个人外汇管理办法实施问答 理财

个人外汇管理办法实施问答

第一期

1、持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人是按境内个人还是按境外个人进行管理？ 答：对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境外个人进行管理。银行在为其办理结售汇业务时，在个人结售汇管理信息系统中“国别”栏选择“中国”，“护照号”栏输入护照号码，同时在信息录入页面“备注”栏中输入永久居留证号码。对于仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理个人结售汇业务。

2、标有身份证号码的户口簿、临时身份证是否可以作为境内个人有效身份证件？ 答：可以。

3、银行在为个人办理结售汇业务时，哪些情况下可以不留存身份证件复印件？

答：（1） 对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；（2）对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1万美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存。

4、对于境外个人姓名太长，无法完全录入姓名栏的情况，如何处理？

答：银行可在“姓名”栏录入姓名简称，在信息录入页面“备注”栏中录入全名。

5、境外个人购汇是否录入个人结售汇系统？

答：境外个人购汇目前暂不纳入个人结售汇系统管理，银行为其办理业务不需将

(简体)《个人外汇管理办法实施细则》

《个人外汇管理办法实施细则》

第一章 总则

第一条 为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。

第二条 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。

第三条 个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。

第四条 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。

第五条 个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。

第六条 各外汇指定银行（以下简称银行）应按照本细则规定对个人外汇业务进行真实性审核，不得伪造、变造交易。

银行应通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇

(简体)《个人外汇管理办法实施细则》

系统）办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。

第七条 国家外汇管理局及其分

《商业银行理财子公司管理办法》解读

单选题

1. 发起设立银行理财子公司的商业银行，需最近（ ）会计年度连续盈利。 × A 1个 B 2个 C 3个 D 4个 正确答案： C

2. 境内外金融机构作为银行理财子公司股东的，应承诺（ ）内部转让所持有的股权。 √ A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 正确答案： C

3. 境内非金融企业作为银行理财子公司股东的，最近1年年末总资产不低于（ ）人民币。 √ A 30亿元 B 50亿元 C 60亿元 D 100亿元 正确答案： B

4. 境内非金融企业作为银行理财子公司股东的，最近1年年末净资产不得低于总资产的（ ）。 √ A 20% B 25% C 30% D 35% 正确答案： C

5. 银行理财子公司的注册资本最近金额为人民币（ ）。 √ A 5亿元

B 10亿元 C 20亿元 D 25亿元 正确答案： B

6. 同一投资人及其关联方、一致行动人参股银行理财子公司的数量不得超过（ ）。 √ A 1家 B 2家 C 3家 D 4家 正确答案： B

7. 银行理财子公司的筹建期为批准决定之日起（ ） √ A 3个月 B

国家外汇管理局关于印发《金融机构大额和可疑外汇

资金交易报告管理办法实施细则》的通知

发布时间:2004-10-12 文号:汇发[2004]100号 来源: 国家外汇

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--------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中国民生银行、浙商银行：

为规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为，完善外汇领域反洗钱法规，加大外汇领域反洗钱工作力度，根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，国家外汇管理局制定了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》，详见附件）。现将《实施细则》印发

国家外汇管理局关于印发《金融机构大额和可疑外汇

资金交易报告管理办法实施细则》的通知

发布时间:2004-10-12 文号:汇发[2004]100号 来源: 国家外汇

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为规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为，完善外汇领域反洗钱法规，加大外汇领域反洗钱工作力度，根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，国家外汇管理局制定了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》，详见附件）。现将《实施细则》印发

员工教育培训实施管理办法（讨论稿）

【目的】

1、规范和促进集团培训工作持续、系统的进行，通过知识、经验、能力的积累、传播、应用与创新，提升员工职业技能与职业素质，使之适应集团业务发展的需要。 【培训原则】

2、以符合业务发展与组织能力提升为基本原则，并注意前瞻性和系统性。 【适用范围】

3.本办法适用康佳集团深圳总部公司所有培训活动的规划、实施、效果评价等相关的部门与员工。各分康、分公司参照此办法另行制定，报康佳学院备案。 【类别与组织】

10.康佳学院提供的培训方式可分为以下9类，由康佳学院统一组织。

10.1新员工培训：指新进员工在试用期间须接受的入职培训，包括集团统一组织的集中培训和各部门安排的专业培训。集团总部的新员工由康佳学院统一组织，各分公司、分康的新进员工由其参照总部的培训内容自行安排。

10.1.1康佳学院统一组织实施的入职培训内容包括：

? 公司的历史、概况、业务、发展规划、产品及技术概况等 公司的经营理念、核心价值观、员工道德规范和行为准则? 基本人事制度? ? 安全与质量

职业道德与职业精神? 职业生涯规划?

