财富管理营销方案

“财富中心写字楼”营销推广方案

（思路草案）

浙江裕兴不动产经纪有限公司

2005年1月

一、市场调研结论 （一）产业研究 工业

柯桥经济开发区现有工业企业近百家，工业构成以轻纺、酿酒、建材和仪表为主，中外合资项目发展迅速，位于城市中心区两翼的柯西、柯东两个工业园区开发已获较大进展，并正逐步成为开发区新的经济增长点。两个工业园区各项市政基础设施已经基本配套，来自美国、日本、英国、新加坡、香港等地的客商纷纷在园区内投资建设工业项目，墙煌建材、越隆纺织、中国绍兴酒城、永科热电、朗莎尔服装以及浙江小小企业总公司等一系列大型现代化工业企业已在园区内建成投产,目前又有浙江精工集团年产2000台高档无梭织机技改项目、中德合资钢结构生产线项目等一批重大工业项目落户于两个工业园区。 农业

近年以来，绍兴县大力发展“一优两高”（优质、高产、高效）农业，走农业供销、贸工

农一体化的路子，打破了封闭的自然经济模式，提高了农业产业化、集约化程度。同时，积极调整农业结构，坚持科技兴农，发展效益农业，初步形成了平原、山区、海涂各具特色的农业生产格局。 外贸

在对外贸易方面，绍兴县坚持以吸收外贸为重点、拓展外经为桥梁、发展外贸为目的的战略，努力营造良好的投资环境，着力建设轻

财富管理中心筹划方案 Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998

财富管理中心筹划方案

一、第三方理财

（一）第三方理财市场迎来良好的发展机遇

据波士顿咨询公司发布的《2014年全球财富报告》称：中国私人财富仅次于美国，私人财富市场总值己经达到22万亿美元，并保持着两位数的复合增长率。在财富增长的同时，无论是企业还是居民对财富管理的需求日益增强，理财意识也有了显着提高。国内理财市场发展迅猛，理财产品发行的规模逐年增加，理财产品的种类也越来越丰富，2013年银行理财产品数量接近3万款。

国内主要的理财机构分为两大类，分别是以银行、信托、保险等为代表的金融机构理财和独立的第三方机构理财。随着整个理财市场的火爆，第三方理财市场的发展也迎来了良好的机遇期。目前国内第三方理财占整个理财市场的份额不到3%，这与发达国家第三方理财40%—60%的市场份额还存在着巨大差距，市场潜力巨大。

中国银行业监督管理委员会发布的《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，即银监8号文，以“非标准化债权资产”的界定和管理为核心，对于银行理财产品的投资管理作出了系

2012私人银行财富管理方案

私人银行财富管理方案2012组员肖昀陈星丞吴志明林夏菲陆璐袁丽婷

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的细分市场–大纲：–1.沃德财富所选择的目标市场–2.目标消费者的特点(追求、想法、行为……)–3.针对目标市场的战略–4.沃德财富在广告时如何诉求

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的目标市场 市场细分按客户储蓄资产细分：高端优质客户(资产在100万元以上);中端发展型客户(资产30~100万元);潜在目标客户(5~30万);普通客户(资产5万元以下)按年龄段分;未成年客户；青年客户；中年客户；老年客户。按客户受教育程度细分：硕士以上；大学、大专；高中、中专、技校；初中及以下

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的目标市场 目标市场：根据目标市场的选择标准，可确定交通银行应选择潜在客户和中高端客户、中年客户和教育程度为大学/大专客户为目标市场。而其中，交通银行又精选出金融资产季度日均大于50万元 (含)的个人客户作为“沃德财富”的目标客户群。

2012私人银行财富管理方案

目标消费者的特点 中高端客户比例虽少，但是利润的重要来源，这类客户的生活需求已经满足了，需要银行为他们提供增值性的理财服务。

财富管理及证券从业 前景分析

主要内容 财富管理的时代背景 证券业从业前景分析

蜜蜂和养蜂人的故事 有一群辛勤的蜜蜂， 有一群辛勤的蜜蜂， 它们每天不知疲倦的 采蜜、酿蜜， 采蜜、酿蜜，劳劳碌 碌，生活在自己的世 界中。然而， 界中。然而，它们所 酿出的蜜却总是被养 蜂人悄悄的拿走， 蜂人悄悄的拿走，而 它们却懵然不知…… 它们却懵然不知

