防诈骗知识培训心得

什么是电信诈骗

所谓电信诈骗，学界也没有给出定义。 一般是指犯罪分子通过电话、网络和短信的 方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人 实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人转账 的行为。 总之，就是通过通信方式，向你传递一 个欺骗性谎言，假借为你获利、止损，或以 亲朋身份寻求帮助，博取信任，骗取钱财。

电信诈骗的起源

——电信诈骗始于台湾，2000年前后传入大陆

电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现， 最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩” 等中奖信息的形式作案。

当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄 ，主要在台湾本地进行。

电信诈骗的起源

进入2000年后，为了改善两岸通信条件， 台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进 而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾 电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他 们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台 湾的人实施诈骗。

电信诈骗的起源

2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗 的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方 向瞄准大陆。 2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他 经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内 蔓延。

电信诈骗团伙人员构成

电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作， 分工明确，互相交叉。 一般有五个层次的人员：

什么是电信诈骗

所谓电信诈骗，学界也没有给出定义。 一般是指犯罪分子通过电话、网络和短信的 方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人 实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人转账 的行为。 总之，就是通过通信方式，向你传递一 个欺骗性谎言，假借为你获利、止损，或以 亲朋身份寻求帮助，博取信任，骗取钱财。

电信诈骗的起源

——电信诈骗始于台湾，2000年前后传入大陆

电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现， 最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩” 等中奖信息的形式作案。

当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄 ，主要在台湾本地进行。

电信诈骗的起源

进入2000年后，为了改善两岸通信条件， 台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进 而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾 电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他 们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台 湾的人实施诈骗。

电信诈骗的起源

2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗 的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方 向瞄准大陆。 2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他 经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内 蔓延。

电信诈骗团伙人员构成

电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作， 分工明确，互相交叉。 一般有五个层次的人员：

防诈骗心得体会500字

篇一：防诈骗心得 防银行诈骗学习体会 李晓晓

通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自

多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图

利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力

尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技

能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分

子可趁之机。工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，

需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多

问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些

都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，

可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。篇二：防诈骗观影心得防诈骗观影心得

学习防诈骗个人心得体会【一】

　　今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。” 诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。他们触碰着道德的底线，直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。

　　其实，诈骗在学校也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食&rdq

预防电信诈骗、警惕传销陷阱

——安全防范篇

中小学生防范诈骗安全知识1、不和陌生人搭讪、不听信陌生人花言巧语、不乘坐陌生人车辆。

同学们在平时的生活中，一定 要有安全防范意识，做到： 1、不轻易相信陌生人。 2、不和陌生人聊天搭讪。 3、不乘坐陌生人车辆。

在等待家长接送过程中，如果遇陌生人主动搭讪， 声称受自己家长委托来接自己放学，一定不要轻信，要 及时向老师汇报，和家长联系确认，以防被拐骗。

中小学生防范诈骗安全知识2、防范电信诈骗安全知识宣传片

请同学们认真观看，并提醒父母、老人，切勿上当受骗！

中小学生防范诈骗安全知识3、常见电信诈骗手段

2013年，我市居民因电信 诈骗犯罪，被骗走的钱就有 1700余万元。 骗子的手已经延伸到我们的 生活和家庭中，他们手段多样， 成为了社会的公害。那么骗子 们的诈骗手段，你们都能识破 吗？ 我们来看一下骗子都采取哪 些手段行骗的呢？

中小学生防范诈骗安全知识2、常见诈骗手段

一、冒充法院通知领取传票，要求转账至“安全账户”

公检法机关从未设 立“安全账户”,切勿 相信此类电话或短信。

中小学生防范诈骗安全知识2、常见诈骗手段

二、谎称购车退税

政府部门税费减免，市 民必须持相关证件到指定地 点办理，绝不会电话通知， 要求直接办

防诈骗防传销小常识

一、防“手机短讯”诈骗

手机普及率如此之高的今天，几乎每个使用手机的人都会碰到以下列举的诈骗手法，提高警惕，就可以防患于未然。

手法一：“分开这么久，你还好吗？我还是老样子，很挂念你，为你点了一首XX歌曲，祝福你，打9XXXX听吧。”这种内容的短信会让你错以为是哪位前女友或者前男友，当你回电话听歌后，会造成高额话费。

手法二：打入电话只响了一声就马上挂断，而且这种电话通常在深夜或者凌晨打来，当你按照号码回拨后，听到的是一段电话录音：“欢迎致电香港六*彩 香港中心为广大彩民爱好者提供信息，透露密码。联系电话1395983XXXX。”这是以非法“六*彩”招揽客人，而回拨电话既可能损失话费又容易上当受骗。

手法三：“XX，我现在在外地出差，手机快没钱了，麻烦帮我买张充值卡，再用短信告知卡号和密码。”这种短信看似是熟人或朋友发来，其实你的熟人或者朋友的手机可能已经被盗了，持机人用盗得的手机发短信给手机通讯录内的联系人，骗取对方话费。

手法四：“您好，移动通信公司现在将对您的手机进行线路检测，请您暂时关闭手机3个小时。”可能你因为某种原因泄露了家庭电话号码，行骗者可能在你关机的时候以“要求汇款”等事由向你的家人和朋友实施诈骗。

