afp案例作业

单身女郎 购房养亲

1、家庭成员背景资料

王美丽小姐今年32岁，未婚，大学毕业后换过几次工作，一直从事与计算机软件的开发工作，现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。公司按照国家规定参加了社会保险与住房公积金计划。王小姐是父母的独生女儿，王父现年6

1岁，王母现年60岁，目前在四川老家的小县城生活。

2、家庭收支资料（收入均为税前）

王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元，每年有2个月的年终奖。同时，每做一个项目，公司会有一定的提成奖励，这部分收入每年在10万元左右。王小姐自己每月生活支出2800元，房租2000元。由于王小姐父母亲没有收入，王小姐每月给父母2000元赡养费。

3、家庭资产负债资料

王小姐的父母在老家有一套自住房屋，价值50万元，没有贷款。王父在3年前投资被骗，不仅赔上了自己的一生积蓄，还欠下了别人的债务，要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元，养老金账户余额5万元。

4、理财目标（均为现值）

1）王小姐希望尽快替父亲还清债务。

2）在还清父亲债务之后，尽快在北京买一套70平米左右的房子，总价约150万元。

3）如果在5年内还没有遇到合适对象，王小姐会放弃结

案例一 继承遗产后的家庭理财

一、 客户背景资料

35岁的马腾开设一个音乐工作室（个体户），帮一些国产电影制作电影配乐，年税前收入30万元。配偶蔡娟30岁，为音乐教室钢琴老师，月税前劳务收入5000元。有一个女儿3岁，家庭年开销12万元。原来的资产有自住房产一处，市值200万，房贷余额100万，还有15年还清。金融资产有存款5万元，股票型基金50万元。马腾的父亲马奔是一家汽车零件厂的老板，不幸在一个月前心脏病发突然过世。马腾是独生子，但一直没有意愿承接家族公司的经营，而是做自己有兴趣的音乐创作，因此与父亲处的不大愉快。但马奔的遗嘱中还是把账面价值1000万元的公司留给马腾。

二、继承遗产后修正过的理财目标

1) 女儿教育规划：希望女儿接受音乐专业教育，即日起21年后取得音乐演奏硕士学位，前15年每年国内学费5万元现值，后6年国外学费每年40万元现值。 2) 换房规划: 出售旧房还清贷款，尽早换购500万元别墅，不贷款。 3) 生活费目标调整：退休前的年生活费提高到24万元现值。 4) 退休规划： 20年后夫妻一起退休，年生活费现值20万元。

三、基本假设

1) 马腾夫妻均未加入社保，未来也不打算加入。

2) 收入增长率，学费成长

1) 金融理财基础

课程：（AJA）金融理财概述与CFP资格认证制度

1 、 下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ ）。

? ? ? ?

中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时

FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年

答案：D解析：解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。

2. 若在2012年2月初提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，下列情形中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（ ）。

? ? ?

张先生2000年至2001年期间，曾在某证券公司担任过客户经理；2002年之后一直担任某高科技公司的产品经理 李小姐2009年7月大专毕业后，在某商业银行做客户经理

王先生2008年本科毕业后，在某租赁公司从事行政管理工作近两年；2010年7月辞职，2010年8月起开始任某银行客服经理

? 白女士2009年本科毕业后，一直在某

1) 金融理财基础

课程：（AJA）金融理财概述与CFP资格认证制度

1 、 下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ ）。

? ? ? ?

中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时

FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年

答案：D解析：解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。

2. 若在2012年2月初提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，下列情形中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（ ）。

? ? ?

张先生2000年至2001年期间，曾在某证券公司担任过客户经理；2002年之后一直担任某高科技公司的产品经理 李小姐2009年7月大专毕业后，在某商业银行做客户经理

王先生2008年本科毕业后，在某租赁公司从事行政管理工作近两年；2010年7月辞职，2010年8月起开始任某银行客服经理

? 白女士2009年本科毕业后，一直在某

2012年AFP分组案例-企业主家庭理财

一、 客户背景资料

江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利息收入3万元。每年家庭生活开支现值20万元，两子女念国际学校的年学费各5万元。资产负债方面，江先生银行活期存款金额20万元，定期存款100万元，股票型基金50万元，自住房产价值300万元，无贷款。实业投资方面，目前公司资产1000万元，负债500万元，家族股权100%，前一年公司税后利润100万元，分红比率50%。

二、客户理财目标

1) 想在尽快购置300万元的设备扩大生产，需要一个筹资计划。

2) 3年后子女到国外念大学与硕士共6年,每年学费生活费各人民币现值25万元。 3) 预计20年与妻子后退休，将公司股权与经营工作交班给子女。退休后日常开销现值每年18万元，退休后前10年旅游的费用现值每年10万元。

4) 江先生经营的公司每年可分配的税后红利稳定，需要一个投资计划安排来达到前述目标。

三、基本假设

1) 生活费增长率与学费增长率均假设为5%。公司税后利润增长率5%

单选题 题号 正确选项 您的选项 1 C ? 2 C ? 3 B ? 4 A ? 5 A ? 6 D ? 7 C ? 每题给出的四个答案中只有一个答案是符合题目要求的，请选择符合要求的答案，错选、多选或未选均视为不正确处理。 1 (AEF0031)先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2 万元，希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入（）。 A. 7.63万元 B. 8.34万元 C. 9.40万元 D. 10.35万元 解析: 10i，10n，30FV，0PMT，PV=-11.57 10i，20n，100FV，0PMT，PV=-14.86 10i，20n，-2PMT，0FV，PV=17.03 11.57+14.86-17.03=9.40 还要投入9.4 万元，才能实现此两大理财目标。 2 (AEF0046)刘先生在2007年1月12日以105元的价格买入一种债券，到期日为2017年1月12日，债券的票面利率为8%，半年付息一次。该债券的到期收益率是（）。 A. 6.13% B. 6.98