人民币“被 升值 人民币 被”升值

“钱越来越不值钱了 钱越来越不值钱了” 钱越来越不值钱了

养蜂人是最终的黑手吗？ 养蜂人是最终的黑手吗？蚕 妇

[宋] 张俞

昨日入城市， 昨日入城市， 归来泪满巾。 归来泪满巾。 遍身罗绮者， 遍身罗绮者， 不是养蚕人。 不是养蚕人。

十面埋伏，如何突围？ 十面埋伏，如何突围？ 首套房贷比例提高了 房产税要征收了 汽油又涨价了 车船税要改革了 取暖费也要提价了 天然气要涨了 水要涨了 电要涨了 奶粉要涨了 菜要涨了…… 菜要涨了

思想观念的突围穷爸爸说 我从不富有 我对钱不感兴趣 钱对我来说不重要 我可付不起 挣钱的时候要小心，别去冒险 挣钱的时候要小心， 我不富的原因是我有孩子 找个挣钱多的好工作 房子是我最大

齐齐哈尔市“财富广场”营销整体执行报告 （目录）

一、项目定位 二、推广主旨 三、推广四步曲 四、媒体计划及预算 五、价格策略、付款方

式、促销手段及推售安排

六、公开发售前工作清

单

一、 项目定位：

品牌定位：齐齐哈尔时尚风向标和流行策源地 商业定位：齐齐哈尔首座RBD（休闲、娱乐、享受）全生活体验购物中心

产品卖点：复合全业态；双中庭；阳光通透天井；绿色环保；

LOFT金钻旺铺；室内立体商街；

双首层双OPEN金铺；休憩环廊；

空中不夜港；屋顶景观休闲驿

站……

基于齐齐哈尔目前的经济状况和城市地位，还处在一个快速上升的阶段。本项目定位既不能短视，也不能太过超前。项目本身及周边的远景规划对项目本身及本地段的升值起到了非常有利的前提保证。对产品定位的几点建议：

1， 商业的楼层问题一直是一个很难解决的关键问题，因此，弱

化楼层观念变得非常重要。

2， 对本案来讲，首层、二层都不难解决，甚至于可以卖出比预

期更好的价格。层数越高人气越弱，这是绝大多数商场的通病，所以多层购物中心的售价和租金水平一般都是从低层到高层逐渐走低，谙熟其中奥秘并

谁在管理国家财富：主权财富基金的兴起

我们从2006年1月份开始对课题研究，最初，我们搜集了国际主权财富基金案例，进行了国际比较、并探讨了主权财富基金的成因等等，随着各国的关注点转移，我们我们对主权财富基金和金融稳定之间的关系进行了较多研究。为筹备设立中投公司，我们重点对主权财富基金的公司治理问题进行了细致的研究。在中投公司成立之后，研究重心放在主权财富基金的资产配置和投资运行方面。因此，我们对主权财富基金的学术研究，自始至终，围绕中投公司从筹备到运营伴随着的一些学术问题。我们的研究项目分为八个部分。

何为主权财富基金

在IMF确定公认准则前，主权财富基金的概念非常混乱，基本上各投行、学术机构、民间组织（比如主权财富基金研究所）都有各自定义。而现在大家比较普遍地接受了IMF的定义——主权财富基金是用外汇资产设立的政府投资工具，它是和货币当局管理的资产分开的。但是，这个定义仍然比较笼统。

主权财富基金必须具备以下几个要素：首先是所有权。所有权完全归属一国政府所有。其次是资金来源问题。资金来源主要为外汇储备或者出口商品所获得的收益。再次是投资目的和方式。主权财富基金具有较高的风险承受能力和专业化市场化的投资方式，因此，简单持有

