支部内控合规体系建设情况

内控合规培训感想

为加强各支行内控合规操作，强化内控合规、防范风险的意识，内控合规部开展了下网点、零距离培训交流的工作。3月 XX 日，内控合规部主任X X X及X X X X利用下班后的时间来到了xxxx支行，对聚集在次的xxxxxxxx支行的一线员工进行了耐心细致的指导。 首先，X X X强调了内控合规的重要性和复杂性。

内控合规是每一个员工必须履行的职责，同时更关乎每一个人的切身利益。只有内控合规工作做得好，杜绝风险的发生，我行的各项业务才能顺利的展开，才能稳步的发展。

内控合规操作涉及各网点、各部门的每一个人，覆盖业务操作的每一个环节。而每个岗位的员工有着各自的业务范围，不同的业务又有着不同的风险点。

正因为如此，内控合规工作是一件既重要又需耐致细心才能做好的工作。这同时也就提醒着每一位员工，我们每个人都要从自己做起，不断的学习钻研自己的业务流程，只有深层次的了解业务的每一个步骤，才能了解在操作过程中的风险，从而能够更有针对性的进行风险把控。

另外，X X X还给大家讲了一些就发生在我们身边的典型案例。这些本应该可以避免的损失都源于合规操作的不到位。这些真实的教训时刻提醒着我们内控合规不是一朝一夕的事，它应该

对内部控制体系建立的阶段进行了详细描述,有助于内控建设的使用者参考

L/O/G/O

北京市科学技术研究院

内控体系建设情况交流

二〇一四年五月

对内部控制体系建立的阶段进行了详细描述,有助于内控建设的使用者参考

内容一 开展内控体系建设的背景

二 内控体系建设工作与成效

三 内控体系建设工作体会

对内部控制体系建立的阶段进行了详细描述,有助于内控建设的使用者参考

(一)外部政策环境 财政部关于印发《行政事业单位内部控制规范( 试行)》的通知(财会[2012]21号) 自2014年1月1日起施行

八项规定、反“四风”

北京市财政局关于实施行政事业单位内部控制规 范试点工作的通知(京财会[2013]829号) 我院被选为北京市财政科技与文化领域唯一一家试点单位

对内部控制体系建立的阶段进行了详细描述,有助于内控建设的使用者参考

(二)内部管理需要 科技投入不断加大，科研项目数量和资金规模日益 增加，社会关注度越来越高 落实外部管理规定与提高科研活动效率的对接 明确两级法人职责，廉政风险防控关口前移

梳理流程，加强各项管理基础工作，整合原有各项 管理制度(有的制度已过时、有些已不适用)

对内部控制体系建立的阶段进行了详细描述,有助于内控建设的使用者参考

内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划

一、单选题

1.内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（D）

A、2005-2008年 B、2010-2012年 C、 2014-2016 D、 2015-2017年

2.内蒙古农村信用社2015-2017年内控合规建设工作规划是为落实自治区联社（D）社员大会工作部署。

A、一届二次 B、二届三次 C、二届四次 D、三届四次 3.随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化，农村信用社面临巨大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要，在三年规划中确定了以（ ）为抓手，以（ ）为目标。（B）

A、提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理 B、内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益 C、内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展 D、提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展

4.内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点，以下说法正确的是（A） A、2015年为强化年，2016年为巩固年，2017年为提高年 B、2015年为强化年，2016年为提高年，2017年为巩固年 C、2015年为巩固年，2016年为强化年，2017年为提高年

信贷基础测试4.1:内控合规概述 一、单选题

第 1 节，共 3 节

1. 在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（ ）

内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通

2. 下列哪个是合规管理的首要目标（ ）

全面合规 有效合规 持续合规 其他目标

3. 下列哪个是合规文化的核心理念（ ）

价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当

4. 下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的

在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的

其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任）

5. 下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出

加强内控合规建设 打造价值领先银行

内控合规管理与创造价值似源与流的辨证统一关系，就像河的源头与水流，前者是基础，后者是目的。完善的合规管理体系能有效预测和控制风险，为商业银行创造价值。但二者又相互制约，过分重视合规而轻价值，会使商业银行的发展受到桎梏；过于追求价值而轻合规，又导致商业银行的发展偏离正确的轨道。如何确保合规管理体系的有效性，实现“合规管理创造价值”，是解决问题的关键所在。 一、当前银行合规管理存在的薄弱环节

（一）认识上存在偏差。部分商业银行的人员对合规管理重要性认识不足，合规观念淡薄，认为合规吃亏、合规经营影响业务创新与发展，甚至产生抵触、畏难情绪和被动应付的思想；有的忽视操作风险，认为违法违纪才会带来风险和损失，不按流程操作、一般性操作失误算不了什么等。

（二）合规建设相对滞后。基础管理和内部控制不够严密，合规责任、合规考核、合规问责等合规机制不够完善，未完全形成岗责管理、合规管理、绩效管理的“三位一体”的综合管理体系。合规管理人员力量不足，对合规监管文件学习培训不够。

