员工违规行为处理管理办法心得体会

信用社员工违规行为处理办法心得体会

信用社员工违规行为处理办法心得体会

信用社员工违规行为处理办法心得体会

《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》学习心得体会——童家信用社王荣安

近段时间，我县联社组织全体员工深入学习了《四川省农村信用社员工违规行为处理办法》，利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深入思考，使我更加提高了对信用社规章制度的全面认识，深刻理解到掌握制度、执行制度的重要性,现将学习心得简要汇报如下：

一、通过集中学习，看到了省联社惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不能单纯从发展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自我保护意识，不能一听到投诉就紧张，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。

二、操作风险的人员因素主要是指因信用社员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识、技能匮乏等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此，要以深入学习《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》为契机，不断进行行之有效的教育和培训。不仅要用规章制度约束员工，还要密切关注

心得

《员工违规行为处理办法》学习心得

近段以来，联社系统开展了《河南省农村信用社员工员工违规行为处理办法》学习活动，通过自学和集中学习，使我进一步提高了对授权、人事、信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作的认识，执行各项规章制度的自觉性得到了加强，达到了开展此次教育活动的预期目的。下面是我对这次《处理办法》学习的体会：

自联社确定在信用社系统开展《员工违违规行为处理办法》学习活动以来，我能从思想上高度重视，积极配合联社机关搞好本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到，坚持规章制度，是农村信用社各项业务健康运行的保证，是防止各类案件和违规问题发生的首要条件。加强《员工违规行为处理办法》学习，是贯彻执行上级各项规章制度，做好本职工作的基本保证。

近年来，全省联社系统虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象都有不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍存在不少隐患。作为一名员工应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，不按操作规程导致了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，明确自

XX银行员工违规行为处罚管理办法

第一章 总则

第一条 为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。

第三条 本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。

（一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任；

（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人；

（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人；

（四）领导和上级部门

中国邮政储蓄银行文件

邮银发〔2010〕964号

关于印发邮政金融从业人员违规行为

处理暂行办法的通知

各省（区、市）分行、计划单列市分行：

现将《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》印发你们，并就有关事项通知如下：

一、各级分支机构要认真组织好《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》的学习、宣传工作，通过培训使全行员工熟悉其具体内容和相关要求，提高全行员工依法合规意识，进一步规范经营管理和业务操作行为。

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二、各级分支机构对违规行为要严格执行处理标准，坚持原则。要加强对《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》执行情况的监督检查，杜绝“有章不循，违章不纠”现象。

三、 请各一级分行将各级机构在执行过程中遇到的问题或意见、建议及时反馈总行。

联系人：杨洁

联系电话：010－66858268

电子邮箱：yangjie@postmail.com.cn

二〇一〇年八月三十日

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邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法

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目 录

第一章 第二章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 第十节

第十一节第十二节第十三节第十四节第十五节第十六节第

XX银行员工违规行为处罚管理办法

第一章 总则

第一条 为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。

第三条 本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。

（一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任；

（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人；

（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人；

（四）领导和上级部门

河南省农村信用社员工违规行为处理办法

第一章总则

第一条为确保依法合规治社，加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和河南省农村信用社联合社（以下简称省联社）相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为是指河南省各级农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行；以下简称农信社，下同）员工违反国家法律、法规、规章、规范性文件以及河南省农信社相关制度，应受到处理的行为。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人和其他责任人。

直接责任人是指：实施违规行为的当事人和其他对违规行为及后果起直接作用的人员。

管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管理责任的乡镇级以下（含）基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的各级农信社内设部门负责人及其他管理人员。

领导责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的县级以上（含）农信社机构负责人，

包括主要负责人、分管负责人和相关负责人。

其他责任人是指：对应制约、监督检查的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，对违规行为及后果负有监督制约责

从自身的工作内容,工作习惯写起,主要是员工主观能动性和员工管理的内容

员工管理心得体会

这段时间一直在思考内部管理的问题，上网看了一些资料，计划，组织，领导，控制等概念，自己也尝试着从一个很大的框架去考虑，但确实是自身能力有限，思想高度不够，实在是无从下笔，导致一直拖到现在，后来想了想，还是从我自身的工作内容，工作习惯写起，所以就局限到员工主观能动性和员工管理的内容里面了，当然，和理论上的管理有很大的差距，也希望公司能够提供相关的培训，让自己的管理水平得到进一步的提高。以下为对于员工管理的小小见解，主要还是一些心得体会的内容。

1. 工作要求严格，让员工养成良好的工作习惯，从而在部门内部形成严谨的工作氛围。员

工对于工作的态度，很大程度上取决于部门负责人的工作态度和要求，目前大多数员工都是刚出来工作的人，对于工作的概念不强，不清楚怎样才算是做得好，做得不好，如果在初期不进行严格要求，会导致：