谁在管理国家财富：主权财富基金的兴起

我们从2006年1月份开始对课题研究，最初，我们搜集了国际主权财富基金案例，进行了国际比较、并探讨了主权财富基金的成因等等，随着各国的关注点转移，我们我们对主权财富基金和金融稳定之间的关系进行了较多研究。为筹备设立中投公司，我们重点对主权财富基金的公司治理问题进行了细致的研究。在中投公司成立之后，研究重心放在主权财富基金的资产配置和投资运行方面。因此，我们对主权财富基金的学术研究，自始至终，围绕中投公司从筹备到运营伴随着的一些学术问题。我们的研究项目分为八个部分。

何为主权财富基金

在IMF确定公认准则前，主权财富基金的概念非常混乱，基本上各投行、学术机构、民间组织（比如主权财富基金研究所）都有各自定义。而现在大家比较普遍地接受了IMF的定义——主权财富基金是用外汇资产设立的政府投资工具，它是和货币当局管理的资产分开的。但是，这个定义仍然比较笼统。

主权财富基金必须具备以下几个要素：首先是所有权。所有权完全归属一国政府所有。其次是资金来源问题。资金来源主要为外汇储备或者出口商品所获得的收益。再次是投资目的和方式。主权财富基金具有较高的风险承受能力和专业化市场化的投资方式，因此，简单持有

《财富管理》教学大纲

（Wealth management，课程代码）

一、前言

1、课程概述

《财富管理》是全日制金融专业硕士学生的选修专业课程之一，在金融专硕的知识结构和体系中占有重要的地位。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。

2、课程性质 选修

3、学分与学时

本课程总学分：学分，总学时：学时。其中理论课学分：学分，学时：学时；实践要求

4、 教学目的与要求

4.1教学目的

向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 培养学生的理财和投资意识，教会学生制定个人理财投资计划，锻炼学生的理财投资能力。

4.2教

“智远理财” 财富管理计划 智远理财”

私人客户部 2010年03月 年 月http://www.77cn.com.cn

一、财富管理计划产品介绍及定价

2012-2-20 page2

产品及服务套餐

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套餐定价说明

加入智尊 最低资产量为：100万元 加入智睿 最低资产量为：30万元 加入智赢 最低资产量为：无限制 加入智讯 最低资产量为：无限制

最低佣金水平为：1.8‰ 最低佣金水平为：1.5‰ 最低佣金水平为：1.2‰ 最低佣金水平为：1.0‰

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产品明细表

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产品明细表

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产品明细表

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产品明细表

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智远财富管理计划核心产品说明

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组合通VIP 组合通

招商证券智远理财财富管理计划自 2010年6月推出VIP组合通产品以来， 累计推出14支组合，截止2010年8月19 日收盘，所有组合均取得从3.41%-26.13%的正收益，并且绝大部分组合 取得了超额收益。

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组合通VIP 组合通 1-

XXX公司

营销管理考核方案

为了更好地开拓产品市场，提高公司产品的市场占有率，充分调动全体营销人员的主动性、创造性，充分体现公司多劳多得、奖勤罚懒的薪酬体系，充分表达公司实现年度整体经营目标和持续发展的信心与决心，逐步建立健全完善科学、合理的营销体系，特制定本方案。

（一）营销体系管理

一、信息定期汇总、交流，营销结果最大化

为了更好地对市场进行全面的掌控和业务洽谈、合理调配资源，定期召开营销沟通会议，对全部信息进行汇总、整理、调配。

二、项目归属确定原则 1、主要人员来公司考察 2、图纸拿回 3、标书拿回

三、大宗业务洽谈由公司统一调配、安排

针对目前的市场状况和营销人员的结构层次，对大宗业务视具体情况由公司统一组织，指定相关人员进行业务洽谈和攻关活动。

四、业务洽谈资格认定 营销岗位及薪酬设置如下：

营销经理 x-x 营销主管 x-x 营销代表 X 业务员 X 原则上营销人员可以具备洽谈自己以往业绩中最大单项业务两倍金额以内的业务活动。营销人员必须不断注重自身素质的提高和综合能力的培养，按照公司现有营销体系岗位的设置逐步提高并胜任本岗要求。

五、业务提成包含工作内容（由主管领导掌握）

（1）信息；（2）项目洽谈确定