企业年金投资管理人资格

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企业年金投资管理人的选择与更换程序

标签:文库时间:2025-02-14
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企业年金投资管理人的选择与更换程序

杨长汉

企业年金基金投资管理人选择的基本程序

1

333±ê33±3áà33±±ê33333±ê33333פ3óê33±3à3333±ê3é3±ê33±ê33¨±ê33333°±38.9.2 企业年金投资管理人的更换

(1)企业年金基金投资管理人更换的依据

按照《试行办法》的规定,更换有关运作当事人是受托人的重要职责,受托人对有关运作当事人进行更换的依据包括:有关当事人违反与受托人合同约定的;有关当事人利用企业年金基金资产为自己或他人谋取利益,或有关当事人行为损害了受益人利益;依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或被依法接管;被依法取消企业年金基金业务管理资格;监管部门有充分理由和依据认为更换符合受益人利益;受托人有证据认为更换符合受益人利益。

(2)企业年金基金投资管理人更换的程序

根据《企业年金基金管理试行办法》的规定,企业年金受托人在收到有关当事人的定期业务报告和临时报告后,应从合法合规、合同、受益人利益、业绩、业务资格、当事人存续等多

企业年金 - 四个账户概念介绍 - 受托人、账户管理人、托管人、投资管理人

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企业年金受托人

受托人,是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构(以下简称法人受托机构)。 企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成,依法管理本企业的企业年金事务,不得从事任何形式的营业性活动。企业年金理事会理事应当诚实守信、无重大违法记录,并不得以任何形式收取费用。 法人受托机构应当具备下列条件:

(一) 经国家金融监管部门批准,在中国境内注册;

(二) 注册资本不少于1亿元人民币,且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产;

(三) 具有完善的法人治理结构;

(四) 取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数;

(五) 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施;

(六) 具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度; (七) 近3年没有重大违法违规行为; (八) 国家规定的其他条件。 受托人应当履行下列职责:

(一) 选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构; (二) 制定企业年金基金投资策略;

(三) 编制企业年金基金管理和财务会计报告; (四) 根据合同对企业年金基金管理进行监督;

(五) 根据合同收取企业和职工缴费,并向

我国企业年金投资风险管理研究

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我国企业年金投资风险管理研究

【摘要】:我国企业年金制度作为养老保险体系的第二支柱,实质上是一种补充性养老保险制度,在我国人口老龄化的背景下,养老保险入不敷出,建立企业年金制度并进入市场投资运营具有十分重要的意义。但是我国企业年金制度起步较晚,资本市场并不发达,仍存在各类风险因素,主要来自于投资工具本身的风险和管理角度的风险。在投资工具方面,主要存在政策风险、经济周期波动风险、利率风险、集中风险和关联风险等,导致我国企业年金投资工具种类较少,且大部分投资于银行存款和国债等低收益类投资工具,忽略了保值增值的要求,股票和基金等权益类投资工具的收益率高,但同时也伴随着更大的风险。事实上银行存款和国债也会受到通货膨胀的侵蚀,并非零风险,股票指数呈波浪式发展趋势,收益率不稳定,只有进行合理的投资组合才能有效的分散风险并提高收益。在管理风险方面,主要是由于信托模式下,存在着委托人、受托人、账户管理人、基金托管人和投资管理人五大角色,形成了错综复杂的关系,客观上存在决策失误的风险,主观上存在由信息不对称产生的道德风险,都增加了企业年金投资运营的管理风险。为了有效发挥企业年金的补充作用,促进我国养老保险体系的可持续性发展,应该加强我国企业年金投资风险管理,完善

企业年金基金管理机构资格申请表

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企业年金 人力资源管理 劳动法

附件

编号:

企业年金基金管理机构资格申请表

劳动和社会保障部 编制

1

企业年金 人力资源管理 劳动法

注:

