客观、公正、求证、落实”和“简化程序、同步进行”的原则，从风险控制角度，对该公司唐河县“水木澜山”商住小区500万元融资借款担保的主张事项，现场进行了详细地调查和认真的考证。现将有关风险评估情况报告如下：

一、 项目基本情况评析： 1、 公司基本概况评析：

调查报告显示：该公司成立于X，注册地X，注册资本金

1000万元，企业性质：私营有限公司，法人代表，女，现年50岁，原X，常住地X，主要从事过大型项目建材的供应工作，系该公司第一大股东，占比51％。总经理X，男，现年36岁，河南省兰考县人，常住地郑州市，自1997年以来，一直从事建筑工程的承包业务，系该公司第二大股东，占比49％。目前河南祥奕臵业有限公司主营业务范围：房地产开发经营与销售，公司资质为暂定级。二零一一年四月获批开发XX

根据报告显示内容和XX的情况介绍，我们一一查看了该公司的工商营业执照、税务登记证、机构代码证、银行开户许可

证、公司章程、2010年度工商年审报告、房地产开发暂定资质证，陈平、李好龙个人身份证、个人征

浅谈PPP项目融资

狄鹏飞律师整理

为了降低政府在公共基础设施建设方面的投资压力，上世纪80、90年代PPP模式应运而生，采用政府与私人部门合作的形式提供公共服务。PPP模式已在全球得到大范围推广，欧洲、北美等地区PPP市场已发展的相对成熟，而亚洲、非洲等发展中国家密集地区为了解决基础建设资金缺口问题，也开始加大PPP项目推广。PPP模式较为复杂，这其中融资问题尤其值得关注，会直接影响到PPP项目成败。

PPP融资相近于项目融资，但是与一般项目融资相比，由于PPP项目本身的参与方多样性、建设周期长期性以及服务产品公共性等条件，使得PPP融资更为复杂。PPP融资主要涉及融资风险分担问题、融资结构问题、融资渠道问题、融资成本问题等。有效解决PPP融资难题既是吸引私人资本参与公共基础设施的重要保障，也是保障PPP项目有效顺利完成的重要基础。

一、PPP融资模式关键问题

（一）PPP融资风险分担问题

良好的风险分担机制是PPP项目成功的重要基础，一般而言，私人部门主要承担商业风险，而政府部门主要承担政治风险、法律风险。就PPP融资而言，主要风险在于资金可获得性风险、再融资风险、利率风险、汇率风险等。PPP融资风险基本都是由私人部门承担。不过，再融资风险近年才得到

租赁项目调查报告

立项号:

项目名称： XX科技与XX1新港联合租赁

经 办 人： 呈报部门：

呈报日期：

目录

目录 ................................................................................................................................... 2 XX新型建材科技股份有限公司 .................................................................................... 6 一、公司简介 ........................................................................................................................... 6

1、公司基本情况 ....................................

企业担保融资项目调查报告实例

融资担保项目的调查报告（实例）

一、担保项目基本情况

项目名称：成都****有限公司流动资金融资担保

申请贷款金额：800万元 申请贷款期限：1年

申请贷款银行：工行**支行 贷款用途：流动资金贷款

申请担保金额：800万元 担保期限：1年

项目经理： ** 风险评审员：周**

项目简介：此项业务是成都市****有限公司于 2011年*月*日向工行**支行借款800万元流动资金委托我公司为其担保的项目。此款项将主要用于该公司新厂的建设以及购买原材料。 还款来源：该公司的主营业务收入。

反担保措施：

1、该公司的全部机器设备作反担保质押，办理相关登记手续 ；

2、成都**有限公司作第三方连带责任保证人，办理公证手续 ；

3、该公司百分之百股权作为反担保质押，办理相关登记手续 ；

4、公司法人、全体自然人股东提供无限连带责任保证。

二、申请担保企业资信

1、企业基本情况分析

企业担保融资项目调查报告实例

2、企业经营素质及管理水平分析 成都市****有限公司法定代表人、董事

项目融资方案

中国保健服务企业诚信联盟市场运营 项目融资计划书 二零一四年十月 年 目 录

第一部分 项目介绍 1.1 项目简介 1.2 项目背景

1.3 项目商业模式 第二部分 项目运营中心介绍 2.1 公司简介 2.2 公司团队 2.3 组织架构

2.4 公司发展战略 第三部分 项目分析 3.1 竞争分析

3.2 项目优势 第四部分 融资说明 4.1 融资金额 4.2 融资方式 4.3 资金用途

4.4 投资回报 第五部分 投资方的介入和退出 5.1 投资方在公司经营管理中的地位和作用 5.2 资本退出 第一部分 项目介绍

一、 项目简介:

