投资者适当性管理制度建设及落实情况

投资者适当性管理制度

第一条 为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本办法。

第二条 公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本办法、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。

本公司可按照本办法的规定，制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引。严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。

第三条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。

第四条 投资者适当性管理包括以下内容：

（一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；

（二）了解拟提供的产品或服务的相关信息；

（三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；

（四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；

（五）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。

第五条 本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资

内控制度之 《投资者关系管理制度》

公司内控制度之《投资者关系管理制度》

杭州中瑞思创科技股份有限公司

投资者关系管理制度

第一章 总 则

第一条 为了进一步加强杭州中瑞思创科技股份有限公司（以下简称“公司”）与投资者和潜在投资者之间的信息沟通，加深投资者对公司的了解和认同，建立与投资者之间长期、稳定的良性合作关系，促进公司诚信自律、规范运作，提升公司投资价值，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司与投资者关系工作指引》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》（以下简称“《创业板股票上市规则》”）和《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》(以下简称“《创业板上市公司规范运作指引》”)等法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的相关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。

第二条 公司的投资者关系管理工作应客观、真实、准确、完整地介绍和反映公司的实际状况，避免过度宣传可能给投资者造成误导。

第三条 公司开展投资者关系活动时应注意尚未公布信息及内部信息的保密，避免和防止由此引发泄密及导致相关的内幕交易。

第四条 除非得到明确授权并经过培训，公司董事、监事、高级管理人员和员工不能在投资者关系活动中代表公司发言。

第二章 投资者关系管理的

投资者适当性管理培训测试

分公司名称：营业部名称：姓名： 一、单选题（每题2分）：

1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？

A、书面形式 B、电子邮件 C、电话 D、以上均可

2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？ A、每季度 B、每半年 C、每年 D、不定期

3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？

A、银行存款、银行理财产品 B、股票、债券、基金份额 C、银行贷款、融资融券份额

D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品

4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？ A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；

B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项； C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断

内控制度之 《投资者关系管理制度》

公司内控制度之《投资者关系管理制度》

杭州中瑞思创科技股份有限公司

投资者关系管理制度

第一章 总 则

第一条 为了进一步加强杭州中瑞思创科技股份有限公司（以下简称“公司”）与投资者和潜在投资者之间的信息沟通，加深投资者对公司的了解和认同，建立与投资者之间长期、稳定的良性合作关系，促进公司诚信自律、规范运作，提升公司投资价值，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司与投资者关系工作指引》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》（以下简称“《创业板股票上市规则》”）和《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》(以下简称“《创业板上市公司规范运作指引》”)等法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的相关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。

第二条 公司的投资者关系管理工作应客观、真实、准确、完整地介绍和反映公司的实际状况，避免过度宣传可能给投资者造成误导。

第三条 公司开展投资者关系活动时应注意尚未公布信息及内部信息的保密，避免和防止由此引发泄密及导致相关的内幕交易。

第四条 除非得到明确授权并经过培训，公司董事、监事、高级管理人员和员工不能在投资者关系活动中代表公司发言。

第二章 投资者关系管理的

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火工品管理制度及保障措施落实情况

一、火工品领退制度：

1、安全部依据放炮员编号制作雷管领取牌，领取牌要求显示姓名、编号、放炮工龄及一寸免冠照片等内容，炸药库管理员根据领取牌进行雷管发放，领取牌丢失，要及时告知有关领导和炸药库，严禁非本人持牌领取雷管。

2、放炮员领取雷管必须首先出示领取牌，库管员依据领取牌编号及雷管票对照发放，放炮员领到雷管后仔细检查雷管数目和编号，发现不符立即纠正。

3、库管员负责在雷管领取三联单上注明放炮员姓名和编号并审验数量盖章。

4、放炮员领雷管时，应在药库存料单上注明领取各段的数量，不允许库管员代填，代填一段对放炮员、库管员各罚1元。

5、班组长负责验收放炮员领取各段雷管数量并在放炮员保存料单上注明，使用结束注明实耗、应退数并签名，不允许放炮员本人填写。

6、放炮员退药时，在药库料单上填写实耗实退数量，不允许库管员填写。

7、库管员负责在施工单位存料单上填写实领、实耗、实退数并盖章，不允许他人代填，代填一次对库管员、班组长各罚款50元。

8、三联单不对照，查找丢失原因毎枚罚款10元。

9、所有雷管票填写双方相互监督，发生分歧及时汇报，分析处理。

10、残管、瞎管，票中必须注明，残管视为实耗，瞎管视为应退数内。

11、调度室、施工队、炸药

新增《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）》

《期货公司执行投资者适当性制度管理规则（试行）》 《股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）》 《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》