1. 本申请表为申请企业年金基金管理资格的主要文件,各项内容请用黑色签字笔正楷字填

写,不得涂改。表内栏目不能空缺,无此项内容时填“无”。

2. “申请资格类别”栏内填写所申请的资格类别。若同时申请2类或2类以上资格的,用

“、”隔开填写。

3. “申请材料名称”填写格式为“×××公司企业年金基金管理机构——×××资格申请材

料”。不同类别资格对应的申请材料名称用“、”隔开填写。 4. “申请单位名称”必须与单位公章一致,不得省略。 5. “注册资本”以企业法人营业执照所载明注册资本为准。

6. “开户银行”和“账号”必须真实规范,不得使用简称、缩写,并经申请单位财务部门

核实。

7. “单位详细地址”填写到县(区)、街(路)门牌号。 8. A4纸打印、盖章。

2

企业年金 - 四个账户概念介绍 - 受托人、账户管理人、托管人、投

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企业年金受托人

受托人,是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构(以下简称法人受托机构)。 企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成,依法管理本企业的企业年金事务,不得从事任何形式的营业性活动。企业年金理事会理事应当诚实守信、无重大违法记录,并不得以任何形式收取费用。 法人受托机构应当具备下列条件:

(一) 经国家金融监管部门批准,在中国境内注册;

(二) 注册资本不少于1亿元人民币,且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产;

(三) 具有完善的法人治理结构;

(四) 取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数;

(五) 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施;

(六) 具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度; (七) 近3年没有重大违法违规行为; (八) 国家规定的其他条件。 受托人应当履行下列职责:

(一) 选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构; (二) 制定企业年金基金投资策略;

(三) 编制企业年金基金管理和财务会计报告; (四) 根据合同对企业年金基金管理进行监督;

(五) 根据合同收取企业和职工缴费,并向

企业年金制度与证券投资基金

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企业年金研究报告

企业年金制度与证券投资基金、信托管理的比较研究

国务院发展研究中心金融研究所 银华基金管理公司

企业年金课题组

我国企业年金管理以信托型为基本管理模式,吸收了公司型和契约型的特点,采取包容契约型产品的方法,将其投资、托管、运营等业务部分或全部外包,体现了信托关系和委托-代理关系的结合。在一个联系紧密地金融市场上,这意味着企业年金与一般信托业务、证券投资基金在操作、运行和监管上都有很多相似和不同之处。

一、 企业年金与证券投资基金、信托的理论特性

信托 信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。信托关系涉及到委托人、受托人和受益人三者之间的关系,信托业务中对信托财产独立性的明确要求使之成为保护企业年金计划实施的主要手段之一。自20世纪70年代起,英美国家就利用信托原理来建立养老金的托管制度,分别通过《信托法》和《雇员退休金保障法》来明确养老金资产管理的独立性和安全性。在我国,规范信托行业运作的法规主要是“一法两规”即《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理办法

青海省证券从业资格考试:证券投资基金管理人考试试题

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青海省证券从业资格考试:证券投资基金管理人考试试题

一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、有权对并购重组申请人的申请文件和中国证监会有关职能部门的初审报告进行审核的机构是()。 A.中国证监会 B.并购重组委 C.国务院

D.证券业协会

2、某客户持有上海证券交易所上市96国债(6)现券1万手。该国债当日收盘价为121.85元,当月的标准券折算率为1.27。该客户最多可回购融入的资金是__万元。(不考虑交易费用) A.1205.8 B.959.8 C.1218.5 D.1270

3、在B股发行的过程中,境内的资产评估机构应当是()的机构。 A.具有良好资信

B.具有从事证券相关业务资格

C.具有从事境外上市外资股发行经验 D.具有国外办事处

4、F.M.Reddington于__年最早提出免疫策略,他把免疫策略定义为:“资产投资以这样的方式进行,在这种方式下,已有商业免于受利率一般波动的影响”。 A.1952 B.1982 C.1951 D.1981

