理财规划师真题案例答案

一、职业道德基础理论与知识部分 答题指导：

（一）单项选择题（第 1~8 题） 1、关于道德的说法中，正确的是（）。 A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化 B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的 C、道德是处理人与其他事物之间关系的特殊行为规范 D、道德有时威力巨大，有时则毫无功用 2、企业文化的激励功能的根本表现是（）。 A、把追求经济效率作为员工的最大动力

B、通过树立正确人生观、价值观，增强企业的发展动力 C、刺激员工的冒险精神，推动企业发展 D、对员工的欲望，有求必应

3、关于协调与上司之间的关系，职工比较正确的做法是（）。 A、信任上司，无条件执行上司的指令 B、维护上司的权威，绝不越级汇报工作 C、尊重上司的人格，不在背地讲上司的不是 D、把握上司的脾气秉性，以有效干预上司

4、美国 IBM 公司宣称，“IBM 就是服务”。你对这句话的感受是（）。 A、IBM 公司对市场经营的理解比较深入客观 B、IBM 公司的战略定位缺乏应有的高度和新意

C、IBM 公司在经营上走的是“服务高于技术”的道路 D、IBM 公司缺乏创新意识和创新能

第一部分 职业道德

（第1～25题，共25题）

一、 职业道德基础理论与知识部分 （一） 单项选择题（第1～8题）

1、 关于职业道德，正确的说法是( ) 。

（A）对职业道德的理解无一定规 （B）职业道德是从业人员就业的道德资格 （C）职业道德总是不断变化、难以捉摸的 （D）职业道德是一种人为的主观要求 2、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。 （A）职业化管理是一种不再强调过程的管理 （B）职业化管理本质上是一种法治化管理

（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤 （D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施

3、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（ ）。

（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 （B）职业道德对职业技能具有统领作用 （C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高 （D）职业道德与职业技能无关联性 4、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（ ）

（A）多休息对身体健康十分重要 （B）学习时要专心致志

（C）节省开支，不浪费任何资源 （D）时时反思自己的道德修养 5、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（ ）。 （A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业” （B）“当一天和尚撞一天钟” （C）“给钱就要好好干，否则对

理财规划师试卷：技能B卷

一、单项选择（27题，每题1分，共27分）

1、理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下（B）程序进行。 A．收集信息——信息分析——建立目标 B．收集信息——建立目标——信息分析 C．建立目标——收集信息——确立计划 D．建立目标——确立计划——收集信息

2、以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（A）。 A．理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险 B．理财类保险的功能更强大

C．理财类保险的保障功能比传统寿险的保障功能强 D．理财类保险的投资功能比传统寿险的投资功能强 3、保险公司不会承担丢失一辆自行车的风险，是因为（C）。

A．风险所致的损失不可以预测 B．不存在大量同质风险单位 C．损失的程度偏小 D．非纯粹风险

4、王某在1998年购买了一房产，每年年初为其投保为期1年、保额30万的家庭财产险。在2002年中旬将房产转手卖给李某，没有通知保险公司变更投保人。2002年11月，该房产发生了火灾，推定全损，则（C）。

A．王某可以向保险公司索要保险金 B．李某可以向保险公司索要保险金 C．保险公司不用向任何一方

唐山理财规划师随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识 的增强，国内个人理财业务呈现出巨大的发展 潜力，在日前国家人力资源和社会保障部公布 的第五批53项职业标准中，"理财规划师"已作 为一种新认定职业名列其中，理财规划师这一 新兴职业在我国将首次纳入国家职业资格证书 认证范畴。预测2年内，理财规划师将成为继 律师、注册会计师后最热门的黄金职业

招生对象【招生对象】 ● 银行的个人业务部管理人员、 培训经理、客户经理和理财专员； ● 证券、基金公司的销售经理、 投资顾问和客户经理； ● 保险公司的培训经理、营销部 管理人员、营业部经理、高级业务员； ● 投资中介公司、咨询公司及经 纪公司专业人员； ● 提供理财咨询的其他专业人员 如注册会计师、律师等。 ★ 根据国家人力资源和社会保障 部的最新规定，凡获得技师或高级技 师证书者，将享受工程 师或高级工程师待遇。

报名条件【报名条件】: 理财规划师(二级) 助理理财规划师(三 级) 本科学历+5年本职业工作证明 中专及以下学历+ 6 6年本职业工作证明 专科以下学历+13年本职业工作证明 专科学历+1年本 职业工作证明 中专科以下学历+13年本职业工作证明 本科学历+1年 本职业

理财规划师课件

《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

《理财规划师—基础

2010年注册规划师规划原理真题

一、单项选择题（共80题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1．下列哪项不是城市与乡村的主要区别 （ ）。 A．空间要素集聚的差异 B．生产力结构的差异 C．社会职能的差异 D．义务教育制度的差异