AFP金融理财师考试网（http://www.jinkaoedu.com/afp/）

请根据以下信息，回答问题：

郭先生是金融理财师小刘的客户，他们家2007年6月30日的资产一览表数据如下：

单位：元

资产一览表 现金 活期存款*1 股票投资*2 基金投资*3 保单现金价值*4 自用房产*5 6 5,000 20,000 220,000 50,000 18,000 1,000,000 注*1：活期存款利率为0%。

注*2：股票投资以2007年6月30日市值计价。

注*3：基金投资以2007年6月30日市值计价，为非定期定额（量）投资。

注*4：该保单是于5年前购买，以丈夫为被保险人，太太为受益人，保险金额为20万元，25年缴费期内每年缴纳均衡保费5,000元的终身寿险保单（为简便起见，假设2007年的自然保费为1,000元）；此外，家庭并未购买其他保险。

注*5：房产于2007年1月购买，暂不考虑折旧和房价成长。

注*6：与银行的房贷协议于2007年1月签订，购房首付款比例为30%，按揭贷款比例为70%；2007年房贷年利率为6.65%，贷款期限为20年，以等额本息方式还款，假设房贷利率维持不变。

郭先生家的年收支情况如下：

单位

1. (AKC0010)C女士所在单位参加了社会保险计划，且单位为她代缴“三险一金”。近三年，其月缴费工资相同，没有费前和税前扣除项目。2006年X月C女士的薪酬单内容如下：基础工资2200元，职务补贴900元，年功津贴480元，月奖金880元。养老保险按照国家有关政策规定的费率缴费，医疗保险和失业保险个人缴费费率分别为2％和1％，住房公积金按照个人缴费工资的5％计算；税法规定免征额为1600元。)C女士当月实发工资额为（ ）元，其中养老保险代缴额为（ ）元。 A. 3491.04；332.48 B. 3491.04；356. 80 C. 3549.44；332.48 D. 3549.44；356.80

2. (AKC0022)甲先生是中国国家电力公司的职工，乙先生下岗后自己经营一家小型餐厅，丙先生是在一家民营企业工作，丁先生是学校的老师。请问，根据【国发（2005）38号】文件的有关规定，以上可以参加职工基本养老保险计划并缴纳养老保险费的是（ ）。 A. 甲乙丙丁 B. 乙丙丁 C. 甲乙丙 D. 甲乙丁

3. (AKC0015)刘女士生于1951年8月，在X市国有

管理案例分析结课作业

班级：14级市场营销1班

姓名：白雪 学号：14170105

一．恒泰公司的渠道激励政策

1.根据所学知识，请你分析恒泰公司对经销商的激励方法。

答:提供培训，建立伙伴关系，输出经理人

2.根据案例，请阐述恒泰公司在选择分销商时应该考虑的因素。

答：市场覆盖范围，信誉，中间商的历史经验，合作意愿

二．在线销售带来的渠道新冲突

1.案例中索尼唱片公司，通用汽车及雅芳公司所面对的问题是什么?为什么雅芳的经销商说“现在的竞争对手就是雅芳自己”？

答:该问题属于冲突中的多渠道冲突，经销商的抱怨反应了网上直销影响了经销商的业绩。

2.请结合案例分析问题的起因，面对这一问题制造商应该采取什么对策？

答:造成渠道冲突的原因主要有:角色失称；感知偏差；决策主导权分歧；目标不相容；沟通困难；资源缺乏等。改变渠道冲突的对策主要有：销售促进激励；进行协商谈判；进行协商谈判；清理渠道成员；使用法律手段。

三．娃哈哈的分销渠道控制策略

1.娃哈哈集团渠道控制中应用的四种手段分别来源于哪些渠道权利？

答：奖赏权，强制权，专长权，合法权，感召权

2.娃哈哈的渠道控制方式是否已近完美？如果存在问题，主要体现在哪几个方面？如何改进？

答：不够完美。娃哈哈

管理案例分析结课作业

班级：14级市场营销1班

姓名：白雪 学号：14170105

一．恒泰公司的渠道激励政策

1.根据所学知识，请你分析恒泰公司对经销商的激励方法。

答:提供培训，建立伙伴关系，输出经理人

2.根据案例，请阐述恒泰公司在选择分销商时应该考虑的因素。

答：市场覆盖范围，信誉，中间商的历史经验，合作意愿

二．在线销售带来的渠道新冲突

1.案例中索尼唱片公司，通用汽车及雅芳公司所面对的问题是什么?为什么雅芳的经销商说“现在的竞争对手就是雅芳自己”？

答:该问题属于冲突中的多渠道冲突，经销商的抱怨反应了网上直销影响了经销商的业绩。

2.请结合案例分析问题的起因，面对这一问题制造商应该采取什么对策？

答:造成渠道冲突的原因主要有:角色失称；感知偏差；决策主导权分歧；目标不相容；沟通困难；资源缺乏等。改变渠道冲突的对策主要有：销售促进激励；进行协商谈判；进行协商谈判；清理渠道成员；使用法律手段。

三．娃哈哈的分销渠道控制策略

1.娃哈哈集团渠道控制中应用的四种手段分别来源于哪些渠道权利？

答：奖赏权，强制权，专长权，合法权，感召权

2.娃哈哈的渠道控制方式是否已近完美？如果存在问题，主要体现在哪几个方面？如何改进？

答：不够完美。娃哈哈