手法五：“我是X

银行防电信诈骗培训工作总结（多篇）

篇：防电信诈骗工作流程

三问二看一核对

问明客户转（汇）出资金用途问明是否知晓收款人情况问清是否了解接收账户的信息

看客户神色是否慌张、举止是否反常看客户是否持续接听电话核对客户所留信息是否合理、账户信息与客户语言表述的情况是否存在矛盾的情况。

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第2篇：银行支行防电信诈骗自查报告

ⅩⅩ银行支行防电信诈骗自查报告

随着我国金融、电信和互联网的迅猛发展，借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的诈骗犯罪高发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信诈骗已成为影响社会治安的突出问题。

面对当前电信诈骗居高不下的情况，哈尔滨农村商业银行ⅩⅩ支行通过宣传教育、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信诈骗防护网，让电信诈骗原形毕露。

一、加强电信诈骗防范意识教育

ⅩⅩ支行在室内、外电子屏进行防范电信诈骗的提醒，通过自助机具屏幕向客户提示电信诈骗风险，提示提醒客户谨慎操作，等等，全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。

二、严把柜面客户资金流出关口

银行柜面是客户资金流出的最后一道关口，成为堵截电信诈骗的关键环节。ⅩⅩ支行通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金

防诈骗篇(170道)

一、单项选择题

１、坐在火车上，有人请你喝他带的饮料，你觉得哪种做法最妥当？（ ）

Ａ、向他表示感谢，但不接受他的可乐 Ｂ、接过可乐，并说声“谢谢” Ｃ、不吭声、保持沉默

2、接到要求转账和索要密码的电话，下列哪个做法不正确( ) A、及时与发卡银行客户服务专用号码联系，鉴别通知真伪 B、先谨慎核对其身份和账户名

C、“宁可信其有，不可信其无”，按电话指示做

3、如果被绑架，你觉得对自己更有利的做法是什么？（ ） Ａ、大声斥责绑架者 Ｂ、绝食

Ｃ、假装与绑架者合作，然后再伺机逃跑

4、周某为一家公司的会计，最近刚学会通过网银进行购物，她开通哪种网银最恰当？( )

A、使用公司银行卡，不用自己再额外办卡 B、使用本人工资卡，余额充沛 C、使用他人银行卡，以免购物上当受骗

D、自己专门办理一张银行卡，放入适当资金用于购物

5、如果你经常外出带着家门的钥匙，下面的哪种做法可能会有危险？

（ ）

Ａ、把钥匙挂在脖子上 Ｂ、把钥匙放在衣兜里 Ｃ、把钥匙放在随身的包里

6、下列哪项不属于大学生容易上当受骗的原因？( )。 A、贪小便宜 B、防范意识不强 C、愚蠢

7、使用ATM机时，如果发现旁边有陌生人形迹可疑，哪种做

防诈骗篇(170道)

一、单项选择题

１、坐在火车上，有人请你喝他带的饮料，你觉得哪种做法最妥当？（ ）

Ａ、向他表示感谢，但不接受他的可乐 Ｂ、接过可乐，并说声“谢谢” Ｃ、不吭声、保持沉默

2、接到要求转账和索要密码的电话，下列哪个做法不正确( ) A、及时与发卡银行客户服务专用号码联系，鉴别通知真伪 B、先谨慎核对其身份和账户名

C、“宁可信其有，不可信其无”，按电话指示做

3、如果被绑架，你觉得对自己更有利的做法是什么？（ ） Ａ、大声斥责绑架者 Ｂ、绝食

Ｃ、假装与绑架者合作，然后再伺机逃跑

4、周某为一家公司的会计，最近刚学会通过网银进行购物，她开通哪种网银最恰当？( )

A、使用公司银行卡，不用自己再额外办卡 B、使用本人工资卡，余额充沛 C、使用他人银行卡，以免购物上当受骗

D、自己专门办理一张银行卡，放入适当资金用于购物

5、如果你经常外出带着家门的钥匙，下面的哪种做法可能会有危险？

（ ）

Ａ、把钥匙挂在脖子上 Ｂ、把钥匙放在衣兜里 Ｃ、把钥匙放在随身的包里

6、下列哪项不属于大学生容易上当受骗的原因？( )。 A、贪小便宜 B、防范意识不强 C、愚蠢

7、使用ATM机时，如果发现旁边有陌生人形迹可疑，哪种做

篇一

防诈骗六个“一律”：

能做到这六个“一律”，基本上就不会上当受骗。

1、接电话，不管你是谁，只要一谈到银行卡，一律挂掉。

2、只要一谈到中奖了，一律挂掉。

3、只要一谈到是公检法税务或者领导干部的，一律挂掉。

4、所有短信，但凡让你点击链接的，一律删掉。

5、微信不认识的人发来的链接，一律不点。

6、所有170开头的电话，一律不接。

防诈骗“三个一”活动

1.每位职工给职工家属打一个防诈骗电话；

2.给每一位员工发一份防诈骗宣传单；

3.每一位员工接受一次防诈骗宣传教育。

预防电信诈骗八个“凡是”

1.凡是自称公检法要求汇款的

2.凡是叫你汇款到“安全账户”的

3.凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的

4.凡是通知“家属”出事要先汇款的

5.凡是在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码的

6.凡是让你开通网银接受检查的

7.凡是自称领导（老板）要求打款的

8.凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的。

篇二

近年来，犯罪嫌疑人变换手法，利用固定电话、手机短信等形式，骗取当事人的信任，然后通过银行卡转账方式骗取钱财，给当事人造成了经济损失。为使广大群众提高防范意识，现将常见的几类诈骗案件提示如下：

1、冒充公、检、法。骗子冒充公检法工作人员拨打电话称： “你有一张传票 尚未领取，今天下午前