不上网借款保函骗局

借款保函操作协议

甲方（资金方）：

乙方（借款方）：

甲、乙双方就乙方以银行担保方式向甲方借款事宜，达成如下条款：

一、共同确认的基本条件

1、币种：人民币。

2、借款金额：亿元（分批操作），首笔金额：万元。

3、借款期限：年。

4、借款利率：按每年人民银行规定的同期贷款利率执行，借款利息每年年初支付。

5、借款担保：按银行保函的有关规定及统一程序办理保函业务。

6、一次性贴息及平台费：二、借款担保

1、借款由银行分行支行（一级支行）提供担保，担保品为合法有效的《借款保函》（不上网），保函版本为开函行版本。

2、借款保函按开函行正规程序开出。（每家银行都有开立借款保函的正规序）

3、该保函只限于在开函行进行核实，开函行提供开立保函相关手续及文件供资方核实。（开立保函相关手续及文件按开函行规定执行）

三、操作程序

1、双方沟通后，网上签订本协议，乙方支付万元返程费后，甲方小时内到达乙方所在地，正签本协议，收取 10 万元综合费用。

2、乙方在正签本协议后小时内安排甲方人员核行。

3、核行成功，甲方在开函行开立户口，乙方按首笔借款金额的3%向甲方支付保证金（现金），甲、乙双方人员不离开银行；双方签订《借款合同》。

4、甲方在开函行所开帐户内进帐首笔借款，开函行开出《借款保函》。

5、

开放 务实 进取 和谐

中建担保有限公司（以下简称中建担保），成立于2004年，

注册资金2亿人民币，是一家专业为企业提供商业担保及相关服务的全国性专业担保公司。

中建担保总部位于深圳市福田CBD中心区新世界中心。建立了全国最大的工程担保业务平台，目前，公司分支机构已遍及北京、天津、广州、深圳、杭州、南京、苏州、南宁、海口、昆明、成都、长沙、太原、武汉、西安、大连等地近30个城市。

公司秉承“客户第一、诚信、变革创新、团队合作、追求卓越、奉献社会”的企业理念，在工程类担保领域不断创新和改进，增强了工程类产品的标准化程度，提高了效率，降低了风险。通过锲而不舍的努力，公司先后获得“全国信用担保十佳诚信单位”、“全国共铸诚信宣传示范单位”等荣誉称号。凭借雇员担保这一全新业务，中建担保还获得“中国信用担保机构最佳创新奖”，“中国100家最具发展潜力品牌创新企业” 及“中国知名品牌最佳创新奖”。这坚定了中建担保继续开拓中国个人信用领域业务的信心。

合作银行

中国建设银行、上海浦东发展银行、中国农业银行、平安银行、中信银行、兴业银行等。

工程项目类产品

银行（投标、履约、预付款、工

27/ SEQUENCE OF TOTAL

1/1

20/ TRANSACTION REFERENCNE NUMBER

007702GI00002

交易编号：007702GI00002 23/ Further Identification

ISSUE 30/ Date 120706

日期：2012年7月6号 40C/ Applicable Rules URDG

适用规则：URDG 77C/ Details of quarantee To:

CHIAN CITIC BANK, NANJING BRANCH Swift code: CIBKCNBJ210 担保细节

给： 中国CITIC银行，南京分行 银行代码：CIBKCNBJ210

Please advise, without any responsibility nor engagement on your

part and only for authentication purpose, the following Advance

Payment Guarantee Nr. 007702G

保函试题

1、 保函是由——做出的付款保证承诺 C

A 买方对卖方 B卖方对买方 C 第三方 D 买卖双方互相

2、 不体现保函作为价款支付保证职能的保函种类是：D

A 融资保函 B 租金保付保函 C 付款保函 D预付款保函

3、 银行向国外某代理行开出保函，委托其凭银行的保函向当地受益人开立保函，在此情况下银行的地位是：B

A 担保人 B反担保人 C申请人 D 保兑人

4、 依据我国法律开立的保函与基础合同的关系是 A

A 从属于基础合同 B 独立于基础合同 C 根据保函自身的约定D 都不是

5、 国际商会（758号）文件是指 B

A 跟单信用证统一惯例 B 见索即付保函统一规则 C 备用信用证惯例 D

6、 银行出具担保保证投标人在报价有效期内不撤标、中标后与业主签订合同并提交履约保函，此种保函属于 A

A投标保函B 预付款保函 C履约保函 D 付款保函

7、 进口商在货已到港而尚未收到卖方寄来的提单

PERFORMANCE GUARANTEE （履约保函）

GUARANTEE NO. DATE OF ISSUE：

PRINCIPAL： （NAME AND ADDRESS） BENEFICIARY： （NAME AND ADDRESS）

GUARANTOR:CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION BRANCH GUARANTOR ADDRESS:

WE(THE GUARANTOR) HAVE BEEN INFORMED THAT ,(HEREINAFTER CALLED “THE PRINCIPAL”),HAS ENTERED INTO CONTRACT NO. DATED WITH YOU FOR THE SUPPLY OF (请填写

履约保函格式

开具日期：

致： （业主名称）

号合同履约保函

本保函作为贵方与 （承包商名称） （以下简称“承包商”）就 项目（以下简称“项目”）项下提供 （货物名称） （以下简称“货物”）签订的 （合同号） 号合同的履约保函。

