模拟理财活动方案

地产投资的新商业模式漫谈——融创竣爵堡投资理财沙龙

活动概述

活动背景2013年，余额宝横空出世、比特币遭 暴炒、“中国大妈”疯狂抢购黄 金。。。投资理财市场大事件层出不 穷，理财产品大爆发。。。。。。

展望2014,广大投资者如何选择理财产品？进出投资行业？如何在各投资 理财市场中发现投资机会？如何优化

投资配置？竣爵堡地产投资之道，为你指出一条 行动方向。

场地介绍

融创竣爵堡位于北部新区融 创奥林匹克花园1800亩纯墅区。 殿堂级传世花园别墅，180-380 ㎡法式花园联排别墅，法式风格 堪称是所有建筑风格中最顶级的。 延承艺术和历史赋予法兰西的建

筑魅力，于山岚朦胧间，纳藏醇美时光中的隐贵体验。

专家介绍蒲勇健 (1961-)重庆大学经济与工商 管理学院副院长兼金融系主任， 经济学博士、教授、博士生导师。

历任多职。教育部经济学科教学指导委员会成员、国务院特殊津 贴专家、中国百名科技创新优秀

青年奖获得者，重庆市首届科技创新十大杰出青年，国家教育部 高校人文社科优秀青年教师奖获 得者、跨世纪青年学术骨干。

活动概述活动主题：地产投资的新商业模式漫谈

活动时间：2014年03月02日 14:30活动地点：融创竣爵堡销售中心 活动参与：30组左右

活动流程

来宾签到

个人理财模拟试卷

得分 评卷人 一、单选题（在下列各题的四个备选答案中选择一个正确的选项， 并将其字母序号填入以下答题栏中。每小题2分，共20分）

答 题 栏 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 A B C B A C A D B A 1. 个人理财的理论基础来自于（ ）。

A. 现代理财学 B. 管理学 C. 金融学 D. 会计学 2. （ ）是费希尔·布莱克和迈伦·施科尔斯共同提出来的。

A. 资本资产定价模型 B. 期权定价理论 C. 资产组合理论 D. 生命周期理论

3. （ ）指由于物价上涨使个人投资者实际投资收益下降的可能性。 A. 信用风险 B. 汇率风险 C. 通货膨胀风险 D. 道德风险

4. 投保人或被保险人交纳的保险费产生溢额部分的根本原因，在于保险费的“三差益”，即死差异、费差异和（ ）。

A. 率差异 B. 利差异 C. 时差异 D. 汇差异 5. （ ）是指人的一生中所受的各种教育的总和。

A. 终身教育 B. 义务教育 C. 基础教育 D. 非义务教育 6. （

电子科技大学网络教育 公司理财 复习资料

自测题一

一、单项选择题

1．下列各项中属于商业信用的是（ ）。

A．商业银行贷款 B．应付帐款 C．应付工资 D．融资租赁 2.在利息计息的情况下，货币时间价值的计算基础应采用（ ）。 A.单利 B.复利 C.普通年金 D.即付年金

3.企业按年利率10%从银行借款，银行要求维持10%的补偿性余额，则这批贷款的实际利率是（ ）。

A．12% B．11.11% C． 8.04% D．9%

4.企业交纳所得税后的净利润分配，其分配顺序排在最后的是（ ）。 A 补亏 B提取公益金 C 向投资者分配利润 D 提取法定盈余公积金 5.一般而言，企业资金成本最高的筹资方式是（ ）。

A．发行债券 B．长期借款 C．发行优先股 D．发行普通股 6.容易造成股利支付与本期利润脱节的分配政策是（ ）。 A．剩余股利政策 B．固定股利政策 C．固定股利支付率政策 D．正常股利加额外股利政策

7. 投资者由于冒风险进行投资而获得的超过资金价值的额外收益

“尊享理财 赢在未来” 高端客户投资理财沙龙活动方案

为深入、加强农行XX分行与XXXXX项目的合作，提升客户服务水平，满足客户投资理财需求，特举办本次高端客户投资理财沙龙。

一、活动背景

通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍，推荐农行存贷通产品，实现个人贷款客户资金有效运用和理财增值；展示“金一”实物黄金品相，解读当前黄金市场热点，为客户呈上“黄金带来美好生活”的贵金属投资知识介绍；传达【XXXXX项目街铺】投资价值、购买价值，结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。

二、目标客户

XX城区知名商会组织高层人士、投资理财意向强烈的成功人士及部分潜在客户。

三、活动主题 尊享理财，赢在未来

四、活动时间

201X年X月 XX日下午2:30-5:10 五、活动地点 XX大酒店X楼会议室 六、参加人员

1、五大商会等贵宾客户代表约50人。 2、XXXXX项目20人。

3、市分行行领导及XX、XX支行相关人员15人。 七、活动流程

序号 日期 时间 流程 人员 1 活动前7天 全天 方案拟定、筛选客户、准备讲课PPT、产品宣传折页；客户电话邀约 客户短信邀约第一次；物料准备；一对一营销人员

《个人理财模拟》综合实训 第1部分 实训目的与要求

《个人理财》综合实训的目的是培养实训者的实际理财分析和规划能力。通过本实训，要求实训者能够理解银行的各类理财产品；要求掌握家庭资产负债表、现金流量表的编制及家庭收支平衡点分析，；掌握家庭的现金规划、信贷规划和住房规划；了解实物投资 ；能够运用所学知识模拟综合理财规划,撰写理财规划书。

第2部分 实训任务和时间安排

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 实 训 内 容 实训指导 货币的时间价值计算练习 银行业理财产品调查 资产负债分析 现金和消费信贷规划 信用卡 住房规划 实物投资调查 综合理财规划 学时分配 实训时间安排 第3部分 实训指南