5、上证50ETF在一级市场申购赎回的基本单位是__份。 A.100 B.1000 C.10000 D.1000000

6、下列说法,正确的是

企业年金基金投资组合说明书

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××××企业年金基金投资组合说明书

A.xxxx企业年金基金积极进取投资组合说明书

一、

投资目标和理念

1. 投资目标:通过专业化地深入研究证券市场和基金产品、精心构建基金组合,

在风险相对可控的前提下,获得超越市场的投资回报。 2. 投资理念:发掘机会,精选基金,积极投资带来回报。 二、

投资范围

可投资工具 银行活期存款、中央银行票据、短期债券、回购等流动性产品、货币市场基金 定期存款、协议存款、国债等固定收益类产品、可转换债、债券基金 股票等权益类产品、投资性保险产品、股票基金 投资比例限制 20%-80% 20%-50% 0%-30% 市场分类 货币类 固定收益类 权益类 在允许企业年金计划开立证券账户、获准进入银行间债券市场之前,主要以投资开放式基金为主。 三、

投资策略与管理

1. 资产配置策略

依据xx资产权益投资的MVPS模型和证券市场选时系统的结果,综合比较固定收益类品种和权益类品种的风险与收益,确定权益类品种的投资比例,动态调整股票型、混合型、债券型和货币型基金的比例。

(1) 战略资产配置(Strategic Asset Allocation)

①. 关键点包括:经济周期、人口红利、重大政策变动等 ②. 中长期策略配置

公开募集证券投资基金管理人董事、监事和高级管理人员监督管理办

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公开募集证券投资基金管理人董事、监事

和高级管理人员监督管理办法

(征求意见稿)

第一章 总 则

第一条 为了加强公开募集证券投资基金(以下简称基金)管理人董事、监事和高级管理人员等从业人员的监督管理,保护投资人及相关当事人的合法权益和社会公共利益,根据《证券投资基金法》、《公司法》和其他法律、行政法规,制定本办法。

第二条 本办法所称高级管理人员,是指基金管理公司的总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员。

第三条 基金管理公司法定代表人、总经理、督察长的选任或者改任,应当报经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)审核。

未经中国证监会核准,基金管理公司不得选任或者改任上述人员,不得违反规定决定代为履行上述人员职务的人员。

第四条 基金管理公司董事、监事和高级管理人员等从

1

业人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定,遵守公司章程和行业规范,恪守诚信,审慎勤勉,忠实尽责,遵循基金份额持有人利益优先的原则,维护基金份额持有人的合法权益。

第五条 中国证监会及其派出机构依法对基金管理公司董事、监事和高级管理人员等从业人员进行监督管理,制定上述人员管理的具体规定。

中国证

公开募集证券投资基金管理人董事、监事和高级管理人员监督管理办法

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公开募集证券投资基金管理人董事、监事

和高级管理人员监督管理办法

(征求意见稿)

第一章 总 则

第一条 为了加强公开募集证券投资基金(以下简称基金)管理人董事、监事和高级管理人员等从业人员的监督管理,保护投资人及相关当事人的合法权益和社会公共利益,根据《证券投资基金法》、《公司法》和其他法律、行政法规,制定本办法。

第二条 本办法所称高级管理人员,是指基金管理公司的总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员。

第三条 基金管理公司法定代表人、总经理、督察长的选任或者改任,应当报经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)审核。

未经中国证监会核准,基金管理公司不得选任或者改任上述人员,不得违反规定决定代为履行上述人员职务的人员。

第四条 基金管理公司董事、监事和高级管理人员等从

1

业人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定,遵守公司章程和行业规范,恪守诚信,审慎勤勉,忠实尽责,遵循基金份额持有人利益优先的原则,维护基金份额持有人的合法权益。

第五条 中国证监会及其派出机构依法对基金管理公司董事、监事和高级管理人员等从业人员进行监督管理,制定上述人员管理的具体规定。

中国证