（三）制度执行不到位。上级行出台的一些制度办法没有得到有效落实，执行不够坚决。如部分行信贷管理粗放、重贷轻管，贷款“三查”制度执行不力，少数行由于贷后管

加强内控合规建设 打造价值领先银行

内控合规管理与创造价值似源与流的辨证统一关系，就像河的源头与水流，前者是基础，后者是目的。完善的合规管理体系能有效预测和控制风险，为商业银行创造价值。但二者又相互制约，过分重视合规而轻价值，会使商业银行的发展受到桎梏；过于追求价值而轻合规，又导致商业银行的发展偏离正确的轨道。如何确保合规管理体系的有效性，实现“合规管理创造价值”，是解决问题的关键所在。 一、当前银行合规管理存在的薄弱环节

（一）认识上存在偏差。部分商业银行的人员对合规管理重要性认识不足，合规观念淡薄，认为合规吃亏、合规经营影响业务创新与发展，甚至产生抵触、畏难情绪和被动应付的思想；有的忽视操作风险，认为违法违纪才会带来风险和损失，不按流程操作、一般性操作失误算不了什么等。

（二）合规建设相对滞后。基础管理和内部控制不够严密，合规责任、合规考核、合规问责等合规机制不够完善，未完全形成岗责管理、合规管理、绩效管理的“三位一体”的综合管理体系。合规管理人员力量不足，对合规监管文件学习培训不够。

（三）制度执行不到位。上级行出台的一些制度办法没有得到有效落实，执行不够坚决。如部分行信贷管理粗放、重贷轻管，贷款“三查”制度执行不力，少数行由于贷后管

合规案例训展

内控合规“基础强化年主题”活动

前言

案例足最生动的教科书`今年我行在集团范围内启动了内控“基础强化年”主题活动，其中一项重要的内容就足以案说规、以案说法，让全行干部员工能从身边的人和事中吸取教训、加强反思`我们精选的十个典型案例，既有员工风险意识敏锐，识别非法集资风险的案例，又有规定动作不到位，酿成重大风险的案例，还有以身试法、铤而走险导致案件发生的案例··覆盖了近年来案件风险易发、高发的领域，对于增强员工规则意识、底线意识、风险意识、扎实做好内控案防工作有着较好的现实意义`希望全行干部员工能认真学习，举一反三，做到防微杜渐、警钟长鸣`

存款类

案例一 柜员伙同外部不法分子挪用公款 （一）事件经过

2015年8月5日上午，XX支行在开晨会时发现周某某未到岗，随即进行电话联系，但周某某手机关机，联系其家人也不知去向`随后，XX支行接到县财政局采购中心电话，询问其转账的款项未到账原因`支行立即进行核查，发现县财政局采购中心提供的转账进账单有疑点`对账单也存在问题，周某某有涉案嫌疑，遂立即向县检查院报案，检察院先后将方某某、周某某抓获归案`据周某某交待，方某某与其勾结，将县财政局采购中心预算外资金管理专户内资金转入方某某个人账户及“

关于工程项目内控体系建设情况的汇报

根据集团公司下发的《关于转发<股份有限公司工程项目内部控制指导手册>的通知》的要求，积极稳妥地推进了建立以源头治理和过程控制为核心的企业项目内部控制体系，提升了企业项目管理水平和风险防范能力，促进了企业的可持续发展。现将工程项目内控体系建设情况汇报如下：

一、加强组织领导确保工程项目内控体系建设工作有效开展 各项目部高度重视工程项目内控体系建设工作，加强组织领导，在参照股份公司《手册》的基础上，结合实际，围绕工程项目整体目标，开展风险辨识和评估，在风险可控的原则下，对《手册》进行了相应调整，建立了适合本项目部项目管理实际的工程项目内部控制体系。在开展工程项目内控体系建设过程中，各项目部努力做到一个贯彻、一个落实和一个坚持。一是贯彻“全面、全部、全过程”的建设目标。“全面”就是要实施工程项目全面风险管理;“全部”就是涵盖工程项目全部重要业务;“全过程”就是对工程项目实施全过程进行有效监控。二是落实“可靠、可控、可维护”的设计思路。“可靠”就是确保工程项目内控体系建设扎实可靠;“可控”就是确保工程项目实施过程风险得到有效控制;“可维护”就是确保工程项目内控体系可持续健全完善。三是坚持“结合实际、融入业务、形成文

强化内控与合规 构建风险防范机制

自。。。。年合作银行股改以来，内控合规体系的构建一直是各个层面广泛探索和实践的问题。根据银行业当前面临的风险防范形势，如何正确处理好内控管理中存在的问题，加强合规经营，防范和化解各类风险，确保银行各项业务经营持续稳健快速发展，已成为我们银行必须思考的问题。要真正建立起长治久安的风险防范机制，必须要从教育、制度、监督、责任等四个方面来架设农村合作银行的风险防范“高压线”。

第一，加强合规教育学习，让合规文化深入人心。

银行业是经营货币的特殊行业，案件高发的首要原因是对员工的思想教育不力，多个案件的发生都充分证明了这一点。因此，防范风险最根本还应从治本入手，要针对性加强教育，建立良好的合规文化。在工作中，必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中，加大师资力量，着力提高合规教育和培训水平。合作银行要经常性地开展理想信念教育、职业道德教育、法制法规教育，引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，教育员工珍惜现有的工作和生活环境，敬岗爱业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违规违法；要多形式加强合规培训，把合规文化的理念融入到日常经营管理和决策中，让员工了解和掌握合规知识，了解自觉在操作中的职责边界和风险点，构建上下结

银行支行内控合规自查报告1

今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。

一是推进检查目标的转型。随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的需要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估…… 从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。

二是推进检查职能的转型。 查找漏洞，纠正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、