1. 人才留不住。有良好理念和潜能的员工因为不认可散漫的团队氛围，或者是慢慢被

同化，从而出现人才流失（不仅仅指离职，也包括好变差。）

2. 庸才常驻守。一些习惯不好的员工，因为适应散漫的团队氛围，而留下来，长此以

往，团队能力越来越差，成一盘散沙。

2. 合理应用授权，

附件1：

广东邮政金融违规行为罚则

第一节 利率和汇率管理

第一条 有下列情况之一，参照《广东邮政金融违规行为问责管理办法（试行）》第六条（以下简称“第六条”）的相关条款予以扣罚。

（一） 未按国家利率政策和中国人民银行有关利率管理规定，擅自提高或降低存、贷款利率的，以及变相提高或降低存、贷款利率；

（二） 未按总行要求贯彻落实我行利率管理政策和规章制度的； （三） 未按照利率管理授权规定和审批流程，越权擅自提高或降低利率执行标准的；

（四） 未按照各项资产负债业务计、结息方式规则，未经授权任意改变计、结息方式，造成实际利率变化的；

（五） 变相提高存款和降低贷款利率，规避上级行授权管理权限的。

第二条 有下列情况之一，参照“第六条”的相关条款予以扣罚。

（一） 未按国家和总行的汇率管理规定，擅自提高或降低汇率的，以及变相提高或降低汇率；

（二） 未按照汇率管理授权规定和审批流程，越权擅自提高或降低汇率执行标准的。

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第二节 审慎经营

第三条 有下列情形之一的，参照“第六条”的相关条款予以扣罚。

（一）从事银监会批准的业务范围以外的金融业务活动； （二）擅自增加业务种类和增加或减少存、贷款档次； （三）擅自设立、合并、撤销或变更储蓄

附件1：

广东邮政金融违规行为罚则

第一节 利率和汇率管理

第一条 有下列情况之一，参照《广东邮政金融违规行为问责管理办法（试行）》第六条（以下简称“第六条”）的相关条款予以扣罚。

（一） 未按国家利率政策和中国人民银行有关利率管理规定，擅自提高或降低存、贷款利率的，以及变相提高或降低存、贷款利率；

（二） 未按总行要求贯彻落实我行利率管理政策和规章制度的； （三） 未按照利率管理授权规定和审批流程，越权擅自提高或降低利率执行标准的；

（四） 未按照各项资产负债业务计、结息方式规则，未经授权任意改变计、结息方式，造成实际利率变化的；

（五） 变相提高存款和降低贷款利率，规避上级行授权管理权限的。

第二条 有下列情况之一，参照“第六条”的相关条款予以扣罚。

（一） 未按国家和总行的汇率管理规定，擅自提高或降低汇率的，以及变相提高或降低汇率；

（二） 未按照汇率管理授权规定和审批流程，越权擅自提高或降低汇率执行标准的。

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第二节 审慎经营

第三条 有下列情形之一的，参照“第六条”的相关条款予以扣罚。

（一）从事银监会批准的业务范围以外的金融业务活动； （二）擅自增加业务种类和增加或减少存、贷款档次； （三）擅自设立、合并、撤销或变更储蓄

违纪违规学习心得体会

篇一：《职工违纪违规行为处分规定》学习心得 《职工违纪违规行为处分规定》学习心得 中石化第五建设有限公司 禄登利

根据集团公司、股份公司下发的《职工违纪违规行为处分规定》学习活动的文件，在公司的宣传、组织下，我们认真地参加了这次公司开展《职工违纪违规行为处分规定》学习活动。内容涉及到违反财务以及资产管理规定、违反组织人事纪律行为、违反生产经营管理规定贪污贿赂及廉洁从业行为、其他相关违纪违规行为等，通过这次主题教育活动，进一步增强了我的纪律意识，强化了合规履职观念，并且明晰了岗位的责任以及这次学习活动的意义和重要性。达到了开展此次教育活动的预期目的,下面是我对这次中石化《员工违违纪违规行为处分规定》学习的体会： 一、 学习认识：

1、 充分认识贯彻落实《职工违纪违规行为处分规定》的重要意义：“国 有国法、行有行规”所有的法律法规、制度、规定等，目的只有一个，那就是规范人们的行为，维护企业正常管理秩序，确保企业稳健可持续发展，为企业为社会负责，为员工个人及其家庭负责。

要实现科学有效的管理，就必规范员工行为规范，做到有规可循，违规必究。难以想象没有制度的企业，是没有成

功的员工行为规范，是难以完成