（出具保函银行名称） （以下简称“银行”）无条件地、不可撤销地具结保证本行、其继承人和受让人无追索地向贵方以人民币支付总额不超过（货币数量） ，即相当于合同价格的 5%，并以此约定如下：

1.只要贵方确定承包商未能忠实地履行所有合同文件的规定和双方此后一致同意的修改、补充和变动，包括更换和/或修补贵方认为有缺陷的工程或其任何部分（以下简称“违约”），无论承包商有任何反对，本行将凭贵方关于承包商违约说明的书面通知，立即按贵方提出的累计总额不超过上述金额的款项和按贵方通知规定的方式付给贵方。

2.本保函项下的任何支付应为免税和净值。对于现有或将来的税收、关税、收费、费用扣减或预提税款，不论这些款项是何种性质和由谁征收，都不应从本保函项下的支付中扣减。

3.本保函的条款构成本行无条件的、不可撤销

保函(LETTER OF GUARANTEE)

ATTN:

尊敬的客户，您好：

根据美国海关24小时申报舱单的规定，为确保贵司委托我司出运之以下货物，船名/航次 提单号: 能在开船前顺利向美国海关申报，烦请贵司详细填写以下资料。According to the AMS System of American Custom,we provide the below information(Vessel: B/L No.: )in order that the manifest can be input successfully.

真实发货人（公司名称、详细地址）Direct shipper(Name&Add):

真实收货人（公司名称、详细地址、 美国州名、邮编）

详细品名及货物描述(Detailed description of cargo)：

箱号/封号(Cnt&Seal No.)： 件数（发票中最小计费单位）： 毛重： 尺寸:

No.of pkgs:

000000000000000000000000

借 款 保 证 函

出款方：（出款方名称和地址）

借款方：（借款方名称和地址） 签发日期： 年 月 日

一、我行受公司委托，根据公司实际情况，并依据有关约定条款和相关规定，我行同意开出本

借款保证函，借款保证函为我银行行为是有效的，是不可撤销，不可涂改，可确认的到期无条件保兑，有效期为五年。

二、担保金额：人民币 万元整。按国家同期贷款利率执行。

三、担保内容：（1）在本保证函有效期内，如 公司不能按时，则由我行无条件支付，一次性将所欠息款直接汇入出款单位指定的银行帐号。

（2）借款时间 年到期，如果 公司无能力偿还借款本金及利息，凭此借款保证函，我行无条件按出款单位的要求拨款保（本金和利息），并放弃一切抗辩与反诉权利。

四、本借款保证函受中华人民共和国法律管辖。

银行全称： 行号： 银行地址： 电话：

经办人：（签章）：

银行履约保函格式

保函编号：

致：

鉴于 （下称“委托人”）在贵方单位的 招

标项目中标，我行同意为委托人出具履约保函，作为委托人履行 代建合同责任的担保，以使你方得到履约保函的保障。

一、我行保证在收到贵单位于保函有效期内送达的依本保函约定的索赔文件后，在 7个工作日内无条件和不可改变地向贵单位支付金额最高不超过（总投资的3%） 人民币（币种） 万元的履约保证金，并放弃向你方提出任何异议和追索的权利。

二、贵单位的索赔文件应符合下述条件：

（一）贵单位法定代表人或其授权代表签字并加盖单位公章；

（二）在保函有效期内送达我行；

（三）明确的索赔金额（不得超过本保函第一条所列之限额）；

（四）贵单位出具的委托人违约事项说明。

三、本保函自签发之日起生效，有效期截至项目资产移交使用单位之日止。除非你方提前终止或解除本保函，且本保函于下述任一事项发生之时立即失效，我行在本保函项下的保证义务即刻解除：

（一）本保函有效期限届满；

（二）委托人履行了《代建合同》项下全部义务；

（三）我行保证的义务履行完毕。

四、我方

合同协议书

黄陵县移民局（以下简称“发包人” ）为实施黄陵县隆太塬灌区及县城供水工程施工一标项，已接受_延安市明翔建筑工程有限公司（承包人名称，以下简称“承包人” ）对 黄陵县隆太塬灌区及县城供水工程施工 标项 （项目名称）的投标，并确定其为中标人。发包人和承包人共同达成如下协议。

1．本协议书与下列文件一起构成合同文件： （l）中标通知书； （2）投标函及投标函附录； （3）专用合同条款； （4）通用合同条款； （5）技术标准和要求； （6）图纸；

（7）已标价工程量清单； （8）其他合同文件。

2．上述文件互相补充和解释，如有不明确或不一致之处，以合同约定次序在先者为准。

3．签约合同价：人民币（大写）陆佰伍拾柒万柒仟壹佰壹拾玖元（￥6577119.00）。

4．承包人项目经理：黑玉龙。 5．工程质量符合 合格 标准。

6．承包人承诺按合同约定承担工程的实施、完成及缺陷修复。 7．发包人承诺按合同约定的条件、时间和方式向承包人支付合同价款。 8．承包人承诺执行监理人开工通知，计划工期为 185 天。 9．本协议书一式 捌 份，合同双方各执 肆 份。

10．合同未尽事宜，双方另行签订补充协议。补充协议是合同的组成部分。

发包人： （