一、货币时间价值计算练习 （一）相关知识简述

货币的时间价值是指货币随着时间推移而发生的增值，也称资金时间价值，是理财理论的基础。任何财物决策都会涉及一定时间周期内的成本和收益的核算，这种核算与现金流量、现值、终值等财物指标密切相关。因此，在进行个人财务规划之前，必须对货币的时间价值有比较透彻的理解和把握。

（二）实训目的和要求

货币时间价值计算的实训目的是要让实训者具备基本的计算分析能力。通过本部分的实训，要求熟

德育实践课程——模拟法庭活动设计方案

【设计意图】

模拟法庭是在活动课程理论指导开展的法制教育实践活动，借助于学生在活动中扮演角色的过程，庭审过程，法律案例解读过程以及场下观众的观察，使学生能够亲身感受到法庭氛围，了解法律知识，并在整个庭审过程中真正感受到遵法，守法，用法的意义，真正做到从“做中学”，达到道德认知，道德情感和道德行为三者的有机统一。

【活动过程】 一、准备过程： 1、书面资料准备：

（1）选取资料：模拟法庭庭审案例的选择，选取了比较贴近学生生活的青少年违法犯罪案例，在实践过程中，可以结合学生当前遇到的问题选取合适的法律案例。

（2）材料加工：对庭审材料进行加工，在拟定角色的基础上，将庭审材料按照学生需扮演的角色不同进行加工，成为实践活动开展的“剧本”，为活动开展做好准备。

（3）资料复审：由于法律法规本身具有极高的严肃性，而教师及学生多为非法律工作人员，因此，在模拟法庭材料准备基本成形之后，应请具备一定法律专业知识的人士进行复审，以保证所用材料的严肃性和客观性。

左图：我校法制

教师指导学生进行模拟法庭开庭前准备工 作。

2、人员拟定（角色分配）：

模拟法庭的开展以教学班为依托，组成人员基本分为五大组成部分，参与庭审人员为12

银行从业资格考试《个人理财》模拟试题一

一、单项选择题 （本类题共90小题，每题0.5分，共45分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分） 1. 个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。

A. 法定代理关系 B. 委托代理关系 C. 存款业务关系 D. 贷款业务关系 【正确答案】 B

【答案解析】 个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务。 2. 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。 A. 风险性 B. 收益性 C. 建议性 D. 个性化服务 【正确答案】 D

【答案解析】 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。 3. 当经济增长处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑更多投资于（ ）。 A. 房地产 B. 股票 C. 外汇产品 D. 储蓄产品 【正确答案】 D

【答案解析】 经济处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑更多投资于防御性资产，如储蓄资产、固定收益类产品等。

4. 对个人理财业务产生直接影响的微观因素不包括（ ）。 A. 金融市场的竞争程度 B. 金融市场的技术环境 C. 金融市场的价格机制 D. 金融市场的开放程度 【正确答案】

2009年个人理财全真模拟试题两套

(一)

一单选题(共80题,每题0.5分共计40分)

在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( a )。 A．法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长 B．某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展 C．国家减少财政预算，会导致资产价格的提升 D．在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹 2．货币政策工具不包括( b )。 A．存款准备金率 B．财政支出 C．再贴现率

D．公开市场操作

3．客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则( a ) A．该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益 B．该银行根据约定条件保证客户的收益 C．该银行根据约定条件保证客户的收益率 D．该银行根据约定条件保证客户的本金安全 4．在通货膨胀条件下，( d )。

A．名义利率才能真实反映资产的投资收益率 B．实际利率高于名义利率 C．个人和家庭的购买力增加 D．固定利率资产贬值

5．证

银行理财沙龙策划方案

【篇一：理财沙龙活动策划】

12月份理财沙龙活动方案 一、 活动目的

增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。 二、 活动目标

1. 以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。

2. 专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚定客户的理财方向。 3. 通过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，打消对公司安全性的顾虑 三、 活动时间

12月？日 下午2点 四、 活动地点

蓝爵国际？恒隆广场？ 五、 活动流程

1. 会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。

2. 业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。接到客户后领导会议室就坐。

3. 在沙龙开始前，部分人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。

4. 客户到达后上水果，2人/份，让客户尽量集中坐。

5. 2点会议准时开始，经理发言（可以是业绩分享，喜讯报道，业务员介绍等）。

6. 讲师讲自己，讲理财观念，讲公司。

7. 客户提问环节（风险

个人理财规划方案 ------外贸老板的家庭理财计划 东亚银行（中国）有限公司 上海静安支行 刘 宇 2008年8月 【目录】 【第一部分 前言 理财声明】 【第二部分 客户家庭及财务情况分析】 一、客户家庭情况 二、客户财务经济状况 三、客户理财目标 1、理财变量假设 2、客户当前理财模式评估 3、客户理财目标的确立 【第三部分 理财规划方案】 一、增值资产，优化配置方案 二、长期保障方案 第一部分 理财声明 “和谐理财 美好生活” 理财的意义不是简单的金钱积累，而是在财务保值增值的基础上达到财务自由、资产合理配置，并最终实现经济和精神双重发展的高质量美好生活。理财的宗旨就是“和谐理财 美好生活”。 本理财规划方案是以客户目前家庭及经济财务等基本状况为依据，希望帮助客户实现现有资金有效增值,长期生活有所保障,在物质生活以及精神生活方面都得到发展。该方案按照以下逻辑线索制定： 实现目标 制定并执行新的理财方案，并及时调整 确定适合客户的理财目标 有效分析客户目前的理财配置 充分了解客户的个人