发起成立 “中国保健服务业诚信联盟”(以下简称“诚信联盟”)，并独家授权北京生熳橄榄企业管理有限公司作为联盟运营中心，负责联盟的所有商业运营。

二、 项目背景: 1、诚信联盟发起缘由:

保健服务作为健康服务业领域的重要组成部分，从90年代发展至今20多年，已经由原来的个体经济发展为今天投资上千万的诸多连锁品牌企业，目前全国保健服务业已拥有涵盖调理保健、美容美体保健、专项技术保健、康体保健等四大类型的保健服务企业140万家，从业人员2000多万，年服务

PFI项目融资模式

PFI项目的基本构架

PFI项目一般涉及时间长、资金投入巨大，涉及社会效应显著，成功与否关系到整个社会的效率与安定。所以在前期做好详细的研究与周密的权利义务安排是十分必要的。在国外， PFI项目的法律费用十分巨大，但是，正是因为在项目前期，有专业律师和顾问公司的参与，避免了许多潜在的纠纷和麻烦，保证了项目的顺利开展，实际上是大大节约了各方面可能发生的为解决潜在争议的开支。

PFI 项目需要一系列的合同安排， 而且各个合同环环相扣，合同之间的相关性导致整个项目合同群成为一个系统工程。附图中勾勒出了PFI项目的合同结构。我们可以就中间的关键的合同逐一研究： *项

目

协

议

（

特

许

协

议

）

PROJECT

AGREEMENT/CONCESSION AGREEMENT

这是最关键的一份合同文件，通常通过该协议授予项目公司权利来进行整个项目的操作，包括设计、建设、融资和经营。项目公司会尽量将所有的风险转移给各种分包商。比如说， 将设计和建设的风险转移给承包商；将运营维护风险转移给运营商。这种转移的理论基础就是使能最有效率的管理风险的组织来管理风险。

* 建筑合同 CONSTRUCTION CONTRACT

PFI项目中的建筑合同往往都是“交钥

金融危机下水务项目融资的 创新策略通用技术咨询顾问有限责任公司 二〇〇九年十一月

通用技术咨询顾问有限责任公司 Genertec Consulting Co., Ltd.

目 录水务项目的资金需求 水务项目的资金供给 社会资金进入水务领域的途径与障碍 创新策略： 创新策略：产业基金 通用环境产业基金 配套债务性资金

通用技术咨询顾问有限责任公司 Genertec Consulting Co., Ltd. 1

水务项目的资金需求七五” 十一五” “七五”至“十一五”的环保投资 亿元

通用技术咨询顾问有限责任公司 Genertec Consulting Co., Ltd. 2

水务项目的资金需求1998-2007年环境污染治理投资概况 年环境污染治理投资概况

1998-2007;720亿元-3387.6亿元； 1998-2007;720亿元-3387.6亿元； 1998 亿元 亿元 年复合增长率(CAGR)约为16.7% 年复合增长率(CAGR)约为16.7%

占GDP的比重：1998年0.8%;2007 占GDP的比重：1998年0.8%; 的比重 1.36%; 2%以 年1.36%;美、德等发达国家 2%以 仍有较大提升空间。 上；仍有较大提升空间。

通用

投融资知识相关名词解释

一、买方信贷与卖方信贷的区别？

1.借款人不同

卖方信贷的借款人是承包商（卖方）；买方信贷的借款人是业主（买方）委托的银行（借款银行）。

2.担保情况不同

卖方信贷是业主委托银行依据工程总承包合同直接给承包商开出还款保函或信用证；买方信贷是借款银行与中国进出口银行签订借款协议，然后由第三家金融机构（银行、保险公司或所在国家财政部）再进行担保。

3.付款方式不同

卖方信贷相当于工程总承包合同项下的分期付款。建设期工程承包企业从中国进出口银行贷款是人民币，业主的还款是外汇；买方信贷对承包商来讲就是现汇项目。

4.融资风险管理情况不同

卖方信贷存在利率风险（中国进出口银行的人民币贷款利率每年按中国人民银行公布利率情况调整）、汇率风险（人民币有升值的可能性，如果发生，企业难以承受）、收汇风险（对于非承包商责任业主和担保银行到期不还款，中国出口信贷保险公司赔付率为90%，剩余10%要由承包商承担）；买方信贷对承包商来讲不存在上述风险，或上述风险发生对企业影响不大（出现不还款情况，承包商要协助银行和保险公司追讨）。

5.对企业财务状况影响程度不同

卖方信贷是承包企业的长期负债，且需要找信誉好有实力的单位为贷款担保，所以对企业压力很大；买方信贷不存在上述