10.1.2由用人部门实施的入职培训内容包括： ? 部门承担的主要职能和责任、规章和制度 ? 岗位

关于印发《中国水利水电第十一工程局 有限公司<建造合同准则>实施管理

办法（暂行）》的通知

各施工单位、各部门：

为全面执行财政部?企业会计准则第15号-建造合同?，规范?建造合同准则?执行行为，提高执行水平，推动施工项目预算管理，提高项目管理水平，真实反映企业生产经营情况，确保会计信息质量，根据?企业会计准则第15号-建造合同?、?中国水利水电建设集团公司<建造合同准则>实施细则（暂行）?的有关规定，结合公司管理实际情况，制定了?中国水利水电第十一工程局有限公司?建造合同准则?实施管理办法（暂行）?，现予印发,请遵照执行。

二〇〇九年九月十二日

目 录

第一章 总 则

第二章 组织机构与职责分工 第三章 适用范围及核算对象 第四章 合同收入及其确认

第五章 合同成本、合同费用及其确认 第六章 工程结算、合同预计损失等及其确认 第七章 会计科目设臵及核算流程

第八章 国际业务执行?建造合同准则?的特别规定 第九章 内部交易抵销规则 第十章 执行分析报告 第十一章 审批制度 第十二章 档案管理制度 第十三章 考核与评价 第十四章 附 则

中国水利水电第十一工程局有限公司 《建造合同准则》实施管理办法（

问：《管理办法》第一章《总则》第3条“电子信息产品”的定义不是很具体,一个企业如何根据这个定义去判断自己的产品是吾是“电子信息产品”？

维普资讯

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Qu ly En n er g a i gi e i t n

计、分析算法：通过动态报告和全文检索模块方便质量数据的综合利用和辅助决策；由安全管理模块保 障整个系统的人员、权限控制和访问日志管理。

提高研发质量和工作效率。

据进行分析。

●

采购质量管理模块：购过采

●

服务质量管理模块：时掌即

程的质量管理不仅是供应商的入围资格选择过程，也是一个连续的可累计和评价的动态调整过程。该模块通过对供应商施行阶段连续性评

握产品在客户使用过程中的质量状况，了解并处理客户对于产品质量

的看法和投诉。该模块通过建立售后档案详细地记录用户资料以及产品交付的情况，快速准确的跟踪产品的使用情况，对出现的质量问题进行信息处理，并传递给相关部门进行闭环处理。

6. 3应用层 4.

价的方式，构建供应商质量监控体系。监控体系分为供应商进入评

根据电子行业应用模式的特点，完整的 Qr系统至少应包含设 S计质量管理、采购质量管理、制造质量管理、测量系统管理、服务质

价、运行评价、改进评价及供应商交互平台

《江夏区个人住宅建设管理办法》

实施细则（试行）

第一章 总则

第一条 为加强个人住宅建设管理，规范个人住宅建设行为，根据《江夏区个人住宅建设管理办法》（夏政规[2009]3号），结合国土规划管理工作实际，制定本细则。

第二条 本细则适用范围为江夏区行政辖区。在江夏区内新建、改建、扩建个人住宅，应当遵守本细则。农民新村建设管理适用《武汉市农民新村建设和管理办法（试行）》。

第三条 本细则所称个人住宅建设是指个人依法对城镇国有土地上原有合法自用住宅（不包含共用宗地的房改房和商品住宅）进行改建以及农村村民依法在所属集体经济组织土地上新建、改建、扩建自用住宅的行为。

第四条 个人住宅建设应当符合经批准的土地利用规划、城镇规划、乡规划和村塆建设规划的要求。

第五条 个人住宅建设应坚持合理利用、集约节约用地原则，尽量使用原有宅基地和村内空闲地建设，不得占用基本农田，严格控制占用其他农用地。个人住宅建设占用农用地，应按照《中华人民共和国土地管理法》有关规定办理农用地转用手续。

第六条 城镇居民不得使用农村集体土地或购买农村宅基地建设个人住宅。任何人不得使用国有土地新建个人住宅。

第七条 农村村民一户只能拥有一处宅基地。村民将原有

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中国建设银行个人存款联名账户管理办法 中国建设银行个人存款联名账户管理暂行办法

目 录

第一章第二章第三章第四章第五章第六章

总 则

管理机构和职责 基本规定 业务处理 特殊业务处理 附 则

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第一章 总则

第一条 为规范个人存款联名账户（以下简称“联名账户”）业务管理，根据《储蓄管理条例》(国务院第107号令)、《个人存款账户实名制规定》(国务院第285号令)、《银行卡业务管理办法》（银发[1999]17号）、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令2003第5号)、《中国建设银行龙卡通章程》及《中国建设银行龙卡通业务管理办法》（建总发[2007]210号）等相关规定，特制定本办法。

第二条 联名账户是指由2至5名个人客户，为实现个人存款多人共同管理的需要，而在银行开立的人民币个人存款账户。开立联名账户的个人客户是联名账户的联名人;为满足监管部门对反洗钱、大额可疑交易等的监管和银行业务管理的需要，由所有联名人自行协商确定一名联名账户牵头人作为联名账户申报人。

第三条 本办法适用于中国建设银行各级机构。

第二章 管理机构和职责

第四条 总行职责：

（一）个人存款与投资部为联名账户业务的归口管理部门，主要职责：

1．负责