《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）》自 2010 年 2 月 9 日起 施行。

第一条 为维护股指期货市场平稳、规范和健康运行，督促期货公司会员单位（以下简称会员单位）严格执行股指期货投资者适当性制度，切实保护投资者合法权益，根据《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》（试行），以及

《中国期货业协会章程》的规定，制定本规则。 第二条 会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循将适当的产品销售给适当的投资者的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制

度。

第三条 会员单位应当建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，将股指期货投资者适当性制度贯穿于开户流程管理的各个环节，理性选择客户，不得为不符合投资者适当性标准的投资者申请股指期货交易编码。

第四条 会员单位在开户时，应当向投资者充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的股指期货

制度4：融资融券业务投资者适当性管理实施细则

第一条为进一步规范融资融券业务投资者适当性管理工作，切实保护投资者合法权益，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》及《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》等规定，特制定本实施细则。

第二条融资融券投资者适当性管理，是指公司在向投资者提供融资融券业务服务的过程中，以了解投资者、了解向投资者提供的融资融券服务为基础，引导投资者正确认识自己的风险承受能力，根据投资者的财务状况、投资目标、知识和经验及风险承受能力等实际情况向适当的投资者提供融资融券业务。

第三条公司融资融券业务投资者适当性管理工作适用本实施细则。

融资融券客户办理业务时，除遵守本细则规定外，仍需遵守《融资融券业务客户资质管理办法》、《融资融券业务客户征信评级管理办法》和《融资融券业务客户授信管理办法》等相关制度、流程的规定。

第一章普通投资者的适当性管理

第四条投资者分类：公司把全部投资者按风险承受能力分为五类,从高到低分别为：激进型投资者、积极型投资者、稳健型投资者、谨慎型投资者、保守型投资者。

第五条产品定级：公司把全部产品和服务分为五个风险等级，从高到低分别为：高、中高、中、中低、低

第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出

经纪业务投资者教育与适当性管理实施细则（试行）

第一章 总 则

第一条 根据中国证券业协会《证券公司证券营业部投资者教育工作业务规范》、《关于进一步做好投资者教育工作的通知》和《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》，中国证券监督管理委员会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》和《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》，上海证券交易所的《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》和《上海证券交易所异常交易实时监控指引》，深圳证券交易所的《深圳证券交易所交易规则》和《深圳证券交易所限制交易实施细则》等法律法规、交易规则和公司有关制度的相关规定（以下简称“相关规定”），特制定《中国银河证券股份有限公司经纪业务投资者教育与适当性管理实施细则（试行）》（以下简称“本细则”）。

第二条 本细则是公司总部及各证券营业部实施投资者教育与适当性管理工作的操作性文件。

第三条 开展投资者教育与适当性管理工作的目的，是为了充分了解客户情况，向客户提供适当的产品和服务，提高客户服务质量；让投资者了解证券市场和各类证券投资产品的特点和风险，熟悉证券市场的法律法规，树立正确的

创业板市场投资者适当性管理业务操作指南

为全面做好创业板市场投资者适当性管理工作，指导证券公司办理相关业务，根据《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》、《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》（以下简称“《实施办法》”）等有关文件的规定，制定本指南。

一、客户开通申请处理

1．证券公司可以通过营业场所现场或网上接受客户开通创业板市场交易的申请。

2．证券公司在接受客户申请的同时，可以通过现场询问、问卷调查等方式，收集客户信息，包括客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等。收集信息表格及具体内容由证券公司根据自身客户管理工作需要制订。

3．证券公司可以根据所收集的客户信息，结合自身条件及设定标准，对客户风险认知与承受能力进行测评，并将测评结果告知客户，作为客户判断自身是否适合参与创业板市场交易的参考。

4．证券公司在对客户进行风险测评后，认为其不适合参与创业板市场交易的，应当加强市场风险提示，劝导其审慎考虑是否申请开通创业板市场交易。

5．证券公司应当要求客户真实、完整地填写个人信息，对明显提供虚假信息或提供信息不完整的客户，应当提醒其予以纠

正。对不配合适当性管理的客户，经劝导无效后，证券公司可以拒绝为其开通创业