2．关于我国城乡差异的表述，下列哪项是不准确的（ ）。

A．城乡收入差距拉大 B．优势发展资源向城市单向集中 C．城乡公共产品供给体制严重失衡

D．随着“城市支持农村、工业反哺农业”方针政策的落实，我国城乡二元结构体制将很快得到根本消除

3．关于城市发展阶段的表述，下列哪项是不准确的（ ）。

A．在农业社会中，城市的主要职能是政治、军事、宗教和经济中心 B．工业化导致了原有城市空间与职能的巨大重组

C．在工业社会中，城市逐渐成为经济发展的主要载体 D．在后工业社会中，中心城市的服务功能将逐步得以强化

4．下列哪项不是城镇化的表现（ ）。

A．城镇数量的增加与规模的扩大 B．城市生活方式向周边乡村区域的扩散

C．村镇环境整治 D．农民从事第二、第三产业

理财规划师课件

《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

《理财规划师—基础

理财规划师试卷：一级B

一、单项选择（27题，每题1分，共27分）

1、理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下（B）程序进行。

A．收集信息——信息分析——建立目标 B．收集信息——建立目标——信息分析 C．建立目标——收集信息——确立计划 D．建立目标——确立计划——收集信息

2、以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（A）。

A．理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险 B．理财类保险的功能更强大

C．理财类保险的保障功能比传统寿险的保障功能强 D．理财类保险的投资功能比传统寿险的投资功能强 3、保险公司不会承担丢失一辆自行车的风险，是因为（C）。

A．风险所致的损失不可以预测 B．不存在大量同质风险单位 C．损失的程度偏小 D．非纯粹风险

4、王某在1998年购买了一房产，每年年初为其投保为期1年、保额30万的家庭财产险。在2002年中旬将房产转手卖给李某，没有通知保险公司变更投保人。2002年11月，该房产发生了火灾，推定全损，则（C）。

A．王某可以向保险公司索要保险金 B．李某可以向保险公司索要保险金

C．保险公司不用向任何一方提

环球天下教育旗下品牌网站 美国纽交所上市公司 理财规划师理论二级理论知识

理论知识单项选择题（第26题~第85题，每题1分，共60分）

26、若道琼斯指数上涨或下跌的概率是66%，那么持平的概率是（ ）。 （A）0 （B）34% （C）54% （D）66%

27、王先生在理财规划师的建议下，准备制定一个养老规划方案，在此过程中，他需要遵循的原则不包括（ ）。 （A）谨慎性原则 （B）弹性化原则 （C）及早规划原则 （D）激进性原则

28、小杜今年11岁，受同学间攀比的心态影响，非常希望购买一部苹果手机。过年时小杜用自己的压岁钱购买了一部，价值5000元，则下列说法中正确的是（ ）。 （A）购买行为无效，因为购买手机属于限制民事行为能力人 （B）购买行为无效，因为小杜没有民事行为能力

（C）购买行为有效，因为小杜的行为符合他主观意愿 （D）购买行为效力未定，需要其监护人追认

29、按照我国现行税率，从价计征的房产税的税率为（ ）。 （A）4% （B）1.2% （C）12% （D）3%

30、2011年中国的CPI同比增速为5.4%，在一定程度上出现了通货膨胀现象，以下（

2017年注册规划师实务试题回忆完整版（无示意图） 试题一

北方发达地区某县，地处平原，交通便利，南部与一特大城市接壤，县城西北部蕴藏有高品质，丰富的地热源。

新编制的城市总体规划方案提出，2030年县城总人口65万人，其中县城城镇人口30万人，建设用地36km2，另外保留原有新兴产业示范区，物流产业园区、食品加工产业园区；在城镇建设用地以外新增北部、中部、南部3个产业园区，位置如图，同时，为满足市场的需求，在县城西北部利用温泉资源规划一处温泉别墅区。

问，该规划在上述几个方面存在问题，并说明理由。

试题二

图为某县级市中心城区总体规划示意图，2030年规划城市人口21万人，城市建设用地为22km2，其中居住用地占城市建设用地的45%，该市具有丰富的农业、林业资源，对外交通便捷，有河流绕城区流过，北部为山地林区，南部为基本农田，西部为荒地。

中心城区总体布局拟向西大力发展工业仓储，向南跨越国道建设现代居住新区。

试指出该中心城区总体规划方案的主要不合理之处，并简述理由及依据。

试题三

图示为北方某城市一老旧居住小区改造方案，总规划面积25公顷，主要规划条件及方案布局如下：

1、地段南侧和东、西两侧为城市次干路，地段北侧为城市支路；

2、依据项目策划建议，小区中