虚假投资理财平台 诈骗还是非法集资

（一）要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 （二）要正确认识非法集资活动，主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

（三）要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

（四）要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金以及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别、谨慎投资。

根据我国法律规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作，社会公众参与非法集资，一旦出险，往往会损失很大，甚至血本无归。

此案是非法拘禁罪还是绑架罪

此案是非法拘禁罪还是绑架罪

基本案情:安徽省淮南市某区法院查明的案情如下:2011年11月15日晚21时许,受害人徐某在本区五一商场一饭店内的“苹果

机”(一种赌博机)上玩赌博游戏,赢了数百元钱,因苹果机内无现金,徐某便让饭店老板喊来苹果机主杨某给钱。杨某带领被告人姚某、徐某某等人来到饭店后,认为徐某利用解码器玩苹果机骗钱,便把徐某强行带至姚某在城中村的自建房内,让徐某联系其朋友送钱,否则不放徐某走,徐不同意,姚某、徐某某等人对徐某实施殴打,造成徐某上身多处软组织挫伤。期间,姚某还持双刀、弓弩等凶器对徐某进行威胁。次日早晨7时许,徐某的朋友得到徐某的电话后约杨某等人谈给钱的事情,杨某留徐某某等人在房间看管徐某,自己与姚某去和对方谈判要钱,杨某要求徐某的朋友给700元钱,否则不放徐某走,在徐某的朋友给了杨某和姚某700元钱后,徐某被释放。

某区法院一审认定:被告人姚某、徐某某伙同他人非法限制他人人身自由,其行为已构成非法拘禁罪,且两被告人在非法拘禁过程中具有殴打情节,应从重处罚,据此,某区法院一审以非法拘禁罪(判处被告人姚某有期徒刑七个月,徐某某拘役三个月。

此案是非法拘禁罪还是绑架罪

根据法院查明的案情,笔者认为对被告人姚某和

www.itouzi.com

明确互联网投资理财与非法集资之间的区分标准

3月2日，21世纪经济报道记者获悉，全国政协委员、中国人民银行重庆营业管理部党委书记、主任白鹤祥将在2016年全国“两会”上就规范互联网金融健康发展、引导和激发民间资本成为公共设施和服务供给核心力量等问题递交4项提案。

白鹤祥建议，在鼓励互联网金融创新发展的同时，还需要完善具体监管措施，以促进互联网金融健康发展。

同时，白鹤祥强调引导和激活民间资本和社会闲散资本，推动社会公共设施和服务以及养老服务。

划定风险监管“安全港”

近年来，P2P、众筹、第三方支付等互联网金融业态快速发展，在满足多层次投融资需求、提升金融服务效率等方面发挥了一定积极作用，但互联网金融的本质仍是金融，其高风险的特性并没有改变。

白鹤祥认为，互联网金融主要存在进入缺门槛、运行无监管；业务形式、经营范围边界模糊；客户资金安全缺乏有效保护；投资者保护机制缺失；网络和信息安全隐患较大等问题。

白鹤祥建议，一是完善市场准入管理，加强经营监管和市场自律。在市场准入管理方面，针对互联网金融不同业态制定相应的市场准入资质要求，对部分业态可以考虑实施核准制，对最低注册资本、从业人员、网络运营系统、内控管理等方面

www.itouzi.com

明确互联网投资理财与非法集资之间的区分标准

3月2日，21世纪经济报道记者获悉，全国政协委员、中国人民银行重庆营业管理部党委书记、主任白鹤祥将在2016年全国“两会”上就规范互联网金融健康发展、引导和激发民间资本成为公共设施和服务供给核心力量等问题递交4项提案。

白鹤祥建议，在鼓励互联网金融创新发展的同时，还需要完善具体监管措施，以促进互联网金融健康发展。

同时，白鹤祥强调引导和激活民间资本和社会闲散资本，推动社会公共设施和服务以及养老服务。

划定风险监管“安全港”

近年来，P2P、众筹、第三方支付等互联网金融业态快速发展，在满足多层次投融资需求、提升金融服务效率等方面发挥了一定积极作用，但互联网金融的本质仍是金融，其高风险的特性并没有改变。

白鹤祥认为，互联网金融主要存在进入缺门槛、运行无监管；业务形式、经营范围边界模糊；客户资金安全缺乏有效保护；投资者保护机制缺失；网络和信息安全隐患较大等问题。

白鹤祥建议，一是完善市场准入管理，加强经营监管和市场自律。在市场准入管理方面，针对互联网金融不同业态制定相应的市场准入资质要求，对部分业态可以考虑实施核准制，对最低注册资本、从业人员、网络运营系统、内控管理等方面

www.itouzi.com

明确互联网投资理财与非法集资之间的区分标准

3月2日，21世纪经济报道记者获悉，全国政协委员、中国人民银行重庆营业管理部党委书记、主任白鹤祥将在2016年全国“两会”上就规范互联网金融健康发展、引导和激发民间资本成为公共设施和服务供给核心力量等问题递交4项提案。

白鹤祥建议，在鼓励互联网金融创新发展的同时，还需要完善具体监管措施，以促进互联网金融健康发展。

同时，白鹤祥强调引导和激活民间资本和社会闲散资本，推动社会公共设施和服务以及养老服务。

划定风险监管“安全港”

近年来，P2P、众筹、第三方支付等互联网金融业态快速发展，在满足多层次投融资需求、提升金融服务效率等方面发挥了一定积极作用，但互联网金融的本质仍是金融，其高风险的特性并没有改变。

白鹤祥认为，互联网金融主要存在进入缺门槛、运行无监管；业务形式、经营范围边界模糊；客户资金安全缺乏有效保护；投资者保护机制缺失；网络和信息安全隐患较大等问题。

白鹤祥建议，一是完善市场准入管理，加强经营监管和市场自律。在市场准入管理方面，针对互联网金融不同业态制定相应的市场准入资质要求，对部分业态可以考虑实施核准制，对最低注册资本、从业人员、网络运营系统、内控管理等方面

非法集资宣传知识点

非法集资的常见手段

　　一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

典型非法集资活动的“四部曲”

　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、&

景德镇农商银行非法集资风险排查工作方案

为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【2011】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标

坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导

成立景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组。

组 长：袁秀峰行长

副组长：于智德副行长

成员： 齐庆刚、颜雄翔、操建文、涂剑文、黄筱琴、李金刚、刘政、章珉、徐洪、夏金平、张德仁、朱建平

领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由齐庆刚兼任。

三、排查内容

严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重

点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。

四、风险排查时点

根据省联社通知要求，本次风险排查时点为2011年10月

一直以来，天津创造了许多个股权投资方面的第一：率先出台一系列股权投资基金的注册及优惠政策，率先设立股权交易所??但硬币也有另一面。多位人士透露，去年以来约有数十家天津市股权投资基金涉嫌非法集资。这一数字并未得到天津市政府的证实。

今年，天凯、活立木等一批在天津注册的股权投资基金涉嫌非法集资案发生后，天津市众多PE投资企业即将结束“野蛮生长”，迎来全面清查和监管升级。

上周，在天津市第五届私募股权大会上，天津市发改委宣布了即将发布的天津股权投资新政策的主要内容：率先要求所有注册股权投资企业备案，资金进行银行托管。这一要求高于国家发改委最新的股权投资企业管理要求(253号文)，为业内“第一”。

根据天津市政府的要求，除发改委外，各注册地工商局、托管银行、律师事务所、会计师事务所等都将共同负起监管责任，其全面监管力度前所未有。

直接受此政策影响的是将落户天津的企业，但针对以前已经注册1000多家的企业，天津市政府表示也要进行清查，具体处理办法尚未明确。 全部股权投资基金需备案

此番新办法出台的背景是，为防范金融风险和非法集资等非法金融活动，结合253号文，天津市对2008年出台的《天津股权投资基金登记备案管理试行办法》(下称“办法”)进行的一次修订

关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题

一、单选题（共5题，每题5分，共25分）： 1、下列不属于非法集资特征要求的是（C） A、未经有关部门依法批准吸收资金

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C、只承诺在一定期限内返还本金 D、向社会公众（不特定对象）吸收资金 2、非法集资的形式不包括（D） A、通过会员卡、消费卡的形式

B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式

C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式 D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式

3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C） A、编造虚假项目 B、巧接媒体宣传 C、承诺高额回报 D、利用亲情诱惑

4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）

A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资 B、是赵某实现自我价值的一种途径

C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法

D、赵某无奈之举

5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B） A、不法分子承担 B、参与者

篇一

1、提高法律意识，警惕非法集资！

2、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。

3、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。

4、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。

5、打击非法集资犯罪，维护金融管理秩序。

6、加强法制宣传，提高广大市民防范非法集资意识。

7、珍惜一生血汗，远离非法集资。

8、自觉抵制非法集资，努力实现保增长，渡难关，上水平！

9、打击非法集资，共创社会和谐。

10、维护金融稳定，共创和谐社会。

11、参与非法集资，自己承担损失。

12、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。

13、打击非法集资，维护群众利益。

14、打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益。

15、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠。

16、防范非法集资，人人有责。

17、加大打击非法集资力度，促进经济平稳较快发展。

18、严厉打击非法集资，建设和谐平安天津。

19、在全市掀起防范和打击非法集资法制宣传新高潮！

20、警惕非法集资，避免财产损失。

21、远离非法集资，拒绝高利诱惑。

22、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。

23、积极参与打击非法集资行动，努力营造富民平安环境。

24、抵制非法集资，勿入陷阱！

25、远离非法集资，建设美好生活。

26、提高风险防范能